华人私下换汇被设局抢钱,律师此类案件频发,容易犯下洗钱罪!

为了节省银行手续费,同时也为了优惠的汇率,很多美国华人喜欢在微信圈找人换汇,尔湾华人Tina日前就用这种办法兑换3.3万美元,没想到等来的却是上门抢劫的犯罪团伙,不仅3.3万美元被抢走,还险些伤到肚子里的孩子。

Tina 23日介绍说,本月14日她在微信发朋友圈说要用美元换人民币,一位网友把一个“常年换汇的人”介绍给她,对方昵称是J3521300,微信账号是XX76598。

Tina问汇率是多少?
对方回答6.83,比银行汇率更优惠些。

考虑到银行换汇要手续费,加上私人换汇汇率更高些,贪小便宜的心理让她决定从私人手里换汇3.3万美元。

对方把日子定在14日晚8点半在Tina家门口交易,Tina问为什么不在白天?

对方解释说晚上是中国的白天,银行在营业之中,收款人比较方便查看是否收到汇款,Tina听后也没多想就同意了。

到了晚上一辆白色宝马车停在她家附近路边,一个学生摸样的华人小伙子从后座下车,来到Tina的家门口,这人看上去1.78米高,年龄约23至28岁,一身黑带着口罩。

就在双方数钱的时候,这名“学生”趁Tina一不留神从她手中抢走了装着3.3美万元的塑料袋撒腿就跑,跳上开着后门的轿车,Tina赶紧追上前去,抓住车门不放,结果被轿车拖行了三四米。

担心肚子里的孩子受到伤害,Tina最后松手,开着车子紧追而去,但是没有找到抢劫犯的踪影。

警方接到报警后赶到Tina家中,根据监控录像的视频和照片、加上白色宝马车的车牌号,警方很快找到了多名和Tina一样的受害者,他们都指认照片中的人就是在换汇中抢劫他们的嫌犯。

刘律师表示抢劫团伙犯下了肢体伤害罪和抢劫罪,他们将面临26年的牢刑。

“这起案件嫌犯留下了很多线索,包括白色宝马车的车牌号、嫌犯的照片和视频、手机号和微信号,以及数量有限的租车行,相信警方最多3个月就能破获此案。”

刘律师指出,这起案件其实存在很多的疑点
1、对方神秘的网名和账号;

2、一身黑还带着口罩;

3、故意把车停在光线不足的路边;

4、选择晚上换汇便于作案;

5、对方从后门下车,表明来者不是一人。

这些可疑迹象稍有警惕的人都会产生疑窦,受害者至少要有两个人在场相互照应,但华人“学生”打扮骗取了Tina的信任,又是微信朋友介绍的,所以这些因素让Tina放松了警惕。

尔湾华人Tina换汇被抢只是和换汇有关的案件之一,洛杉矶华人律师刘龙珠23日还介绍了多个类似案件,其中包括“骗汇”和“洗钱”案件,让不少华人不仅人财两空,还糊里糊涂地犯下了“洗钱罪“。

刘律师表示Tina案件中歹徒装扮成“学生“模样,目的就是想让受害者放松警惕,很显然对方达到了目的。

还有一些”骗汇“案件中骗子们装扮成大款,开着法拉利,有意无意地透露给受害者说自己有千万资产,给受害者一个“有钱人”的印象,加上“朋友的介绍”,结果微信转账后人就蒸发了。

朋友回头解释说他们也不过是一面之交,找他换过钱,殊不知那次的小额换钱不过是骗子为钓到大鱼而积累的“信用”。

在另一案件中刘律师介绍说一位洛杉矶华人钱先生(化名)一个月前兑换了一笔美元,过程很顺利,既没有受骗也没有被抢劫,但却被FBI找上门来,说他涉嫌“洗钱“,把钱先生弄得一头雾水。”

我的人民币是从中国汇来的合法收入,怎么就洗钱了呢?

“原来他的人民币没问题,但他换来的美元却是犯罪团伙的贩毒所得。

结果钱先生换来的美元不仅被全部没收,其本人还为此锒铛入狱,接受警方的调查。

刘律师表示洗钱罪依照涉案人扮演的角色不同、洗钱金额的多少、是否为非法所得、是否和贩毒有关,以及有否犯罪记录等不同情况,会酌情判处被告5到20年的牢刑。

在钱先生的案例中,虽然他不知道对方的钱不干净,但这不能作为脱罪的理由。

他的教训告诉我们,虽然换汇本身并不违法,但你一定要弄清对方的美元干不干净,否则就会像钱先生一样糊里糊涂地犯下洗钱罪,不仅要受牢狱之灾,还要花一大笔钱请律师打官司为自己减轻罪名。

在第3个案例中,一名洛杉矶华人“性工作者“每天把大笔的现金存入银行,虽然庆幸没有被警方以卖淫罪抓捕,但却因频繁的存入现金被银行举报,怀疑她洗钱。

虽然经过警方的调查排除了的她洗钱嫌疑,但却暴露了她卖淫的违法行为,让一个自认为“生意”做得很隐秘的女孩因为自己的疏忽一脚绊倒在“存钱”的路上。

资金怎么才能合法出境?
1、通过网上银行、手机银行、支付宝等跨境转账

要注意的是,这个只能用于符合政策规定的个人经常项目小额购付汇。

如果是蓄意从事资本项目购付汇交易,可能会被纳入黑名单,并涉及违规法律风险。

2、通过外汇管理局许可机构办理大额换汇

外汇管理局近年批准了一些金融机构,如银行和基金公司等,试点操作超过5万美元的大额换汇和投资服务,投资人可通过这些基金公司设立专项投资计划。

审核通过后,投资人将整笔大额人民币从个人账户转入基金公司,基金公司在向投资人指定的海外投资账户汇款;

不过,如果是个人换汇,将不得用于购房。

3、银行“内存外贷”或“内保外贷”

作为资金外流的正规渠道,私人银行高端跨境服务“内存外贷”逐渐成为高端客户的另一选择。

除了手续较复杂外,基本可以保证合法性。

4、刷信用卡

这种方法主要适用于在外留学的留学生,可以使用与父母账户绑定的信用卡副卡,自己在海外刷卡,父母在境内偿还等额人民币,更为方便,且能免除许多繁琐手续。

总而言之,尽管外汇管制严格,但毕竟“天无绝人之路”,想要让钱出来,还得问心无愧。

#【三线情 • 西区故事】# 轮窑娘子军彭会玉的1976

共忆峥嵘岁月
感受城市变迁
传承三线精神
携手再谱新篇

彭会玉是广夏建材股份有限公司退休职工,回首自己的一生,说起自己与三线建设的故事,许多难忘的回忆便涌现出来,她说......

50年代出生的人,经历可以说是最为丰富的一代人——童年在吃不饱、穿不暖的环境中缓慢生长,青年又赶上三年自然灾害、上山下乡、十年动乱,中年喜迎改革开放,晚景不得不接受买断工龄下岗失业再就业这样一个现实,可以说这些被社会“愤青”们指责的大事件我一个也没落下。

回想起这些不堪的往事我没有丝毫的怨言,相反,我觉得这些吃苦受累历练了我的人生,是我人生精彩的篇章和不可或缺的部分,尤其是我与改革开放40年同行,见证了诸多伟大历史事件的进程。我清晰地看到了改革开放带来的翻天覆地变化,中华民族迎来了从站起来、富起来到强起来的伟大飞跃,中国特色社会主义迎来了从创立、发展到完善的伟大飞跃,中国人民迎来了从温饱不足到小康富裕的跃进。自然就改变了包括我等在内的千千万万上山下乡的知青命运。

从大山深处走出来的女知青

1970年,刚满16岁的我带着对故乡会理县城的无比眷念之情,到偏僻的通安区新发公社回龙8队插队落户。知青期间,我学会了插秧、打谷、点豆子、窝肥等农活,干过记分员、干宣队,这些培育了我吃苦耐劳的坚强性格,为我日后的人生经历种下了奋斗的种子。

1976年底,一个来自攀枝花的惊天消息传到了我插队落户的地方,大队上的广播不断地播放改革开放的各种消息。从广播喇叭里,我知晓了恢复高考、真理大标准讨论、平反冤假错案、十一届三中全会的召开等国家大事。1976年12月27日,我拿着会理县通安区新发公社回龙8队的下户通知单和相关户籍资料,幸运地搭上了攀枝花三线建设二砖厂企业内招职工子女的“首班车”,从偏远的农村来到渡口(攀枝花当时的名称)。

渡口记忆

记得那是冬天,我怀揣着户籍迁移证和招工通知单,搭乘一辆装菜的解放牌大汽车前往攀枝花。为了多装菜,这辆解放牌汽车加装了高度,我被安排坐在加高了的车厢上,车厢里堆满了海椒、茄子、四季豆、莲白等蔬菜。当时,路况不好,左右颠簸,我感觉随时都可能被颠下车来。一路上沿途的风景由远而近,看惯了小沟小河的我第一次看见金沙江,顿时感到心胸特别宽广。

车在一个叫三堆子的地方停下,司机说:“只能给你带到这儿了,往前走到渡口桥再转车。”东西带得多,自己又形单影薄,只得把东西一段路一段路的移起走,那时公路上两三个小时都看不见一台车和行人,有的是热烘烘的气浪和越走越远的山路。当了六年的知青,这点困难是难不倒我的,经过一番努力总算来到了一个叫渡口大桥的地方。我清晰地记得大桥旁有一家叫牛羊肉馆的店子,在馆子的下方就是赶往河门口的2路公交车站。三线建设时期,交通和运输一切都要满足“主攻两矿、拿下两厂”的需要,在出行方面自然就无法顾及,赶乘2路车是唯一的选择,一般1个多小时才来一班,潮水般的人流涌向2路车,空手挤车都难,更何况我这样手脚都不空的人要挤上去就更难了,但我做到了,尽管打碎了一个热水瓶,丢失了1个瓷盆子,踩踏死了2只从乡下带来的老母鸡。

到达位于乌龟井旁的二砖厂,一踏进牛毛毡席棚子的家中,继父急忙帮我卸下了身上的重物,母亲看见我肩上被背篓勒红的印痕心疼地说:“你怎么不写封信来告诉一下?我们来接你嘛。”“写信,我都不知这儿叫什么信箱怎么写?还有一路上听别人说什么49、51、54、弄弄坪、枣子坪、格里坪等等数字和这样坪那样坪的地址,脑壳都弄晕了,找到家我已经是很不容易的了。”

开启轮窑的娘子军

渡口第二砖瓦厂诞生于1965年2月10日,占地20亩,同年10月5日建成投产,设150型机制生产线2条,42门轮窑、土窑、围窑各1座,年产烧结红砖3000万块,平板瓦150万块,是攀枝花墙体材料主要生产基地。

我们这批从乡下返城的内招知青很快就被安排到生产第一线,是新建42门轮窑的操作工,每天要冒着40多度的高温,在轮窑230个孔内加煤及观察烧制情况,脸一直是红扑扑的,汗水从来没干过。

攀枝花建设初期,红砖的需求量居高不下,修建众多的厂房、围墙、职工宿舍都需要大量的红砖,仁和一砖厂和河门口二砖厂加班加点地生产都供不应求。我们几个开启轮窑的娘子军不分白天黑夜地烧制红砖,产量每月递增,可还是远远不够,常常是烧制出来的红砖煤火未熄灭就匆忙装车。不得已二砖厂在原有1号轮窑的基础上,又扩建了一个生产能力更足的2号轮窑。娘子军们的工作更加繁忙了,没时间洗澡、做家务,所有的精力都用在轮窑上。甚至有一次,我在轮窑上煅烧红砖时被窑车挤断了3根肋骨,住院不满3个月又重返岗位。身子骨是妈妈身上的肉,在英雄攀枝花建设中则是越来越硬的骨头。

改革开放中飞速发展

二砖厂在经历了火红的三线建设紧张忙碌后,于80年代随着改革开放的步伐大踏步迈进,各种建筑材料日趋增多,终于停下脚步。红砖销售达到饱和状态,企业进入衰退期,深化企业改革把二砖厂、硅酸盐厂和金江水泥厂合并成立了广夏建材股份有限公司。自此,我们的工作环境有了好转,劳动强度也大幅减轻,吃穿住行发生着翻天覆地的变化,凭票供应时代结束,家用“老三件”已经被“新三件”取代,街上随处可见喇叭裤、破浪头的时髦青年。

攀枝花这个因三线建设而起的工业城市同样搭上了改革开放的时代列车,象牙微雕、桥梁博物馆的美誉接踵而至。我们不再是家徒四壁,家里购置了收录机、照相机、摄像机,随后,座机电话、移动电话、小轿车也进入了家庭。改革开放不仅改变了我的命运,还跨越式的提高了我们的生活质量。我们漫步金沙江两岸,登临大黑山、从马鹿寨俯视水墨二滩,驻足攀枝花三线建设博物馆,抚今追昔,万千思绪随山依水转……

#梁师优选#
昨天白天已经新鲜炒制出来,并装内袋杀菌处理,今天将早上10点将最后确定订单后开始打单装箱。
刚刚最后确认了一下首批300袋订单,因为有人多拍退货原因,冷吃兔又剩2袋,冷吃牛肉还剩3袋。快去,手慢无!
等这批大家收到后,我会根据大家的反馈进行后续上货的节奏安排。谢谢大家支持! https://t.cn/A6461OU0


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