中国新远铁路物资北京公司——采购融资
一、 企业基本情况

中国新远铁路物资北京公司注册资金为6 005万元,公司主要经营业务是受铁路部委托向铁路系统销售钢轨、、柴油、汽油、润滑油、机械设备和铁路专用设备等产品,公司实现经营收入109.16亿元。

铁路部为严控物资质量及采购成本、保障铁路运营安全、保证铁路运营物资及时供应,对铁路专用钢轨、柴油、润滑油及各类重要物资均指定由中国新远铁路物资总公司进行专项供应。

中国新远铁路物资北京公司按照总公司划分专项物资采供区域,其中供应区域主要包括:济南、呼和浩特、北京、郑州、乌鲁木齐、广州、南京等铁路局、工程局和铁路工厂。采购对象主要是包钢钢轨、华北石油公司柴油及包钢、首钢、邯钢、鞍钢、马钢、安钢、莱钢等大型国有企业钢材。为保证供应物资货源和质量,中国新远铁路物资北京公司与各生产厂签订了常年购销合同,建立了良好信誉,公司是包钢钢轨销售总代理、马钢 H型钢华北及西北销售总代理、莱钢H型钢特约经销商。近两年随着市场拓展,与日照型钢有限公司、日照钢铁轧钢有限公司、河北津西钢铁股份有限公司、唐山中厚板材有限公司、江苏沙钢集团有限公司等钢厂也建立了供应关系。经过多年努力经营,钢轨、柴油和一般钢材已经成为该公司三大支柱产品,是主要收入来源。

中国新远铁路物资北京公司应收账款周转天数为10天,存货周转天数为21天,资金周转速度快、资产质量优良。H型钢是该公司钢材销售主打产品,公司保持了H型钢的国内市场销售占有率(14%),连续几年成为国内最大的H型钢销售商。

二、银行切入点分析

(一)公司对银行融资工具的需要分析

中国新远铁路物资北京公司在购货环节支付大量的现金预付货款(为提高资金利用率、降低融资成本、控制财务费用,在业务中大量使用票据),而对铁路系统产品销售一般存在3个月的账期,公司月均应收账款额约4亿元。因此,针对该项资产,银行可以对应提供国内隐蔽型有追索权保理额度2亿元,单笔融资期限4个月。

国际业务方面:主要供应商是唐钢、莱钢和鞍钢,最终用货方有韩国造船厂、韩国太光钢铁、韩国爱思钢铁、德国沙士基达等公司,每月平均业务量约500万美元。该项业务操作流程是该公司确定的外方客户,并在收到外方客户开具的信用证后,向国内钢厂进行现款购货,银行可以对应提供银行承兑汇票。

国内业务方面:该公司主要供货单位是中石油、中石化、包钢、莱钢、日照型钢、日照热轧、河北津西、长城润滑油、天津日实润滑油、南车集团、北车集团、山西焦煤、河北新华焦煤集团等国内大型生产商,供货及时,产品质量有保证,合作时间较长,信誉较好,且主要采用银行承兑汇票进行货款结算。销货单位主要为铁路部所属各铁路局和铁路工厂等,结算货款均纳入铁路部计划内,付款有保证。

(二)经营分析

该公司经营业务特点:

1.供求关系稳定,区域经营具有垄断性,符合银行目标客户标准。

2.为铁路系统内供应物资,均纳入铁路部财政预算计划,因而销售回款有保证。

3.经营产品为铁路消耗物资,需求量稳定,不受市场价格等多方面因素的影响。

4.资产规模大,经营收入逐年稳步增长,经营周转速度快,资产质量优良,整体抗风险能力较强。

5.对自营业务始终坚持不赊销,保证货物的快速周转,并成为多家钢厂的地区性代理,垄断了一定渠道,通过近10年的市场开发,使H型钢的产品销售额占国内市场的14%,成为国内最大的H型钢销售商之一,形成了一定的竞争优势。

(三)风险分析

中国新远铁路物资北京公司一直遵循稳健型经营的发展思路。在专供物资业务中,由于所供物资为铁路部核定专项资金,因而货款回收有保证。公司自营业务在销售中均为现款现货销售,加之与钢厂合作较好,在产品价格出现明显波动时,厂商将参与风险承担,因而风险相对较低。公司没有1年以上应收账款,83%应收款账龄在3个月以内,周转天数为10天,资产质量优良。

三、银企合作情况

(一)中国新远铁路物资北京公司授信方案

额度类型 公开授信额度

授信额度(万元) 70 000

授信期限(月)12

授信品种:国内信用证(买方押汇)+国内隐蔽型有追索权保理

(二)业务流程

(一)焦炭融资

1.中国新远铁路物资北京公司在国内焦炭采购中,银行提供国内信用证。中国新远铁路物资北京公司与山西××焦煤集团签订焦炭购买协议,合同总价为2亿元。山西××焦煤集团为大型民营煤炭经销企业,直接付款中国新远铁路物资北京公司不放心。

2.山西××焦煤集团收到国内信用证后,在省内组织采购,2个月后发运焦炭,提供发运凭证,银行即刻向中国新远铁路物资北京公司提供买方押汇,押汇金额为2亿元。

3.中国新远铁路物资北京公司组织将焦炭销售给广东新力钢厂,合同总价为3亿元,约定付款方式为现款现货,收到焦炭款项后,即刻归还银行押汇融资。

(二)钢铁融资

1.中国新远铁路物资北京公司与南昌××铁路局签订铁路轨道钢供应合同,合同总价款为3亿元。

2.中国新远铁路物资北京公司在银行办理3亿元银行承兑汇票用于购买轨道钢,银行承兑汇票期限为6个月。

3. 1个月后,中国新远铁路物资北京公司将轨道钢发运给南昌××铁路局,南昌××铁路局质检合格后,签发产品收妥函。

4.中国新远铁路物资北京公司将南昌××铁路局针对其的应收账款转让给银行,银行提供3亿元的保理融资,用于兑付银行承兑汇票。

5. 6个月后,中国新远铁路物资北京公司从南昌××铁路局收回合同全部款项,归还3亿元保理融资。融资类型:综合方案融资(预付账款融资)

延伸行业:公路、电力、航空、港口等行业可以根据本案例复制营销。

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【8个项目曹妃甸签约贸易额43亿元】“畅叙合作,共同发展”。8月27日,在热烈的氛围中,2020年夏季全国煤炭交易会曹妃甸分会在唐山市曹妃甸区渤海国际会议中心金色大厅成功举行。大会上,8个项目现场签约,总投资6.19亿元,贸易额达43.5亿元。本次会议与位于北京的大会主会场进行网络实时互联直播。

本次大会由唐山市曹妃甸区人民政府主办,由唐山市曹妃甸区商务和投资促进局、曹妃甸港口物流园区管理委员会具体承办。大会旨在深化供给侧结构性改革,为煤炭产运需企业搭建服务平台,促进煤炭上下游产业统筹发展、协同发展,全力推动促进曹妃甸向海发展,扩大曹妃甸影响力。

本次大会上,共计签约项目8个,总投资6.19亿元,贸易额43.5亿元,均为自贸区项目,主要有投资5.5亿元的油品调合及仓储物流项目、投资0.49亿元的力鸿检验集团检测服务项目以及中瑞电力燃料等6个贸易项目。

曹妃甸地处河北唐山南部沿海,是国家决策、领导关注的战略要地,是毗邻京津、辐射三北的物流枢纽,是禀赋天成、实力雄厚的世界大港,目前已开通国内外贸易航线110余条,可直达日、韩、美、英等70多个国家和地区。2019年,曹妃甸港货物吞吐量3.7亿吨,位列全国沿海港口前10位,实现港口物流贸易额超2000亿元。

经过十多年的开发建设,曹妃甸累计完成投资6000多亿元,其中产业投资4000多亿元,先后被列为国家首批循环经济试点产业园区、国家级经济技术开发区、国家级石化产业基地、中日韩循环经济示范基地、综合保税区、国家智慧城市试点、京津冀协同发展示范区、国家跨境电商综合试验区和中国(河北)自由贸易试验区片区,连续7年跻身全国综合实力百强区、最具投资潜力百强区,连续4年位列全国科技创新百强区。

中国(河北)自由贸易试验区曹妃甸片区目前已有山煤集团、同煤集团等大型企业入驻并开展业务,拥有环渤海煤炭交易中心等多个大宗商品交易平台,成功发布中国电煤采购价格指数(CECI)曹妃甸指数,各类贸易物流企业超过1000家,已经成为环渤海乃至全国开放发展的新高地。

据了解,未来,曹妃甸将以自贸区建设为契机,坚定不移加快向海发展,全面提升港口能级,完善集疏运体系,提高港口管理水平,创新大宗商品交易模式,积极鼓励各类物流贸易加工企业特别是煤炭贸易企业向曹妃甸集聚,加快建设服务国家重大战略的能源原材料主枢纽港和世界一流综合贸易大港。(燕都融媒体记者闫漪)

未来三天全国天气预报
台风“海高斯”影响华南地区
云南黄淮等地有强降雨
一、“海高斯”19日6时登陆广东 广东海南湖南江西等地部分地区出现明显风雨
昨日,云南中西部、重庆北部、河北南部和东北部、北京东部、天津北部、辽宁西部和中北部、吉林中部等地部分地区降大到暴雨,云南德宏和保山、重庆万州、河北唐山、辽宁铁岭和沈阳、吉林辽源等局地大暴雨(100~191毫米),上述地区最大小时降雨量40~72毫米。
受台风“海高斯”影响,18日,广东东南部、海南岛北部以及湖南东南部、江西南部等地部分地区出现大雨,广东珠海、深圳、揭阳、汕头,海南临高,湖南郴州和永州,江西赣州等局地暴雨或大暴雨(100~150毫米);广东中东部、湖南南部、江西南部、福建南部等地出现8~10级阵风,广东珠江口沿海局地11~15级。
二、重点天气预报
1.台风“海高斯”影响华南地区
今年第7号台风“海高斯”已于19日早晨6点钟前后在广东省珠海市金湾区沿海登陆,登陆时中心附近最大风力有12级(35米/秒)。预计,“海高斯”将以每小时20公里左右的速度向西北方向移动,强度逐渐减弱。受其影响,19日08时至20日08时,南海北部、广东中部沿海、珠江口区将有8~9级大风,部分海域或地区的风力有10~12级,阵风13~15级。广东西部、广西东部、海南岛东北部等地将有大到暴雨,局地有大暴雨(100~180毫米)。中央气象台8月19日06时继续发布台风橙色预警。
2.云南黄淮等地有强降雨
19日至20日,云南西部、西北地区东南部、华北南部、黄淮、江淮、东北地区南部等地有中到大雨,局地暴雨或大暴雨。上述地区并伴有短时强降水、雷暴大风或冰雹等强对流天气。
预计,8月19日08时至20日08时,辽宁东部、吉林东南部、山东大部、山西南部、陕西东南部、河南西部和东南部、江苏北部、云南西部和南部、华南西北部和中南部等地的部分地区有大到暴雨,其中,山东中北部、广西东部、广东西南部等地局地有大暴雨(100~180毫米)。上述部分地区伴有短时强降水(最大小时降雨量30~50毫米,局地可超过70毫米),局地有雷暴大风等强对流天气(见图1)。中央气象台8月19日06时继续发布暴雨黄色预警。
3.江南江淮等地有高温天气
未来三天,黄淮南部、江淮、江汉、江南大部、四川盆地东部、新疆南疆盆地等地有35℃以上的高温天气,部分地区最高温度可达37~39℃,局地可达40℃以上。
预计,8月19日白天,安徽中南部、江苏中南部、上海、湖北东部、湖南东部、江西大部、浙江大部、福建中部和西北部、新疆南疆盆地中东部、甘肃河西等地有35℃以上高温天气,其中,安徽南部、江苏南部、江西中北部、浙江中西部、福建西北部、新疆南疆盆地东部等地的部分地区最高气温37~39℃,局地可达40℃以上(见图2)。中央气象台8月19日06时继续发布高温黄色预警。
三、未来三天具体预报
8月19日08时至20日08时,东北地区南部、华北南部、黄淮、江淮西部、江汉大部、湖南西部、贵州东部、云南大部、华南大部等地的部分地区有中到大雨,其中,吉林东南部、山东北部和南部、河南西部、广西中东部和东南部沿海、广东西南部、海南岛东北部等地的部分地区有暴雨,局地大暴雨(100~180毫米)。广西东南部、广东南部、海南岛等地有5~7级风(见图3)。
8月20日08时至21日08时,西北地区东南部、黄淮大部、江淮东北部和西部、江汉大部、江南西北部、西南地区东部和南部、华南西部和南部等地的部分地区有中到大雨,其中,山东半岛、贵州西南部、云南东南部、广西西北部和南部等地的部分地区有暴雨,局地大暴雨(100~130毫米)。辽宁中南部、陕西中部、河北南部、河南东部、山东半岛、广西南部、海南岛等地有4~7级风(见图4)。
8月21日08时至22日08时,内蒙古河套地区、黄淮西部、江淮西部、江汉东部、四川盆地东北部、云南、广西南部、广东东北部、海南岛、西藏北部和东南部等地的部分地区有中到大雨,其中,云南中南部局地有暴雨或大暴雨(100~105毫米)。辽东半岛、山东半岛、陕西中部等地有4~6级风(见图5)。
四、影响与关注
1. 台风“海高斯”对广东、广西、海南、云南等地的风雨影响,南海北部、北部湾等海域防范大风对船舶、作业平台等的不利影响;
2. 华北、黄淮、东北地区等地有较强降雨,防范局地强降雨引发的山洪地质灾害和强对流天气危害;
3. 云南西部持续强降雨,防范中小河流洪水、山洪、地质灾害;
4. 江淮、江南等地高温天气。


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