防止香港账户被银行注销:千万别做这两件事!
开立香港账户不容易,应该怎么维护呢?这两件事千万不要随便尝试!
现在好多朋友发现自己的香港账户许久未用,有被注销的风险。一般被银行注销主要有两类原因:
- 长期不用账户
- 被银行怀疑洗黑钱
当然,你去问银行,银行只会以行政原因告知账户要被注销了,这个时候只能选择提前把钱转走,或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。(这个支票/本票是半年有效的,如果银行注销了账户,且联系不上客户,过了半年还是有些麻烦的)
有朋友问,多久不用账户会被冻结再注销?每家银行不同,且没有明确的指引。从经验来看3个月内账户活动一下是保险的。
下面的一些方法
可能对大家有些帮助:
敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全;
公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;
不要大额资金整存,整取;
保持帐户有一定的存款,不能欠费;
经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;
请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;
如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。
至于被怀疑洗黑钱,最傻的是下面两种行为:
大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。
N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。
开立香港账户不容易,应该怎么维护呢?这两件事千万不要随便尝试!
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- 长期不用账户
- 被银行怀疑洗黑钱
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随着各种电子产品内存越来越大,而我们大脑的内存却越来越小,过分对电子产品的依赖导致我们的大脑在慢慢退化。有没有感觉账户密码太多,几天不用的密码再用就已经记不住了。有没有感觉努力回想上周干过什么事情,记忆清晰的却屈指可数,有没有看到某个人的时候绞尽脑汁,话到嘴边,却怎么都想不起他叫什么,有没有经历过明明几分钟前还想着一定要干什么事情,但是一分神就将它抛之脑后了。手机通讯录存的越来越多,却除了自己的手机号以外,一个号码都记不清。其实也不全是因为对电子产品依赖,还因为我们生活在这个快节奏的时代,一切以快为目的,在面对大量信息时没有思考的时间,还没来得及消化就已经被新的信息所取代,还没来得及感受就已经投入到另一件事情上了。所以,在这样一个浮躁的环境下,我们偶尔需要给自己一个安静思考和沉淀的时间。 https://t.cn/Ryhj6R9
我们为什么选择做微商
我们要经历很多,才能学会更多
这个投资并不多的平台 将很多追随潮流的人吸引而来
用少投资赚大钱,并不是不可能,你不用担心被骗,无须担心被人看不起,当你看到账户里的余额时,微微一笑,其他都不重要了
那么,为什么选择凯儿得乐,
首先,母婴产业的发展前景非常可观,
其次,凯儿得乐两年的发展,已经很据规模
其管理方式也领先其他品牌,
领路人的创新性、人性化决策让凯儿得乐屹立不倒,越走越远,十八万代理商也跟着受益!
这些是我做小凯一年时间,真心感受。[害羞] https://t.cn/R2dLKOO
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