【账户进账多少会被查？】

一、资金大额交易会被严查！

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

简单来说：这3种情况，会被重点监管！

二、可疑交易会被严查！

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

如果企业涉及以下这6种情况，要小心了：

三、为什么国家会严查公转私？

1、偷税漏税的嫌疑，公司做账都是需要凭证的，如果转给个人账户的款项不透明，没有纳税的凭证，更没有票，就可能会面临补税的惩罚。2、挪用公款的嫌疑公户是需要摆在明面上可查的，由公户直接到私户很难区分到底是公用还是私用，所以必须受到严格的监管。3、洗钱的嫌疑洗钱或者金融诈骗等黑钱，最好的方式就是通过公户洗白，所以这部分也是严查。

前两天重新看了肖申克的救赎
趁现在还记得一些 赶紧记下来
大概就是说一个银行家(副行长)因为巧合被认为是杀人犯进了肖申克监狱，期间也很不容易吧，被bt盯上，但是他找到了方法利用自己的知识去获得机会，解决了bt并给监狱图书馆争取来了新书，并帮助大家考取证书。
然后在监狱19年之后终于有个年轻人来到了，并巧合地说出曾经有个狱友说过自己杀了人但被抓的却是一个银行家。主角终于感觉又有了希望，但是后果却是年轻人被监狱长杀害。
然后19年来挖的地道(大概还够压力等共同作用）终于通了，肖申克就越狱了，用了在之前帮监狱长做账的时候伪造的身份，重获了自由。

总的来说电影还是讲的，希望吧。"既然走了这么远的路，干脆就再走远一点吧。"

"要么忙着活，要么忙着死"，有时候畏惧活，又有时候畏惧死。

大过年的，我为什么要点开公众号，为什么研究起怎么做账，为什么还认真思考了一晚上，真是给自己找不痛快[挖鼻]说实在的，各种混乱搞得我筋疲力尽，年后回去搞完公开一定要把结转结余搞清楚了，要不然这个历史遗留问题不解决迟早要出事[裂开]每次有这种问题都想感叹，以前的财务真好做，账务这么乱都能坚持这么多年，折磨了擦屁股的人，还得想尽办法把这十几年的账捋顺，只能不断找相关文件一一对应着改，无语问苍天了[拜拜]