【大A股周末影响一周市场的10大消息】(新股+点评)
1.央行、证监会:同意银行间与交易所债券市场开展互联互通。
2.重磅利好!险企股票投资上限升至45%,A股再迎巨额长线增量资金?
3.9家金融机构被接管!证监会依法对新时代证券、国盛证券等3家实施接管,银保监会对华夏人寿等6家实施接管
4.证券基金行业再迎利好!证监会发文鼓励并购重组,支持员工持股、股权激励
5.科技股悬了?2500万美国人额外失业补助将停发,特朗普要压缩援助计划?
6.马云又减持了!刚卖430亿阿里巴巴,旗下基金又减持大牛股
7.欧美股市涨跌互现,蔚来汽车股价跌逾14%
8.证监会核发6家企业IPO批文
9.提示:本周共有12只新股申购
10.本周2267.77亿市值限售股解禁,环比上升35.39%
请点击链接阅读详细解读和点评!
『周末影响一周市场的10大消息(新股+点评)』https://t.cn/A6y8EqBW
1.央行、证监会:同意银行间与交易所债券市场开展互联互通。
2.重磅利好!险企股票投资上限升至45%,A股再迎巨额长线增量资金?
3.9家金融机构被接管!证监会依法对新时代证券、国盛证券等3家实施接管,银保监会对华夏人寿等6家实施接管
4.证券基金行业再迎利好!证监会发文鼓励并购重组,支持员工持股、股权激励
5.科技股悬了?2500万美国人额外失业补助将停发,特朗普要压缩援助计划?
6.马云又减持了!刚卖430亿阿里巴巴,旗下基金又减持大牛股
7.欧美股市涨跌互现,蔚来汽车股价跌逾14%
8.证监会核发6家企业IPO批文
9.提示:本周共有12只新股申购
10.本周2267.77亿市值限售股解禁,环比上升35.39%
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『周末影响一周市场的10大消息(新股+点评)』https://t.cn/A6y8EqBW
重磅!险企入市比例大幅上调 最高45% 八档标准明确 单家公司持股上限也划定
重磅利好!险企股票投资上限升至45% A股再迎巨额长线增量资金?
超级重磅!6年后银保监再发“红包” 上一次“催生”2015大牛
在证监会严查场外配资,社保基金、国家大基金纷纷减持,基金公司主动限制新基金发行规模等等“降温”举措后,股市终于迎来一个重大利好,那就是银保监会上调了保险资金投资权益类资产的比例上限。值得一提的是,上一次调整比例上限是在2015年大牛市的“萌芽”阶段。
上限从30%最高提至45%
7月17日,银保监会发布《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》(以下简称《通知》)。该《通知》自发布之日(7月17日)起施行。
《通知》共有十二条,主要内容有以下3个方面:
一是设置差异化的权益类资产投资监管比例。根据保险公司偿付能力充足率、资产负债管理能力及风险状况等指标,明确八档权益类资产监管比例,最高可到占上季末总资产的45%。主要考虑是在差异化监管基础上,赋予公司更多自主投资权,提高监管政策的精准性和针对性。 https://t.cn/RJ2BoPz
重磅利好!险企股票投资上限升至45% A股再迎巨额长线增量资金?
超级重磅!6年后银保监再发“红包” 上一次“催生”2015大牛
在证监会严查场外配资,社保基金、国家大基金纷纷减持,基金公司主动限制新基金发行规模等等“降温”举措后,股市终于迎来一个重大利好,那就是银保监会上调了保险资金投资权益类资产的比例上限。值得一提的是,上一次调整比例上限是在2015年大牛市的“萌芽”阶段。
上限从30%最高提至45%
7月17日,银保监会发布《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》(以下简称《通知》)。该《通知》自发布之日(7月17日)起施行。
《通知》共有十二条,主要内容有以下3个方面:
一是设置差异化的权益类资产投资监管比例。根据保险公司偿付能力充足率、资产负债管理能力及风险状况等指标,明确八档权益类资产监管比例,最高可到占上季末总资产的45%。主要考虑是在差异化监管基础上,赋予公司更多自主投资权,提高监管政策的精准性和针对性。 https://t.cn/RJ2BoPz
#今日看盘[超话]#重磅利好!险企股票投资上限升至45%,A股再迎巨额长线增量资金?
这个周末金融圈的消息有点多!除了9家金融机构被接管,保险资金投资股市也迎来新的监管规则。
7月17日,银保监会在《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》中,对保险公司投权益类产品,挂钩偿付能力充足率,给出了8档比例监管,保险公司投权益类资产最高可以达到上季末总资产的45%。
多位接受采访的保险机构人士表示,新规放开权益投资比例到45%,但对偿付能力要求提高了,保险公司在实际操作中未必用得到那么多。整体影响中性,对经营稳健的大公司偏利好。
针对过往出现过度投资、频繁举牌等不理性行为,《通知》规定,保险公司投资单一上市公司股票不得超过该上市公司总股本的10%,经银保监会批准的除外。
保险公司人士表示,这条规定符合监管实际情况。保险公司对上市公司的财务性投资一般持股都在10%以内,如果对某个标的持股达到收购标准,需要获得监管另行批复。
险资要加仓?先看偿付能力同不同意
过去,保险资金投资权益类资产的账面余额,要求不高于本公司上季末总资产的30%,且重大股权投资的账面余额,不高于本公司上季末净资产。
银保监会认为,过去的监管规则存在 “一刀切”和“差公司生病、好公司跟着吃药”的情况。
为进一步深化保险资金运用市场化改革,赋予保险公司更多投资自主权,实施差异化的审慎监管,根据《保险资金运用管理办法》等规定,就保险公司权益类资产配置,挂钩偿付能力充足率的状态,划分为8档,满足不同的监管要求。
出现重大风险事件,限权益投资
通知规定,保险公司存在几种情形之一的,权益类资产投资余额不得高于本公司上季末总资产的15%。
(一)人身保险公司上季末责任准备金覆盖率不足100%;
(二)最近一年资金运用出现重大风险事件;
(三)资产负债管理能力较弱且匹配状况较差;
(四)具有重大风险隐患或被银保监会列为重点监管对象;
(五)最近三年因重大违法违规行为受到银保监会处罚;
通知发出后,一部分保险公司需要执行较低的权益类资产监管比例。不过,这类公司不多,目前大部分保险公司的偿付能力水平在200%左右,对应的权益类投资上限为25%-30%。而行业权益资产的平均仓位为22.57%。
官方数据显示,截至2020年一季度末,保险公司权益类资产余额为4.38万亿元,占保险资金运用余额的22.57%。其中,长期股权投资1.95万亿元,占比10.05%;股票1.54万亿元,占比7.95%;股票型及混合型基金0.54万亿元,占比2.76%。
保险公司如果出现综合偿付能力充足率大幅下降,或者因监管处罚、突发事件、市场变化等情况导致权益类资产配置超过规定比例的,应当在5个工作日内向银保监会报告,提交切实可行的整改方案,并在6个月内调整至满足监管规定;如市场波动较大或有可能引发较大风险时,可申请延长调整时间。
“超过权益投资比例上限的,保险公司不能新增权益投资,但不必马上卖出,这一点很重要,考虑到了市场实际情况。”一位保险机构人士表示。
要举牌?险资投单一公司上限10%
为防范集中度风险,保险公司投资单一资产和单一交易对手,都要遵守投资上限的约束。
比如,险资投资单一固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融资产的账面余额,不高于本公司上季末总资产的5%。投资上市公司股票,有权参与上市公司的财务和经营政策决策,或能够对上市公司实施控制的,纳入股权投资管理,遵循保险资金投资股权的有关规定。
本次通知增加了集中度风险的监管指标,规定保险公司投资单一上市公司股票的股份总数,不得超过该上市公司总股本的10%,银保监会另有规定或经银保监会批准的除外。
银保监会解释,针对以往出现的盲目投资、投资冲动带来的过度投资、频繁举牌等不理性行为,在现有集中度指标基础上,增加相关监管指标,进一步分散类别和品种投资风险。
此举会不会影响险资举牌的积极性?
今年以来,险资举牌动作不少。2017年、2018年、2019年险资举牌上市公司案例各有7次、10次和8次。而今年至今,险资已16度举牌,超去年全年举牌数。
保险公司人士表示,这条规定符合监管实际情况。保险公司举牌上市公司基本都是财务性投资,持股基本都在10%以内。保险公司如果对某个标的持股达到收购标准,需要获得监管批复。
做价值投资的扛旗者
作为资本市场重要机构投资者,保险资金应该扮演何种角色,《通知》中给出了明确的指向。
《通知》开启了保险资金投资股票的新一轮监管,总体上专业而精准,对保险机构在资本市场上的行为将产生深远影响。监管方面近期有意引导险资增配合适的权益类资产。中国银保监会拟推出六项举措支持资本市场发展,其中就包括,支持保险公司通过直接投资、委托投资、公募基金等各种渠道,增加资本市场投资,特别是优质上市公司的股票投资
这个周末金融圈的消息有点多!除了9家金融机构被接管,保险资金投资股市也迎来新的监管规则。
7月17日,银保监会在《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》中,对保险公司投权益类产品,挂钩偿付能力充足率,给出了8档比例监管,保险公司投权益类资产最高可以达到上季末总资产的45%。
多位接受采访的保险机构人士表示,新规放开权益投资比例到45%,但对偿付能力要求提高了,保险公司在实际操作中未必用得到那么多。整体影响中性,对经营稳健的大公司偏利好。
针对过往出现过度投资、频繁举牌等不理性行为,《通知》规定,保险公司投资单一上市公司股票不得超过该上市公司总股本的10%,经银保监会批准的除外。
保险公司人士表示,这条规定符合监管实际情况。保险公司对上市公司的财务性投资一般持股都在10%以内,如果对某个标的持股达到收购标准,需要获得监管另行批复。
险资要加仓?先看偿付能力同不同意
过去,保险资金投资权益类资产的账面余额,要求不高于本公司上季末总资产的30%,且重大股权投资的账面余额,不高于本公司上季末净资产。
银保监会认为,过去的监管规则存在 “一刀切”和“差公司生病、好公司跟着吃药”的情况。
为进一步深化保险资金运用市场化改革,赋予保险公司更多投资自主权,实施差异化的审慎监管,根据《保险资金运用管理办法》等规定,就保险公司权益类资产配置,挂钩偿付能力充足率的状态,划分为8档,满足不同的监管要求。
出现重大风险事件,限权益投资
通知规定,保险公司存在几种情形之一的,权益类资产投资余额不得高于本公司上季末总资产的15%。
(一)人身保险公司上季末责任准备金覆盖率不足100%;
(二)最近一年资金运用出现重大风险事件;
(三)资产负债管理能力较弱且匹配状况较差;
(四)具有重大风险隐患或被银保监会列为重点监管对象;
(五)最近三年因重大违法违规行为受到银保监会处罚;
通知发出后,一部分保险公司需要执行较低的权益类资产监管比例。不过,这类公司不多,目前大部分保险公司的偿付能力水平在200%左右,对应的权益类投资上限为25%-30%。而行业权益资产的平均仓位为22.57%。
官方数据显示,截至2020年一季度末,保险公司权益类资产余额为4.38万亿元,占保险资金运用余额的22.57%。其中,长期股权投资1.95万亿元,占比10.05%;股票1.54万亿元,占比7.95%;股票型及混合型基金0.54万亿元,占比2.76%。
保险公司如果出现综合偿付能力充足率大幅下降,或者因监管处罚、突发事件、市场变化等情况导致权益类资产配置超过规定比例的,应当在5个工作日内向银保监会报告,提交切实可行的整改方案,并在6个月内调整至满足监管规定;如市场波动较大或有可能引发较大风险时,可申请延长调整时间。
“超过权益投资比例上限的,保险公司不能新增权益投资,但不必马上卖出,这一点很重要,考虑到了市场实际情况。”一位保险机构人士表示。
要举牌?险资投单一公司上限10%
为防范集中度风险,保险公司投资单一资产和单一交易对手,都要遵守投资上限的约束。
比如,险资投资单一固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融资产的账面余额,不高于本公司上季末总资产的5%。投资上市公司股票,有权参与上市公司的财务和经营政策决策,或能够对上市公司实施控制的,纳入股权投资管理,遵循保险资金投资股权的有关规定。
本次通知增加了集中度风险的监管指标,规定保险公司投资单一上市公司股票的股份总数,不得超过该上市公司总股本的10%,银保监会另有规定或经银保监会批准的除外。
银保监会解释,针对以往出现的盲目投资、投资冲动带来的过度投资、频繁举牌等不理性行为,在现有集中度指标基础上,增加相关监管指标,进一步分散类别和品种投资风险。
此举会不会影响险资举牌的积极性?
今年以来,险资举牌动作不少。2017年、2018年、2019年险资举牌上市公司案例各有7次、10次和8次。而今年至今,险资已16度举牌,超去年全年举牌数。
保险公司人士表示,这条规定符合监管实际情况。保险公司举牌上市公司基本都是财务性投资,持股基本都在10%以内。保险公司如果对某个标的持股达到收购标准,需要获得监管批复。
做价值投资的扛旗者
作为资本市场重要机构投资者,保险资金应该扮演何种角色,《通知》中给出了明确的指向。
《通知》开启了保险资金投资股票的新一轮监管,总体上专业而精准,对保险机构在资本市场上的行为将产生深远影响。监管方面近期有意引导险资增配合适的权益类资产。中国银保监会拟推出六项举措支持资本市场发展,其中就包括,支持保险公司通过直接投资、委托投资、公募基金等各种渠道,增加资本市场投资,特别是优质上市公司的股票投资
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