#投资# #基金# #投资达人说# #投资理财#
【基金波动大一点好还是小一点好?最大回撤的参考作用】
市场波动是常态,在基金投资中,我们可以用最大回撤数据来描述基金波动的大小,基金的回撤越大,波动也就越大,也可以说是基金的风险控制越差,我们选择基金的时候当然是希望风险越小,收益越高越好,那么,是不是基金的最大回撤越大,这支基金也就越差,不值得投资呢?
基金波动大一点好还是小一点好?最大回撤的参考作用
什么是最大回撤?
想要得到这个问题的答案,我们要先来了解下最大回撤数据。
最大回撤,就是在选定的时间周期内,在任意一个高点往后推,当基金的净值在时间周期内跌到最低值时,这中间的波动幅度,举个例子,在一个月的时间内,某只基金净值阶段性高点是1.8,最低点时1.2,从1.8到1.2是这一个月内基金波动的从高点到低点的最大幅度,那么这一个月内,这支基金的最大回撤就是33%。
不同类型的基金,最大回撤的数据区间是不一样的,但是,风险跟收益基本是成正比的,产品风险越高,收益越高,风险越小,收益越小。风险和收益,就像是鱼与熊掌不可兼得。
比如说指数基金的风险非常低,同时收益也很低,而股票基金风险系数很高,整体收益水平也很高。
回撤大的基金到底好不好?
我们再回到基金的波动上,我们在考虑基金的最大回撤,是不是最大回撤越小越值得投资的时候,其实就是在考虑基金的风险和收益之间的平衡问题。面对收益和风险应该如何选择?你能够承担多大的风险?
对最大回撤的也就是投资者对最大亏损的容忍度。
如果只能忍受5%以内的亏损,也就是最大回撤数据为5%,那么建议投资货币基金或者债券基金就可以了,与此同时,也要能够接受年化收益水平在2%到5%左右的区间。
如果期待更高的收益率,并且能够忍受超过30%的最大回撤,那么可以选择权益类的基金,股票基金,偏股混合基金,灵活配置基金等。
任何投资理财的工具都是服务于投资者的工具,需要投资者者根据自己的实际情况进行选择,而不是被投资产品的风险钳制住。越是投资经验丰富的投资者,越能对自己的投资能力做出准确的判断,和合理的收益预期,也知道如何在风险和收益之间平衡。
以上是根据不同类型的基金来说的,如果是对于同一品种的基金,投资策略相同,收益收益水平差不多的情况下,当然是选择最大回撤更小的基金啦。
以上就是关于基金波动和最大回撤的一些解析,希望对你有所帮助。
【基金波动大一点好还是小一点好?最大回撤的参考作用】
市场波动是常态,在基金投资中,我们可以用最大回撤数据来描述基金波动的大小,基金的回撤越大,波动也就越大,也可以说是基金的风险控制越差,我们选择基金的时候当然是希望风险越小,收益越高越好,那么,是不是基金的最大回撤越大,这支基金也就越差,不值得投资呢?
基金波动大一点好还是小一点好?最大回撤的参考作用
什么是最大回撤?
想要得到这个问题的答案,我们要先来了解下最大回撤数据。
最大回撤,就是在选定的时间周期内,在任意一个高点往后推,当基金的净值在时间周期内跌到最低值时,这中间的波动幅度,举个例子,在一个月的时间内,某只基金净值阶段性高点是1.8,最低点时1.2,从1.8到1.2是这一个月内基金波动的从高点到低点的最大幅度,那么这一个月内,这支基金的最大回撤就是33%。
不同类型的基金,最大回撤的数据区间是不一样的,但是,风险跟收益基本是成正比的,产品风险越高,收益越高,风险越小,收益越小。风险和收益,就像是鱼与熊掌不可兼得。
比如说指数基金的风险非常低,同时收益也很低,而股票基金风险系数很高,整体收益水平也很高。
回撤大的基金到底好不好?
我们再回到基金的波动上,我们在考虑基金的最大回撤,是不是最大回撤越小越值得投资的时候,其实就是在考虑基金的风险和收益之间的平衡问题。面对收益和风险应该如何选择?你能够承担多大的风险?
对最大回撤的也就是投资者对最大亏损的容忍度。
如果只能忍受5%以内的亏损,也就是最大回撤数据为5%,那么建议投资货币基金或者债券基金就可以了,与此同时,也要能够接受年化收益水平在2%到5%左右的区间。
如果期待更高的收益率,并且能够忍受超过30%的最大回撤,那么可以选择权益类的基金,股票基金,偏股混合基金,灵活配置基金等。
任何投资理财的工具都是服务于投资者的工具,需要投资者者根据自己的实际情况进行选择,而不是被投资产品的风险钳制住。越是投资经验丰富的投资者,越能对自己的投资能力做出准确的判断,和合理的收益预期,也知道如何在风险和收益之间平衡。
以上是根据不同类型的基金来说的,如果是对于同一品种的基金,投资策略相同,收益收益水平差不多的情况下,当然是选择最大回撤更小的基金啦。
以上就是关于基金波动和最大回撤的一些解析,希望对你有所帮助。
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【军工基金有哪些?军工基金怎么买?】
军工板块可以说是具有长期投资潜力的板块,如果是想通过基金市场投资军工板块,应该如何找到基金市场里面军工相关的基金呢?
市场上的军工基金
目前,基金市场上,军工主题类的基金主要是分为三类。
军工基金有哪些?军工基金怎么买?
第一类是跟踪军工指数类的指数基金,这类基金是以跟踪军工指数的表现为投资目标,买入指数的成分股,以复制指数的走势,这类基金可以说是非常纯粹的军工类基金,因为投资的个股均为军工板块内个股。一般来说,基金名称中国都会带有“军工”“国防”等字眼。目前,这类基金产品的数量并不多,大概也就是十几只。今年以来总体收益率达到45%,有着不错的表现。
第二类是军工,国防相关的主动权益类基金,军工、国防主题类基金相比于指数类基金要多一些,目前市场大概是三十几只,大基金公司里面,易方达、博时、华夏、南方、前海开源、富国、鹏华等都有相关的军工主题类基金。今年以来,这类军工主题基金平均收益在45%左右,排名靠前的长信、易方达、博时等基金公司的军工主题基金收益率都在60%以上。
第三类是布局和军工相关的高端装备、工业4.0、半导体等相关基金,这类基金会受到军工板块政策利好的影响而得到提升,同样值得投资者的关注。
投资军工板块基金的技巧
从基金的类型上,军工类的基金有主动管理的权益类的基金,也有被动管理的指数基金,两类基金各有各的特点,军工指数基金的优点在于费率比较低,交易成本比较低,并且与行业指数偏离的情况比较低,缺点就是基金本身是被动投资上市公司整体,所以无法根据市场情况的结构性和趋势性做出主动调整和选择,军工板块内的个股差异是比较大的,军工指数的缺点正是军工权益类基金的优点,基金经理可以根据行业结构及时进行调整,可以充分发挥主观能动性,同时,主动权利益类的军工基金相比于指数军工基金来说,对于基金经历的挑战更大些。从收益率的情况来看,主动权益类基金的收益明显超过指数基金。
目前,市场上军工相关的基金并不是很多,并且行业分化也不如一些比较大的板块,比如医药、消费、机械等等,军工行业的贝塔属性是比较强的,所以,想要通过基金市场获得军工板块的收益并不是一件容易的事情,对于普通投资者来说,如果不能具备一定的择时能力和市场分析能力,贸然投资军工板块的基金风险会很高。或者可以通过定投的方式降低波动性风险,也能都达到投资的目的。
【军工基金有哪些?军工基金怎么买?】
军工板块可以说是具有长期投资潜力的板块,如果是想通过基金市场投资军工板块,应该如何找到基金市场里面军工相关的基金呢?
市场上的军工基金
目前,基金市场上,军工主题类的基金主要是分为三类。
军工基金有哪些?军工基金怎么买?
第一类是跟踪军工指数类的指数基金,这类基金是以跟踪军工指数的表现为投资目标,买入指数的成分股,以复制指数的走势,这类基金可以说是非常纯粹的军工类基金,因为投资的个股均为军工板块内个股。一般来说,基金名称中国都会带有“军工”“国防”等字眼。目前,这类基金产品的数量并不多,大概也就是十几只。今年以来总体收益率达到45%,有着不错的表现。
第二类是军工,国防相关的主动权益类基金,军工、国防主题类基金相比于指数类基金要多一些,目前市场大概是三十几只,大基金公司里面,易方达、博时、华夏、南方、前海开源、富国、鹏华等都有相关的军工主题类基金。今年以来,这类军工主题基金平均收益在45%左右,排名靠前的长信、易方达、博时等基金公司的军工主题基金收益率都在60%以上。
第三类是布局和军工相关的高端装备、工业4.0、半导体等相关基金,这类基金会受到军工板块政策利好的影响而得到提升,同样值得投资者的关注。
投资军工板块基金的技巧
从基金的类型上,军工类的基金有主动管理的权益类的基金,也有被动管理的指数基金,两类基金各有各的特点,军工指数基金的优点在于费率比较低,交易成本比较低,并且与行业指数偏离的情况比较低,缺点就是基金本身是被动投资上市公司整体,所以无法根据市场情况的结构性和趋势性做出主动调整和选择,军工板块内的个股差异是比较大的,军工指数的缺点正是军工权益类基金的优点,基金经理可以根据行业结构及时进行调整,可以充分发挥主观能动性,同时,主动权利益类的军工基金相比于指数军工基金来说,对于基金经历的挑战更大些。从收益率的情况来看,主动权益类基金的收益明显超过指数基金。
目前,市场上军工相关的基金并不是很多,并且行业分化也不如一些比较大的板块,比如医药、消费、机械等等,军工行业的贝塔属性是比较强的,所以,想要通过基金市场获得军工板块的收益并不是一件容易的事情,对于普通投资者来说,如果不能具备一定的择时能力和市场分析能力,贸然投资军工板块的基金风险会很高。或者可以通过定投的方式降低波动性风险,也能都达到投资的目的。
#投资# #基金# #投资达人说# #投资理财#
【长信基金公司怎么样?天相评级基金公司靠谱吗】
2020年9月22日首批科创50ETF开售,其中就有长信基金名单在列,长信基金公司怎么样?是否值得投资呢?
长信基金概况
长信基金全称长信基金管理有限责任公司,是一家中资企业,股东分别为长江证券,占注册资本49%,长江证券是最大的股东,其次是上海海欣集团股份有限公司,占注册资本34.33%,然后是武汉钢铁股份有限公司,占注册资本16.67%。长信基金成立于2003年5月9日,目前共管理基金规模857.74亿元,基金数量为117只,基金经理人数为23人,基金公司的评级中,天相评级为3星级。
基金经理
目前,长信基金共有基金经理23人,高于业内平均水平,基金经理平均任职年限将近两年时间,这与国内基金经理平均管理基金年限时间差不多。基金经理管理的基金中,基金经理左金保就管理了25只基金,还有好几位基金经理都管理了十几只基金,存在过度管理的情况。
基金业绩与规模
长信基金目所管理的基金中,股票型基金长期业绩高于同类平均和大盘,短期内的业绩与市场水平差不多,混合基金方面相对差一些,业绩表现略低于市场同类平均。债券基金的表现在基金公司中算是比较好的,不管是短期还是长期都高于业内平均水平。指数基金的表现同债券基金一样,也是高于市场平均水平。在基金规模上,股票的基金的规模从2017年第一季度开始就走上了下坡路,一路缩水。混合基金规模相对平稳。
天相评级
天相评级是被证监会的国内权威的基金评级机构,对于基金公司的评级,主要是考核以下三个方面:
1、基金公司的基本实力。从基金公司的资产管理经验、资产管理规模、管理基金数量、产品线完善程度等几个方面对基金管理公司的基本实力进行考察,其中,我们利用有效资产规模衡量基金的资产规模。综合得分越高,基本实力越强。
2、基金公司投资管理能力。考虑建仓6个月以上的积极投资偏股型基金和混合型的收益能力,包括绝对收益和风险调整收益。按照1:2的比例来对两个指标的评分进行加权平均。综合得分越高,基金管理公司业绩越好。
3、基金公司的稳定性。考察首只基金设立满三年以上的基金公司,过去三年股权结构变动、高级管理人员变动、投资总监变动、基金经理变动和基金公司的合规情况,综合得分越高,表明基金公司的稳定性越好。
【长信基金公司怎么样?天相评级基金公司靠谱吗】
2020年9月22日首批科创50ETF开售,其中就有长信基金名单在列,长信基金公司怎么样?是否值得投资呢?
长信基金概况
长信基金全称长信基金管理有限责任公司,是一家中资企业,股东分别为长江证券,占注册资本49%,长江证券是最大的股东,其次是上海海欣集团股份有限公司,占注册资本34.33%,然后是武汉钢铁股份有限公司,占注册资本16.67%。长信基金成立于2003年5月9日,目前共管理基金规模857.74亿元,基金数量为117只,基金经理人数为23人,基金公司的评级中,天相评级为3星级。
基金经理
目前,长信基金共有基金经理23人,高于业内平均水平,基金经理平均任职年限将近两年时间,这与国内基金经理平均管理基金年限时间差不多。基金经理管理的基金中,基金经理左金保就管理了25只基金,还有好几位基金经理都管理了十几只基金,存在过度管理的情况。
基金业绩与规模
长信基金目所管理的基金中,股票型基金长期业绩高于同类平均和大盘,短期内的业绩与市场水平差不多,混合基金方面相对差一些,业绩表现略低于市场同类平均。债券基金的表现在基金公司中算是比较好的,不管是短期还是长期都高于业内平均水平。指数基金的表现同债券基金一样,也是高于市场平均水平。在基金规模上,股票的基金的规模从2017年第一季度开始就走上了下坡路,一路缩水。混合基金规模相对平稳。
天相评级
天相评级是被证监会的国内权威的基金评级机构,对于基金公司的评级,主要是考核以下三个方面:
1、基金公司的基本实力。从基金公司的资产管理经验、资产管理规模、管理基金数量、产品线完善程度等几个方面对基金管理公司的基本实力进行考察,其中,我们利用有效资产规模衡量基金的资产规模。综合得分越高,基本实力越强。
2、基金公司投资管理能力。考虑建仓6个月以上的积极投资偏股型基金和混合型的收益能力,包括绝对收益和风险调整收益。按照1:2的比例来对两个指标的评分进行加权平均。综合得分越高,基金管理公司业绩越好。
3、基金公司的稳定性。考察首只基金设立满三年以上的基金公司,过去三年股权结构变动、高级管理人员变动、投资总监变动、基金经理变动和基金公司的合规情况,综合得分越高,表明基金公司的稳定性越好。
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