广州立信家电集团——商业承兑汇票保贴资金监管融资
一、企业基本情况

广州立信家电集团注册资本为26亿元,总资产高达670亿元,年销售额超过1 000亿元,是国内大型专业电子信息产业集团。广州立信家电集团坚持“高科技、高质量、高水平服务、创国际名牌”发展战略,率先在国内构架并专注于家电、通信、信息为主导的3C产业结构,主导产品为电视、空调、计算机、移动电话、冰箱、软件开发、网络设备。立信电视、立信空调、立信电脑、立信手机全部被评为中国名牌,名列中国电子信息百强。

企业经营状况良好,业务增长较快。广州立信家电集团经营稳健,近年来没有进行大规模的扩张,积极通过挖掘企业内部潜力扩大产能,销售逐年增加。最近,公司拓展手机市场,借助本集团良好的品牌声誉,手机产品很快打开销路,市场份额迅速上升,由于公司对于未来手机市场持谨慎态度,因而并不急于扩大产能,采取代工方式委托生产,以最大限度地降低成本。

深圳市奇峰电子有限公司注册资本为2 000万元,总资产约1.5亿元,销售额达5亿元。企业性质为民营股份,公司主要业务为各大知名手机制造商提供贴牌产品。广州立信家电集团选定该公司作为贴牌供应商,订下3万台手机,合同金额达2.8亿元。深圳市奇峰电子有限公司技术较为领先,由于自身资金实力偏弱,承接此次订单后,受制于资金不足。广州立信家电集团出于市场竞争需要,迫切需要深圳市奇峰电子有限公司迅速开工。

二、银行切入点分析

某银行了解到,广州立信家电集团是非常优质的客户,单纯切入该公司非常困难,而随着公司从白色家电制造向通信产业不断渗透,公司在通信市场的份额不断上升。但是在短时间内公司没有办法扩大产能,而兼并新企业操作较为复杂,因此,广州立信家电集团选择在电子业较为发达的华南地区寻找贴牌供应商。深圳市奇峰电子有限公司有一定技术优势,但是规模偏小、自身融资能力较弱,受资金制约难以承接大额订单。银行直接给深圳市奇峰电子有限公司提供融资较为困难。

某银行与广州立信家电集团商议,由广州立信家电集团出具商业承兑汇票,该银行贴现后,由广州立信家电集团与银行共同监控,由银行根据监管协议约定监控深圳市奇峰电子有限公司逐笔支出资金。

三、银企合作情况

广州立信家电集团商业承兑汇票保贴资金监管融资方案

供应授信资源描述

授信工具:商业承兑汇票

期限:1年

金额:2亿元

担保方式:商业承兑汇票履约

授信根据1+N供应链融资核心企业广州立信家电集团承贷企业深圳市奇峰电子有限公司银行收益贴现利息收入:5 000万元商业承兑汇票额度,平均贴现利率按照贷款利率约7%,可以获得350万元左右的贴现利息收入

存款收益:贴现后资金分批使用,在银行平均存款在2 000万元左右融资合理性分析广州立信家电集团已经与深圳市奇峰电子有限公司签订供货协议,供货金额约1.2亿元,符合深圳市奇峰电子有限公司的供货能力,融资需要符合商务规律风险描述广州立信家电集团,公司实力较强,履约风险较小法律文本商业承兑汇票资金监管协议已经通过法律部门审定前提条件商业承兑汇票必须并由广州立信家电集团代理贴现,贴现后资金由银行按照商业承兑汇票资金监管协议进行监管。

业务流程

1.广州立信家电集团与深圳市奇峰电子有限公司及某商业银行广州分行签订商业承兑汇票资金监管协议约定:广州立信家电集团委托深圳市奇峰电子有限公司加工一批手机,广州立信家电集团使用商业承兑汇票支付,银行办理贴现后监管深圳市奇峰电子有限公司资金使用。

2.广州立信家电集团与深圳市奇峰电子有限公司签订委托加工合同,某商业银行广州分行为广州立信家电集团提供商业承兑汇票,贴现额度为5 000万元。

3.广州立信家电集团签发5 000万元商业承兑汇票,收款人为深圳市奇峰电子有限公司,期限为6个月。

4.某商业银行广州分行与广州立信家电集团及深圳市奇峰电子有限公司签订代理贴现三方合作协议,办理代理贴现后,贴现资金4 850万元资金进入深圳市奇峰电子有限公司在银行开立的监管账户。

5.深圳市奇峰电子有限公司提供用款计划,某商业银行广州分行商业承兑汇票资金监管协议规定,要审查资金用途,符合的对外支付。

6. 6个月后,5 000万元商业承兑汇票到期,广州立信家电集团解付商业承兑汇票。

广州立信家电集团商业承兑汇票融资流程

【使用产品】

1、商业承兑汇票企业签发商业承兑汇票保证货款的支付,通常大型集团客户签发的商业承兑汇票信誉较好,银行办理贴现风险较小代理贴现银行通过办理商业承兑汇票的代理贴现可以获得不菲的贴现利息收益,。

2、资金监管银行协助资金的供给方监管资金使用人严格按照协议约定使用资金,防止资金被挪用。

文章选自《银行对公授信方案案例培训1》,由立金银行培训中心讲师整理编写,转载还请注明文章来源。欢迎各家银行联系内训课程了,官方互动微信号:(名称:北京立金,微信号:bjljyhpxzx)欢迎您关注,我们期待您的加入。联系电话010-85863668/13552641410范老师

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【开始缴暖气费啦!今年这样缴

】记者10月9日从石家庄市供热管理中心了解到,2020-2021年采暖期即将开始,为确保冬季正常供热,请广大用户按时缴纳暖气费。石家庄华电供热集团有限公司和国家电投集团东方能源热力分公司今年这样缴纳暖气费。

国家电投集团东方能源热力分公司

缴费时间:即日起至2020年11月10日

缴费标准:按照石发改价格[2018] 864号文及石价[2015]47号文执行,居民22元/㎡,非居民31元/㎡(天燃气锅炉33.9元/㎡),多层扣减10%公摊(高层15%),如遇价格调整,按物价局新价格执行。可分户控制符合空置房认定标准的用户按规定缴纳20%热损费。

缴费方式:持缴费卡可采用多种电子商务结算方式交费

银行柜面:河北银行、兴业银行、中信银行、邮储银行

网银:河北银行、建设银行、中信银行、兴业银行、工商银行。

手机银行:河北银行、建设银行、中信银行、兴业银行、工商银行、邮储银行

支付宝:点击生活缴费→暖气费→国家电投集团东方新能源热力分公司→按提示完成交费操作

微信支付:打开APP点击右下角“我”→选择支付→生活缴费→供暖费→国家电投集团东方新能源热力分公司→按提示完成交费操作

微信公众号:关注微信公众号“国家电投集团东方能源热力分公司”后进入热费缴纳界面进行交费

公司网站:登录我公司网址O网页链接(微信扫码、支付宝扫码支付)

空置房申报与恢复用热

即日起至2020年10月15日截止,逾期不再办理。

空置房申报:并联分户控制的用户可通过营业厅客服代表柜台、客服热线966006或微信平台进行业务办理,申报后由我公司统一采取关断措施。未提交过房产证、身份证原件及复印件的用户需携以上证件到营业厅办理,未在规定时间前申报的按全额交费。

恢复用热:上个采暖期未用热、本采暖期需恢复用热的用户可直接到我公司营业厅客服代表柜台办理,也可通过客服热线966006或微信平台进行业务办理。未提交过房产证、身份证原件及复印件的用户需携以上证件到营业厅办理。

银行缴费凭单

银行柜面窗口根据用户交费情况开具缴费凭单,用户需注意核实缴费姓名、金额、详细住址等信息是否准确,避免受到经济损失,为您带来不必要的麻烦。

发票开具

交费后如您需要发票,请持有效缴费依据到所属的营业厅开具或关注微信服务号直接开具电子发票,时间为11月、12月的13日-23日,请在此期间办理,逾期将不予开具。

营业厅网点

供热管理一部营业厅

管理范围:主要区域为红星街以西、自强路以北、西二环以东(局部泰华街以东)、北二环以南;局部区域包括北焦、北苑供热站。

详细地址:柏林南路120号铂领商务楼底商

咨询电话:67598669

供热管理二部营业厅

管理范围:主要区域高新技术开发区用户,局部为金马站、青园供热站

详细地址:谈固东街与建明中路交口东行200米路南供热管理二部院内

咨询电话:85034141(高新区域)85055685(金马、青园区域)

供热管理三部营业厅

管理范围:主要区域为高新技术开发区居美颐园、天山花园、天山熙湖、太行嘉苑、留村、梧桐苑、珠峰三期、周通、金鑫庄园、珠江花园、华阳公寓、想象国际、水榭花都峰尚、郝家营新村、苹果城、弘达明尚、小岗上、博仕名筑、花样年华、荣御府、紫睿天和

详细地址:珠峰大街珠峰国际花园1#楼底商

咨询电话:82971620(高新区)

供热管理四部营业厅

管理范围:主要区域为石清路以东、古城西路以南、胜利大街以西(以东仅海光苑小区)、北二环以北,局部区域包括红星街以东、胜利大街以西、石太铁路以北

详细地址:中华北大街338号上林华苑底商

咨询电话:67598115、87750611

温馨提示:对未按时交费的热用户,将按照供指办[2016]37号文件规定收取相应违约金。往年欠费和上个采暖期因欠费被关断的用户,须先持缴费卡前往我公司收费网点结清旧欠后,方可办理后续交费和申报空置等业务。采暖期内如有供暖问题,请您拨24小时客服热线:966006,欢迎致电垂询。

当购买二手房屋时,请及时查询所购房屋的热费交纳情况,以免日后产生纠纷,影响正常用热。

石家庄华电供热集团有限公司

居民供热价格同上,非居民供热价格按石价〔2015〕47号文件:按面积收费的非居民采暖用热价格仍按〔2011〕67号文规定的“一个采暖期每建筑平方米31元”执行。

缴费时间:9月1日-11月10日。

发票怎么开具:如您需采暖费发票报销,在缴清本采暖期热费后,持有效缴费信息(缴费成功的截图或银行凭条)到我公司指定片区所(长安管理处谈中街片区所;裕华管理处体育大街片区所;桥西管理处西里片区所;新华管理处北苑片区所)开具热费发票或登录“华电供热”微信公众号,提报电子发票需求,热费发票开具时间:每年11月、12月的13日-23日(期间周六、日正常办公),用户必须在此开票期办理开票业务,过期将不予再开具。

空置房申报和恢复用热

自9月1日至10月15日,用户可登录华电供热微信公众号“华电供热(微信号:gh_3988ff41c529)线上申报或到我公司所属片区所填写申报表线下申报。

并联用户申报空置房或恢复用热后由我公司采取措施,上采暖季已在我公司办理空置房或恢复用热的用户,本采暖季如继续维持原状态,无需申报(以上申报流程仅适用于2020年3月15日以前持有热费卡用户,2020年3月15日以后发放热费卡用户需重新申报)。

串联用户申报空置房需每年按期申报,用户自行采取有效措施经我公司检查确认后按空置房核算的金额缴费,逾期将不再办理空置房申报,按全额缴费。

服务网点

1.长安管理处

谈中街片区所(一站式服务大厅):地址:谈中街谈北路北行一百米路西,谈中街88号(华莱士南邻),电话:66161175

上东片区所:跃进路与煤机街交口南行100米路东上东城5号楼底商,电话:66161172

万达片区所:建华南大街130号B2-6-104、105,电话:66161162

大马片区所:金马路大马庄园1号商铺大马庄园北门,电话:66161163

育才片区所:育才街25号市八十一中学北侧50米底商,电话:66161155

名门片区所:名门华都6号楼105号商铺,电话:66161167

平安大街片区所:平安北大街136号平安商务底商,电话:66161171

大经街片区所:中山华府玫瑰园底商10-103,电话:66161170

胜北片区所:胜利北街178号花香维也纳底商,电话:66161165

沿东片区所:沿东街27号沿东小区22号楼东侧,电话:66161173

华清街片区所:和平东路书香华苑底商4-0104,电话:66161277

2.裕华管理处

体育大街片区所(一站式服务大厅):裕翔街维多利亚海德园底商2-1,电话:66161193

众美片区所:方文路与裕宁街交口北行100米路东(凤凰城底商5-108),电话:66161185

东岗路片区所:东岗路大马庄园南门底商32号,电话:66161183

建南片区所:仓丰路50号新基业小区2号楼底商,电话:66161192

平南片区所:普园街香榭苑底商1-12,电话:66161195

青南片区所:青园街东岗路交口路南源筑福邸商铺0104号,电话:66161208

槐中路片区所:槐中路111号宾南花园底商201号,电话:66160082

平北片区所:元瑞街26号华基君程领寓3号商业0107,电话:66161201

3.桥西管理处

西里片区所(一站式服务大厅):桥西区友林街21号翰林府邸底商,电话:66161225

东里片区所:新石中路170号钻石公寓底商,电话:66161226

新石片区所:中华南大街418号中华南大街与新石中路交口南行50米路西如家快捷酒店底商,电话:66161219

南长片区所:中华南大街210号启程大厦南侧底商,电话:66161223

时光片区所:槐安西路270号戒毒所宿舍三号楼东侧底商101(槐安路与时光街交叉口西南角),电话:66161221

振头片区所:桥西区新石南路与友谊大街交口西行50米兰亭小区底商,电话:66161220

苑东片区所:中山西路910号华柴社区15栋西侧,电话:66563610

4.新华管理处

北苑片区所(一站式服务大厅):变电街39号(岸芷汀兰小区大门口南侧),电话:88802551

北焦片区所:电大街96号华电供热新华管理处院内,电话:88802011


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