华人私下换汇被设局抢钱,律师此类案件频发,容易犯下洗钱罪!

为了节省银行手续费,同时也为了优惠的汇率,很多美国华人喜欢在微信圈找人换汇,尔湾华人Tina日前就用这种办法兑换3.3万美元,没想到等来的却是上门抢劫的犯罪团伙,不仅3.3万美元被抢走,还险些伤到肚子里的孩子。

Tina 23日介绍说,本月14日她在微信发朋友圈说要用美元换人民币,一位网友把一个“常年换汇的人”介绍给她,对方昵称是J3521300,微信账号是XX76598。

Tina问汇率是多少?
对方回答6.83,比银行汇率更优惠些。

考虑到银行换汇要手续费,加上私人换汇汇率更高些,贪小便宜的心理让她决定从私人手里换汇3.3万美元。

对方把日子定在14日晚8点半在Tina家门口交易,Tina问为什么不在白天?

对方解释说晚上是中国的白天,银行在营业之中,收款人比较方便查看是否收到汇款,Tina听后也没多想就同意了。

到了晚上一辆白色宝马车停在她家附近路边,一个学生摸样的华人小伙子从后座下车,来到Tina的家门口,这人看上去1.78米高,年龄约23至28岁,一身黑带着口罩。

就在双方数钱的时候,这名“学生”趁Tina一不留神从她手中抢走了装着3.3美万元的塑料袋撒腿就跑,跳上开着后门的轿车,Tina赶紧追上前去,抓住车门不放,结果被轿车拖行了三四米。

担心肚子里的孩子受到伤害,Tina最后松手,开着车子紧追而去,但是没有找到抢劫犯的踪影。

警方接到报警后赶到Tina家中,根据监控录像的视频和照片、加上白色宝马车的车牌号,警方很快找到了多名和Tina一样的受害者,他们都指认照片中的人就是在换汇中抢劫他们的嫌犯。

刘律师表示抢劫团伙犯下了肢体伤害罪和抢劫罪,他们将面临26年的牢刑。

“这起案件嫌犯留下了很多线索,包括白色宝马车的车牌号、嫌犯的照片和视频、手机号和微信号,以及数量有限的租车行,相信警方最多3个月就能破获此案。”

刘律师指出,这起案件其实存在很多的疑点
1、对方神秘的网名和账号;

2、一身黑还带着口罩;

3、故意把车停在光线不足的路边;

4、选择晚上换汇便于作案;

5、对方从后门下车,表明来者不是一人。

这些可疑迹象稍有警惕的人都会产生疑窦,受害者至少要有两个人在场相互照应,但华人“学生”打扮骗取了Tina的信任,又是微信朋友介绍的,所以这些因素让Tina放松了警惕。

尔湾华人Tina换汇被抢只是和换汇有关的案件之一,洛杉矶华人律师刘龙珠23日还介绍了多个类似案件,其中包括“骗汇”和“洗钱”案件,让不少华人不仅人财两空,还糊里糊涂地犯下了“洗钱罪“。

刘律师表示Tina案件中歹徒装扮成“学生“模样,目的就是想让受害者放松警惕,很显然对方达到了目的。

还有一些”骗汇“案件中骗子们装扮成大款,开着法拉利,有意无意地透露给受害者说自己有千万资产,给受害者一个“有钱人”的印象,加上“朋友的介绍”,结果微信转账后人就蒸发了。

朋友回头解释说他们也不过是一面之交,找他换过钱,殊不知那次的小额换钱不过是骗子为钓到大鱼而积累的“信用”。

在另一案件中刘律师介绍说一位洛杉矶华人钱先生(化名)一个月前兑换了一笔美元,过程很顺利,既没有受骗也没有被抢劫,但却被FBI找上门来,说他涉嫌“洗钱“,把钱先生弄得一头雾水。”

我的人民币是从中国汇来的合法收入,怎么就洗钱了呢?

“原来他的人民币没问题,但他换来的美元却是犯罪团伙的贩毒所得。

结果钱先生换来的美元不仅被全部没收,其本人还为此锒铛入狱,接受警方的调查。

刘律师表示洗钱罪依照涉案人扮演的角色不同、洗钱金额的多少、是否为非法所得、是否和贩毒有关,以及有否犯罪记录等不同情况,会酌情判处被告5到20年的牢刑。

在钱先生的案例中,虽然他不知道对方的钱不干净,但这不能作为脱罪的理由。

他的教训告诉我们,虽然换汇本身并不违法,但你一定要弄清对方的美元干不干净,否则就会像钱先生一样糊里糊涂地犯下洗钱罪,不仅要受牢狱之灾,还要花一大笔钱请律师打官司为自己减轻罪名。

在第3个案例中,一名洛杉矶华人“性工作者“每天把大笔的现金存入银行,虽然庆幸没有被警方以卖淫罪抓捕,但却因频繁的存入现金被银行举报,怀疑她洗钱。

虽然经过警方的调查排除了的她洗钱嫌疑,但却暴露了她卖淫的违法行为,让一个自认为“生意”做得很隐秘的女孩因为自己的疏忽一脚绊倒在“存钱”的路上。

资金怎么才能合法出境?
1、通过网上银行、手机银行、支付宝等跨境转账

要注意的是,这个只能用于符合政策规定的个人经常项目小额购付汇。

如果是蓄意从事资本项目购付汇交易,可能会被纳入黑名单,并涉及违规法律风险。

2、通过外汇管理局许可机构办理大额换汇

外汇管理局近年批准了一些金融机构,如银行和基金公司等,试点操作超过5万美元的大额换汇和投资服务,投资人可通过这些基金公司设立专项投资计划。

审核通过后,投资人将整笔大额人民币从个人账户转入基金公司,基金公司在向投资人指定的海外投资账户汇款;

不过,如果是个人换汇,将不得用于购房。

3、银行“内存外贷”或“内保外贷”

作为资金外流的正规渠道,私人银行高端跨境服务“内存外贷”逐渐成为高端客户的另一选择。

除了手续较复杂外,基本可以保证合法性。

4、刷信用卡

这种方法主要适用于在外留学的留学生,可以使用与父母账户绑定的信用卡副卡,自己在海外刷卡,父母在境内偿还等额人民币,更为方便,且能免除许多繁琐手续。

总而言之,尽管外汇管制严格,但毕竟“天无绝人之路”,想要让钱出来,还得问心无愧。

【关于月子中心的选择】
文字可能很多,有空了再慢慢看~纯个人分享, 任何广告或利益[握手]

写在前边的话,每个人/家庭在挑选月子中心或者是做月子的时候,关注的点其实是不同的,所以我觉得好的也未必适合~我们家在实际参观过程中,最关注的两个点:
1️⃣ 环境:通透明亮宽敞,让心情愉悦
2️⃣ 食物 :对于吃货来说,不难吃是底线,好吃 加分,花样种类丰富,私人化搭配都很重要!除此之外,传统月子饮食和新派理念的结合比较是我的菜。有的妈妈 比较关注于月子期间清淡饮食和快速 瘦身,但对于我这个弱鸡来说,养好身体更关键,肥嘛[偷笑][偷笑]总是可以慢慢减的~所以对于那些传统月子里的“温热”性食物 我是喜欢的,譬如 酒糯米茶油…

除此之外:产康、距离、价格、 护理、卫生条件、课程……这些也是周围朋友关注的点。

关于福州月子中心,了解了6家,打算参观5家,最终参观了4家(为什么有一家没去,往下看[偷笑])

月子中心的护理模式主要分两种:
一种是托管式/护理式:将宝宝 托管给护士,由一个组的护士轮流照看几个宝宝,在 喂奶需要或者 想宝宝的时候带到房间~好处就是 休息好,不好就是亲子时间可能比较少,房间内最好 家属陪同产妇。

第二种就是类月嫂式:由月子中心安排一名月嫂,该月嫂主要时间都呆在房间内,和产妇宝宝在一起。好处母婴相处时间长,周围一直有人照顾产妇,不好的是房间内比较拥挤,以及月嫂有可能不符合个人喜好,中途更换。

具体哪种模式更好???毕竟也没经历过,相信都有好处,这两种模式的区别也不在我们的主要选择tips上,但是有一点我比较在意的就是,如果是月嫂式,那房间一定不能太小,拥挤的环境会让我暴躁[允悲][允悲][允悲]

几家月子中心中,托管式的是:融侨母婴月子中心、馨尚荔园馆、盈月阁、康安怡
月嫂式:馨尚西湖馆、伽禾伽美。

——我是分割线——
【融侨母婴月子中心】
仓山区,融侨水乡酒店 内
这是第一家去看的月子中心,也是近期最多朋友去的一家,总体感觉都还 。
虽然是在酒店内,但是 独立的进门和电梯,除了主楼还有新的一部分,在酒店 改造过程中,把地毯全部去掉了(杨先森比较认同这点)
探访人员和陪同人员 比较严格的要求,今年需要核酸检测才可以陪护,并且不允许 探访,朋友说陪同人员只允许两位,应该可以协商~特殊时期,严格和不严格各有优缺,自行取舍。
房间数量多,有不同价位,风景 (看江那一侧),同房型看江 不看江,价格差别3000元左右。停车️ 方便,特别适合家住仓山区的家庭。
可能生意比较好,销售挺忙的,在专业性上感觉比较弱,是所有几家里最弱的吧

【馨尚西湖馆】
馨尚这个名字看到过很多年,据说是福州最早的月子中心,西湖馆是近两年开的。

鼓楼区,西湖大酒店 9楼
包下西酒的一层作为月子中心,没有单独电梯,但是要刷卡才可以进入,是大部分酒店月子中心的模式。
西酒的地段寸土寸金,环境没话说,无论是湖景还是城景都很不错,无遮挡的视野让人比较愉悦。但是就是因为酒店原始环境和地段,房间比较小,需要通过窗外的风景来增加开阔感,同时月嫂模式房间内人比较多,先森当时的感受是,如果定这家他觉得要套房[允悲]
还有的就是保留了酒店的地毯, 每周清洁,老杨是个非常抗拒 地毯的人。
其他餐饮护理方面,从介绍来说是比较专业的,这点老杨很满意[偷乐]
销售也很贴心的介绍了很多其他方面的知识

【馨尚荔园馆】
闽侯县,荆溪(我也说不清地方)

先说不够好的地方,就是“远”~[偷笑][偷笑][偷笑]
但是他们很巧妙的化解了部分问题,就是如果家属要来探望陪护或者其他需要,是可以免费 派车接送的,前提是提早沟通好安排车辆司机。

独门独院的荔枝园,开进园区感觉就很安静舒服,整个园子就一个月子中心!公共的活动区域也比较多
因为远,所以房间大~这家的单间比其他家的小套房还要大些,有的房间洗手间都很宽敞,有的房型 阳台…完全没有酒店房间的压迫感,第一时间觉得心情是好的
根据房型不同设计在不同的朝向, 看江和看荔枝园的,因为周围建筑少绿化多,所以两个朝向其实景观都可以,就是看房型和价格的选择。
这家其实是我们的最终选择,环境通透宽敞,够大!因为我们预产期的日子单间已经没有了,定的是小套房(就剩两间,选择不多[泪])。房间内 贵妃榻按摩椅等,还可以摆下一张小床️ (可以要求),所以陪护的家属会比较舒适。

饮食方面 ,由厨师长根据个人的喜好可以进行一些定制调整,我们当天还参观了厨房和家属餐厅,餐厅内 每日各种食材的进货清单,感觉比较放心,厨房的卫生条件也 (老杨在这方面又是个挑剔鬼[偷乐][偷乐])

关于亲友探视和陪护,馨尚荔园的规定是,直系家属 进房间,包括先森和爷爷奶奶外公外婆,日常陪同一般一人, 更换,没要求核酸。其他亲友如果来探视可以在楼下会客室,但是宝宝 不去。
这家的销售总体都是比较nice贴心的,对自己的餐饮很有信心,很热情的邀请去品尝月子餐,而不是我们主动要求。具体如何待我解锁完告诉大家[坏笑][坏笑]

【盈月阁】
鼓楼区,八一七路省妇幼旁边

这家就是我们准备去但是没去成的,当天到了附近硬生生绕了两圈找不到路口,销售刚好手机 死机联系不上…于是就错过了
结合其他朋友那了解到的信息基本是:空间不大(黄金地段,老酒店 改造),饮食可口特别是甜品蛋糕 (说真的这家 一直被夸,让我很馋),专业度ok。
离省妇幼近对于很多妈咪也是很不错的,生完直接到隔壁坐月子,有需要还可以随时去省妇幼。
后来准备第二次再去的时候,先森看了照片就没想法了,他更喜欢馨尚的大空间[偷乐][偷乐]

【伽禾伽美】
仓山区,仓山万达附近

伽禾伽美的主营是私人医院,有产检产房整形体检等很多部门,基本那一栋楼都是他们的~
月子中心是其中一层,和产科病房长得基本一样,房间比较小,加上装修色调比较压抑,基本上进去了以后就被我pass了~
房间小+月嫂式,就会让我觉得…挤

优点就是楼上楼下就是儿科产科等, 问题能得到比较及时的解决,特别是那些在伽禾伽美生娃的妈妈 ,做个电梯换个楼层就坐月子了,也是很方便~

【康安怡】
这家是了解了但是没有去参观, 两家,一家在世茂洲际酒店,一家在二环路福屿天桥附近~
没去看的原因就是,身边几个朋友在这两家都做过月子,统一的反馈都是饮食不好[挖鼻]我这么爱吃的人,立马就pass了!不考虑[偷乐][偷乐]

关于价格,其实这几家月子中心基础房型的价格,昨晚活动后都在4w+-5w+,具体和自己定的时间和当时优惠有关,一般越早定会越优惠,按月份减时间~
价格都在我们心理预期,所以前期做选择时候没有很纠结价格,先是挑自己觉得舒服的,顺眼的~定下后才进一步去谈价格。

#月子中心##坐月子# https://t.cn/RXnNTiO

#中医# #养生# #中医抗衰#
在某乎上看到一个话题“作为一名西医,你有那些力荐的中药?”。看到了一些有趣的回答。比如P1里提到一个促进伤口愈合的药;P2里提到治疗便秘的成分;P3里提到了退奶(麦芽)、治疗失眠(酸枣仁汤)的东西。还有一个让人快乐的解郁丸(抑郁症患者可咨询下中医)~

我相信在这次新冠肺炎灾难里,大家都看到了中药的作用性。当然,作为一个整圈博主,我最关注的的还是跟美丽相关的东西。还真被我找到了一个有意思的话题:中医是怎么抗衰的?

上知网翻到了一个蛮系统的论文《女性生存质量、衰老征象及衰老机制研究》,讲了一下中医从脾、肝、肺、心、肾五个方面分别是如何抗衰的。还列了一个各种衰老特征所对应的的五脏归经。文章涉及到食疗和药疗。我做了一个汇总,P6~P10就是。

特别提醒:因为我不是中医研究者,相信看文的各位也不是。所以大家在应用时,食疗部分可以随意吃,药疗请咨询当地中医院后再做决定。请不要私自用药,是药三分毒! Auther:summer夏小小小


发布     👍 0 举报 写留言 🖊   
✋热门推荐
  • 早上同事在旁边玩手机,音乐是一首我不喜欢也不讨厌,不会主动听,有点烂大街的一首民谣,可就是这样肤浅的歌词,简单的旋律令我猛然发现,以前每天煲电话粥,一起唱歌有多
  • -1个置顶 “你一定要走,走到灯火通明” 福建高三文科选手 编导生 佛系追星典型代表人物 本命吴亦凡墙头无数 电影 音乐 吃 睡 没事干家里躺️目标大
  • 【10个可以影响自己一生的小改变】1. Walk daily每天散步 2. Wake early早起 3. Eat less少吃 4. Stop watchin
  • #仲景知识# 【舌苔】 舌苔,中医术语。正常人的舌背上有一层薄白而润的苔状物,叫舌苔。由脱落的角化上皮、唾液、细菌、食物碎屑及渗出的白血细胞等组成。在正常情况
  • 2019涨幅超100万的盘,诸如恒二、华润城1-2期、半三、壹方等,最高1000万;涨幅50-80万诸如西岸观邸、金亨利一期、中粮天悦壹号、中洲华府、勤诚达22
  • 2019年教会我的38件事: 1.变得温柔一些,生活也会顺遂很多。 2.在一段关系里不索求太多,是保持快乐的法则。 3.平静比快乐更难得。 4.哪怕你
  • #赵雅芝[超话]##赵雅芝首次空降##1115赵雅芝生日快乐# 从来都没有这么喜欢过一个人,每天都想着你,我记得有首歌是这样唱的。 一切的美丽只因有你,你可
  • 主耶稣我心里惟独有你我梦中只想见你主耶稣你是我的知己你是我的唯一主耶稣我甘愿倾倒一生来爱你我惟愿倾注一世来爱你主耶稣还有什么不可以撇下的呢,还有什么不可以丢弃的
  • “以人文本”在于我们所生活的城市和城市建设开发者,能够提供高质量的生活服务。为了满足不同置业者的需求,万科成都现阶段推出了万科宸光和悦、万科梦想之光、万科翡翠公
  • )最近[抱抱][抱抱][抱抱][抱抱]•外语课好无聊我要自己学外语了[加油][拳头]•上完心理健康教育感觉自己的未来好迷茫我该何去何从[泪]•每次给学姐上交文件
  • 我知道我是你的噩梦,你给我的却是青春里回忆起来的甜蜜,也足够了。建议名不错的,被用了的,我阔以帮充个微博会员啥的~我自己是没辙了[摊手]#酒哥说球[超话]#我以
  • 晚安今晚做个好梦 明天讲给我听[爱你] 8M12D #步步弟弟# 这两次体检都说弟弟是肥胖儿童,要断夜奶[允悲]无奈老母亲实在不知道怎么给断…昨天晚上跟
  • #叶童[超话]# 今日份分享,應該說是一篇古董報道了,時間大約是1988年左右,作者練海棠(應該就是那個練海棠吧,Anyway)寫了一篇名為《永遠欣賞葉童》的文
  • 【智慧航运在船舶与港口的完美对接中实现】当一艘更新的全球最大的20000TEU超大型集装箱船舶“中远海运宝瓶座”轮靠泊厦门远海码头时,由国务院国资委新闻中心主办
  • 所以,小善小恶是六道轮回形成的业因,六道轮回是十善十恶应受的果报。何况我们凡夫,不管你信与不信都要受因果规律的制约。
  • #TFBOYS[超话]##橙海不会暗我啵不会散[超话]##TFBOYS# 我喜欢那个有低血糖却从不放弃的王俊凯,我喜欢那个有气管炎却仍然坚持梦想的王源,我喜欢那
  • 韩国拟推动提高养老金发放额度,但这将导致韩国在三四十年后没有可供发放的养老金。·日本多措并举:一是扩大社保参保范围,二是调整开始领取养老金的年龄范围,使养老金领
  • #快手早餐法则##贴冬膘大赛# 奶香焗南瓜烘蛋+柚子+咖啡另外半个南瓜,这只瓜在家里放了好几个月,水分蒸发了很多,变得特别特别甜,好吃极了!在肚子饿的时候能变出
  • 房间的外面就像一个小山包,我们的房间在酒店最外沿,所以门口的小花园就像是我们私人的。最吸引人的是这家酒店的露台,因为酒店位于格雷梅镇最高处的半山腰,所以视野绝佳
  • 1-3周末逛超市 圣诞气氛满满 买足食材自制快手早午餐4-5第二场雪蛮大 但❄️落地成 没有踩到厚厚的积雪6-8寿喜锅+炭烤牛舌+手握寿司+沙拉+可尔必思果冰酒