洛川县解放路社区“沉浸式”开展防灾减灾科普宣教活动
作者：刘园园 邵雪荣
5月12日，由洛川县解放路社区主办的“2024年防灾减灾日现场宣传活动”在凤栖小区东广场举行启动仪式，活动以“人人讲安全、个个会应急”为主题，通过“点位+入户”方式因地制宜开展，着力提升居民防灾减灾意识和自救互助能力，营造人人知晓、人人参与的浓厚氛围。
点位宣传通过悬挂横幅、发放科普图册、设立临时咨询台、搭建互动专区等方式，宣传地震、火灾、防溺水、气象灾害等各类灾害的危害性及防灾避险、自救互救等基本知识。社区工作者“一对一”向现场居民群众讲解消防安全、应急指挥通讯、医疗救护等各类先进的应急救援、救助装备设备，并就群众提出的有关问题进行现场解答，提醒居民“防”字当头，预防为先，不堵塞安全出口、不飞线充电，做好自己的安全第一责任人。
在“进户”宣传中，3组社区专职力量深入沿街86家商户门店开展“敲门行动”，10余社区干部利用“入户提醒”方式，让更多居民懂得如何防范灾害，正确应对常见的隐患和事故，号召居民积极向身边的亲朋好友传递防灾减灾救灾知识。同时利用微邻里、社区网格微信群等信息载体，实时推动防灾减灾的安全知识、安全提示等，强化防灾减灾系统思维，推进安全关口前移。
解放路社区党总支书记安莉娟表示，共发放科普宣传图册8000余份、现场咨询300余人次，营造了全社会关注，全民参与防灾减灾工作的良好氛围。下一步，解放路社区将结合实际情况，充分利用地标建筑、户外电子大屏等载体集中推送防灾减灾救灾公益广告、主题海报、宣传片和科普作品等，并联合辖区学校、企业开展防灾应急演练、防灾减灾讲座等一系列活动，牢固树立防灾减灾工作的前瞻思维，以“时时放心不下”的责任感守好辖区平安。
作者：刘园园 邵雪荣
5月12日，由洛川县解放路社区主办的“2024年防灾减灾日现场宣传活动”在凤栖小区东广场举行启动仪式，活动以“人人讲安全、个个会应急”为主题，通过“点位+入户”方式因地制宜开展，着力提升居民防灾减灾意识和自救互助能力，营造人人知晓、人人参与的浓厚氛围。
点位宣传通过悬挂横幅、发放科普图册、设立临时咨询台、搭建互动专区等方式，宣传地震、火灾、防溺水、气象灾害等各类灾害的危害性及防灾避险、自救互救等基本知识。社区工作者“一对一”向现场居民群众讲解消防安全、应急指挥通讯、医疗救护等各类先进的应急救援、救助装备设备，并就群众提出的有关问题进行现场解答，提醒居民“防”字当头，预防为先，不堵塞安全出口、不飞线充电，做好自己的安全第一责任人。
在“进户”宣传中，3组社区专职力量深入沿街86家商户门店开展“敲门行动”，10余社区干部利用“入户提醒”方式，让更多居民懂得如何防范灾害，正确应对常见的隐患和事故，号召居民积极向身边的亲朋好友传递防灾减灾救灾知识。同时利用微邻里、社区网格微信群等信息载体，实时推动防灾减灾的安全知识、安全提示等，强化防灾减灾系统思维，推进安全关口前移。
解放路社区党总支书记安莉娟表示，共发放科普宣传图册8000余份、现场咨询300余人次，营造了全社会关注，全民参与防灾减灾工作的良好氛围。下一步，解放路社区将结合实际情况，充分利用地标建筑、户外电子大屏等载体集中推送防灾减灾救灾公益广告、主题海报、宣传片和科普作品等，并联合辖区学校、企业开展防灾应急演练、防灾减灾讲座等一系列活动，牢固树立防灾减灾工作的前瞻思维，以“时时放心不下”的责任感守好辖区平安。
#小粤说法#【理财产品“飞单”纠纷中银行责任的认定】5月15日是第六个#全国投资者保护宣传日# ，广东高院发布一批#司法保护资本市场投资者权益典型案例#，其中，文某与银行财产损害赔偿纠纷案入选。
【裁判要旨】
银行职员在工作时间、工作场所借助工作设备，利用推销银行理财产品之便诱骗客户购买非银行理财产品，银行对此存在监管过失，应对客户的损失承担赔偿责任。
【基本案情】
2014年3月，文某通过某银行理财客户经理麦某购买理财产品，其在银行理财经理室通过麦某的电脑签订了理财产品合同书，约定文某以私募基金有限合伙人身份投资某公司，预期年收益率9%，每年9月20日分红等。随后，文某在麦某指引下，通过银行柜台向麦某控制的案外人账户转账两笔共计100万元，相关转账凭证载明经办人为麦某并盖有银行公章，之后，文某仅获返部分款项。
另案生效刑事判决查明：麦某为掩盖其违规私售非银行理财产品的行为，伪造了理财产品合同书，并虚构代售银行理财产品的事实，骗得文某等16名被害人签约并向麦某所控制的银行账户支付投资款。其中诈骗被害人文某50万元（剔除收益后的损失金额）。银行的负责人确认该行柜台业务专用章及业务讫章等都由麦某保管，麦某亦供述其售假时使用的是银行所配的专用电脑，电脑只能上银行的局域网和全国网银转账，平时银行对该台电脑没有监管。刑事案件判决麦某犯合同诈骗罪，追缴麦某违法所得并退赔文某等被害人。因可供执行的财产不足退赔，文某就未获赔偿的479875.3元及相应资金占用利息起诉银行，请求承担侵权责任。银行辩称其未签署合同，未授权麦某销售虚假理财产品，也未获益，不应承担责任。
【裁判结果】
广州市越秀区人民法院一审判决认为，文某所遭受的损失并非因其购买理财产品亏损导致的损失，而是因麦某诈骗导致的损失。银行虽未参与麦某的诈骗活动，但对文某的损失存在过错，应承担赔偿责任：首先，麦某作为银行的理财客户经理，其工作职责包括出售理财产品。其在任职期间向文某出售理财产品，并利用银行所配的专用电脑指引文某进行转账付款，结合转账回单均载明经办人为麦某并盖有银行公章的事实，可认定上述理财产品是在银行营业场所进行交易，故无论从交易时间还是交易场所上，文某均有理由相信麦某的行为是代表银行的职务行为，且相信其所购买的理财产品就是银行的理财产品。其次，银行对文某的损失存在过错。根据刑事判决查明的事实，银行负责人确认该行柜台业务专用章及业务讫章等都是由麦某保管，麦某亦供述其售假时使用的是银行所配的专用电脑，电脑只能上银行的局域网和全国网银转账，平时银行对该台电脑没有监管。由此可见，银行作为专业的金融机构，其监管存在重大漏洞，在麦某实施侵权行为的过程中未能尽到应有监管职责，存在明显过错，应对文某的财产损失479875.3元承担侵权责任。文某自身对于转账过程未认真审查，也具有一定过错，故利息损失由文某自行承担。广州市中级人民法院二审予以维持。
【法官释法】
银行作为金融机构，应当依法保障投资者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全，履行安全保障义务。近年来，银行职员借助推销银行理财产品的职务之便，违规销售非银行理财产品，到期后无法兑付的“飞单”事件时有发生，严重影响银行业信誉和投资者合法权益。本案结合工作时间、工作场所、工作设备三个要素，认定涉事职员的推销行为产生职务行为外观，进而指出银行在印章保管、设备管理方面存在监管过错。本案裁判结果向银行业金融机构传达了“未签约、未授权、未获益”并不构成监管责任豁免理由的司法理念，有利于压实银行业金融机构的员工管理和营业场所监管职责，督促其采取有效措施持续开展对“飞单”交易的排查和治理，消除内部风险隐患，切实维护交易安全以及投资者的合法权益。同时，广大投资者也要提高安全和风险意识，在购买理财产品等投资活动中，注意交易标的、交易对象、资金走向等关键问题，做守好自己钱袋子的第一责任人。（承办法官：广州市越秀区人民法院法官谢春晖）
【裁判要旨】
银行职员在工作时间、工作场所借助工作设备，利用推销银行理财产品之便诱骗客户购买非银行理财产品，银行对此存在监管过失，应对客户的损失承担赔偿责任。
【基本案情】
2014年3月，文某通过某银行理财客户经理麦某购买理财产品，其在银行理财经理室通过麦某的电脑签订了理财产品合同书，约定文某以私募基金有限合伙人身份投资某公司，预期年收益率9%，每年9月20日分红等。随后，文某在麦某指引下，通过银行柜台向麦某控制的案外人账户转账两笔共计100万元，相关转账凭证载明经办人为麦某并盖有银行公章，之后，文某仅获返部分款项。
另案生效刑事判决查明：麦某为掩盖其违规私售非银行理财产品的行为，伪造了理财产品合同书，并虚构代售银行理财产品的事实，骗得文某等16名被害人签约并向麦某所控制的银行账户支付投资款。其中诈骗被害人文某50万元（剔除收益后的损失金额）。银行的负责人确认该行柜台业务专用章及业务讫章等都由麦某保管，麦某亦供述其售假时使用的是银行所配的专用电脑，电脑只能上银行的局域网和全国网银转账，平时银行对该台电脑没有监管。刑事案件判决麦某犯合同诈骗罪，追缴麦某违法所得并退赔文某等被害人。因可供执行的财产不足退赔，文某就未获赔偿的479875.3元及相应资金占用利息起诉银行，请求承担侵权责任。银行辩称其未签署合同，未授权麦某销售虚假理财产品，也未获益，不应承担责任。
【裁判结果】
广州市越秀区人民法院一审判决认为，文某所遭受的损失并非因其购买理财产品亏损导致的损失，而是因麦某诈骗导致的损失。银行虽未参与麦某的诈骗活动，但对文某的损失存在过错，应承担赔偿责任：首先，麦某作为银行的理财客户经理，其工作职责包括出售理财产品。其在任职期间向文某出售理财产品，并利用银行所配的专用电脑指引文某进行转账付款，结合转账回单均载明经办人为麦某并盖有银行公章的事实，可认定上述理财产品是在银行营业场所进行交易，故无论从交易时间还是交易场所上，文某均有理由相信麦某的行为是代表银行的职务行为，且相信其所购买的理财产品就是银行的理财产品。其次，银行对文某的损失存在过错。根据刑事判决查明的事实，银行负责人确认该行柜台业务专用章及业务讫章等都是由麦某保管，麦某亦供述其售假时使用的是银行所配的专用电脑，电脑只能上银行的局域网和全国网银转账，平时银行对该台电脑没有监管。由此可见，银行作为专业的金融机构，其监管存在重大漏洞，在麦某实施侵权行为的过程中未能尽到应有监管职责，存在明显过错，应对文某的财产损失479875.3元承担侵权责任。文某自身对于转账过程未认真审查，也具有一定过错，故利息损失由文某自行承担。广州市中级人民法院二审予以维持。
【法官释法】
银行作为金融机构，应当依法保障投资者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全，履行安全保障义务。近年来，银行职员借助推销银行理财产品的职务之便，违规销售非银行理财产品，到期后无法兑付的“飞单”事件时有发生，严重影响银行业信誉和投资者合法权益。本案结合工作时间、工作场所、工作设备三个要素，认定涉事职员的推销行为产生职务行为外观，进而指出银行在印章保管、设备管理方面存在监管过错。本案裁判结果向银行业金融机构传达了“未签约、未授权、未获益”并不构成监管责任豁免理由的司法理念，有利于压实银行业金融机构的员工管理和营业场所监管职责，督促其采取有效措施持续开展对“飞单”交易的排查和治理，消除内部风险隐患，切实维护交易安全以及投资者的合法权益。同时，广大投资者也要提高安全和风险意识，在购买理财产品等投资活动中，注意交易标的、交易对象、资金走向等关键问题，做守好自己钱袋子的第一责任人。（承办法官：广州市越秀区人民法院法官谢春晖）
#小粤说法#【依法认定实控人作为第一责任主体】5月15日是第六个#全国投资者保护宣传日# ，广东高院发布一批#司法保护资本市场投资者权益典型案例#，其中，何某诉赵某、上市公司等证券虚假陈述责任纠纷案入选。
【裁判要旨】
上市公司实际控制人利用上市公司控制的子公司虚构销售和采购业绩，组织、指使上市公司连续三年在年度报告中虚增营收和利润，实际控制人应作为第一责任主体对投资者证券交易损失承担赔偿责任，上市公司承担连带责任。
【基本案情】
2017年4月18日，某上市公司发布了《2016年年度报告》。2019年1月18日，上市公司发布《关于收到中国证券监督管理委员会调查通知书的公告》，称上市公司因涉嫌信息披露违法违规，中国证监会决定对其进行立案调查。公告发布当日，上市公司股价下跌3.65%；2019年1月21日下跌2.37%；1月22日下跌5.10%；1月23日上涨0.51%；1月24日下跌9.92%；1月25日下跌8.76%；1月28日下跌5.26%。7个交易日内的跌幅达到28.5%。
2020年9月16日，上市公司发布公告称，公司收到中国证监会对公司及相关当事人的《行政处罚决定书》。《行政处罚决定书》认定，上市公司于2016年12月至2018年5月期间，为完成业绩指标，虚构其所控制的子公司销售和采购交易。2016年年度报告、2017年年度报告、2018年半年度报告的营业收入、营业成本、利润总额存在虚假记载。上市公司实际控制人、董事长赵某知悉、授意、指挥上市公司实施信息披露违法行为，时任副总经理杨某、曹某分管采购、销售、财务工作，组织、直接参与虚构销售交易，是违法行为的主要策划者和执行者。
何某在上述虚假陈述行为实施后至揭露前购买该上市公司股票，因上述虚假陈述行为造成其持有的该公司股票价值贬损，故要求赵某赔偿其投资损失，上市公司等承担连带赔偿责任。
【裁判结果】
广东省高级人民法院生效判决认为，根据中国证监会《行政处罚决定书》认定的事实，案涉上市公司2016年12月至2018年5月间，连续三年在年度报告上虚假记载，构成证券欺诈侵权。赵某系上市公司的实际控制人、董事长、总裁，知悉、授意、指挥信息披露违法行为，组织、指使发行人实施虚假陈述，致使何某在证券交易中遭受损失，系造成投资者损失的“首恶”。根据《最高人民法院关于审理证券市场虚假陈述侵权民事案件的若干规定》第二十条第一款的规定，赵某应对何某的损失承担全部赔偿责任。上市公司作为信息披露义务人，受实际控制人的控制、实施虚假陈述行为致使何某投资损失，应当对赵某的前述赔偿义务承担连带责任。因本案虚假陈述侵权行为系实际控制人赵某组织和指使上市公司而实施，上市公司在承担赔偿责任后，可依法向实际控制人赵某追偿。故判决赵某向何某赔偿损失，上市公司承担连带责任。
【法官释法】
自我国1998年首次证券立法以来，一直致力于建立以发行人为信息披露第一责任主体的民事责任制度。发行人作为第一责任主体承担无过错责任，体现优先保护中小投资者的立法理念，但可能使证券违法行为出现“大股东犯错、小股东买单”的结果，对中小股东造成二次伤害。近年来，针对实际控制人或控股股东操纵上市公司实施证券欺诈侵权行为屡禁不止的局面，监管部门多次强调要“追首恶”，要管住“关键少数”。2022年，《最高人民法院关于审理证券市场虚假陈述侵权民事案件的若干规定》第二十条确立了“追首恶”的司法追责依据，契合了侵权行为人是第一责任人的侵权法理念，回应了监管政策，意义重大。
追究证券欺诈行为的主谋和首要分子，让躲在上市公司背后的实际违法者得到惩罚，真正起到打击财务造假等违法行为、净化市场环境的作用。认定上市公司实际控制人承担首要责任，能够提高实际违法者的违法违规成本，震慑“关键少数”。同时，本案上市公司已多次被申请破产重整，陷入债务危机，判令上市公司的实际控制人作为第一责任人更有利于保护投资者。本案是新证券虚假陈述赔偿司法解释实施以来全国首例判决上市公司实际控制人作为第一责任主体的案例，是“追首恶”的监管理念在民事责任领域的有益探索。
随着我国资本市场投资者保护和违法者惩戒机制的日益完善，资本市场财务造假等违法违规行为的成本显著提高，上市公司的控股股东、实际控制人只有诚信守法经营，方能行稳致远。（承办法官：广东省高级人民法院法官王丽华）
【裁判要旨】
上市公司实际控制人利用上市公司控制的子公司虚构销售和采购业绩，组织、指使上市公司连续三年在年度报告中虚增营收和利润，实际控制人应作为第一责任主体对投资者证券交易损失承担赔偿责任，上市公司承担连带责任。
【基本案情】
2017年4月18日，某上市公司发布了《2016年年度报告》。2019年1月18日，上市公司发布《关于收到中国证券监督管理委员会调查通知书的公告》，称上市公司因涉嫌信息披露违法违规，中国证监会决定对其进行立案调查。公告发布当日，上市公司股价下跌3.65%；2019年1月21日下跌2.37%；1月22日下跌5.10%；1月23日上涨0.51%；1月24日下跌9.92%；1月25日下跌8.76%；1月28日下跌5.26%。7个交易日内的跌幅达到28.5%。
2020年9月16日，上市公司发布公告称，公司收到中国证监会对公司及相关当事人的《行政处罚决定书》。《行政处罚决定书》认定，上市公司于2016年12月至2018年5月期间，为完成业绩指标，虚构其所控制的子公司销售和采购交易。2016年年度报告、2017年年度报告、2018年半年度报告的营业收入、营业成本、利润总额存在虚假记载。上市公司实际控制人、董事长赵某知悉、授意、指挥上市公司实施信息披露违法行为，时任副总经理杨某、曹某分管采购、销售、财务工作，组织、直接参与虚构销售交易，是违法行为的主要策划者和执行者。
何某在上述虚假陈述行为实施后至揭露前购买该上市公司股票，因上述虚假陈述行为造成其持有的该公司股票价值贬损，故要求赵某赔偿其投资损失，上市公司等承担连带赔偿责任。
【裁判结果】
广东省高级人民法院生效判决认为，根据中国证监会《行政处罚决定书》认定的事实，案涉上市公司2016年12月至2018年5月间，连续三年在年度报告上虚假记载，构成证券欺诈侵权。赵某系上市公司的实际控制人、董事长、总裁，知悉、授意、指挥信息披露违法行为，组织、指使发行人实施虚假陈述，致使何某在证券交易中遭受损失，系造成投资者损失的“首恶”。根据《最高人民法院关于审理证券市场虚假陈述侵权民事案件的若干规定》第二十条第一款的规定，赵某应对何某的损失承担全部赔偿责任。上市公司作为信息披露义务人，受实际控制人的控制、实施虚假陈述行为致使何某投资损失，应当对赵某的前述赔偿义务承担连带责任。因本案虚假陈述侵权行为系实际控制人赵某组织和指使上市公司而实施，上市公司在承担赔偿责任后，可依法向实际控制人赵某追偿。故判决赵某向何某赔偿损失，上市公司承担连带责任。
【法官释法】
自我国1998年首次证券立法以来，一直致力于建立以发行人为信息披露第一责任主体的民事责任制度。发行人作为第一责任主体承担无过错责任，体现优先保护中小投资者的立法理念，但可能使证券违法行为出现“大股东犯错、小股东买单”的结果，对中小股东造成二次伤害。近年来，针对实际控制人或控股股东操纵上市公司实施证券欺诈侵权行为屡禁不止的局面，监管部门多次强调要“追首恶”，要管住“关键少数”。2022年，《最高人民法院关于审理证券市场虚假陈述侵权民事案件的若干规定》第二十条确立了“追首恶”的司法追责依据，契合了侵权行为人是第一责任人的侵权法理念，回应了监管政策，意义重大。
追究证券欺诈行为的主谋和首要分子，让躲在上市公司背后的实际违法者得到惩罚，真正起到打击财务造假等违法行为、净化市场环境的作用。认定上市公司实际控制人承担首要责任，能够提高实际违法者的违法违规成本，震慑“关键少数”。同时，本案上市公司已多次被申请破产重整，陷入债务危机，判令上市公司的实际控制人作为第一责任人更有利于保护投资者。本案是新证券虚假陈述赔偿司法解释实施以来全国首例判决上市公司实际控制人作为第一责任主体的案例，是“追首恶”的监管理念在民事责任领域的有益探索。
随着我国资本市场投资者保护和违法者惩戒机制的日益完善，资本市场财务造假等违法违规行为的成本显著提高，上市公司的控股股东、实际控制人只有诚信守法经营，方能行稳致远。（承办法官：广东省高级人民法院法官王丽华）
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