#以案为鉴# 借款40万 手续费16万 套路贷的套路有多深?
“低息、无抵押、秒放款……”这些轻松贷款的广告语是否曾戳中你的心?当心!这可能是犯罪分子精心设下的诈骗套路!有受害人收到所谓40万元的“贷款”后,竟被收取了16万元的高额“手续费”……绵阳市公安局经过1年多时间的缜密侦查,全链条捣毁盘踞在绵阳主城区的“套路贷”恶势力犯罪团伙,为数十名受害人追回全部经济损失1000余万元,落网的14名犯罪团伙成员被法院判处1年至15年8个月不等的有期徒刑。
9月27日,曾经被“套路贷”团伙用“房产抵押”手段骗走30万元钱财的张先生,专程来到绵阳市公安局刑侦支队,将一面写有“利剑出鞘保平安,扫黑除恶护民生”的锦旗送到了民警手中,感谢民警为他挽回全部经济损失。
低息秒放款?这家贷款公司有猫腻
2019年2月,绵阳男子刘某因资金周转需要,经人介绍找到一名叫张某的男子协商无抵押借款。张某与刘某签订了8万元的无抵押借款合同后,由一名自称是“贷款公司”老总的男子马某向刘某转款8万元。2月14日,刘某收到借款后,按该“贷款公司”的要求支付了1.7万元的的“砍头息”和“服务费”。之后,由于刘某未按期还款,“贷款公司”多次通过电话和微信对他进行辱骂威胁,还到刘某家中以及工作地对其进行滋扰谩骂甚至推搡,并迫使刘某某写下允许“贷款公司”上门催债的承诺。同年4月底,不堪其扰的刘某选择报警。
另一名受害人是给公安机关送锦旗的张先生。2019年5月,张先生找到这家“贷款公司”,以城区一套房产为抵押借款,最终被对方以扣除“砍头息”“点子费”“房产过户税”等名目,被骗走30万元。面对巨额财产损失,张先生选择了报警。
绵阳市公安局刑侦支队三大队根据两起报警线索,组织警力迅速开展侦查,发现两起案件都是典型的“套路贷”诈骗。经过数月努力,民警初步掌握了所谓的贷款公司是一个“套路贷”犯罪团伙,分为管理层、财务、后勤等层级。根据前期侦查,该公司负责放款和组织催债的管理人员左某和其几名“马仔”进入了警方视线。
2019年8月15日,绵阳市公安局组织刑警、特警等警力分别在绵阳市游仙区、涪城区、高新区、安州区同时行动,一举抓获左某等6名犯罪嫌疑人。经过对落网嫌疑人的审讯,结合勘验提取的电子证据,一个隐藏在左某等人幕后的“套路贷”犯罪团伙逐渐浮出水面。
案侦民警从掌握的证据中梳理出60多份“借款合同”,并且先后与多名受害人取得了联系,发现这些受害人均是陷入“借款”套路,债务越滚越多,长期被左某等人骚扰、威胁,部分受害人还遭受了暴力。
借新来还旧?他陷入套路债台高筑
小黄是众多受害人之一。2018年7月,他看到了汽车后视镜上有一张“贷款”小卡片。卡片上写满了“低息、秒放款……”这让正好有资金需求的小黄动了心,他通过卡片上的联系方式接触到了“贷款公司”的“业务员”。
同年7月31日,“业务员”张某、徐某、李某让小黄将自己名下的一处房屋抵押借款15万元。小黄同意后签订了借款合同,“业务员”张某当即全额转款15万元给小黄,整个办理流程不过一小时。随后,“业务员”徐某、李某又拿走了小黄的身份证、房产证及房门钥匙等物品。
就在小黄收到借款后,徐某等以收取“砍头息”等为由,要求小黄支付了6.783万元。最终,小黄名义上借款15万元,但实际只收到8.217万元。一个月后,小黄的借款就到期了,他无力还款,此时,“贷款公司”以“转单平账”为由,将小黄带至一典当公司,让小黄将房屋作抵押,借款40万元。当小黄收到40万元转账后,再次按要求向“业务员”及典当公司支付了“砍头息”“手续费”等费用16.075万元,由此,小黄已被骗入典型的“套路贷”诈骗之中。同年9月25日,高额的“服务费”和极端的还款期限再次让小黄捉襟见肘,“业务员”又再引导小黄“借新还旧”……短短几个月,“贷款公司”以“滚雪球”的模式让小黄的债台高筑,其本人、亲戚、朋友不断受到电话骚扰,“贷款公司”还组织人员到小黄家对他及其家人进行言语辱骂、威胁和殴打。
非法获利上千万“套路贷”团伙被团灭
侦查员经过艰苦细致的工作,逐步掌握该“套路贷”犯罪团伙核心管理层为党某、马某等人,他们纠集左某、彭某等人,多次诱使或迫使受害人签订借贷、房屋过户抵押、担保等相关协议,后又通过“以贷还贷”“转单平账”等方式,故意制造银行流水,恶意虚增借贷金额、肆意认定违约,以所谓贷款中介行规为由,从中收取“外访费”“砍头息”等费用,非法获取受害人房产、车辆和资金共计1000余万元。在犯罪过程中,该团伙还实施了滋扰威胁、暴力催债、非法侵入他人住宅等行为。
警方在摸清该恶势力犯罪团伙组织构架、作案规律、人员轨迹,固定犯罪证据后,集中收网时机已然成熟。2019年9月,民警在绵阳经开区等地抓获党某、马某等人。截至2020年1月,警方先后多次出击,共抓获“套路贷”团伙成员30人。公安机关对党某、马某、左某等14人采取刑事强制措施,对其他违法情节显著轻微人员,依法进行了批评教育。
犯罪团伙落网后,公安机关又通过数月的追赃挽损工作,为数十名受害人追回全部被非法抵押的房产、车辆,冻结团伙涉案资金。
今年7月22日,绵阳市中级法院以犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪,分别判处党某、马某、左某等14名被告人1年至15年8个月不等的有期徒刑,并处罚金共计250万元。
警方提醒
据参与案件侦破工作的民警介绍,在“套路贷”的典型套路中,先是通过“秒放款”等谎言,诱惑受害人贷款,后再通过一系列非法手段虚增受害人的债务,在受害人无力还款时,又通过暴力或者软暴力的方式索债。
警方提醒,首先,一定不要轻信来路不明的借款平台。其次,一旦不慎形成了借贷事实,要警惕债主在讨债过程中,不断持续垒高债务。如果债主在索取债务的过程当中,实施了一些暴力或者软暴力的手段,如跟踪、恐吓、威胁、电话短信滋扰等,一定要及时报警求助。
“低息、无抵押、秒放款……”这些轻松贷款的广告语是否曾戳中你的心?当心!这可能是犯罪分子精心设下的诈骗套路!有受害人收到所谓40万元的“贷款”后,竟被收取了16万元的高额“手续费”……绵阳市公安局经过1年多时间的缜密侦查,全链条捣毁盘踞在绵阳主城区的“套路贷”恶势力犯罪团伙,为数十名受害人追回全部经济损失1000余万元,落网的14名犯罪团伙成员被法院判处1年至15年8个月不等的有期徒刑。
9月27日,曾经被“套路贷”团伙用“房产抵押”手段骗走30万元钱财的张先生,专程来到绵阳市公安局刑侦支队,将一面写有“利剑出鞘保平安,扫黑除恶护民生”的锦旗送到了民警手中,感谢民警为他挽回全部经济损失。
低息秒放款?这家贷款公司有猫腻
2019年2月,绵阳男子刘某因资金周转需要,经人介绍找到一名叫张某的男子协商无抵押借款。张某与刘某签订了8万元的无抵押借款合同后,由一名自称是“贷款公司”老总的男子马某向刘某转款8万元。2月14日,刘某收到借款后,按该“贷款公司”的要求支付了1.7万元的的“砍头息”和“服务费”。之后,由于刘某未按期还款,“贷款公司”多次通过电话和微信对他进行辱骂威胁,还到刘某家中以及工作地对其进行滋扰谩骂甚至推搡,并迫使刘某某写下允许“贷款公司”上门催债的承诺。同年4月底,不堪其扰的刘某选择报警。
另一名受害人是给公安机关送锦旗的张先生。2019年5月,张先生找到这家“贷款公司”,以城区一套房产为抵押借款,最终被对方以扣除“砍头息”“点子费”“房产过户税”等名目,被骗走30万元。面对巨额财产损失,张先生选择了报警。
绵阳市公安局刑侦支队三大队根据两起报警线索,组织警力迅速开展侦查,发现两起案件都是典型的“套路贷”诈骗。经过数月努力,民警初步掌握了所谓的贷款公司是一个“套路贷”犯罪团伙,分为管理层、财务、后勤等层级。根据前期侦查,该公司负责放款和组织催债的管理人员左某和其几名“马仔”进入了警方视线。
2019年8月15日,绵阳市公安局组织刑警、特警等警力分别在绵阳市游仙区、涪城区、高新区、安州区同时行动,一举抓获左某等6名犯罪嫌疑人。经过对落网嫌疑人的审讯,结合勘验提取的电子证据,一个隐藏在左某等人幕后的“套路贷”犯罪团伙逐渐浮出水面。
案侦民警从掌握的证据中梳理出60多份“借款合同”,并且先后与多名受害人取得了联系,发现这些受害人均是陷入“借款”套路,债务越滚越多,长期被左某等人骚扰、威胁,部分受害人还遭受了暴力。
借新来还旧?他陷入套路债台高筑
小黄是众多受害人之一。2018年7月,他看到了汽车后视镜上有一张“贷款”小卡片。卡片上写满了“低息、秒放款……”这让正好有资金需求的小黄动了心,他通过卡片上的联系方式接触到了“贷款公司”的“业务员”。
同年7月31日,“业务员”张某、徐某、李某让小黄将自己名下的一处房屋抵押借款15万元。小黄同意后签订了借款合同,“业务员”张某当即全额转款15万元给小黄,整个办理流程不过一小时。随后,“业务员”徐某、李某又拿走了小黄的身份证、房产证及房门钥匙等物品。
就在小黄收到借款后,徐某等以收取“砍头息”等为由,要求小黄支付了6.783万元。最终,小黄名义上借款15万元,但实际只收到8.217万元。一个月后,小黄的借款就到期了,他无力还款,此时,“贷款公司”以“转单平账”为由,将小黄带至一典当公司,让小黄将房屋作抵押,借款40万元。当小黄收到40万元转账后,再次按要求向“业务员”及典当公司支付了“砍头息”“手续费”等费用16.075万元,由此,小黄已被骗入典型的“套路贷”诈骗之中。同年9月25日,高额的“服务费”和极端的还款期限再次让小黄捉襟见肘,“业务员”又再引导小黄“借新还旧”……短短几个月,“贷款公司”以“滚雪球”的模式让小黄的债台高筑,其本人、亲戚、朋友不断受到电话骚扰,“贷款公司”还组织人员到小黄家对他及其家人进行言语辱骂、威胁和殴打。
非法获利上千万“套路贷”团伙被团灭
侦查员经过艰苦细致的工作,逐步掌握该“套路贷”犯罪团伙核心管理层为党某、马某等人,他们纠集左某、彭某等人,多次诱使或迫使受害人签订借贷、房屋过户抵押、担保等相关协议,后又通过“以贷还贷”“转单平账”等方式,故意制造银行流水,恶意虚增借贷金额、肆意认定违约,以所谓贷款中介行规为由,从中收取“外访费”“砍头息”等费用,非法获取受害人房产、车辆和资金共计1000余万元。在犯罪过程中,该团伙还实施了滋扰威胁、暴力催债、非法侵入他人住宅等行为。
警方在摸清该恶势力犯罪团伙组织构架、作案规律、人员轨迹,固定犯罪证据后,集中收网时机已然成熟。2019年9月,民警在绵阳经开区等地抓获党某、马某等人。截至2020年1月,警方先后多次出击,共抓获“套路贷”团伙成员30人。公安机关对党某、马某、左某等14人采取刑事强制措施,对其他违法情节显著轻微人员,依法进行了批评教育。
犯罪团伙落网后,公安机关又通过数月的追赃挽损工作,为数十名受害人追回全部被非法抵押的房产、车辆,冻结团伙涉案资金。
今年7月22日,绵阳市中级法院以犯诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪,分别判处党某、马某、左某等14名被告人1年至15年8个月不等的有期徒刑,并处罚金共计250万元。
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#剑指诈骗# 在绵阳遇到假记者或新闻敲诈?快拨打举报电话↓↓↓↓↓
四川省“打假治敲”专项行动办公室设在省委宣传部传媒监管处,目前已对外公布举报电话:028-63090736,举报邮箱:scdjzq@163.com,通讯地址:成都市商业后街3号619办公室。
绵阳市委宣传部传媒监管和舆情科举报电话:0816-2508503,通讯地址:绵阳市高新区绵兴东路100号火炬大厦A座29办公室。
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绵阳市委宣传部传媒监管和舆情科举报电话:0816-2508503,通讯地址:绵阳市高新区绵兴东路100号火炬大厦A座29办公室。
#绵阳新闻# #微看绵阳# 【在绵阳遇到假记者或新闻敲诈?快拨打举报电话!】
9月6日,记者从省委宣传部获悉,四川在全省启动了多部门常态化打击新闻敲诈和假新闻专项行动(简称“打假治敲”专项行动),聚焦解决人民群众反映强烈的新闻违法违规活动突出问题,以网络平台和公众账号为重点,重拳整治新闻敲诈、虚假新闻、有偿新闻、有偿不闻以及假新闻单位、假记者站、假记者等。
据省委宣传部相关负责人介绍,四川将在充分保障新闻媒体和新闻记者新闻采访权、舆论监督权的同时,加大对报纸、期刊、广播电台、电视台、新闻网站、融媒体中心等新闻单位及其从业人员新闻采编活动的监管力度,严厉打击网站、客户端、小程序、直播平台等各类网络传播平台及公众账号的非法新闻活动,坚决查处社会组织和个人假借新闻单位或记者之名敲诈勒索、骗取钱财等行为,规范网上网下新闻传播秩序,着力构建积极健康的新闻舆论生态,切实维护人民群众的合法权益。
“各地各部门在‘打假治敲’专项行动中将加强协调配合,充分运用监管手段、政策工具、法律武器,构建齐抓共管、标本兼治、一体推进的工作体系和机制。”该负责人表示,面对“打假治敲”专项行动中出现的新情况新问题,四川将积极探索依法治理、综合治理、源头治理的经验做法,通过在新闻媒体设立“观察哨”,在信息源头建立“联系点”,聘请专业人员担任“监督员”等方式,加快推进媒体监管数字化、智能化等新举措,打响打赢“打假治敲”专项行动攻坚战。
本次专项行动由四川省委宣传部、省委网信办、省高院、省检察院、公安厅、省税务局、省市场监管局、省广播电视局和省通信管理局联合展开。四川省“打假治敲”专项行动办公室设在省委宣传部传媒监管处,目前已对外公布举报电话:028-63090736,举报邮箱:scdjzq@163.com,通讯地址:成都市商业后街3号619办公室。
绵阳市委宣传部传媒监管和舆情科举报电话:0816-2508503,通讯地址:绵阳市高新区绵兴东路100号火炬大厦A座29办公室。
9月6日,记者从省委宣传部获悉,四川在全省启动了多部门常态化打击新闻敲诈和假新闻专项行动(简称“打假治敲”专项行动),聚焦解决人民群众反映强烈的新闻违法违规活动突出问题,以网络平台和公众账号为重点,重拳整治新闻敲诈、虚假新闻、有偿新闻、有偿不闻以及假新闻单位、假记者站、假记者等。
据省委宣传部相关负责人介绍,四川将在充分保障新闻媒体和新闻记者新闻采访权、舆论监督权的同时,加大对报纸、期刊、广播电台、电视台、新闻网站、融媒体中心等新闻单位及其从业人员新闻采编活动的监管力度,严厉打击网站、客户端、小程序、直播平台等各类网络传播平台及公众账号的非法新闻活动,坚决查处社会组织和个人假借新闻单位或记者之名敲诈勒索、骗取钱财等行为,规范网上网下新闻传播秩序,着力构建积极健康的新闻舆论生态,切实维护人民群众的合法权益。
“各地各部门在‘打假治敲’专项行动中将加强协调配合,充分运用监管手段、政策工具、法律武器,构建齐抓共管、标本兼治、一体推进的工作体系和机制。”该负责人表示,面对“打假治敲”专项行动中出现的新情况新问题,四川将积极探索依法治理、综合治理、源头治理的经验做法,通过在新闻媒体设立“观察哨”,在信息源头建立“联系点”,聘请专业人员担任“监督员”等方式,加快推进媒体监管数字化、智能化等新举措,打响打赢“打假治敲”专项行动攻坚战。
本次专项行动由四川省委宣传部、省委网信办、省高院、省检察院、公安厅、省税务局、省市场监管局、省广播电视局和省通信管理局联合展开。四川省“打假治敲”专项行动办公室设在省委宣传部传媒监管处,目前已对外公布举报电话:028-63090736,举报邮箱:scdjzq@163.com,通讯地址:成都市商业后街3号619办公室。
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