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财务被“老板娘”催转98.6万!紧急时刻……

收到老板的微信指令要求转账
作为财务的你是立即执行?
还是多个心眼?

5月17号
衢州某公司会计张女士
收到“老板娘”的消息
“有一笔款项是否到公司账户?”
又询问了公司账户余额
张女士没有考虑太多
将余额告诉了“老板娘”
对方又发来一个银行账户
又强调“现在付”

张女士感到有些奇怪
但想起老板娘有时候有着急的事务
也会通过微信联系
且对方微信头像、微信备注
都没有问题
于是张女士向该账户转账了98.6万元

这时老板娘打电话过来询问
“这笔款项怎么回事?”
张女士心里咯噔一下
发现“老板娘”的微信账号
昵称备注、头像
和真老板娘一模一样
但是ID却不是同一个
张女士才意识到自己被骗
于是报警求助

接到报警后
接警员第一时间对接反诈中心
为张女士办理止付冻结操作
最终,将银行账户冻结
成功帮助该企业
紧急止损986000元

目前,案件正在进一步侦办中

警方提醒

1.企业务必严格执行财务管理制度

公司转账汇款必须履行核实程序,不得通过短信、微信、QQ等无法核实信息真假的通讯渠道传递转账指令。将防骗知识列入财务人员年度培训计划。

2.财务人员务必严格履行财务审批手续

财务人员无论何时何地,接到公司老板通过短信、QQ、微信等非接触式通讯方式要求向指定账户转账的,务必提高警惕,严格履行财务审批手续,核实清楚,避免财产损失。

3.财务人员务必当面或电话核实清楚

无论是谁通过短信、微信、QQ等称自己换了新手机号、QQ号、微信号等通讯方式,要求你保存或者要求您加入QQ群、微信群,请务必当面核实清楚。

4.财务人员务必保护好个人信息

财务人员务必要注意保护个人账号信息,不明邮件和手机中的不明链接千万不要点击,防止个人信息泄露。

文章来源:温州网警
https://t.cn/A6HXa0ke

“妈,我要上哈佛!”

假如有一天
你的“孩子”通过微信跟你说
“名校教授来办培训班了,我想报名”
“这个微信号是新办的”
“时间紧急,报名系统即将关闭”
望子成龙的你是否会
立刻、马上、交学费?
注意了!
这其实是诈骗分子精心设计的圈套

事件回顾

5月14日下午
一对夫妻来到盐城滨海农商银行振东支行
我们要给孩子学校的辅导班老师转账五万元,孩子比较着急,你们可以帮我们处理一下吗?麻烦你们了。

辅导班费用需要五万元!
直接转给辅导班老师?
银行工作人员敏锐地察觉到
这不是一笔简单的转账

通过进一步询问
发现许多蹊跷之处
“今天中午才加的“孩子”微信!”
“只通过微信打字交流?”
察觉到异常后
工作人员立刻向运营主管进行汇报
两人结合派出所民警开展培训过程中
掌握到的防范电信网络诈骗知识
和识别技巧
意识到这对夫妻
可能遭遇了电信网络诈骗
于是他们要求“孩子”
进行视频通话
对方却以手机的前置摄像头坏了
无法视频为借口
还说父母如果不愿意交这笔学费
自己明天就请假去打工赚学费

与此同时
“老师”那边也在不断地发信息过来
催促父母把学费转过去
否则报名系统即将关闭
报不上的后果需要家长承担

工作人员询问夫妻俩
孩子平时是否会用这样的语气
和他们说话
夫妻俩这才意识到
落入了电信网络诈骗的圈套
顿感背后发凉
和孩子电话沟通后
发现没有这回事时
才松了一口气
对银行工作人员的及时劝阻
避免了钱财损失表示感谢

诈骗套路拆解

(一)冒用身份
骗子通过非法渠道获取学生和家长的信息,冒充学生,以手机损坏、丢失、忘记账户密码等理由,要求家长添加新账号进行联系。

骗子在信息中直呼“爸”“妈”并自报姓名,让家长们放松警惕,信以为真。

(二)制造紧张气氛
骗子冒充孩子或老师,以报名时间紧急、培训名额有限,催促家长立即向指定账户转账,或者直接与“老师”联系,确认培训班缴费事宜。

骗子利用家长们望子成龙、望女成凤的心理,以培训班缴费为由骗取家长信任,向指定账户转账。

(三)骗取高额培训费

骗子发送“老师”的联系方式让家长直接沟通,打消家长疑虑,再提出高额培训费用,要求家长向指定账户转账。殊不知,“老师”也是骗子伪装的身份!

此后,骗子还会以“保送名校”“器材保证金”等为由,继续要求家长转账。

民警提醒:
1.添加好友要谨慎

在收到自称是熟人发来的邀请时,一定要提高警惕,不贸然添加对方微信,如对方提出金钱往来要求时,一定要通过见面、电话等多种方式进行核实,避免造成个人信息泄露及财产损失。

2.转账汇款要核实

亲属之间互相转账时,一定要先核实身份,避免没有见面或者电话、视频核实,而仅通过即时通讯工具就向对方进行转账汇款。

3.遭遇诈骗及时报案止付

一旦发现自己遭遇了冒充熟人诈骗,一定要将骗子的账号信息、群聊内容及转账汇款凭证进行留存,并第一时间向公安机关报警。

文章来源:江苏网警
https://t.cn/A6HXXQ33


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