天津远大能源开发有限公司供应链融资方案
一、企业基本情况

天津远大能源开发有限公司注册资本2000万元,主营业务:煤炭批发经营,资产总额13362万元,净资产2048万元,完成主营收入74459万元。公司在煤炭贸易中有上下游的渠道资源优势,公司的另一关联公司天津市鄞州华兴煤炭有限公司以陕西煤业化工集团有限公司责任公司为供应商,经营铁路煤炭,下游为五大电力集团下属等企业,在民生银行的供应链融资授信配合下,取得了良好的业绩。而远大能源公司主要经营海运煤炭,主要与中铁联合物流股份有限公司合作开拓了海运煤炭业务,开拓陕煤集团的海运煤炭业务, 又与国投煤炭运销有限公司和神华集团有限公司建立合作关系,因此预计公司的煤炭贸易金额将大幅度增加。

二、银行提供的方案

(一)授信方案

借款人:天津远大能源开发有限公司

交易品种:动力煤

上游供货方:国投煤炭运销有限公司、陕西煤业化工集团有限责任公司及其子公司、神华集团有限责任公司及其子公司、中铁联合物流股份有限公司

下游购买方:华能集团、大唐集团、国电集团、华电集团、电力投资集团、华润集团、建筑材料集团等公司及其下属子公司。

监管方:天津远大国际货运有限公司

监管地点:国内海运在途,河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港

授信敞口:2亿元

授信品种:银行承兑汇票串用流动资金贷款

保证金比例:银行承兑汇票30%(含)以上

融资比例:预付款的70%(不超过授信敞口)

融资期限:180天内

合同文本:三方监管协议文本、《应收账款转让三方协议》

(二)业务流程

1、天津远大能源开发有限公司与供货方签订年度煤炭购销合同,明确每月采购数量、质量标准按每月《业务函》规定执行。

2、银行针对天津远大能源开发有限公司所签全年采购合同数量,核定授信额度,品种,签署综合授信合同。

3、天津远大能源开发有限公司向银行开展供应链融资业务。天津远大能源开发有限公司分别与供货方签订购销合同,银行留存一份合同正本,合同中必须明确约定:

(1)收货人栏填写为:XX银行(代天津远大能源开发有限公司收)。

(2)在收到本合同项下的上游供货方货物承运发送书面函告后,天津远大能源开发有限公司须在约定天数内完成支付银行承兑汇票或货款汇至供货方银行账户上。上游供货方负责将该货物运送到银行指定监管地(河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港),买卖合同项下的货物,无论何种原因导致供货方未按约定履行或未完全履行买卖合同项下的交货义务,在收到XX银行汇划的支付煤炭货款后(如开立银票或发放贷款到期日前二十天)则供货方有义务按照XX银行书面通知的要求将已收到但未履行发货义务相应部分的货款退回到天津远大能源开发有限公司开立在XX银行专用帐户上。

(3)汇入XX银行开立的专用账户的名称、账户号、联系人。

4、无上述内容的购销合同银行视为无融资要求的合同,不提供资金支持。

5、货物由铁路运抵银行指定监管地(河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港)后,由上海远大国际货运有限公司授权的天津远大国际货运有限公司具体实施监管操作。通过轨道衡记载重量,通过CCIC等有权威的质量技术检测机构出具的质检报告作为认定质量标准。据此确定银行收货金额,完成货物交接,实行多退少补。监管方远大国际货运根据相关货权证明以及相关质量检验证明,向银行出具“查复及出质确认书”作为货权凭证提交给银行。

6、根据天津远大能源开发有限公司对下游用户的销售合同分别实施不同监管方式:

(1)提货制。货款打入银行赎货保证金账户,银行通知上海远大国际货运有限公司授权的天津远大国际货运有限公司在指定监管地(河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港)直接放货。

(2)送货制。由天津远大国际货运有限公司与船运方签返租协议,实施国内海运在途监管。应天津远大能源开发有限公司要求,质物需销往下游指定电厂,到达目的港时间约在3-7天之内,卸货时间为2-5天,下游指定电厂、煤检中心对煤炭的数量、质量进行检验,并在完全卸货后3天内出具质检报告。下游电厂在指定到达港共同参与质检及货权交接过程。经供需双方共同认可后, 下游电厂支付全部货值50%的货款至天津远大能源开发有限公司开在银行的监管账户(赎货保证金账户)。同时,天津远大能源开发有限公司(供方)、下游电厂、天津远大国际货运有限公司共同办理货权收妥转让手续,银行与下游电厂在《货权转让书》上签字盖章并保留其中一份正本《货权转让书》,复印件无效。

7、天津远大能源开发有限公司在向上游供应商签署采购合同并需向银行作预付款融资的,其采购煤炭售与下游的电力企业,下游电力企业仍有延期支付,需银行继续给予延期融资的,其这类电力企业仅限定为华能集团、大唐集团、国电集团、华电集团、电力投资集团、华润集团、建筑材料集团等公司及其下属子公司。同时要求天津远大能源开发有限公司提供与下游电厂的银行格式的《企业买方付款记录》。

8、天津远大能源开发有限公司在银行出账前,须按与银行及银行限定的下游电厂共同签署《应收账款转让协议》,联同上述货到电厂时签订的《货权转让书》一并作为明确货权和应收账款转让要件。

9、下游电厂一旦出具《货权转让书》,应收账款即告成立。应按《应收账款转让协议》中规定向银行确认银行是应收账款的合法受让人,应收账款余款按约定期限30天内回款到银行唯一指定监管账户。

10、从银行支付货款日至下游电厂全部回款,整个流程时间不超过60天。回款进入还贷保证金或赎货保证金均可置换出银行敞口用于再次循环出帐。

(三)风险控制

1、货物控制: 在送达银行指定监管地(河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港)前由上游供应商承担送发货责任,如到指定监管地数量和质量出现问题由上游供应商负责补货或退款,监管地质物要求企业购买保险,第一受益人为银行;从指定监管地发往下游终端用户(从河北秦皇岛港、曹妃甸港或京唐港海运至目的港)全程由远大物流进行在途监管。监管机构与船公司签署运输船舶返租协议,运输途中要求企业购买保险,第一受益人为银行。

2、质量控制、保险等:货物在到达指定监管地进行一次重量和质量的检测,煤装入船舱在起运港进行第二货物质量和重量检验(质检以港口国家法定煤质检验中心或商检局检验为准,重量以商检局检验的水尺重量为准)并可出具相关质检报告,运输途中要求企业购买保险,第一受益人为银行。

3、其他管理措施:该笔业务采用场地、在途现货质押结合下游应收账款管理的模式,利用人上游、下游实力强大、资信良好,且能配合银行签署相关协议,从而实现“矿煤电”上下游供应链融资。在下游电厂应收账款未确立前,银行委托远大国际货运进行全程在途监管,确保质押物安全。

4、效益要求

1)全部用足额度下日均存款不少于1个亿元;

2)年中间业务收入不少于40万元。

5、风险提示

1)须对上游供应商是否有资质作为核心厂商履约能力作审定。

2)上游供应商与银行未签订标准版本的三方合同,在销售合同添加退款和收货人条款。

三、银行收益分析

按授信额度2亿元测算,银行向煤炭供应商开立三个月的银行承兑汇票,30%保证金存款为6000万元,从银行开票日期至下游电企全部回款,整个流程约在35天之内,也就是35天后回收的货款会到银行帐户上补足银票敞口金额,银行存款达到2亿元,第二轮30%保证金银票又开出,此时可达到银行最高存款余额2.6亿元。加上开票手续费收入年中间业务收入40万元。

【点评】

本案例设计更为精妙,为了全套控制风险,银行提供的授信工具为银行承兑汇票,由于上游都属于特大型国有煤炭企业,不会接受国内信用证,因此,银行的融资只能选择银行承兑汇票。银行针对下游的电厂的应收账款,办理应收账款转让,锁定保理业务,银行风险完全屏蔽,属于较为安全的授信方案,丝丝相扣,步步为营。

文章选自《银行行业授信方案培训2》,由立金银行培训中心讲师整理编写,转载还请注明文章来源。欢迎各家银行联系内训课程了,官方互动微信号:(名称:北京立金,微信号:bjljyhpxzx)欢迎您关注,我们期待您的加入。联系电话云老师13601365226

宋老师15373217827

#欧元[超话]##外汇黄金[超话]##英镑[超话]##日元[超话]#
1月19日外汇市场分析及策略
USDX
阻力位置:95.90/96.00 (日内强阻力),96.20/30
支持位置: 95.60,95.30/40(日内强支持)
预计日内维持95.30/60-95.90/96.00区域内冲高后整理
短线需要留意,本周即使意外上破96.00预计再次冲击96.30/50区域受阻后再次震荡回落测试94.50/95.00
预计本周上周区间内反复震荡为主
EUR/USD
阻力位置: 1.1330/50,1.1370/80(日内强阻力),1.1400
支持位置: 1.1310/20(日内强支持),1.1280.1.1240/50
预计日内1.1300/20-1.1350/80整理,
日内即使意外下破1.1300,预计本周探底1.1250/80随时支持整理后短线再次返回1.1400以上震荡
预计本周整体维持上周区间反复震荡为主
今日策略:稳健的高抛低吸,偏向逢低买入
稳健的本周内
1.1250/1.1320始终坚持分批逢低买入,止盈1.1430/80
稳健的回落后逢低买入为主
1.1320附近轻仓买入,15点盈利减仓后止损设置1.1320,止盈1.1350/70
1.1280买入,意外下破1.1260以后随时准备越跌越加大仓位买入,止盈1.1330/50
激进的
策略跟踪

USDJPY
阻力位置: 114.70,115.00/10(日内强阻力)
支持位置: 114.30/40(日内走弱成立)113.60/80(日内强支持),113.50(本周关键支持),112.50/113.00
预计日内昨日区间震荡整理,意外下破114.30则再次测试113.50/114.00
预计本周反复测试112.50/113.50区域支持后展开逐级震荡回升
今日策略:
稳健的: 逢低买入为主
113.80/90买入,意外下破113.70则全部止盈114.00/20,否则上破114.00后止损设置113.80,分批止盈114.30/50
激进的
115.00/10卖出(日内下破114.40后再次回升放弃操作),严格设置止损115.50,20点盈利减仓后止损设置115.10,止盈114.40
策略跟踪:
GBP/USD
阻力位置: 1.3600/20,1.3660(日内强阻力),1.3700
支持位置: 1.3560/70(日内关键强支持),1.3540,1.3510,1.3450/80
预计日内预计日内昨日区间震荡后进一步走低,存在再次走低探底1.3540或1.3510附近后震荡回升的走势
预计本周整体偏向上周区间反复震荡为主
本周建议1.3500/40反复逢低买入,止损1.3500,1.3650附近减仓后止损改变为1.3630止盈1.3700/50,同时本周建议1.3730/50逢高做空,1.3650附近减仓后止盈1.3550/80
日内建议高抛低吸
稳健的
1.3540买入(下破1.3520回升1.3600附近出局后等待再次1.3520/50再次买入), 否则1.3590以上减仓后止损1.3580,止盈1.3650
1.3510,1.3480分批买入,止损1.3450,下破1.3500则回升1.3520随时准备全部出局后等待二次回落当时日内低点买入,否则上破1..3530后止损设置1.3510,止盈1.3600附近
激进的
策略跟踪:

EUR/JPY
阻力位置: 130.00(日内能否走强的关键),130.30/50(日内强阻力),131.00
支持位置: 129.60/70(日内强支持),129.10/30,128.80
日内需要观察129.30/60-130.00/20上下突破决定强弱,存在该区域整理的预期
技术看本周存在两种走势
强势走势,整体维持上周区间震荡
弱势走势:依托129.80附近支持,反复回抽130.80受阻后,构造区间内反复震荡后进一步回落冲击128.50/129.20区域的支持
今日策略:观望,方向强弱难以把握,昨日逢低进场的成本出局
稳健的观望
激进的
129.30/40买入,止损先设置129.10,20点盈利减仓后止损改变为129.30,止盈130.00附近
策略跟踪:

GBP/JPY
阻力位置: 156.10/20(日内能否走强的关键),156.60/80(日内强阻力)
支持位置: 155.50(日内关键支持),154.50/80
预计日内昨日区间震荡为主,在没上破156.10之前,始终保留下破155.50附近测试154.50/80支持后回升156附近的短线走势
本周需要关注155.50附近支持,偏向上周区间反复震荡后进一步回落
今日策略:高抛低吸快进快出
稳健的
154.80买入,(意外下破154.30则随时在153.80/154.00加仓并回升154.40以上减仓后止损设置154.20,154.80/155.00全部出局),否则上破154.60后改变止损为154.30止盈155.30/80
激进的
156.60/80卖出,意外上破156.90则回落156.00/20出局) , 30点盈利小幅减仓后止损设置156.80,止盈155.80/156

本周技术分析:特指每周一市场分析报告当时对于本周技术分析的观点
特别强调:所有当日策略中的挂单时间统一设置为当日北京时间24点,周策略的挂单时间设置为本周五的北京时间24点,且均为一次有效,除非策略栏中注明可反复多次操作
免责声明:本人对于文章中所包含内容的准确性、可靠性或完整性不提供任何明示或暗示的保证,仅作参考,并不承担任何责任. 转载请注明来源及作者
2022年1月19日星期三

08时00分

梁檗

[话筒]《写在冬奥名单尘埃落定之时》

2022年1月16日晚,中国花样滑冰国家队出征2022北京冬奥会的运动员名单终于正式出炉,金博洋选手将作为中国男子单人滑的代表参加冬奥会。
在此,资讯台将关于2022北京冬奥会名额分配、参赛选手选拔等相关规则问题,做一次整理小结。
*以下内容涉及观点的,仅代表资讯台皮下。
*讨论范围仅限男单项目,对事不对人。

1️⃣2022北京冬奥会花样滑冰参赛名额分配规则

北京2022年冬奥会的花样滑冰各单项名额中,理论上最多有24个可以由各参赛国在2021年斯德哥尔摩世锦赛上的表现决定,具体规则见图一↓
两位中国选手在2021年斯德哥尔摩世锦赛上最终排名为13和22,根据分配规则可知,两位选手排名相加为29(排名22按16计),不满足≤28的条件,故中国队男单名额最终定格在一个。诚然金博洋在世锦赛的发挥远不是正常水平,而竞技体育中当场的表现决定了结果,天天本人在自由滑结束后的混采环节也对于自己表现失常对于冬奥名额的影响感到内疚和遗憾(参见世锦赛赛后采访)

但我们希望明确以下三点:
1. 金博洋参赛并晋级了自由滑,因此一名额是两位选手最终名次相加的结果;相反,若两位中只有任何一位参赛,只要晋级自由滑,也会为中国带来(至少)一个名额;
2. 两位选手均参赛并晋级了自由滑,东道主名额规则已失效,并不存在东道主名额的“福利”;
3. 综合金博洋选手正常实力与过去的表现,在此次事关冬奥名额的世锦赛上,被寄予取得更高名次、争取两个名额的期望可以理解。2015年以来常年男单两名额也是金博洋实力的体现。从赛后采访看,天天也有承担这份期望的觉悟。但于理,名额是挣来的,不是丢掉的;有多人参赛时,争取名额的重担也不应只落在一人身上。
需要注意的是,无论是世锦赛还是奥运会的参赛名额,都是属于该国家的名额,并不属于选手个人。且通过细则不难看出,其制定思路在于较客观地反映一个国家在此项目上的整体实力。名额数量确定后,各国冰协需要进行进一步的国内选拔以确定人选,具体规则各不相同,在此不多赘述。因此,上一届参加比赛挣得名额的选手与获得下一届参赛资格的选手,并无绝对的继承关系。即便是参加奥运名额落选赛跻身为国家确保另一个名额的选手,通常也需要再次参与选拔流程来获得参赛资格。选手个人状态难免变化,竞技体育格局不断更新,这也是各国为了确保以当代最强的阵容来参加奥运盛会的一贯举措。同理,中国队男单名额归属也该由各位选手在代表选拔比赛中的表现决定。

2️⃣关于北京冬奥中国男单代表选手的选拔

根据体育总局于去年12月11日发布的选拔办法公示,我国花样滑冰奥运代表选手选拔时间为2021年12月16日至2022年1月22日,拟定组织3站5场积分赛,根据3站、5场比赛中4场较好总成绩相加之和进行排名,如有平分以技术分排名在先者排名。
(参见:花样滑冰单人滑项目北京冬奥会运动员选拔办法,见图二)

比较遗憾的是,后续关于选拔赛的报道,只公开了第一站比赛的结果和简短片段,男单方面闫涵因个人原因缺赛,只有金博洋、陈昱东两人参加比赛;接着在1月16日,由冰雪壹号直接公布了最终结果与人选,可知“金博洋以总积分1074.89力压陈昱东的914.15分”,获得冬奥男单参赛资格。
从这些公开报道来看,男单的三位竞争人选中,只有两名选手参加并完成了全部选拔赛事,且最后一站的时间在没有广而告之的情况下被提前了。这其中具体的原因和过程,协会、个人都没有明确公示,我们不得而知,也认为不应妄加揣测。但无论如何,在短短一个月时间内完成五场比赛,都是对意志与体力的很大考验,我们应给予各位认真备战、参与选拔的运动员掌声与尊重。
(参见:金博洋林姗选拔赛首战分获第一;
花样滑冰国内选拔赛结束 金博洋朱易搭上冬奥班车 )

3️⃣关于金博洋选手的战绩

自2015年升入成年组以来,金博洋取得了许多优异的成绩,包括两届世锦赛铜牌、平昌冬奥会第四名、多次四大洲锦标赛和大奖赛的奖牌等等,目前仍是我国男单世锦赛、奥运会、四大洲和大奖赛系列赛的最好成绩保持者。本周期实行新规则后整体战绩虽然不如上周期稳定,但也多次拿出过不错的表现,获得了四大洲银牌、伦巴第杯和两次中国杯的金牌等等,并在节目风格多元化方面较上周期有了更多探索。
诚然2021世锦赛如此重要场合的失利是深刻的、无法弥补的遗憾,但金博洋按照赛后所说,坚持不放弃,一直遵守规章、封闭集训,以积极的态度认真训练、参与比赛和选拔,并且最终以实实在在的成绩获得了奥运参赛资格,这毋庸置疑。

4️⃣结语
资讯台自始至终支持、期盼公平、公正、公开的选拔,也呼吁选拔赛能像其他项目一样真正做到向大众公开(直播、录播、公布成绩细节),但我们不希望看到喊着“公平”的口号散播不实信息的行为,因此将相关规则与过程整理如上。

最后,距离北京冬奥会开幕只剩下17天,2月4日开幕当天也是花样滑冰团体赛开战的日子。拒绝无端猜测与别有用心的诋毁,让我们一起齐心祝福中国运动员在冬奥会上取得佳绩。

参考信息详见评论


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