股市交易基础:合理预期
在股市,每个股民都面临四个问题:何时买股,买什么股,买多少股,何时卖股。理论上讲,这四个方面形成了一个简单的交易系统。
这些东西虽然说起来简单,但是对于大多数股民也许几十年下来一样都做不到。主要是:每一项都是逆人性的,知易行难,只有少数人能够做到知行合一,成为股市的赢家。
后面,我们将围绕如何做好执行,如何减少人性弱点所带来的伤害,分别再做阐述。
今天先说说,建立合理的收益预期。
盈亏同源,建立合理的收益预期非常重要,涉及到我们整个操作系统的构建。
追求暴利,势必就要承担高风险,往往结果会适得其反;但如果预期过低,虽然本金相对安全了,但是也失去来股市财富增值的意义,还不如把钱存银行。
那么,炒股究竟能赚多少钱?能实现一夜暴富吗?
首先,我们要知道,追求每年翻倍是不切实际的。如果每年能翻1倍,那么8年翻500倍,10年就能翻1000倍,也就是说20万入场10年后就变成2亿,这显然不科学。
其次,追求每个月都有利润进账也是不切实际的。有些朋友说什么细水长流,每月只要有3-5%的收益就很满足。这个预期看起来很理性,每个月只要小心翼翼做出一点利润,完成任务就休息,长期积累也非常可观。但是,如果仔细一想,这个想法也很扯淡。
实际上,行情是波动而不是线性的,决定了交易一定是有行情时大赚,没行情时饿肚子。
用通俗的话来说,就是牛市要赚足,这样才能有足够的积累来度过漫漫熊市的冬天;而熊市如果你不肯停手,非要定期获利多少,熊瞎子会拍得你晕头转向。
结合股市成功人士的业绩、理财产品的平均收益和资金贬值速度,适当建立收益预期,不要凭空想象,要找到合适的参照物。
巴菲特每年平均收益大约24%,几十年下来已经富可敌国,当然大资金要实现高收益比较难一点。
理财产品收益率年化超过10%的随时可能出现崩盘跑路,国家货币放水加上通货膨胀每年货币购买力贬值。
结合以上数据,我觉得年化15-30%的收益预期相对合理。而且根据实践,在这个收益预期下操作,人是比较舒服的。
特别要提醒的是,这是一个年化数据,不代表每年都要赚这么多。而是有些差的年份不亏或少亏就行,有些好的年份必须赚得远远超过这么多。这样才能保证几年下来达到这个平均值。
这也是为什么我一直非常强调保护好本金的原因,一旦出现大的亏损,就会影响我们长远复利目标的实现。
建立的合理的收益预期后,围绕这个预期,攻守兼备开展交易。
千万别小看这些内容,其核心属于交易的“道”。
有些人不去好好理解交易的“道”,穷尽毕生精力只知道追求技术分析这种“术”,眼界和格局注定一辈子难以入门!
在股市,每个股民都面临四个问题:何时买股,买什么股,买多少股,何时卖股。理论上讲,这四个方面形成了一个简单的交易系统。
这些东西虽然说起来简单,但是对于大多数股民也许几十年下来一样都做不到。主要是:每一项都是逆人性的,知易行难,只有少数人能够做到知行合一,成为股市的赢家。
后面,我们将围绕如何做好执行,如何减少人性弱点所带来的伤害,分别再做阐述。
今天先说说,建立合理的收益预期。
盈亏同源,建立合理的收益预期非常重要,涉及到我们整个操作系统的构建。
追求暴利,势必就要承担高风险,往往结果会适得其反;但如果预期过低,虽然本金相对安全了,但是也失去来股市财富增值的意义,还不如把钱存银行。
那么,炒股究竟能赚多少钱?能实现一夜暴富吗?
首先,我们要知道,追求每年翻倍是不切实际的。如果每年能翻1倍,那么8年翻500倍,10年就能翻1000倍,也就是说20万入场10年后就变成2亿,这显然不科学。
其次,追求每个月都有利润进账也是不切实际的。有些朋友说什么细水长流,每月只要有3-5%的收益就很满足。这个预期看起来很理性,每个月只要小心翼翼做出一点利润,完成任务就休息,长期积累也非常可观。但是,如果仔细一想,这个想法也很扯淡。
实际上,行情是波动而不是线性的,决定了交易一定是有行情时大赚,没行情时饿肚子。
用通俗的话来说,就是牛市要赚足,这样才能有足够的积累来度过漫漫熊市的冬天;而熊市如果你不肯停手,非要定期获利多少,熊瞎子会拍得你晕头转向。
结合股市成功人士的业绩、理财产品的平均收益和资金贬值速度,适当建立收益预期,不要凭空想象,要找到合适的参照物。
巴菲特每年平均收益大约24%,几十年下来已经富可敌国,当然大资金要实现高收益比较难一点。
理财产品收益率年化超过10%的随时可能出现崩盘跑路,国家货币放水加上通货膨胀每年货币购买力贬值。
结合以上数据,我觉得年化15-30%的收益预期相对合理。而且根据实践,在这个收益预期下操作,人是比较舒服的。
特别要提醒的是,这是一个年化数据,不代表每年都要赚这么多。而是有些差的年份不亏或少亏就行,有些好的年份必须赚得远远超过这么多。这样才能保证几年下来达到这个平均值。
这也是为什么我一直非常强调保护好本金的原因,一旦出现大的亏损,就会影响我们长远复利目标的实现。
建立的合理的收益预期后,围绕这个预期,攻守兼备开展交易。
千万别小看这些内容,其核心属于交易的“道”。
有些人不去好好理解交易的“道”,穷尽毕生精力只知道追求技术分析这种“术”,眼界和格局注定一辈子难以入门!
沪深300和中证500,中证500 翔安大道·先达到上涨趋势,所以虫虫重仓中证500,虫虫信仰强者恒强,大者恒大。
那些指望补涨的交易者洗洗睡吧,天色已晚。虫虫真弄不懂补涨这个词哪里来的?一个班20个男孩子,有11个先长胡子,之后9个小朋友陆陆续续长胡子,这他妈叫补涨?
无论是非虫虫信仰最先上涨的ETF或是涨幅最大的ETF,之后的就暂不考虑啦。
A股是不是改变趋势,至少虫虫的系统暂时是上涨趋势。交易者切记,子绝四,毋意、毋必、毋固、毋我……这在交易中很有效。但是如何知行合一,就看大家自己的修为啦。
那些指望补涨的交易者洗洗睡吧,天色已晚。虫虫真弄不懂补涨这个词哪里来的?一个班20个男孩子,有11个先长胡子,之后9个小朋友陆陆续续长胡子,这他妈叫补涨?
无论是非虫虫信仰最先上涨的ETF或是涨幅最大的ETF,之后的就暂不考虑啦。
A股是不是改变趋势,至少虫虫的系统暂时是上涨趋势。交易者切记,子绝四,毋意、毋必、毋固、毋我……这在交易中很有效。但是如何知行合一,就看大家自己的修为啦。
【“心学”创建者与“心学”大成者谈读书新意】
中华优秀传统文化中的“心学”创建者陆九渊作有一首《读书》诗:
读书切戒在慌忙,涵泳工夫兴味长。
未晓不妨权放过,切身须要急思量。
陆九渊说,读书最忌讳的就是慌慌忙忙的随意乱翻书,只有细细品味深思理解透彻了才算是“自得”。遇到不懂的地方不必纠结而要立即放过,读书关键是要“得意忘言”来解决当下问题。在今天,个人认为纸质传统阅读要比网络阅读重要得多,几天前贵州某大学大四学生8000字电脑毕业论文瞬间消失就是深刻教训,如果有纸质手稿还会如此崩溃吗?说实话,今年的考研将至,每当看到考生们拿着书本、拿着手机坐着、站着、走着在死记硬背时,自己心想他们哪一天才能做到读书的最高境界“得意忘言”,因为只有做到了“得意忘言”的“自得”,所读过的书于己才会有价值。
“心学”的大成者王阳明说:“之所以读不懂,主要是因为死扣文义。……应该在心体上下苦功夫,大凡不明白、行不通的,必须返回自身,在自己心上体会。”“古人谓’得意忘言’,学苟自得,何以言为乎?”很明显,王阳明反对读书死记硬背,读书必须要内求于心,用心去读、去体味,靠本心的真功夫和硬功夫才能读好书,才能达到“得意忘言”的“自得”境界。由此可见,关于“读书”的要求“心学”基本上是一样的,而王阳明则更上一层楼了,可以这么说,读书“得意忘言”的“自得”,其实就是一个“知行合一致良知”的过程。
无论古今中外,个人认为,坚持不懈的读书就是一个成本最低而回报率最高的人生投资项目,而且还可以作为一个人一生的工作和事业。至于这样的投资,相信在今天仍然有很多从不读书的人一定会嗤之以鼻不屑一顾,但是他们每时每刻都在享受别人提供的知识所带来的便利和红利,所以这类人真的很卑鄙无耻。说得自私一点,在今天能够坚持读书读好书的人,自己收获身心的和谐健康是世界所公认的,难道还会怀疑吗?
(原创首发)
#醉美贵州水长流[超话]##良知无敌##仁德良知##知行合一致良知##中国文化软实力##中华民族优秀传统文化#
中华优秀传统文化中的“心学”创建者陆九渊作有一首《读书》诗:
读书切戒在慌忙,涵泳工夫兴味长。
未晓不妨权放过,切身须要急思量。
陆九渊说,读书最忌讳的就是慌慌忙忙的随意乱翻书,只有细细品味深思理解透彻了才算是“自得”。遇到不懂的地方不必纠结而要立即放过,读书关键是要“得意忘言”来解决当下问题。在今天,个人认为纸质传统阅读要比网络阅读重要得多,几天前贵州某大学大四学生8000字电脑毕业论文瞬间消失就是深刻教训,如果有纸质手稿还会如此崩溃吗?说实话,今年的考研将至,每当看到考生们拿着书本、拿着手机坐着、站着、走着在死记硬背时,自己心想他们哪一天才能做到读书的最高境界“得意忘言”,因为只有做到了“得意忘言”的“自得”,所读过的书于己才会有价值。
“心学”的大成者王阳明说:“之所以读不懂,主要是因为死扣文义。……应该在心体上下苦功夫,大凡不明白、行不通的,必须返回自身,在自己心上体会。”“古人谓’得意忘言’,学苟自得,何以言为乎?”很明显,王阳明反对读书死记硬背,读书必须要内求于心,用心去读、去体味,靠本心的真功夫和硬功夫才能读好书,才能达到“得意忘言”的“自得”境界。由此可见,关于“读书”的要求“心学”基本上是一样的,而王阳明则更上一层楼了,可以这么说,读书“得意忘言”的“自得”,其实就是一个“知行合一致良知”的过程。
无论古今中外,个人认为,坚持不懈的读书就是一个成本最低而回报率最高的人生投资项目,而且还可以作为一个人一生的工作和事业。至于这样的投资,相信在今天仍然有很多从不读书的人一定会嗤之以鼻不屑一顾,但是他们每时每刻都在享受别人提供的知识所带来的便利和红利,所以这类人真的很卑鄙无耻。说得自私一点,在今天能够坚持读书读好书的人,自己收获身心的和谐健康是世界所公认的,难道还会怀疑吗?
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