【陕西投教“一月一主题”宣传 | 反洗钱知识问答】洗钱，看似很遥远，但实际上就发生在我们身边。
　　
　　什么是洗钱？
　　
　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
　　
　 什么是反洗钱？金融机构与反洗钱是什么关系？
　　
　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
　　
　　金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作为掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地。
　　
　 办理证券期货基金业务时，为什么要填报详细的个人信息？　　

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《证券公司开立客户账户规范》等有关规定，证券期货经营机构应当遵循“了解您的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
　　
　　人民银行和证监会负责证券期货业经营机构反洗钱监督管理职责。任何单位和个人参与金融服务时，都有配合行业机构依法履行客户身份识别的义务，并保证信息真实准确，包括但不限于：
　　
　　A.出示真实有效的身份证件；
　　
　　B.如实填写您的职业、行业、学历、经常居住地、联系方式等基本信息；

　　C.配合通过以回访电话、交易软件、柜台等方式更新您的身份信息。　

　　个人隐私如何保护？　

　　《中华人民共和国反洗钱法》第五条规定：“对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。”
　　
　　投资者如何防范洗钱活动？
　　
　　A.不随意出借身份证件供他人使用；
　　
　　B.不随意出借账户供他人使用、替他人中转资金；　

　　C.不随意替他人携带无记名有价证券出入境；
　　
　　D.不为身份不明人员代办金融业务；
　　
　　E.不参与非法金融业务，如场外配资等。　　

　　陕西证监局郑重提醒广大投资者，学法、知法、守法，远离洗钱行为。

诸位，
要想得到真实的幸福
要两种离：
一、离心垢
我们的水沟阻塞
污垢清一清
心也是这样子哦！
心垢秽的话污秽不堪
就会阻塞智慧的流通
六祖讲的：
道需流通，何以却滞？
道要流通
智慧是活跃于行住坐卧当中
他没有任何的障碍
心离垢
所以，第一个要诸恶莫作六根对六尘
记得！该有的责任不要忘记
任何的行业都有专家
这个是你赚钱的根本
学佛也是这样子啊！
诸位哦！
你今天坐在台下
听我的每一句话
是我慧律法师五十年的结晶
我们今天学佛
就在这个短暂的时间
吸收了五十年的精华
化作智慧的语言
活跃于字里行间
让每一个生命的时空
充满着动力和智慧
让生命活跃灿烂
如百花的绽放
当你彻悟心性
离开心垢的时候
你干什么都会很喜悦
因为那是佛陀的心
佛陀的心
你什么都会感恩
你不会在这个假相里面打转。
——慧律法师《活着就是要幸福》

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