【案例405——王某某非法吸收公众存款案例（2020）沪0115刑初4754号】

公诉机关上海市浦东新区人民检察院。

被告人王某某，男，1977年5月26日出生，汉族户籍地四川省成都市。

经审理查明：2011年11月至案发，黄某某(另案处理)等人注册成立上海麦子资产管理集团有限公司(以下简称“麦子公司”)、上海诺诺磅客金融信息服务有限公司(以下简称“诺诺磅客”)等公司，未经国家主管部门批准，设立“麦子金服”“财神爷爷”线上理财平台，采用广告、电话及手机APP等方式公开宣传，承诺高额固定收益，并使用公司实际控制的“曾某”“施凤英”等个人银行账户作收款账户，对外销售“贴心智投”“月月升”等理财产品，藉此向不特定社会公众非法募集资金。

2017年10月至2019年4月，被告人王某某先后担任麦子公司大房东业务团队副总经理、麦子公司客服部负责人期间，经黄某某等人授意，指使客服人员通过随机拨打电话等方式将公司募得资金对外放贷。经审计，被告人王某某任职期间参与非法吸收公众存款共计人民币(以下币种均为“人民币”)50余亿元，参与放贷10余亿元。

2020年7月29日，被告人王某某经公安机关电话通知到案，后如实供述上述犯罪事实。

本院审理过程中，被告人王某某在家属帮助下，退缴违法所得人民币1,162,154.55元并预缴罚金。

上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的证人黄某某、杨某、肖某、曾某、李某、蒋某某、陈某、陶某某等人的证言笔录；集资参与人秦文珍等人的证言笔录，相关服务合同、转账凭证等书证；营业执照、档案机读材料等书证；上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计报告；公安机关出具的案发经过、户籍信息及被告人王某某到案后的供述等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大其行为已构成非法吸收公众存款罪。

公诉机关指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某某在共同犯罪中是从犯，应当从轻处罚。被告人王某某有自首情节，可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。鉴于被告人王某某能退缴违法所得等可以酌情从轻处罚。

依法可以对被告人王某某宣告缓刑。本院为维护社会金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币十万元(已预缴)。 https://t.cn/RtNYp8V

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