3组数据,盘点“投资新宠”FOF基金。
基不可失,失不再来机会往往藏在细节里基金投资热点解读 vol.14
这两天,股市火热的同时,基金市场也不甘示弱。
7月12日,兴证全球基金优选平衡三个月持有期混合型FOF发售,仅一天时间,认购规模近190亿元,远超过首次募集规模上限的80亿元。为什么FOF基金能成为基民们的“新宠儿”呢?我们来盘点一下FOF基金的与众不同。FOF基金为什么值得投资
FOF,是一种主要投资于其他公募基金(比例不得低于80%)的基金产品,是专业人士帮你做基金配置的“一站式解决方案”。
相较于其他基金来说,FOF基金具有以下优势:
选牛基:FOF基金千里挑一,优中选优。FOF基金经理会采用一套完备的投研体系,通过专业的基金配置,力争创造稳定超越市场的平均表现。控波动:分散投资风险,平滑组合波动。相对于其他同类风险评级产品来说,FOF产品风格更均衡,底层资产更加分散,产品的波动性也相对要低一些。配置优:好的组合,事半功倍。FOF产品可以投资的资产类别更加多元化,可以配置QDII基金,黄金ETF等资产,这种多元配置有机会分散风险,有望使得组合波动下降。体验好:减少交易磨损,投资体验越好。组合波动性下降,会使得FOF持有人持有体验更好,持有时间也会更长,从而有机会享受资本市场带来的长期收益。说了这么多,好不好还是没有直观感受,别着急,我们来看几组数据,用数据来说话。数说FOF
1050亿元与223万人2017年,我国公募FOF基金正式开闸,经过4年的发展,从无到有,FOF规模迅速扩展,截止2021年一季度末,全市场共有148只公募FOF产品,规模合计1050亿元。除规模破千亿之外,投资者对于FOF基金的热情也在逐步升温,越来越多的投资者认可这种“新潮”投资产品,截止2020年年报数据显示,FOF诞生近4年获得近223万户持有人的认可,相较2017年末增长近15倍。全市场FOF成立以来平均年化回报为15.95%打铁还需自身硬,FOF基金收到投资者的追捧,离不开本身平滑波动的特点,以及给投资者带来的良好持有体验。从2017年开始,市场经历了18年的长熊再到19、20年的结构性小牛市,可谓命途多舛,但在市场成立时间超过一年的FOF基金均取得了正收益,平均回报为15.95%。如此优秀的回报,一方面是近两年的结构性行情优势,另一方面也是FOF产品的优势和投资逻辑。FOF作为以公募基金为配置资产的特殊基金,管理人会根据不同的投资风格,对市场上的基金经理进行分类筛选,然后对基金经理的投资风格、历史业绩表现、收益稳定性等多方面综合考虑,找出市场上优秀的基金进行投资。全市场FOF近三年平均年化波动率9.56%波动率可以理解为我们常说的最大回撤,因为FOF投资的是基金,相当于对基金二次平滑波动,截止2021年6月30日数据显示,过去三年全市场FOF的平均年化波动率为9.56%,远低于全市场所有基金14.96%的平均年化波动率。通过图可以发现,FOF基金相比沪深300指数,不仅走势更加平滑,降低给投资者带来的回调亏损压力,在收益上也领先于沪深300指数。写在最后
对于追求稳健的投资者来说,FOF确实有一定的风险分散作用,所以大家可以根据自己的具体情况配置一定比例的FOF。另外如果你是小白投资者,又想一直白下去,不想过多研究的话建议你买FOF;如果你想继续钻研,可以在配置一定比例FOF之外,通过自己的努力去追求更高的收益。总之,每个人都能成为自己的FOF基金经理。- End -
图片来源于wind
作者:BETA财富管理研究 三两
整理编辑 |BETA 家族财富管理研究
*投资有风险,入市需谨慎,本文所分析的任何投资产品,都不构成投资建议。
基不可失,失不再来机会往往藏在细节里基金投资热点解读 vol.14
这两天,股市火热的同时,基金市场也不甘示弱。
7月12日,兴证全球基金优选平衡三个月持有期混合型FOF发售,仅一天时间,认购规模近190亿元,远超过首次募集规模上限的80亿元。为什么FOF基金能成为基民们的“新宠儿”呢?我们来盘点一下FOF基金的与众不同。FOF基金为什么值得投资
FOF,是一种主要投资于其他公募基金(比例不得低于80%)的基金产品,是专业人士帮你做基金配置的“一站式解决方案”。
相较于其他基金来说,FOF基金具有以下优势:
选牛基:FOF基金千里挑一,优中选优。FOF基金经理会采用一套完备的投研体系,通过专业的基金配置,力争创造稳定超越市场的平均表现。控波动:分散投资风险,平滑组合波动。相对于其他同类风险评级产品来说,FOF产品风格更均衡,底层资产更加分散,产品的波动性也相对要低一些。配置优:好的组合,事半功倍。FOF产品可以投资的资产类别更加多元化,可以配置QDII基金,黄金ETF等资产,这种多元配置有机会分散风险,有望使得组合波动下降。体验好:减少交易磨损,投资体验越好。组合波动性下降,会使得FOF持有人持有体验更好,持有时间也会更长,从而有机会享受资本市场带来的长期收益。说了这么多,好不好还是没有直观感受,别着急,我们来看几组数据,用数据来说话。数说FOF
1050亿元与223万人2017年,我国公募FOF基金正式开闸,经过4年的发展,从无到有,FOF规模迅速扩展,截止2021年一季度末,全市场共有148只公募FOF产品,规模合计1050亿元。除规模破千亿之外,投资者对于FOF基金的热情也在逐步升温,越来越多的投资者认可这种“新潮”投资产品,截止2020年年报数据显示,FOF诞生近4年获得近223万户持有人的认可,相较2017年末增长近15倍。全市场FOF成立以来平均年化回报为15.95%打铁还需自身硬,FOF基金收到投资者的追捧,离不开本身平滑波动的特点,以及给投资者带来的良好持有体验。从2017年开始,市场经历了18年的长熊再到19、20年的结构性小牛市,可谓命途多舛,但在市场成立时间超过一年的FOF基金均取得了正收益,平均回报为15.95%。如此优秀的回报,一方面是近两年的结构性行情优势,另一方面也是FOF产品的优势和投资逻辑。FOF作为以公募基金为配置资产的特殊基金,管理人会根据不同的投资风格,对市场上的基金经理进行分类筛选,然后对基金经理的投资风格、历史业绩表现、收益稳定性等多方面综合考虑,找出市场上优秀的基金进行投资。全市场FOF近三年平均年化波动率9.56%波动率可以理解为我们常说的最大回撤,因为FOF投资的是基金,相当于对基金二次平滑波动,截止2021年6月30日数据显示,过去三年全市场FOF的平均年化波动率为9.56%,远低于全市场所有基金14.96%的平均年化波动率。通过图可以发现,FOF基金相比沪深300指数,不仅走势更加平滑,降低给投资者带来的回调亏损压力,在收益上也领先于沪深300指数。写在最后
对于追求稳健的投资者来说,FOF确实有一定的风险分散作用,所以大家可以根据自己的具体情况配置一定比例的FOF。另外如果你是小白投资者,又想一直白下去,不想过多研究的话建议你买FOF;如果你想继续钻研,可以在配置一定比例FOF之外,通过自己的努力去追求更高的收益。总之,每个人都能成为自己的FOF基金经理。- End -
图片来源于wind
作者:BETA财富管理研究 三两
整理编辑 |BETA 家族财富管理研究
*投资有风险,入市需谨慎,本文所分析的任何投资产品,都不构成投资建议。
【部分债基上半年收益率逾50% 专家称与大额赎回有关】《证券日报》记者根据WIND和第三方数据梳理发现,在有统计的3865只债券型基金中,有3648只产品实现正收益,部分债基上半年收益与股基相比旗鼓相当,不输于排名靠前的权益类基金收益。
多位公募人士对《证券日报》记者表示,部分债券型基金在不同时段内业绩较高的原因有很多,但最可能是该类或该只基金,有较多机构定制或机构持有占比较高,当出现大额赎回或全部赎回时,所产生的费用将计入基金资产,这就导致基金净值出现大幅上升。https://t.cn/A6fOExjY
多位公募人士对《证券日报》记者表示,部分债券型基金在不同时段内业绩较高的原因有很多,但最可能是该类或该只基金,有较多机构定制或机构持有占比较高,当出现大额赎回或全部赎回时,所产生的费用将计入基金资产,这就导致基金净值出现大幅上升。https://t.cn/A6fOExjY
富时中国A50指数期货在上一交易日夜盘收涨0.35%的基础上高开,现涨0.45%08:38
截至7月13日,上交所融资余额报8741.28亿元,较前一交易日增加20.75亿元;深交所融资余额报7756.93亿元,较前一交易日增加31.94亿元;两市合计16498.21亿元,较前一交易日增加52.69亿元。#今日看盘# #股票#
受益于经济复苏,下游需求回暖,化工品价格显著上涨,化工行业中报业绩大多超预期。根据Wind数据,截至7月13日收盘,申万化工一级行业中,沪深两市已有143家上市公司披露上半年业绩预告,除了3家不确定外,业绩预喜(包括续盈)的公司达125家,占比达87.4%。其中,净利润预增10倍以上的公司就有18家
实地调研了解到,钛材强周期在持续,伴随海绵钛涨价和下游订单释放,多数企业在手订单充足,加班加点赶工已成常态;下游高端航空航天钛材需求放量叠加民用需求旺盛,助推钛行业公司业绩持续向好。钛行业龙头宝钛股份发布的上半年业绩预告显示,公司第二季度归母净利润同比增长78%左右,创单季度历史新高
截至7月13日,上交所融资余额报8741.28亿元,较前一交易日增加20.75亿元;深交所融资余额报7756.93亿元,较前一交易日增加31.94亿元;两市合计16498.21亿元,较前一交易日增加52.69亿元。#今日看盘# #股票#
受益于经济复苏,下游需求回暖,化工品价格显著上涨,化工行业中报业绩大多超预期。根据Wind数据,截至7月13日收盘,申万化工一级行业中,沪深两市已有143家上市公司披露上半年业绩预告,除了3家不确定外,业绩预喜(包括续盈)的公司达125家,占比达87.4%。其中,净利润预增10倍以上的公司就有18家
实地调研了解到,钛材强周期在持续,伴随海绵钛涨价和下游订单释放,多数企业在手订单充足,加班加点赶工已成常态;下游高端航空航天钛材需求放量叠加民用需求旺盛,助推钛行业公司业绩持续向好。钛行业龙头宝钛股份发布的上半年业绩预告显示,公司第二季度归母净利润同比增长78%左右,创单季度历史新高
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