【复杂度及其种种…】

以前我聊过复杂度和复杂化的问题。意思就是说能力上要能够匹配复杂度,因为社会是复杂度逐渐提高的过程。但是不能搞复杂化,如果搞复杂的话,就不能抓住焦点问题了。

这个社会复杂度是逐渐提高的过程,包括人也是这样。人的躯体的复杂度早就已经提升到了顶点,所以2500年前的孔子和现在的人没什么区别。复杂度越高,再进化的空间就越小,复杂度越低再进化的空间就越大。

所以现在人类已经不进化了,但是新冠病毒一天三次进化。因为病毒的复杂度极低。随着这个病毒的进化,它自身的复杂度也会提高,再进化的速度就会变慢了。

今天我想聊的倒不是这个。我是想聊人。你看啊,原来评论社会评论经济相对是比较简单的。但是现在经济形势越来越复杂。国际形势也越来越复杂。很多人还在像模像样的评论。但事实上他已经达不到评论如此复杂度环境的知识储备了。

现在的国际形势。俄乌冲突了。中国崛起了。格局正在改变了。百年未有之大变局了。面对这些一般的人哪有足够的知识储备和阅历去评点啊,所以太多的人应该要选择观望才是。

你再比如说经济形势吧。金融化如此的深化,一环套一环,不容易看得清的,投资门槛空前的高,判断标的需要的洞察力空前。。。一般人哪里看得透呢?

这就是正常现象。因为社会发展,投资发展,结果一定是认知门槛和进入门槛加高的过程。不仅仅是这些,你具象到单一行业,它的复杂度也是在提升的。

比如这个房地产行业的复杂度越来越高。跟以前不同了。以前复杂,度低的时候评论房地产就很容易。什么地段啊,户型啊。这些都是肉眼可见,是个人就能发表评论的。

现在房地产的复杂度越来越高。对于购房投资,房地产开发,房地产研究都提出了极高的要求。很多人其实已经适应不了这种复杂度了。

如果你要购房或者投资,你就要注重介入的时间点和品种的选择,你还要懂得一些金融运作的技巧,连装修和装饰的讲究都不一样了。你看看复杂度是不是比以前高太多了?以前购房投资是可以闭着眼睛的。

如果是搞房地产开发。一样的复杂度提升了。现在价值的追逐热点是综合性物业。把各种功能综合在一块土地上。这并不是一件容易的事情。成本控制也越来越难。

这种复杂度的提升,比成本提升带来的淘汰效应更大。很多中小房地产企业是因为复杂度的原因出局的,而不是成本的原因。

再说房地产研究吧。以前反正想研究什么呢?就是简单的户型啊。景观啊,地段啊。园林啊,要做到这些研究是容易的,不难的。现在房地产研究是什么呢?就必须要放在金融的经济的大框架下,对于供求关系,客流变化,政策导向有深刻的了解,如果要前瞻的话要求就更为严格,必须要提前看到两年后发生的事情。你看这种复杂度的提高来的是非常快的。

中国房地产复杂度的提高有几个关键的年份。

第1次提高是购房按揭引入以及土地阳光化带来的改变,这就意味着土地资本化房产资本化开端了,这个是在1998年到2003年之间。

第2次复杂度的提升是2005年开始吧。有两件事情,一件事是人民币升值带来新的变量,在特殊的结汇制度安排下,对房地产带来的巨大刺激。另外一件事情就是进入城市营销大时代,各地新区蜂拥而现。城市化进入工业化时代的高速扩散期。

第3次复杂度的提升是深度金融化。这个是在2008年。很多人用初级金融化的视角,所以选择离场了。但其实深度金融化是要用更多的钱而不是更少的钱解决问题的。

第4次复杂度提升是2013年到2016年。这个复杂度的提升表现在三个方面,一个是价值再凝聚开始了。面积越小、单产越高——这个价值趋势称为过去,开始迎来豪宅的浪潮,而对于城市来说,工业化高峰期过去了,开始进入服务化时代,工业化时期,城市是扩展型的、片区是功能化的专业化的,而服务化时期,城市必须一定的收敛,加密,接近,综合。另外一个是城际浪潮开始了,主要表现就是省城浪潮,很多人还只停留在一线城市的荣光之中,但绝大多数的省城,尤其是具备全国中心地位的省城,实现了两年三倍的涨幅,创出了纪录。第3个就是纯住价值开始让位于综合价值。

第5次复杂度的提升,我想就是现在了。包括几个方面。一个概而论之就是价值极化潮!社会的各个方面。城市的各个方面。房地产的各个方面。都将表现出这股潮流。快去微信搜索这篇文章《https://t.cn/A6Ms0bsR》,好好的看上10遍吧。另外一个就是新技术和病毒带来的改变——《https://t.cn/A6iOsLM7》、《https://t.cn/A66cUBjo》。

你有没有发现随着复杂度的提升,能够评论的人研究的人是不是越来越少了?能够准确投资的人是不是也越来越少了呢?甚至于连投资的机会明摆着是有的,但你就是介入不了是的。这就是正常现象。所以你要选对人,跟对队伍。
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身处南北方交界处,四季分明,买电车究竟是买三元锂电池还是磷酸铁锂电池?

在今天这个时点,说买新能源车就是买电池,大概率是来捣乱的。

一、为什么会有“买新能源车就是买电池”的说法

这大概是六七年前的说法,也比较符合当时的情况,因为在当时的新能源汽车市场上,国内除了特斯拉极少数S/X车主外,几乎大多数品牌的新能源汽车还是停留在简单的把原来的动力系统从燃油切换到了电动上,不用说当下大热的智能化,即便是一个普通的车本身都很不到位。比如当时销量一度攀高的北汽EV,都是这些产品:

上面这张已经是北汽EC200,在当时的新能源汽车里属于比较领先的配置了,但是即便是在17年,你看上去也会觉得这车大概也就是个A0级代步小车吧,几万块买买的老头乐。然而北汽EC200当时的厂商指导价高达16万元(包含国补和地补),而在同一年,2017款领克01的价格也就在17万元,这两个车对比,几乎是天花板和地板了。

而其中的主要原因就是因为当时的动力电池价格较高,在2017年初的时候,北汽EC200的电池包的价格大约在6-7万元左右,几乎占了整个车售价的一半。而且当时对于一辆新能源车的好不好的评价也很简单,就是电池能开多远。

所以,在那个年代,形成了“买新能源车就是买电池”的说法。

二、现在的情况如何?

电池价格大幅下降

从2017年初到2021年底,动力电池的价格基本上一路走低,整体呈现出腰斩的趋势,这不仅得益于新能源汽车市场的爆发式增长带来的产业链不断扩大,而且动力电池技术也在不断进步,更安全,更大能领密度的电池越来越普及。 自然,电池价格在全车的比重在不断下降。

电动汽车的体验全面升级

在2017年电动汽车的体验更多的只是一个切换了能源系统的代步工具而已,而如今的电动汽车更加向所谓的“软件定义汽车”去做迭代和升级。我个人认为这是一个评价维度的变化的信号,也就是说评价一辆汽车好不好的因素从原来传统的操控和豪华,开始转向软件和智能。且不说在辅助驾驶和智能座舱方面,现在已经取得了实质性的进展,比如导航辅助驾驶和各种语音助手,可见即可说等操作。

甚至在动力电池模块,随着软件定义能力的不断增加和硬件技术的进步,不断去通过软件来修正电池性能,维护电池健康,已经成为可能。以蔚来为代表的部分车企,推出的量产车换电技术,更是为电池健康焦虑和电池升级焦虑提供了非常创新的解决方案,所以,电池的比重占比被大大的削弱了。

举个简单的例子,大家可以去看诸如新出行等新能源汽车媒体的测评,在17、18年的时候,这些测评的内容大多都是测续航,测充电效率,而到了今天则更多的是测功能,测OTA,明显的用户的视角发生了极大的变化。

三、小白用户应该如何选电池

1.不要过多关注电池技术指标

电池的技术指标非常重要,但是对于小白用户来说,过于复杂了,只要记住几点就足够了:

(1)用车和停车环境比较寒冷的地区,尽量选择三元锂电池(低温性更好),温度比较好的南方地区,可以选择铁锂电池(价格便宜,充电效率稍低)。

(2)在目前的情况下,电池容量越大,续航越有保障,无论什么辅助技术都不如电池多10度电那么可靠。

(3)风冷电池在高温或低温环境的安全和效率可能受限,尽量选择液冷恒温电池。

2.弄明白自己的需求

用户最重要的是要弄明白自己的需求和体验,主要是以下几点:

(1)有没有安装家桩的条件,如果有的话,普通家庭用户不用一味的追求超大容量的电池,有个500KM续航一般就够了。因为你90%的场景都是每日通勤不超过50公里的城市场景,难得跑一趟高速就多花半小时充个电也不会耽误什么大事。早在2015年,就有专家提出了观点。中国电动汽车百人会执行副理事长欧阳明高曾表示,他不支持发展500km以上续驶里程的纯电动乘用车,其中原因并不是技术无法满足,而是性价比不高。

(2)电池终身质保并非绝对必要,如果白送,当然好,如果要花钱,就要考虑下了,现在国家强制质保八年,有多少人的汽车可以持续开半年,尤其是在现在这个软件定义汽车的年代里,所以是否需要选购或者升级电池终身质保值得斟酌。

(3)电池衰减是小概率低感知情况,对于大多数用户来说,现在的动力电池普遍可以保证你使用30万公里衰减不超过80%,而实际上大多数用户到汽车保有周期结束,都难以行驶到30万公里。

3.避免一些误区

(1)必须买宁德时代等大品牌?实际上到现在为止,动力电池技术已经相对非常成熟了,所有出厂的动力电池都经过国标和主机厂多重检验,完全能够应对普通家庭使用,宁德时代等大品牌上的差距对于普通用户来说,可能感知并不是那么强烈。

(2)磷酸铁锂绝对不会燃烧?磷酸铁锂试电芯的原料,铁锂电池的燃点很高,但是并不意味着这个材料做成的电池包就一定不会燃烧,电池包是个系统工程,包括封装和热管理都是很重要的组成部分。即便是三元锂材料,只要电池包封装得当,燃烧等情况也是极少发生的。

(3)循环寿命(次数)不等于充电次数?循环寿命指的是锂离子电池容量在衰减到某个指定值(目前业内公认的是80%,也有企业设定的是70%)前可以循环充放电的次数。需要注意的是,这里的1次循环指的是1次满充加上1次满放(打个比方说,如果你在一天使用了50% 的电量,然后在夜间充满电,然后次日使用了50% 的电量,那么总放电量将达到 100%,从而两天累计完成了一个充放电循环)。

其实,最重要的是如果你有兴趣,你可以自己去试,自己走到身边或者网上去看看或者问问那些电动汽车的车主,看看他们是什么样的意见,然后自己再去试驾了解一下,远比道听途说的各种消息要可靠的多。

鞋子,自己穿了才知道舒不舒服。
电动汽车,也是一样。
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【赣鄂湘粤4省三四线城市观感】

最近这两年多的时间里,我们把广东的所有城市都跑了一遍,主要是考察了三四线城市,也跑了不少的江西,湖南和湖北的三四线城市。

考查下来的结果,是很令人振奋的。当然我们不是从房地产投资与价值的或者说金融的角度去考虑的。我们是就城市本身的发展来说的。

经过这些年的新型城镇化建设推动,特别是东南沿海成本高企之后,人们跨地域实现成本再匹配,这种人口流动对三四线城市的推动非常明显。

我们所见的就是。在三四线城市的城区内。车流密集、满大街的霓虹灯,年轻人的活动力度甚至超过一二线城市。夜生活也是比较丰富的——我们甚至都有一种幻觉,这些城市的夜生活的丰富程度和参与程度,好像已经超过了一线城市的人们。

如果就主城区来看,绝大多数的三四线城市跟一二线城市的差距是比较小的。而且很多一二线城市已经越来越少的某些娱乐活动,在三四线城市反而很热闹。

比如说卡拉OK厅,在一二线城市逐渐绝迹了。但是在山西之前,城市还有很多装修非常豪华的高档次的卡拉OK厅。根据一个在34线城市开了很多连锁酒店的深圳的某家企业的负责人的反馈,他说在这些城的在这些城市的分店,入住率比一线城市的还要好。

而就硬件建设来说,公园,绿道,道路,建筑,高速公路,高铁,绝大多数的三四线城市也赶上来了,硬件水准确实迈上了一个大台阶。这个是大家都密集关注一二线城市所忽略了的。

再看产业吧。一二线城市成本高了以后。逐渐服务化。但是三四线城市确实承接了很多的制造业。来自于东南沿海的很多制造基地,开始向江西湖南湖北这些省份的三四线城市大量迁移,进而为当地带来了不少的就业机会。

由于三四线城市的效率没有那么极致,对于养育孩子相对就更加友好。所以在这些三四线城市,我们所见到的小学幼儿园的集体出来的活动,应该是比一线城市更多的。当然这些城市对老人也相对更加友好一些。而一线城市的效率太高了。运转极其精密。这种经历状态对于难以适应的老人和孩童,确实是过于高冷了。

再微观一点。我们在这些三四线城市的公园,主要干道,一些大型的住宅区行走,人还是比较多的,而且入住率很高。这个城市化的水平应该是被低估了。

而江西,湖南,湖北,广东这四省的三四线城市来比较。我们的感觉是江西的变化最明显。江西三四线城市的变化确实令人惊喜。

这应该是跟江西的地理位置有关系。因为江西向南和向东都是400公里都到海了,这是属于货车的经济运输半径,而且江西的赣江和鄱阳湖还是直通长江航道的,能够直接连通海洋。这种相对的地理优势,加上本身的成本优势,对于江西吸引东南沿海的产业转移有很大的帮助。

而且江西省对外是输出人口的大省。赣中赣南的人主要是去了广东。赣北的人主要是去了华东。这些被输出的人口经过商业大潮的培训和锤炼,应该有不少回到江西进行创业。也有不少把产业带回江西。随着赣深通道的建成,未来深圳必然大力经营江西这个方向,以此实现自己对北辐射通道的独立成年礼——绕过广州,江西三四线城市,承接更多的深圳的制造环节,或许还可以看高一线。

然后就是湖北的三四线城市变化相对也是比较明显的。理由可能也都差不多。但可能是因为湖北主要是长江的河运,联通海运,这个优势就比江西更明显。

这里面变化最不明显的是广东的3、4线城市。我说的是相对比较啊。在绝对上来看,当然变化也是明显的。

最后还是要说一句,三四线城市的城区半径太短了,一般5公里之外就快速衰减。三四线城市的房地产投资要格外的谨慎。而且三四线城市的房地产,绝大多数是被一线城市的企业所控制的,这个导致很多利润流出,会影响三四线城市的自身经济循环与造血。

但是从人口的角度,生育抚养的角度,三四线城市好像正在起着越来越重大的作用。末了提醒各位房地产投资者,利用一些空余的时间要多到处走走。为自己的准确决策提供更多的思想养分、眼界摄取,不要过分狭隘于一时一地。
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