【案例407——梁某某非法吸收公众存款案例(2020)沪0115刑初2122号】

公诉机关上海市浦东新区人民检察院。

被告人梁某某,女,1987年10月17日出生,汉族户籍地上海市浦东新区。

经审理查明:

2011年10月起,戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店,采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段,与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同,承诺5%至11.5%的年化收益率,向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后,戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台,采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段,与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同,承诺5%至15%的年化收益率,向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2(另案处理)个人银行帐户和证大爱特企业账户,用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。

经审计,2011年11月至2019年8月,证大大拇指证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品,销售订单金额共计59,666,922,427.02元,已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元,未兑付金额共计7,521,686,234.21元,未兑付2万余人;涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元,已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。

被告人梁某某于2010年11月至2014年12月担任证大投资咨询运营支持部(现称金融部)职员、经理助理,于2015年1月至2015年11月,担任上述部门部门副经理,于2015年12月至2018年4月,担任上述部门部门经理,于2018年5月至2019年8月担任上述部门经理,负责向信托公司或消费金融公司推荐借款人。

2019年8月29日,被告人梁某某被公安机关抓获到案,如实供述了犯罪事实。
本案审理期间,被告人梁某某在亲属帮助下向本院退缴了1,944,866.98元。

上述事实,有公诉机关提供并经庭审质证属实的被告人梁某某的供述笔录,证人戴某1、戴某2、陈某、王某某、耿某某、朱某1、毛某、柴某某、李1、李某2等人的证言笔录,集资参与人杭乐奕、裴春锁等人的报案笔录,相关个人出借咨询服务协议、涉案公司的工商登记资料等书证,上海中财信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定报告,公安机关的案发及抓获经过、户籍信息等证据予以证实,被告人梁某某亦当庭供认不讳,足以认定。

本院认为,被告人梁某某作为涉案公司的其他责任人员,违反国家金融法律规定,未经有关部门依法批准,伙同他人非法向社会公众变相吸收资金,扰乱金融秩序,数额巨大,依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定,已构成非法吸收公众存款罪,应处三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚,证据确实充分,指控的罪名成立。关于被告人及二名辩护人所作被告人系从犯的辩解、辩护意见,综合评判被告人任职的时间、职位、所涉及的数额、对于全案所起的作用等因素,本院认为被告人行为积极、地位重要,在共同犯罪中并非起次要辅助作用,依照《刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定,应当认定为主犯,故上述辩解、辩护意见本院不予采纳。

关于本案认定数额,应以被告人任职期间涉及的全部数额予以认定,其中对涉及主犯相应任职期间所对应的数额予以重点评判,对于其余数额予以酌处,故相关辩护人对于数额认定的异议,本院不予采纳。被告人具有视为自首的情节,依照《刑法》第六十七条第一款的规定,可以从轻处罚。被告人尚能自愿认罪,能在家属帮助下积极退赃,可酌情从轻处罚。相关辩护人分别所作从轻处罚的辩护意见,本院均予采纳。

但根据本案的具体情节、社会危害性,不宜对被告人适用缓刑或免予刑事处罚,故辩护人的相关辩护意见,本院不予采纳。被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定,应当责令被告人继续退赔犯罪所得,连同在案赃款,分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序,判决如下:

一、被告人梁某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,罚金人民币十五万元。 https://t.cn/RtNYp8V

【案例408——王某非法吸收公众存款案例(2020)沪0115刑初2427号】

公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人王某,女,1989年4月2日出生,汉族,户籍地湖南省醴陵市。


被告人郑某某,男,1985年6月2日出生,汉族,户籍地上海市静安区。

经审理查明:
2011年10月至2019年8月,戴某1(另处)以其担任法定代表人的上海证大文化创意发展有限公司(以下简称“证大文创”)为总部,先后注册成立上海证大投资咨询有限公司(以下简称“证大投资咨询”)、上海证大大拇指财富管理有限公司(以下简称“证大大拇指”)、上海证大金融信息服务有限公司(以下简称“证大金服”)、上海证大爱特金融信息服务有限公司(以下简称“证大爱特”)、上海统辰网络技术有限公司(以下简称“统辰网络”)等多家公司,组建、经营“证大系”企业金融业务板块,由证大大拇指负责线下理财和线上客户导流业务,由证大爱特负责线上“捞财宝”平台理财业务,由证大投资咨询负责对外放贷业务,由证大金服通过控股或其他方式对证大大拇指、证大爱特、证大投资咨询等三家公司实行统一管理,由统辰网络负责为金融业务开展提供技术支持,在未经国家有关部门批准的情况下,进行非法集资活动。
2011年10月起,戴某1等人通过证大大拇指在全国范围内开设门店,采用线下招揽客户、推广介绍等公开宣传手段,与集资参与人签订《个人出借咨询服务协议》等合同,承诺5%至11.5%的年化收益率,向社会不特定公众销售“证大月收”“证大季喜”“证大年丰”等债权转让类理财产品。2015年5月后,戴某1等人通过证大爱特运营“捞财宝”平台,采用网络、电话推销及证大大拇指线下推广等公开宣传手段,与集资参与人签订《借款协议》《智投宝服务协议》等合同,承诺5%至15%的年化收益率,向社会不特定公众销售“月月宝”“智投宝”“鸿鑫宝”等债权转让类理财产品。线下、线上业务募集所得资金分别主要归集至戴某2(另案处理)个人银行账户和证大爱特企业账户,用于对外放贷、投资、支付办公费用、通道手续费、服务费、员工工资补贴、税款等。经审计,2011年11月至2019年8月,证大大拇指、证大爱特累计向35万余人销售线上、线下理财产品,销售订单金额共计人民币(以下币种同)59,666,922,427.02元,已兑付订单对应的本金及利息金额53,944,834,026.98元,未兑付金额共计7,521,713,795.72元,未兑付2万余人;涉案账户共计收到已查证的投资人流入资金47,971,824,125.79元,已查证确认的投资人兑付资金共计42,303,519,789.04元。
2012年11月至案发,被告人王某先后担任证大大拇指陆家嘴分公司团队主管、团队经理、负责人,负责带领下属团队对外销售相关债权转让类理财产品。经审计,被告人王某涉及金额1,963,254,638.81元。
2011年11月至案发,被告人郑某某先后担任证大大拇指营销管理部销售业务员、陆家嘴营业部销售主管、日月光营业部大团经理、(门店)经理、一营业部负责人,负责带领下属团队对外销售相关债权转让类理财产品。经审计,被告人郑某某涉及金额1,652,833,569.60元。

2019年11月13日,被告人王某、郑某某接电话通知后自动投案,如实供述了主要犯罪事实。

本院认为,被告人王某、郑某某作为涉案公司的其他责任人员,违反国家金融法律规定,未经有关部门依法批准,伙同他人非法向社会公众变相吸收资金,扰乱金融秩序,数额巨大,依照《刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条的规定,均已构成非法吸收公众存款罪,分别应处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的事实清楚,证据确实充分,指控的罪名成立。二名被告人在共同犯罪中行为积极、地位重要,起主要作用,依照《刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定,均系主犯;故辩护人所作被告人王某系从犯的辩护意见,本院不予采纳。被告人王某、郑某某具有自动投案的情形,且到案后均能作如实供述,依照《刑法》第六十七条第一款的规定,系自首,均可从轻处罚。二名被告人均能自愿认罪认罚,均可从宽处理。相关辩护人分别所作从轻处罚的辩护意见,本院予以采纳。被告人郑某某个人投入公司的投资款,不能作为退赃表现,其辩护人的相关意见,本院不予采纳。综合本案的犯罪情节、社会危害性及二名被告人的退赃表现,不能对二名被告人适用缓刑,故其辩护人所作缓刑建议,本院均不予采纳。二名被告人应当依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定,应当责令二名被告人退赔犯罪所得,分别予以发还。本院为维护国家市场经济秩序,判决如下:

一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,罚金人民币六万元。 https://t.cn/RtNYp8V

#泗县大杨#【孝老敬老扬美德 爱岗敬业作表率】

刘辉,男,中共党员,大杨乡马宅村后备干部爱岗敬业、乐于奉献,孝老敬老,以一颗炽热的红心感动着身边的每一位乡亲。

奔赴战疫前线 践行家国情怀

2020年,对刘辉来说是极其不平凡的一年。一场突如其来的疫情防控阻击战,打破了庚子年春节的平静。刘辉自费购买了消毒粉、医用酒精等消杀用品,穿上红马甲,与其他志愿者一起为村里的街道、超市等公共场所进行义务消毒,劝导群众不串门、不外出、不聚餐、不聚集聊天,告知村民们疫情防范的重要性,开足马力为村里疫情防控工作做着努力。刘辉表示“在防控疫情最关键的时刻,作为一名党员,一名年轻人,更应该冲在第一线。”随着家乡疫情防控形势持续向好,同时考虑到在工作及同事们的需要,他从家乡回到了工作的城市上海。在工作之余,利用休息时间,刘辉参加了上海浦东城厢社区东市居委疫情防控,负责老小区日常防疫工作。虽然人在上海,可他心里却时时刻刻惦记着家乡,因做过保洁采购,他联系供应商买了3桶消毒液,通过物流托运回家捐给杨集村部。

用行动诠释孝老爱亲美德

天有不测风云,人有旦夕祸福。就在全国疫情防控形势持续向好、生产生活秩序加快恢复之际,刘辉接到老家打来的电话,他的父亲遭遇车祸昏迷不醒,这一消息犹如晴天霹雳打在他的心头,他连行李都没收拾就匆忙赶回老家。在医院里,他看着病床上的父亲,想着只要的父亲能醒来,在父亲身边陪伴多久都无所谓。就这样他放弃了上海的高薪工作,与弟弟妹妹24小时轮流照顾父亲。

家中父亲承包的70亩田地交给了弟弟刘东辉打理,他和妹妹留在医院的时间更多一点,每天吃住在医院,躺着床边的地板上休息。因为兄妹三人都各自有家庭,面对父亲五十多万的医药费,重重压力,让兄妹三人身心俱疲,弟弟妹妹回家后经常拌嘴,作为家中的老大,刘辉经常睡不着,在医院通道中一站就是一宿。他也想过放弃,可每次看到父亲时都觉得父亲能醒过来,这种信念让他坚持下来。在医院的日子里他经常鼓励弟弟和妹妹说,困难都是暂时的。就这样在蚌埠医附院治疗了近三个院,医院专家说恢复几率太小,让出院放弃回家。为了能早点康复,兄妹三人商量不要回家里照顾,而是转乡卫生院,转回去又住了三个月,因长期躺着,医生多次说:“身体各个器官衰竭,随时会意外,建议转回家,你们兄妹三个人已经做到子女的义务了,不要说我们比你大二十岁,都没你们做的好。”村庄上邻居们也都说;“都尽力了,不要想不开,毕竟还要生活,你们三个在大杨庄上,那么小面对这么多问题,已经是个超出年轻人的压力境界了。”

俗话说落叶归根,转回家没几天,父亲撒手人寰,离他们兄妹三人而去。刘辉在处理好其父亲身后事后,没有回到上海,报考了大杨乡的后备干部,进入马宅村工作至今。他自述道:“父亲住院期间,有许多社会人士对我伸出援手,我非常感恩他们,想着回报家乡的乡亲们,回家工作。”

爱岗敬业作表率 积极作为勇担当

刚进村不久,他遇上第七次全国人口普查,面对人口总数增多、流动人口加大以及新冠肺炎疫情防控常态化背景。为保证人口普查工作高质量完成,刘辉作为一名指导员和普查员,充分发扬“白加黑”“5+2”精神,确保按时保质完成入户登记任务。人口普查工作,关系国家发展规划,关系民生福祉,他说:“大国点名,没你不行’这是一项光荣的任务。我坚持不忘初心,牢记使命的原则,将全心全意为人民服务。”那段时间,为了入户摸排,核对短表和派出所发来的户籍信息,他每天早出晚归,经常是凌晨才下班回家,为了不打扰家人休息,有的时候都在车里睡。连续8天把他负责的105户登记完毕。

每天工作完成后,刘辉经常走村入户,宣传党和政府的惠民政策,慢慢熟悉家乡。平日里,他不但从身边的小事做起,还经常参加村里新时代文明实践志愿服务活动,自费向敬老院捐助物品,向医院捐助医疗器械,而且修路、添加路面指示牌,维护路灯。(特邀主持:刘月亮)


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