#网络诈骗赃款追回有多难# “一些人觉得警察就像特工,查下IP就能把诈骗犯抓回国”

近日,警察陈国平通过短视频平台和主播随机连麦PK的方式,宣传反诈知识,瞬间火遍全网。相关话题有上亿人参与,而“您下载国家反诈中心 APP 了吗?”成为了大热的网络用语。

9月4日,国家反诈中心 APP 的下载量突破 2 亿次。越来越多的警民参与宣传反诈宣传,正如陈警官直播时所说:“不分职业,不分警种,全民反诈,天下无诈。”

在B站看《青蛇劫起》,弹幕飘过“下载国家反诈app”。

“我,秦始皇,打钱”

2020年10月,平顶山公安局破获了一起“民族资产解冻类”诈骗案。骗子冒充皇族后裔,以保护流落民间的“巨额遗产”为名,以“高额投资、高额回报”为饵骗取钱财。

此类诈骗案件的手法已不新鲜,因其荒谬性甚至催生了“我,秦始皇,打钱”等诸多网络段子。但至今仍然有数不清的群众上当受骗。

2019年2月至8月,公安部曾开展为期半年的整治“民族资产解冻”诈骗案专项行动,半年时间,全国公安机关共打掉相关诈骗犯罪团伙284个,抓获犯罪嫌疑人3589人,冻结扣押涉案资金6.23亿元。

此类诈骗案,打着爱国主义的旗号,多自称为国家秘密项目。看似荒谬且手法单一,但组织严密、分工明确,直接或间接发展会员数千至上百万人次,是集传销、诈骗为一体的混合形态犯罪。

“民族资产解冻”案话术

除了打“历史牌”,电子时代的高科技诈骗也屡见不鲜。

今年8月底,某在读研究生小余接到“民警”电话,电话中“民警”声称她手机号上一个用户涉及洗钱,希望她去最近的派出所报案并电话配合调查。

“这不是典型的诈骗电话吗?”

“我最开始也认为是骗子直接挂了。可是我手机真的怎么打电话都打不出去了。我立马打开百度搜索最近的派出所,没想到网络信号也断断续续,查询不了。”小余说,“在我开始着急的时候,那个‘警察’又打进来了,把我父母及我弟弟信息准确的报出来了,甚至连我弟弟9月马上要升哪个大学和专业的细节都知道。”

对方称小余涉嫌洗钱,对父母工作及弟弟升学会造成影响,希望她尽快配合。小余按照对方的要求,在拨号界面中输入“井**21*110井”和“*43井”并拨号激活。当小余看到输入代码中有“110”时彻底相信了对方,幸运的是,当她被诱导汇出几千元后猛然醒悟,及时止损并前往警局报警。

实际上,“井**21*110井”和“*43井”是手机设置“无条件呼叫转移”和“呼叫等待”的代码,任何大于3位的号码都能立即激活。骗子会根据需要,让对付输入“110”、“120”、“999”,又或是已经停机的空号。当这段代码被激活后,即使反诈中心监测到受害人正在同犯罪分子通话,民警拨打受害人手机号也无法打入,又或是直接转接到骗子那里。

当我询问为什么最初手机无法呼出、网络信号也被拦截时,她回答不便透露。

起底电信网络诈骗,追赃挽损有多难?

打击电信网络诈骗犯罪,只依靠公安机关的“穷追猛打”和“围追堵截”。追赃不易,挽损更是难上加难。

首先,部分群众防诈反诈意识需加强。一位经验丰富的反诈民警表示:“全国各地的反诈中心及派出所,每天都能接到多个辖区内电话预警信息。面对我们的电话劝阻,一些群众笃信自己没有被骗。特别是伪装成‘投资理财类’的诈骗,受害者往往认为自己独具慧眼、发现了别人不知道的商机——‘你个小警察懂什么?我会理财,平时都是我给别人上课的,我怎么可能会上当?’中老年人也常常认为自己没有被骗,你劝说多了,他甚至将民警拉入黑名单。哎,真是上赶着给骗子送钱。”

诈骗集团落网、受害者接受采访时,仍然坚称自己没有被骗。

其次,电信网络诈骗很难锁定犯罪份子。一位办案警察告诉我:“今年,我辖区一市民因‘领导借钱’被骗了几十万。在接警后,我们与银行联动,在30分钟内顺藤摸瓜锁定了骗子账户所关联的16个分散账户,挽回了大部分损失。但大多数时候,受害人意识到被诈骗来报案时,赃款已经转移了。”

民警表示,通常情况下,受害者打入骗子指定账户的汇款,会迅速从一张卡分散到几张卡,再分散到几十张甚至几百张。呈金字塔状层层转账,最后化整为零,满足每张卡最多能取2万现金的条件,在境外被提现瓜分或倒金字塔再层层转入骗子账户,布局十分精密。

在抓捕过程中,警方花费大力气找到的“犯罪嫌疑人”,往往是身份被冒用的无辜人士(如在校大学生、偏远地区农民、旅行签证人员),这类人群有一个特点,就是没有太多的征信问题,不易被银行重点监管。甚至有时候,追查到的并非“无辜人士”,而是申请了大量储蓄卡及信用卡再转卖给诈骗集团的“伥鬼”。

再次,即使追查到境外诈骗集团,赃款也很难追回。“有很多人报警时会说‘你联网一查不就知道罪魁祸首吗?’认为警察就像电影里特工一样,查一下IP或银行账户,就能在境外把骗子和赃款带回国。说实话,境外追赃很漫长,这两年遇到疫情更是难上加难。有些受骗群众便自认为警察不作为,‘我觉得我认为我以为’……”反诈警察哭笑不得。

实际上,一方面,不法分子大多会将赃款挥霍一空,即便落网也无力偿还;另一方面,境外追捕需要尊重他国的司法审判权。“东南亚的签证很容易办理。加上一带一路的发展,每天都有海量资金流入和流出,不易监管。他国政府、警方松散式的管理甚至腐败,更是给了诈骗分子更多可趁之机。有一些国家,对内是披着合法外壳的公司,对外则是专挑中国人行骗的诈骗窝点。案件追查到这阶段,就已经上升到外交、政治的问题了。”

即使我方已掌握了犯罪嫌疑人的确凿证据,但他国如拒绝引渡,则意味着前期所有侦破工作都将化为泡影。在实际操作中,因赃款往往已被犯罪分子在境外买房置业,一些国家会出于经济利益拒绝引渡罪犯。甚至,因为近年比特币、小狗币等数字货币的流行,国际洗钱机构也为诈骗集团提供了新的思路。

最后,反诈联席部门制度仍需改进。电信诈骗通常涉案人数多,调查取证工作量巨大,需要多地警方多部门协调配合。

一位公安系统反诈专员告诉我:“2015年成立了反诈骗部际联席会议制度,包括工信部门、金融机构等23个部门。但很多反诈职能部门比如‘平安办’和‘联席办’,大众估计听都没听说过。有时候,联席内部也会认为反诈是公安机关的事,没有切实行动起来。如果明确奖惩,公安强打击、联席抓防范,反诈人民战争的战果一定会更突出。”

为保群众“钱袋子”,国家做了哪些努力?

扬汤止沸,不如釜底抽薪。杜绝网络电信诈骗,更应防范于未然。因此,国家反诈中心在2020年组建工作专班,将“反诈宣传”和“普法教育”列为重中之重,以此强化全民反诈意识,从源头减少诈骗案件。

今年2月1日,国家反诈中心正式入驻人民日报客户端、微信、微博、抖音、快手等五家新媒体平台,开通官方政务号。

3月,反诈工作的重磅炸弹“国家反诈中心官方APP”正式上线。APP集报案助手、线索举报、诈骗预警、身份核实、反诈宣传等多种功能于一体,可以帮助群众预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、高效提取电子证据、了解防骗技巧,切实提升识骗防骗能力。

其中,最为强大的功能是对诈骗行为进行提前预警。当您收到诈骗分子的可疑来电、可疑短信或安装可疑APP时,它可以智能识别并提前报警,大大降低了受骗的可能性。

值得注意的是,犯罪分子的山寨版“国家反诈中心”app已经出现,多为迷惑性极强的钓鱼软件。如要下载,请在正规平台。

电信网络诈骗危害广泛,涉案链条长。为此,公安部与中国人民银行等部门联合制定了涉案账户紧急止付和快速冻结机制,逐步实现商业银行和公安大数据信息互通。

此外,银行办事窗口及ATM处,均设有严密监控及警示提醒。银行作为巡查和监控重点,巡防员或银行员工对疑似遭遇诈骗的转款客户“一发现、二询问、三劝阻”。

线上金融机构也需严防死守。2月,在国家反诈中心指导下,支付宝安全中心设立的公益反诈防骗平台“安全学院”,为7亿用户提供反欺诈宣传,严防近年频发的冒充淘宝客服“备用金退款”诈骗。

实名制认证、阻断改号软件等手段,使诈骗份子越发无处遁形。某市公安局相关负责人表示:“近几年工信部门的“断卡行动”,在打击电信网络诈骗犯罪方面起了巨大作用。断卡指的是电话卡和银行卡,在诈骗团伙实施骗局及赃款转移境外的过程中,离不开电话拨号及层层转账。2020年开始,到2021年9月是第6轮断卡行动了。两卡管好了,等于是砍了电信诈骗的‘左臂右膀’。”

反诈宣传有多“卷”?

“本楼栋有一美男子网上裸聊被敲诈四万元”、“男子和‘美女’网恋被骗100万,‘女友’竟是亲外甥!”,这并非案情通报,而是防诈反诈劝诫性横幅。

近年来,“裸聊”“网恋”诈骗案件频发,多地民警在小区内、大街旁拉起反映受害者真实案例的“硬核”横幅,很多宣传内容走红网络。

乍一看,此类宣传文案疑似花边新闻,使人“浮想联翩”。但不可否认的是,与过去“网恋有风险,求职需谨慎”等传统标语相比,接地气的真实案例显然更能起到警示及宣传作用。

近些年,各地警方为了反诈宣传,可谓妙招频出。深圳警方在菜市场各个区域,根据菜品编写顺口溜;凉州警方将反诈标语印在鸡蛋上,“反炸蛋”走近千家万户;南通警方联合奶茶店推出“反诈奶茶”,深受当地青年喜爱;各地警犬基地推出“扫码下载反诈APP撸警犬”活动,被网友们戏称“为了守住我的钱包,警察同志都得出卖色相了”……

“反诈蛋”备受好评

4月27日,中央宣传部、公安部联合启动“全社会反诈总动员”宣传活动。活动中指出,要利用各种媒介及形式、探索尝试新方法,持续掀起全社会反诈新热潮。

某派出所民警表示:“今年很多城市也开展了这个活动,以后也会继续加强对学生和家长的宣传。随着国家手游防沉迷系统落实,现在很多骗子又盯上了中小学生。骗子称能解除防沉迷系统的时间限制,骗取学生家长的身份证照片、银行卡等信息。”

今年,大量群众集中接种疫苗。多地民警们充分利用群众排队或留观时间,进行反诈宣传,手把手为老年人安装国家反诈中心app,为人民群众接种“防诈骗疫苗”。因为“疗效”强大,甚至闹出一些“大义亲”的乌龙。

全民反诈不会“自然形成”,也不能仅仅依靠公安机关的“围追堵截”,它需要党政机关、社会及民众同心协力。作为公民,我们应该坚守法律底线、警惕“大饼”诱惑,提高自身防骗意识和识骗能力,做个反诈明白人。

说了这么多,“您下载国家反诈中心APP了吗”?

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【确诊病例怎么增加了?核酸检测结果怎么样?流调情况进展如何……您想知道和关注的,都在这里!】#荆门疫情防控# #荆门市发布新冠肺炎疫情防控指挥部通告#
自8月4日发现首例输入性新冠肺炎确诊病例以来,我市按照“快、狠、严、扩、足”五字要求,立即激活市、区两级疫情防控指挥机制,迅速开展隔离救治和流调溯源,加强重点区域封控管理和人员核酸检测,各项防控工作稳步推进。

一、最新的疫情是怎样的?

截至8月9日24时,我市累计报告确诊病例18例,其中,轻型12例,普通型6例;无症状感染者12例。9日新增本土确诊病例10例,其中,轻型6例,普通型4例;无症状感染者12例,均已转至定点医疗机构救治,且病情稳定。

二、为什么今天通报的新增确诊病例和无症状感染者达22例?

一方面,本轮荆门市掇刀区新冠疫情,经省疾控中心病毒基因测序,证实是新冠病毒Delta(德尔塔)变异株,病毒载量更高、传播力更强,是一个极难对付的“家伙”。另一方面,8月4日,荆门首例确诊病例张某确诊以来,我市一直加紧对其进行流调,流调过程中边排查、边隔离、边检测、边封控,处于潜伏期的病例被逐步发现。第一时点将张某所工作的亿纬Q8项目施工工地进行封控,对人员进行核酸检测、集中隔离以及全力摸排,对张某去过的地点进行封控,对密接者、次密接者进行隔离筛查。由于张某在荆门城区活动范围比较广、活动轨迹涉及场所较多、接触对象面广,锁定其密接者和次密接者耗时比较长,流调难度比较大。

三、前期的管控情况如何?

本轮疫情发生以来,荆门认真落实中央部署和省委省政府要求,以对人民群众生命健康高度负责的态度,严格落实人物地同防、点线面结合的防控措施,全面升级社会面管控,防止疫情蔓延和外溢。在交通管控上,对进出中心城区车辆(特种车辆除外)和人员实施严格管控,所有社会车辆和人员只进不出。中心城区共设置国省道卡口11个、县(市、区)交界监测点60个。在小区管控上,对掇刀区所有小区(居民点)实施封闭管理,目前封控小区(居民点)429个。及时报经省防控指挥部批准将掇刀区兴隆街设为中风险区,将掇刀区实施封闭管理。在隔离点管控上,加强集中隔离规范化管理,中心城区征用并按规范改造集中隔离点41个,用于密接者、次密接者和从中高风险地区返(来)荆人员的隔离。在医院管控上,发挥发热门诊“哨卡”作用,严格落实预检分诊、“三区两通道”等院感防控措施。

四、中心城区全员核酸检测结果如何?

近日,我市中心城区及掇刀区团林铺镇开展了第一轮全员核酸检测,累计检测623754人,共检测出阳性样本4例(均为无症状感染者),其余均为阴性,4例无症状感染者均出自亿纬Q8项目施工工地。目前,4人均已送定点医院救治,其所在小区均已实行封闭管理和环境消杀,全力流调追踪4位的密接者和次密接者,迅速采取相应管控措施。

五、确诊病例和无症状感染者流调进展如何?

首位确诊病例张某8月4日确诊后,我市立即启动流调工作,截至8月9日24时,共查找确诊病例和无症状感染者的密接者1054人,次密接者1141人。从溯源情况看,所有病例均为同一传播源,系江苏淮安某旅行团关联病例,均与中建三局武汉沌口项目工地务工人员张某及同行者回荆关联。至8月10日,没有发现其他传播源。从流调情况看,主要集中在掇刀区亿纬Q8项目施工工地和天乐小区。目前,30例确诊和无症状感染者中,与张某等3人打工地亿纬Q8项目施工工地有关联的21例,与张某居住地天乐小区有关联的9例。对以上相关区域已从“人、物、地”等方面及时进行严格封控。

六、近期有网民发布“荆门将在掇刀区麻城镇建4000间方舱医院”,是真的吗?

目前,我市已启用的新冠肺炎定点救治医院共有床位564张,完全能够满足当前新冠肺炎患者救治需求,不需要新建方舱医院。我市为加快补齐疫情防控工作短板,提高应急储备和保供能力,按照应急与谋远相结合的原则,在掇刀区中兴农谷区域附近规划建设应急储备中心,主要用于备足隔离所需。

七、下一步将如何全力做好防控工作?

我市将坚决压紧压实“四方责任”,采取最有力措施,努力以最快速度、最短时间,把疫情控制解决在最小范围,坚决堵住外来疫情输入,坚决切断市内疫情传播,防止疫情蔓延和外溢。

1.全面详尽彻底开展流调。调优配强流调力量,穷尽见底、深挖细查确诊病例和无症状感染者的密接、次密接者,精准实施溯源、管源、控源、隔源,实行封控、转运、检测、隔离无缝衔接,形成流调管控闭环。

2.全速实施重点人群核酸检测。把检测资源和力量向重点区域、重点人群调集,实行一天一检,尽快摸清底数。加强统筹调度,优化检测流程,提高采、运、检速度,提高检测效率。

3.全力救治患者。调配最强力量和医疗资源对患者进行救治,实行一人一策、中西医并重,坚决防止轻症转重症,竭尽全力护卫患者生命。

4.全心保障群众生活。统筹用好下沉干部、志愿者、小区物业的力量,发挥好街道及社区的主体作用,采取集中代购、上门配送等多种形式,满足封控小区和隔离群众的日常生活需要。加强人文关怀,做好心理疏导,例如隔离点提供免费Wifi、改善隔离群众生活、做好封控区域群众物资配送等,维护社会大局稳定,努力以“严”和“静”换来疫情防控的成果和经济社会秩序的迅速恢复。

八、疫情当前,你我该如何同心抗疫?

疫情防控这场艰苦的阻击战是一场人民战争,致胜的法宝是你我他共同努力。让我们守望相助、齐心协力,同舟共济、共渡难关。

1.全力配合支持。请您积极配合相关部门及社区防控工作,主动居家隔离,无事不出门,不聚集,不与外人接触。一旦出现发热、乏力等症状,及时联系社区,在做好个人防护基础上,尽快到定点医院发热门诊就诊。

2.加强个人防护。请您勤洗手、讲卫生,若必需外出,请务必戴好口罩,保持1米社交距离。保持家庭卫生,多通风换气,创造干净整洁的居家环境。

3.消除恐慌心理。请您相信,疫情是可控可防的。一方面,经历了去年的疫情考验,我市干群“在战争中学会战争”的能力不断增强、办法不断增多,救治方案比较成熟,医疗团队经验比较丰富,医疗物资储备充足,医疗救治能力大幅提升。另一方面,中心城区粮油、副食、肉禽等重要生活必需品供应充足,市场物价保持稳定。

4.不信谣不传谣。请您保持理性与乐观,不信谣、不传谣,及时关注权威部门和官方媒体发布的信息,对微信群、朋友圈等社交媒体中流传的不明来源的消息,各类无出处的图片、视频、音频等提高鉴别力,不轻易转发传播。

人心齐,泰山移。让我们共同拼搏加油。英雄的荆门人民必胜!


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