【守住钱袋子 护好幸福家丨2022年防范非法集资宣传】
基本概念介绍
非法集资的定义和基本特征

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备三要件:

一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;

二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;

三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

非法性

“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,国务院金融管理部门为“一行两会一局”(“一行”是中国人民银行,“两会”是中国银保监会、中国证监会,“一局”是外汇管理局)。根据现行法律法规,凡是向不特定对象吸收资金的行为(如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等),都需经国务院金融管理部门依法许可。

利诱性

非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。

社会性

“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。按照高法院《司法解释》规定,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

非法集资人的法律责任

非法集资在《刑法》中涉及的主要是第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

《刑法》176条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情形的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

《刑法》192条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

《防范和处置非法集资条例》也在第四章“法律责任”中规定了非法集资相关责任主体的法律责任。

《条例》第三十条规定:对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。第三十一条规定,对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

《条例》第三十二条规定:非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。

分类化行为介绍

非法集资主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,《条例》总结了以下几种形式:

1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

2.以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

4.违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

5.其他涉嫌非法集资的行为。

四个常见手法

1.承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

2.编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

3.以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

4.利用亲情诱骗

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

典型非法集资活动“四部曲”

第一步:画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四步:跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

非法集资常见套路

非法集资违法犯罪分子为了引诱群众上当受骗,达到非法集资目的,通常采取以下手段骗取群众信任。



装点公司门面,营造实力假象

不法分子往往成立公司,办理工商执照、税务登记等手续,貌似合法,实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华,或宣传国资背景,或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传,或在高档场所(如人民大会堂)举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。



编造投资项目,打消群众疑虑

从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目,并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。



混淆投资概念,常人难以判断

不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。



承诺高额回报,编造“致富”神话

高利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后来人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

风险防范提示

如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕

A. 以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

B. 以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

C. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

D. 以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

E. 以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

F. 以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

G. 在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

H. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

I. “投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

J. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

规避非法集资陷阱的“三要、三不要”

一要理性,不要侥幸。

天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

二要稳健,不要冒险。

高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

三要警惕,不要盲目。

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!

谨慎投资,严防非法集资陷阱

一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险;

二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。

三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。

四是注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。
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招聘岗位

仓管员
招聘人数:10名
岗位职责:
1、熟悉仓库运作流程,电脑操作熟练,有仓库工作经验优先;
2、负责仓库日常收、发、存管理工作,努力达成帐、卡、单、物一致,使在库原材料和成品处于良好的品质状态;
3、对照生产领料出库单,按照先进先出原则发料;
4、按照采购入库通知单的数量进行收料;
5、物料进入仓库管理,库位的筹划与正确合理的摆放;
6、仓库的安全工作和原材料及成品保管工作;
7、每日原材料明细账目的登记和对车间入库成品进行点数;
8、负责盘点库存原材料和成品;
9、能适应12小时工作制。
岗位要求:
1、大专及以上学历,物流仓储等相关;
2、两年以上物流仓储相关经验,熟悉相关流程;
3、能熟练使用金蝶系统、ERP、EXCEL等办公软件;
4、会驾驶叉车,有叉车证优先。
薪资待遇:4000-6000元

仓库账务员

招聘人数:5名
岗位职责:
1、仓库 ERP 系统的出入库操作,出入库报表维护,文档管理等;
2、严格执行物料收发流程及要求,正确及时办理各种物料入库,生产领料,完工入库,销售出库及其他类存货入库出库的开单,收发料和签字手续;
3、按要求定期或不定期核对物料入库、出库、结存数量,对账点数,定期盘点,确保账目清楚、标识清晰、帐卡物核对相符;
4、维护操作 ERP 系统,确保及时、完整、正确的提供库存动态信息,确保帐卡物相符;
5、整理相关报表,协助进行相关的数据汇总和分析;
6、协助做好仓库环境的5S管理和维护。
岗位要求:
1、大专及以上学历,物流仓储等相关;
2、两年以上物流仓储相关经验,熟悉相关流程;
3、能熟练使用金蝶系统、ERP、EXCEL等办公软件;
4、能上12小时制工作。
薪资待遇:4000-6000元

叉车工
招聘人数:10名
岗位职责:
1、按照工作安排,负责做好各类生产辅料、零部件、半成品、废料、生产垃圾等物资的叉运工作;
2、严格遵守《安全操作规程》驾驶、操作叉车,并认真做好车辆日常维护和保养工作,确保叉车安全、整洁;
3、服从工作安排,听从指挥,不拖延时间,及时提供车辆服务;
4、工作尽职尽责,坚守工作岗位,未经车间允许,不得私自外借叉车;
5、在转运过程中认真负责,货物应按要求规范放置,严禁歪斜、倾倒、凌乱,禁止野蛮操作;
6、严格奉行安全的原则,对任何人员提出的违背安全原则的要求或指挥,有权拒绝执行;
7、遵守公司规章制度,完成安排的其它临时任务。
岗位要求:
1、高中以上学历,2年以上叉车工作经验,有叉车证;
2、能上12小时两班倒工作制。
薪资待遇:4300-7000元

物料管理员
招聘人数:2名
岗位职责:
1、根据生产计划制定物料需求计划,并输出给采购进行购买;
2、对BOM表的确认,确保物料购买的准确性;
3、跟踪到货状况,及时对到货异常进行沟通处理;
4、跟踪每日物料库存状况,保证库存周转及物料供应,及时处理订单取消导致的滞库物料,预防变为呆滞物料;
5、控制生产超领,监督生产对物料的损耗,及时反馈生产管理人员异常。

岗位要求:
1、大专以上学历,熟练使用word、excel、PPT等办公软件;
2、有制造行业生产文员工作经验优先;
3、有责任心,有一定抗压能力。
薪资待遇:4000-5000元

采购账务员
招聘人数:2名
岗位职责:
1、协助采购经理进行采购工作及本部门日常事务;
2、管理采购合同及供采文件资料;
3、采购合同及协议的起草,采购合同审批流程、付款流程的发起及跟踪;
4、供应商联络、接待和谈判工作,督促供应商按要求提供产品和服务;
5、协助采购经理建立材料(设备)采购台帐;
6、建立并维护材料价格信息库、供应商信息库;
7、参与投标单位的资质考察;协助采购经理组织材料、设备和基建、机电工程实施单位的招投标(比价)工作;
8、协助采购经理从成本控制角度建立并定期更新、维护报表;
9、完成上级交办的其他工作。
岗位要求:
1、大专及以上学历,电子、电气、施工类专业毕业的优先;
2、有项目招标采购工作经历者优先,有造价员证者优先;
3、供应链管理、工商管理、工程造价、机械类相关专业。
薪资待遇:4000-5000元

财务分析会计
招聘人数:1名
岗位职责:
1、根据集团预算工作安排,组织所属业务条线开展年度预算工作,分月跟踪及反馈预算执行情况,关注异常点并进行分析;
2、制定公司财务模型和财务预算,根据相关财务数据对公司的财务数据和业务数据从盈利能力、偿债能力、运营效率等各个方面进行分析,提供相应的分析报告;
3、协助完成项目可行性分析中的财务分析工作,提供相关的财务意见和建议;根据经营需求完成专项财务分析报告,提供相关的财务意见和建议;
4、按时完成领导交办的其他相关工作对公司财务分析制度的完善提供合理化建议,并协助建立完善财务分析制度;
5、按要求定期提供财务分析报告,以协助管理层制定本公司中长期发展规划;
6、协助建立可量化的各事业部KPI指标,给管理层提出优化建议;监督优化措施的执行情况及效果;
7、协助处理内控、项目融资等相关工作;
8、按时完成领导交办的其他相关工作。


岗位要求:
1、财务相关专业,本科及以上学历,具有财务会计职称者优先;
2、有3年以上工程施工、制造业等工作经验;
3、熟悉企业内控、项目融资等相关工作,有一定的工作经验;
4、熟练运用金蝶等财务软件及办公软件等,有良好的文字表达能力;
5、严谨细致,责任心强,具有较强的协调沟通能力和分析、解决问题的能力;
6、能够接受短期的临时性出差。
薪资待遇:面议

出 纳
招聘人数:2名
岗位职责:
1、负责办理银行结算,规范使用支票;
2、负责收据开发和储存管理;
3、负责保管财务章,做好银行帐和现金帐;
4、负责报销费用的各项工作;
5、严格审核报销单据,等原始凭证,按照费用报销的有关规定办理现金收支付业务,做到合法准确,手续完备,单证齐全;
6、完成领导交办的工作等。
岗位要求:
1、财会或相关专业,全日制本科及以上学历,持有会计从业资格证书;
2、从事出纳工作1年以上,对票据管理、网银操作有相关经验;
3、熟练使用OFFICE等办公软件,使用过金蝶、用友等财务软件优先。
薪资待遇:3500-4500元

应届毕业生
招聘人数:100名
岗位要求:
1、理工科、机电机械、化学材料、电气自动化类优先;
2、汉语言文学、文秘、人力资源管理、行政管理相关专业;
3、从事光伏组件、光伏电池生产、质量、工艺、设备及职能部门等相关工作;
4、2019、2020、2021、2022届毕业均可。
工作地点:江苏新沂基地
薪资待遇:4000-5000元

福利待遇
1、社保五险;
2、免费住宿及工作餐、生日礼金、季度礼品、节日慰问、结婚贺金、团队建设基金、年度体检等;
3、法定假日、带薪年休假;
4、丰富的培训课程及通畅的职业发展通道。

联系我们

联系人:董女士

话:0516-88687789

箱:ZQGT_HR@163.com

址:锡沂高新区泰山路26号厂区人力资源部

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