这次很有可能真的不一样！
今天地产股整体比较强势，消息面有传言说这两天的会议会推出新的政策。
这个传言肯定是编的，我不相信这种级别会议的内容能提前流出来。
但传言的内容我觉得还是编造的有理有据的。
在4月的国常会上，领导已经讲过了：
房地产产业链条长、涉及面广，事关人民群众切身利益，事关经济社会发展大局。去年以来，各地因城施策优化房地产调控，落实保交楼、降低房贷利率等一系列举措，守住了不发生系统性风险的底线。要进一步优化房地产政策，持续抓好保交楼、保民生、保稳定工作，进一步推动城市房地产融资协调机制落地见效，系统谋划相关支持政策，有效激发潜在需求，加大高品质住房供给，促进房地产市场平稳健康发展。
这里关键词是进一步优化地产政策，系统谋划相关支持政策，有效激发潜在需求。
那具体优化什么政策，出台什么样的政策支持呢？
这一个多月各个地方其实都有在做实践了，从实践的结果我们也能看到政策的轮廓了，目前看起来就是三个方面。
第一，优化限购政策，昨天也写了全国地产销售最好的城市成都已经放开限购，这基本意味着所有二线城市会全部放开限购，一线城市会大幅优化限购政策。
第二，政府下场收储。在昨天成都的地产政策优化中也提到了这一点。各地其实也都在做这样的尝试了。
第三，协助消费者以旧换新。
其实郑州，深圳，包括一些长三角城市都在做这样的试点了，有的是地方政府，国企平台收购二手房，帮助消费者置换新房；有的是市场化的打通中介，地产公司帮助以旧换新。
其实不需要小作文我们也能从近期的政策动向看出政策的意图和方向。小作文肯定是假的，但他梳理的政策方向是没有问题的。
这里我觉得还有可能政策超预期的点在几个地方。
首先，地方政府收储这件事会不会大规模推广，甚至得到货币政策以及财政政策的支持，比如央行有专项的低息贷款给到地方政府做这样的工作。
或者像有的传言说可能会成立全国性这种保障性租房租赁公司来进行大规模的收储。
如果有，收储的规模就是可以期待的，那对于楼市的支撑也会是非常明显的。
其次，有没有可能还有类似于契税优惠这样的政策出台，以及5年期的LPR有没有可能进一步调降促进地产消费，如果有，这一块对于促进地产消费效果也会比较好。
最后，也就是最重要的，在系统性的政策落地后，国内的地产市场有没有可能走出负向的恶性循环？
从市场的角度来讲，去年下半年以来新房销量再下一个台阶，今年1-2月一度再到冰点，3-4月略有回暖回到了去年下半年的水平，从市场来看地产的销售处于底部震荡的平台期。
从我们调研来看，一方面潜在需求旺盛，各地中介的数据也是带看量特别大，成交量比较小，因为一直以来的下跌很多真实的需求也开始观望，但需求是在的，是被抑制的，这种被抑制的需求只要预期改善，就会释放。
另一方面，新房目前的产品质量正在大幅提升，目前很多新房得房率，梯户比，产品性价比都变的非常高，房价跌了，买到的实得面积还变大了，产品质量还变好了..
当下其实是一个政策比较好的发力期，市场有回暖的条件了，需要的是一把火，如果这把火能点燃，系统性谋划的政策推动了地产销量的回暖，遏制住了房地产商暴雷的势头，那持续恶性循环的中国地产将进入新的局面中。
如果这样的局面出现了，我觉得A股的大牛市都是值得期待的。
这也是当下我们着重关注的点。
这两天A股港股地产股暴涨，本质上还是在政策博弈，和过去多次没有任何区别。
但我的判断是这次可能不一样，我觉得至少有60%概率这次真的不一样。
过去政策力度不够，市场条件不足，而这次市场条件有了，如果政策力度够了，政策和市场可能形成共振。
一旦这种共振产生和出现了，那变化和改变可就太大了太大了，基本盘就完全变了。
中国地产市场下行到今天，我们听到最多的是还要下行10年，拿着数据做对比，拿着论文讲故事。比如有的人说美国地产吓醒了
我对于宏观的判断一向嗤之以鼻，看图说话没有任何价值。所以我做的事是不断的进行调研，不断的去了解最真实的市场。
比如高盛说美国楼市见顶之后调整了6年，中国从21年见顶到现在才3年，但实际中国绝大部份城市的见顶是在19年而不是21年，其中算没有限价影响的二手房，见顶肯定是在19年而不是21年，如果按19年来算6年，24年这个调整期就结束了。
此外高盛讲美国房价从最高点下跌了28%，中国只跌了17%，这个数据同样也是考虑了非市场化因素的，国内的因为限价没有进一步上涨，如果考虑二手房，我相信全国现在跌幅小于28%的二手房找不出1/3来，绝大部份二手房跌幅应该都达到了30%左右，哪怕是一线城市的核心区域...三四线城市房价基本是腰斩起步，二线城市大多数跌幅也非常大，类似于南京这种都要接近腰斩了...
今年以来调研我最真实的感受就是还有的是需求没有被满足，我相信现在看我文章的你们对自己居住环境真正满意的也寥寥无几，都希望房子再大点，位置再好点，小区环境再好点。还有的人还租着房，希望房价便宜点，自己再富裕点，还是买一套属于自己的房子。
这些需求依然非常旺盛，特别是改善的需求非常非常旺盛。问题在于价格够不够低，信心够不够强。只要降价了有的是需求，只要价格预期稳定了，更多需求也等着释放。
过去十多年我们国家地产行业快速发展，发展起来的是一批靠着高周转垃圾产品发家的地产商（现在都破产了），提供的是有没有这个价值，解决有地方住的问题。
而未来我相信会有一批深耕的地产商走出来，他们解决的是好不好这个问题，提供的好产品的价值。
今天地产股整体比较强势，消息面有传言说这两天的会议会推出新的政策。
这个传言肯定是编的，我不相信这种级别会议的内容能提前流出来。
但传言的内容我觉得还是编造的有理有据的。
在4月的国常会上，领导已经讲过了：
房地产产业链条长、涉及面广，事关人民群众切身利益，事关经济社会发展大局。去年以来，各地因城施策优化房地产调控，落实保交楼、降低房贷利率等一系列举措，守住了不发生系统性风险的底线。要进一步优化房地产政策，持续抓好保交楼、保民生、保稳定工作，进一步推动城市房地产融资协调机制落地见效，系统谋划相关支持政策，有效激发潜在需求，加大高品质住房供给，促进房地产市场平稳健康发展。
这里关键词是进一步优化地产政策，系统谋划相关支持政策，有效激发潜在需求。
那具体优化什么政策，出台什么样的政策支持呢？
这一个多月各个地方其实都有在做实践了，从实践的结果我们也能看到政策的轮廓了，目前看起来就是三个方面。
第一，优化限购政策，昨天也写了全国地产销售最好的城市成都已经放开限购，这基本意味着所有二线城市会全部放开限购，一线城市会大幅优化限购政策。
第二，政府下场收储。在昨天成都的地产政策优化中也提到了这一点。各地其实也都在做这样的尝试了。
第三，协助消费者以旧换新。
其实郑州，深圳，包括一些长三角城市都在做这样的试点了，有的是地方政府，国企平台收购二手房，帮助消费者置换新房；有的是市场化的打通中介，地产公司帮助以旧换新。
其实不需要小作文我们也能从近期的政策动向看出政策的意图和方向。小作文肯定是假的，但他梳理的政策方向是没有问题的。
这里我觉得还有可能政策超预期的点在几个地方。
首先，地方政府收储这件事会不会大规模推广，甚至得到货币政策以及财政政策的支持，比如央行有专项的低息贷款给到地方政府做这样的工作。
或者像有的传言说可能会成立全国性这种保障性租房租赁公司来进行大规模的收储。
如果有，收储的规模就是可以期待的，那对于楼市的支撑也会是非常明显的。
其次，有没有可能还有类似于契税优惠这样的政策出台，以及5年期的LPR有没有可能进一步调降促进地产消费，如果有，这一块对于促进地产消费效果也会比较好。
最后，也就是最重要的，在系统性的政策落地后，国内的地产市场有没有可能走出负向的恶性循环？
从市场的角度来讲，去年下半年以来新房销量再下一个台阶，今年1-2月一度再到冰点，3-4月略有回暖回到了去年下半年的水平，从市场来看地产的销售处于底部震荡的平台期。
从我们调研来看，一方面潜在需求旺盛，各地中介的数据也是带看量特别大，成交量比较小，因为一直以来的下跌很多真实的需求也开始观望，但需求是在的，是被抑制的，这种被抑制的需求只要预期改善，就会释放。
另一方面，新房目前的产品质量正在大幅提升，目前很多新房得房率，梯户比，产品性价比都变的非常高，房价跌了，买到的实得面积还变大了，产品质量还变好了..
当下其实是一个政策比较好的发力期，市场有回暖的条件了，需要的是一把火，如果这把火能点燃，系统性谋划的政策推动了地产销量的回暖，遏制住了房地产商暴雷的势头，那持续恶性循环的中国地产将进入新的局面中。
如果这样的局面出现了，我觉得A股的大牛市都是值得期待的。
这也是当下我们着重关注的点。
这两天A股港股地产股暴涨，本质上还是在政策博弈，和过去多次没有任何区别。
但我的判断是这次可能不一样，我觉得至少有60%概率这次真的不一样。
过去政策力度不够，市场条件不足，而这次市场条件有了，如果政策力度够了，政策和市场可能形成共振。
一旦这种共振产生和出现了，那变化和改变可就太大了太大了，基本盘就完全变了。
中国地产市场下行到今天，我们听到最多的是还要下行10年，拿着数据做对比，拿着论文讲故事。比如有的人说美国地产吓醒了
我对于宏观的判断一向嗤之以鼻，看图说话没有任何价值。所以我做的事是不断的进行调研，不断的去了解最真实的市场。
比如高盛说美国楼市见顶之后调整了6年，中国从21年见顶到现在才3年，但实际中国绝大部份城市的见顶是在19年而不是21年，其中算没有限价影响的二手房，见顶肯定是在19年而不是21年，如果按19年来算6年，24年这个调整期就结束了。
此外高盛讲美国房价从最高点下跌了28%，中国只跌了17%，这个数据同样也是考虑了非市场化因素的，国内的因为限价没有进一步上涨，如果考虑二手房，我相信全国现在跌幅小于28%的二手房找不出1/3来，绝大部份二手房跌幅应该都达到了30%左右，哪怕是一线城市的核心区域...三四线城市房价基本是腰斩起步，二线城市大多数跌幅也非常大，类似于南京这种都要接近腰斩了...
今年以来调研我最真实的感受就是还有的是需求没有被满足，我相信现在看我文章的你们对自己居住环境真正满意的也寥寥无几，都希望房子再大点，位置再好点，小区环境再好点。还有的人还租着房，希望房价便宜点，自己再富裕点，还是买一套属于自己的房子。
这些需求依然非常旺盛，特别是改善的需求非常非常旺盛。问题在于价格够不够低，信心够不够强。只要降价了有的是需求，只要价格预期稳定了，更多需求也等着释放。
过去十多年我们国家地产行业快速发展，发展起来的是一批靠着高周转垃圾产品发家的地产商（现在都破产了），提供的是有没有这个价值，解决有地方住的问题。
而未来我相信会有一批深耕的地产商走出来，他们解决的是好不好这个问题，提供的好产品的价值。
冷酷的算法
今天，我遇到一个健谈的司机，他对我说了很多网约车行业的细节。事后，我整理录音，根据谈话内容，写了这篇文章，供大家参考。
司机收入
这位司机说，网约车司机分为2种，兼职和全职。他是全职司机里面，工作时间比较平均的一类。他一天在线11小时，加上吃饭、小憩、上厕所，一天至少12个小时。他通常早上6点开工，晚上6点回家。
扣除平台费用，一天毛利约400，平均一个月大约出勤29天（休息一两天），每月毛利11600。
个人营运车每年保费1.3万，每月1100。
运营车强制报废（8年60万公里），比私家车严格，他的车辆购置成本是16万，每年折旧费2万，每月1700，如果算利息，那就更高。
加上每月维修保养电费，车辆成本每月大概4500元。
所以，一个月纯收入=11600-4500=7100元（社保和医保都得自己交）。
他的电动车，两年前的购入价格是16万，现在新车不到10万，二手车更便宜。等于每年亏3万，简直就是鸡肋，卖了亏本，不卖亏更多。相当于给自己挖了一坑，要在坑里待八年。
他说，早知道租车了，自己买车反而不划算，租车公司的车，每月租金也就三千多。
我不懂就问：自己买车，少了一道租车公司费用，按照常识判断，应该更划算，为什么反而不如租车呢？
他解释道：租车公司的确要赚钱，但他们依然有成本优势。
首先，公司购入量大，可以从车厂拿到更低的折扣价，每辆车都能省几万。
其次，保险可以采取众筹法，每个月只要五六千，相当于个体司机保险零售价的一半。
另外，集中保养维修，议价能力强，成本也低。
最后，租车公司两三年之后还能操作「营转非」，进一步降低成本，这里的水很深，个人不太好操作。
所以，从公司租车，虽然被公司赚了一道，但个人也能省钱省心，是双赢的合作。
他还补充说，对司机来讲，租车最大的优势是灵活，合同半年或者一年，有后悔的空间，想改行还有机会。而自己买车，就像被绑死在一棵树上，只能闷头开到底。
平台的算法
我问司机，哪个平台的收益更好？
他说，其实都差不多，司机就像孙猴子，怎么都逃不出平台的手掌心。
虽然运气时好时坏，有的订单赚得多，有的订单甚至亏本，但只要你保持在线，平均下来，时薪总是35元左右，几乎雷打不动。
国家规定平台抽佣不能超过30%，于是平台就收29%，但平台不止一个，各平台之间还转包订单，互相跨平台收费。最后，司机付出的往往就可能超过30%。
我问：有没有月入过万的司机呢？
他说：有！但要保证每日出工14小时以上，不包括吃饭，休息，上厕所。
比如，早上6点开工，晚上9点下班，一个月要做30天，强度非常大，是对精神和身体的双重摧残，非一般人可以承受。
他说：月薪过万的司机，几乎没有私人生活时间，几年之后，钱没赚多少，身体垮了，人际关系也没了。前几天群里就有消息，一个月薪过万的司机，开着开着，人就瘫在方向盘上，再也没有醒来。
所以，他宁愿少赚一点，也要多一点休息和社交。
网约车的前途
网约车的门槛很低，被很多中年失业者视为救命稻草，但这可不是什么安全的避风港，而是一个越陷越深的泥潭。
每个司机都有职业病，病起来很要命，这位司机的仪表台就放着一堆药，原来是止痛药和颈椎药。
他看了一次病，花了五千多，躺了二十天，相当于少赚了四五千。
最后，依然没有治愈，只能带病上岗，现在他只能眼睁睁看着病情恶化，实在疼得受不了，就吃止痛药。他也不知道自己能扛到什么时候。
大女儿已经在幼儿园上班，但不是那种有编制的铁饭碗，这几年出生率下降很快，幼儿园新生越来越少，以后也不知道能干多久。
小儿子还在读高中。他说，开车不仅伤身也伤神，感觉自己完全就是一个机器，开着开着就麻木了，脑袋一片空白，明明知道没什么前途，却只能一直开下去。
最后他说，等把儿子培养好，就回老家种地了。
问题是，几年之后，他的体力还能种地吗？我真希望在被AI彻底取代之前，这一批中年失业的男人，可以完成自己的使命，有一个平静的晚年。
写在最后
大数据时代，面对冷酷的算法，职业有没有高低之分？我认为是有的，主要的判别标准就是，时间与职业的关系。
好的职业，做得越久越吃香，比如说医生，随着机械工具的进化，力量要求越来越低，经验和技术越来越重要，收入随着时间增加。差的职业，做得越久越发慌，比如说专车司机，身体越来越差，收入不增反降，将来还有可能被自动驾驶代替。对医生来说，时间是积累资历的朋友，而对网约车司机来说，时间是耗损健康的敌人——这就是最大的区别。
驾驶这类重复性劳动，干久了会对人造成2种伤害，第一种是身体上的，比如大部分司机都有腰椎病和颈椎病。另外一种是精神上的，时间长了，人的思考能力就退化了，好奇心也被磨光，丧失了对新事物的接受的能力。人未老，心已老，对现状不满，却没有能力改变，也害怕改变。
归根到底，读书还是有用的，至少要学会一门技术，可以让自己成为时间的朋友而不是敌人。
今天，我遇到一个健谈的司机，他对我说了很多网约车行业的细节。事后，我整理录音，根据谈话内容，写了这篇文章，供大家参考。
司机收入
这位司机说，网约车司机分为2种，兼职和全职。他是全职司机里面，工作时间比较平均的一类。他一天在线11小时，加上吃饭、小憩、上厕所，一天至少12个小时。他通常早上6点开工，晚上6点回家。
扣除平台费用，一天毛利约400，平均一个月大约出勤29天（休息一两天），每月毛利11600。
个人营运车每年保费1.3万，每月1100。
运营车强制报废（8年60万公里），比私家车严格，他的车辆购置成本是16万，每年折旧费2万，每月1700，如果算利息，那就更高。
加上每月维修保养电费，车辆成本每月大概4500元。
所以，一个月纯收入=11600-4500=7100元（社保和医保都得自己交）。
他的电动车，两年前的购入价格是16万，现在新车不到10万，二手车更便宜。等于每年亏3万，简直就是鸡肋，卖了亏本，不卖亏更多。相当于给自己挖了一坑，要在坑里待八年。
他说，早知道租车了，自己买车反而不划算，租车公司的车，每月租金也就三千多。
我不懂就问：自己买车，少了一道租车公司费用，按照常识判断，应该更划算，为什么反而不如租车呢？
他解释道：租车公司的确要赚钱，但他们依然有成本优势。
首先，公司购入量大，可以从车厂拿到更低的折扣价，每辆车都能省几万。
其次，保险可以采取众筹法，每个月只要五六千，相当于个体司机保险零售价的一半。
另外，集中保养维修，议价能力强，成本也低。
最后，租车公司两三年之后还能操作「营转非」，进一步降低成本，这里的水很深，个人不太好操作。
所以，从公司租车，虽然被公司赚了一道，但个人也能省钱省心，是双赢的合作。
他还补充说，对司机来讲，租车最大的优势是灵活，合同半年或者一年，有后悔的空间，想改行还有机会。而自己买车，就像被绑死在一棵树上，只能闷头开到底。
平台的算法
我问司机，哪个平台的收益更好？
他说，其实都差不多，司机就像孙猴子，怎么都逃不出平台的手掌心。
虽然运气时好时坏，有的订单赚得多，有的订单甚至亏本，但只要你保持在线，平均下来，时薪总是35元左右，几乎雷打不动。
国家规定平台抽佣不能超过30%，于是平台就收29%，但平台不止一个，各平台之间还转包订单，互相跨平台收费。最后，司机付出的往往就可能超过30%。
我问：有没有月入过万的司机呢？
他说：有！但要保证每日出工14小时以上，不包括吃饭，休息，上厕所。
比如，早上6点开工，晚上9点下班，一个月要做30天，强度非常大，是对精神和身体的双重摧残，非一般人可以承受。
他说：月薪过万的司机，几乎没有私人生活时间，几年之后，钱没赚多少，身体垮了，人际关系也没了。前几天群里就有消息，一个月薪过万的司机，开着开着，人就瘫在方向盘上，再也没有醒来。
所以，他宁愿少赚一点，也要多一点休息和社交。
网约车的前途
网约车的门槛很低，被很多中年失业者视为救命稻草，但这可不是什么安全的避风港，而是一个越陷越深的泥潭。
每个司机都有职业病，病起来很要命，这位司机的仪表台就放着一堆药，原来是止痛药和颈椎药。
他看了一次病，花了五千多，躺了二十天，相当于少赚了四五千。
最后，依然没有治愈，只能带病上岗，现在他只能眼睁睁看着病情恶化，实在疼得受不了，就吃止痛药。他也不知道自己能扛到什么时候。
大女儿已经在幼儿园上班，但不是那种有编制的铁饭碗，这几年出生率下降很快，幼儿园新生越来越少，以后也不知道能干多久。
小儿子还在读高中。他说，开车不仅伤身也伤神，感觉自己完全就是一个机器，开着开着就麻木了，脑袋一片空白，明明知道没什么前途，却只能一直开下去。
最后他说，等把儿子培养好，就回老家种地了。
问题是，几年之后，他的体力还能种地吗？我真希望在被AI彻底取代之前，这一批中年失业的男人，可以完成自己的使命，有一个平静的晚年。
写在最后
大数据时代，面对冷酷的算法，职业有没有高低之分？我认为是有的，主要的判别标准就是，时间与职业的关系。
好的职业，做得越久越吃香，比如说医生，随着机械工具的进化，力量要求越来越低，经验和技术越来越重要，收入随着时间增加。差的职业，做得越久越发慌，比如说专车司机，身体越来越差，收入不增反降，将来还有可能被自动驾驶代替。对医生来说，时间是积累资历的朋友，而对网约车司机来说，时间是耗损健康的敌人——这就是最大的区别。
驾驶这类重复性劳动，干久了会对人造成2种伤害，第一种是身体上的，比如大部分司机都有腰椎病和颈椎病。另外一种是精神上的，时间长了，人的思考能力就退化了，好奇心也被磨光，丧失了对新事物的接受的能力。人未老，心已老，对现状不满，却没有能力改变，也害怕改变。
归根到底，读书还是有用的，至少要学会一门技术，可以让自己成为时间的朋友而不是敌人。
猛料三：供需格局改善助力价格持续上行，面板行业进入快速回暖期！
涉及板块：光学光电子
事件及点评：最新数据显示，4月下旬，电视、显示器面板价格延续上涨趋势，其中65英寸电视面板均价为176美元，较前期价格上涨4美元，与前月相比上涨5美元，增长29%。部分笔记本面板价格亦小幅上涨。今年1月底以来，电视面板价格已持续上涨。对此，有机构表示，大尺寸面板行业集中度进一步提升，长期竞争格局向好，预计今年行业基本面将大幅改善！
主力动向：据大师统计观察，最近一个月以来，面板行业机构参与度不高。由于面板行业属于成熟型制造业，通常情况下不太容易激发主力机构的兴趣，除非整个行业的基本面出现明显转暖。从时间窗口上看，面板行业近期有被机构加仓的先决条件，尽管主力尚未进场，但后续仍然可以保持跟踪。
板块走势解析：近期面板板块走势基本和大盘同步，表现还要弱于大盘，目前板块指数处于均线束下的弱势区。从操作上看，如果是短线思路，近期若无法重上20日线企稳，则最好保持观望！如果是中线思路，这里连续回调时已经具备左侧低吸机会！
涉及公司：
京东方A（000725）主营显示器件业务、智慧系统产品业务、智慧健康服务业务，是全球领先的半导体显示技术、产品与服务提供商。
TCL科技（000100）主营半导体显示技术及材料，"全球消费类电子领先品牌TOP10"。
彩虹股份（600707）主营基板玻璃、显示面板的研发、生产与销售，是国内领先的液晶基板玻璃、液晶面板制造商。
奥来德（688378）是国内OLED产业链国产替代核心公司，深耕材料和设备领域。
涉及板块：光学光电子
事件及点评：最新数据显示，4月下旬，电视、显示器面板价格延续上涨趋势，其中65英寸电视面板均价为176美元，较前期价格上涨4美元，与前月相比上涨5美元，增长29%。部分笔记本面板价格亦小幅上涨。今年1月底以来，电视面板价格已持续上涨。对此，有机构表示，大尺寸面板行业集中度进一步提升，长期竞争格局向好，预计今年行业基本面将大幅改善！
主力动向：据大师统计观察，最近一个月以来，面板行业机构参与度不高。由于面板行业属于成熟型制造业，通常情况下不太容易激发主力机构的兴趣，除非整个行业的基本面出现明显转暖。从时间窗口上看，面板行业近期有被机构加仓的先决条件，尽管主力尚未进场，但后续仍然可以保持跟踪。
板块走势解析：近期面板板块走势基本和大盘同步，表现还要弱于大盘，目前板块指数处于均线束下的弱势区。从操作上看，如果是短线思路，近期若无法重上20日线企稳，则最好保持观望！如果是中线思路，这里连续回调时已经具备左侧低吸机会！
涉及公司：
京东方A（000725）主营显示器件业务、智慧系统产品业务、智慧健康服务业务，是全球领先的半导体显示技术、产品与服务提供商。
TCL科技（000100）主营半导体显示技术及材料，"全球消费类电子领先品牌TOP10"。
彩虹股份（600707）主营基板玻璃、显示面板的研发、生产与销售，是国内领先的液晶基板玻璃、液晶面板制造商。
奥来德（688378）是国内OLED产业链国产替代核心公司，深耕材料和设备领域。
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