趋势跟踪策略为什么难以坚持执行?
很多人知道想长期稳定获利必须要趋势跟踪,但是真正实盘起来却难以坚持执行,原因就在于趋势跟踪是前进3步退1步,比如小亏2个月,第3个月赚一波全部赚回来,注定没办法每个月都盈利,一年中亏损月份数甚至会超过一半,仅这一条就挡住了90%的人,这也是为什么90%亏损的原因之一。
有些人说他做的就是趋势跟踪策略,也不追求短期暴利,但是他的系统能保证每个月都盈利。一般说出这种话的人,基本他的认知水平都还不行。可能他的系统都没有完整的跑过一年,刚好最近连续两三个月赚钱了,所以就笃定会一直持续稳定的每个月盈利。我想说以后你就会明白我今天在说什么,你的这个阶段我经历过。
比如2019年上半年,基本上我是盈亏平衡的,有几个人在我面前炫耀他们的成绩,觉得我的水平不如他们,结果到年底的时候,2019年一整年下来,我还是取得了46%的收益,而他们整年下来却是亏损的。
所以趋势跟踪一定要以年为单位看,单凭几个月是看不出来什么的。
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很多人知道想长期稳定获利必须要趋势跟踪,但是真正实盘起来却难以坚持执行,原因就在于趋势跟踪是前进3步退1步,比如小亏2个月,第3个月赚一波全部赚回来,注定没办法每个月都盈利,一年中亏损月份数甚至会超过一半,仅这一条就挡住了90%的人,这也是为什么90%亏损的原因之一。
有些人说他做的就是趋势跟踪策略,也不追求短期暴利,但是他的系统能保证每个月都盈利。一般说出这种话的人,基本他的认知水平都还不行。可能他的系统都没有完整的跑过一年,刚好最近连续两三个月赚钱了,所以就笃定会一直持续稳定的每个月盈利。我想说以后你就会明白我今天在说什么,你的这个阶段我经历过。
比如2019年上半年,基本上我是盈亏平衡的,有几个人在我面前炫耀他们的成绩,觉得我的水平不如他们,结果到年底的时候,2019年一整年下来,我还是取得了46%的收益,而他们整年下来却是亏损的。
所以趋势跟踪一定要以年为单位看,单凭几个月是看不出来什么的。
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【A股反弹之后迎来震荡 基金该加仓还是减仓?②】(来源财富号)@肉肉酱的养基日记
一、基金要不要加仓?https://t.cn/A6Ia66q7
二、基金要不要赎回?
1、先审视自我状态:看这笔钱是否是闲钱
如果是急需用钱,对于3个月之内可能要用的。那就别纠结了,趁反弹就赎。如果害怕错过一波反弹,你就分批赎回,涨一点就赎回30%。长期能赚到钱,但是你的钱等不住了,就不要把自己逼到了无路可走的地步。
不急需用钱,也就是这笔钱赎回来也是躺在存款账户上的,没有更好的投资渠道,那就不用赎回了。但是有些朋友会很纠结,看着账户好不容易回本了又跌回去难受啊!投资者要摆正心态,做权益投资,短期波动在所难免,但是长期来看,放个2-3年,收益不会比定期差。
如果因为基金下跌非常焦虑,睡不着觉,上班恍恍惚惚,隔几分钟就想去看盘面,一收盘就难受,这是典型的“踢猫效应”,资本市场的跌幅让你变得比较焦虑了。这种情况,一定要趁反弹,逐步减仓,可以按照10%比例,逐步减到自己能接受最大亏损的仓位。而且减了仓或者进行了部分止损之后,不要不服气。投资是一辈子的事情,现在只是手气不好,以后有的是机会。
2、看市场走势:观趋势、分品种
看市场整体趋势处于什么阶段:当市场处于牛市时,不要因为基金净值高就赎回基金,也不用在意净值的短期回落,可以继续持有或适当加仓。因为基金持有的是很多只股票,牛市股票普遍都涨得比较好。也不要因为短期震荡就赎回基金,因为股市都是有涨有跌的,短期震荡不能改变长期趋势,长期持有就可以赢利。反之,当市场处于熊市,不要因为基金净值低就去买,不要盲目去抄底,很多可能越买越套。如果实在想去尝试,可以按照大额定投的方式参与,做好长期投资的准备。
看持有基金是什么品种:并不是所有基金都跟股市有关。如果买的是纯债基金、货币基金或者是投资海外的QDII基金,那么A股市场的涨跌与标的的波动相关性不大。比如目前A股市场股票基金不是很好,但是一些货币、纯债、对冲量化类成为避险产品,还有一些商品类基金,表现还不错,在选择的时候不能同日而语。
3、最后看是否达成投资目标:设止盈/止损点、摆正心态
买基金,投资者当然都希望能买在最低点,卖在最高点。但事实上,我们只能憧憬这种低买高卖,而很难真正做到择时交易。
因此,在投资基金前,首先确定自己的投资预期跟风险承受能力,问自己两个问题:想赚多少钱?能亏多少钱?投资预期是要综合所投资基金的类型、历史业绩和自己的投资预期来看,再来设定“止盈点”。遇到市场回调难以判断方向时,可以运用回撤止盈法,即达到目标收益率后,在回撤到一定水平,例如10%进行赎回。如果继续看好基金未来走势,选择部分赎回,剩余份额继续持有。这样既能锁定部分赢利,防止亏损扩大,又能有机会享受未来的收益。
设定了止盈/止损线之后,一定要恪守投资纪律。很多原本获利的投资者因为过于贪婪,还想盈利更多,所以迟迟不赎回,结果不但没能如愿盈利,反而将盈利又全亏回去了。股市有涨有跌,如果不了解行情,不及时赎回,持有的基金就极有可能亏损。
如果市场整体向好趋势行情并未有较大的改变,且看好未来几年资本市场的投资机会,那么投资者可以耐心一点,持有时间长一点,否则也会承担较高的赎回费。
投资是认知的变现,也是一个心理的游戏,更是一场现场直播。其中每一个人的决策行为都会引发市场的变化,市场的短期波动又会触发参与者的决策行为。也就是说市场的走势是“人的行为”的综合表现,充满了不确定性和不可预知性,做一个“随机漫步的傻瓜”,可能更能享受投资的乐趣。
总结来看:
1、如果只打算做短期投资,比方说一年以内,且持有权益类基金的仓位较重,可以考虑趁反弹降低一部分仓位,落袋为安,留出部分机动资金。在基金选择上,可以保留有业绩支持,行业发展逻辑明确的产品。
2、如果打算做长期投资,近期不急用钱,那么大可不必焦虑,选择“多看少动”即可。毕竟历史的经验已经告诉我们,在一段较长的时间内,短期波动的影响并没有想象的那么大。
3、如果目前仓位很低,手上仍有较多可以投资的闲钱,不妨考虑逢低定投。
4、每一次市场的波动,都是重新审视自己持仓配置的机会。做好仓位的管理,如果市场出现一定程度的回调,自己不能承受目前持仓带来的浮亏,就要及时调整仓位。
5、在基金组合里,建议投资的行业或主题不要太单一,建议均衡配置,精选2-3个行业,尽量做到成长与价值兼顾;主题相同、投向相似的基金,不要买入过多,组合中只需精选出一到两只即可。
可以说,不管再好的市场,哪怕是牛市,有涨也会有跌。理性面对波动,人只能赚到自己认知范围内的钱,知足常乐,坚守你自己看好的基金。
[心]已读打8,评论点赞多互动~[羞嗒嗒]5天成铁粉,回复铁粉问题~[小红花]#基金##肉肉酱的基金日记##投资理财##基金理财##理财##投资[超话]#
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1、先审视自我状态:看这笔钱是否是闲钱
如果是急需用钱,对于3个月之内可能要用的。那就别纠结了,趁反弹就赎。如果害怕错过一波反弹,你就分批赎回,涨一点就赎回30%。长期能赚到钱,但是你的钱等不住了,就不要把自己逼到了无路可走的地步。
不急需用钱,也就是这笔钱赎回来也是躺在存款账户上的,没有更好的投资渠道,那就不用赎回了。但是有些朋友会很纠结,看着账户好不容易回本了又跌回去难受啊!投资者要摆正心态,做权益投资,短期波动在所难免,但是长期来看,放个2-3年,收益不会比定期差。
如果因为基金下跌非常焦虑,睡不着觉,上班恍恍惚惚,隔几分钟就想去看盘面,一收盘就难受,这是典型的“踢猫效应”,资本市场的跌幅让你变得比较焦虑了。这种情况,一定要趁反弹,逐步减仓,可以按照10%比例,逐步减到自己能接受最大亏损的仓位。而且减了仓或者进行了部分止损之后,不要不服气。投资是一辈子的事情,现在只是手气不好,以后有的是机会。
2、看市场走势:观趋势、分品种
看市场整体趋势处于什么阶段:当市场处于牛市时,不要因为基金净值高就赎回基金,也不用在意净值的短期回落,可以继续持有或适当加仓。因为基金持有的是很多只股票,牛市股票普遍都涨得比较好。也不要因为短期震荡就赎回基金,因为股市都是有涨有跌的,短期震荡不能改变长期趋势,长期持有就可以赢利。反之,当市场处于熊市,不要因为基金净值低就去买,不要盲目去抄底,很多可能越买越套。如果实在想去尝试,可以按照大额定投的方式参与,做好长期投资的准备。
看持有基金是什么品种:并不是所有基金都跟股市有关。如果买的是纯债基金、货币基金或者是投资海外的QDII基金,那么A股市场的涨跌与标的的波动相关性不大。比如目前A股市场股票基金不是很好,但是一些货币、纯债、对冲量化类成为避险产品,还有一些商品类基金,表现还不错,在选择的时候不能同日而语。
3、最后看是否达成投资目标:设止盈/止损点、摆正心态
买基金,投资者当然都希望能买在最低点,卖在最高点。但事实上,我们只能憧憬这种低买高卖,而很难真正做到择时交易。
因此,在投资基金前,首先确定自己的投资预期跟风险承受能力,问自己两个问题:想赚多少钱?能亏多少钱?投资预期是要综合所投资基金的类型、历史业绩和自己的投资预期来看,再来设定“止盈点”。遇到市场回调难以判断方向时,可以运用回撤止盈法,即达到目标收益率后,在回撤到一定水平,例如10%进行赎回。如果继续看好基金未来走势,选择部分赎回,剩余份额继续持有。这样既能锁定部分赢利,防止亏损扩大,又能有机会享受未来的收益。
设定了止盈/止损线之后,一定要恪守投资纪律。很多原本获利的投资者因为过于贪婪,还想盈利更多,所以迟迟不赎回,结果不但没能如愿盈利,反而将盈利又全亏回去了。股市有涨有跌,如果不了解行情,不及时赎回,持有的基金就极有可能亏损。
如果市场整体向好趋势行情并未有较大的改变,且看好未来几年资本市场的投资机会,那么投资者可以耐心一点,持有时间长一点,否则也会承担较高的赎回费。
投资是认知的变现,也是一个心理的游戏,更是一场现场直播。其中每一个人的决策行为都会引发市场的变化,市场的短期波动又会触发参与者的决策行为。也就是说市场的走势是“人的行为”的综合表现,充满了不确定性和不可预知性,做一个“随机漫步的傻瓜”,可能更能享受投资的乐趣。
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1、如果只打算做短期投资,比方说一年以内,且持有权益类基金的仓位较重,可以考虑趁反弹降低一部分仓位,落袋为安,留出部分机动资金。在基金选择上,可以保留有业绩支持,行业发展逻辑明确的产品。
2、如果打算做长期投资,近期不急用钱,那么大可不必焦虑,选择“多看少动”即可。毕竟历史的经验已经告诉我们,在一段较长的时间内,短期波动的影响并没有想象的那么大。
3、如果目前仓位很低,手上仍有较多可以投资的闲钱,不妨考虑逢低定投。
4、每一次市场的波动,都是重新审视自己持仓配置的机会。做好仓位的管理,如果市场出现一定程度的回调,自己不能承受目前持仓带来的浮亏,就要及时调整仓位。
5、在基金组合里,建议投资的行业或主题不要太单一,建议均衡配置,精选2-3个行业,尽量做到成长与价值兼顾;主题相同、投向相似的基金,不要买入过多,组合中只需精选出一到两只即可。
可以说,不管再好的市场,哪怕是牛市,有涨也会有跌。理性面对波动,人只能赚到自己认知范围内的钱,知足常乐,坚守你自己看好的基金。
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#小王的碎碎念日常#
1.一直被二熊的文字和笔下的人物治愈
余周周,再等等我的主角游戏,不过是比别人慢了一步而已。
耿耿说,“余淮,怕什么,比别人多活一年就赚回来了”
2.今天在校园里看到好几波拍毕业照的,和同学走过去的瞬间就是,我要拍下来,这应该有5米了吧,回去试试人脸能不能检测出来
3.跑起来,别停下。两年了,昨天去翻翻了两年来发出去的私信,时间过得真快吖,原来才发现2020年看到了两次彩虹。两年了,好多事情都不一样了,有些却从未变过。
1.一直被二熊的文字和笔下的人物治愈
余周周,再等等我的主角游戏,不过是比别人慢了一步而已。
耿耿说,“余淮,怕什么,比别人多活一年就赚回来了”
2.今天在校园里看到好几波拍毕业照的,和同学走过去的瞬间就是,我要拍下来,这应该有5米了吧,回去试试人脸能不能检测出来
3.跑起来,别停下。两年了,昨天去翻翻了两年来发出去的私信,时间过得真快吖,原来才发现2020年看到了两次彩虹。两年了,好多事情都不一样了,有些却从未变过。
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