给大家分享一下承兑汇票诈骗罪的典型案例----
行为人本身具有非法占有的目的,把虚假票据作为支付手段进行使用而骗得财物的,构成票据诈骗罪;如果行为人将其作为担保方式进行借款而骗财的,构成诈骗罪。如果先伪造承兑汇票,再实施票据诈骗的,属于牵连犯,应择一重罪,按照票据诈骗罪定罪处罚。
典型案例
2017年8月至11月间,被告人汪某宝与被告人常某事先预谋,由常某出面,以准备投资生产电动汽车名义为由,骗取被害人济宁某公司负责人张某的信任。期间,身为山东省济宁市农行某支行营业部主任的被告人黄某宁,在明知汪某宝利用假承兑汇票从事非法活动的情况下,仍提供其所在银行经办的真实承兑汇票的复印件。据此,汪某宝、常某自己或者委托他人伪造假承兑汇票8张,票面金额共计600余万元,并以该票据可采用向他人贴现的方式进行投资为由,骗张某找人抵押借款或贴现,共骗得300余万元。其中,汪某宝个人非法所得计120余万元,汪某宝、常某共同非法所得计150万元,黄某宁个人非法所得共计40余万元。
案发前,汪某宝退出20余万元,其余赃款被汪某宝、常某、黄某宁用于购买汽车、个人还债及消费等。
法院经审理认为:被告人汪某宝、常某、黄某宁非法制造假承兑汇票,次数多,导致他人财产遭受特别重大的损失,情节特别严重,其行为均已构成伪造金融票证罪,系共同犯罪。汪某宝、常某自己或者委托他人伪造承兑汇票后,还以投资为由使用该伪造的票据骗取他人财产,数额特别巨大,其行为又构成票据诈骗罪,且属于牵连犯,应依法从一重罪处罚,即构成票据诈骗罪。
汪某宝、常某在共同犯罪中起主要作用,是主犯;黄某宁在汪某宝、常某伪造票证的共同犯罪中起辅助作用,是从犯,依法予以减轻处罚。常某、黄某宁认罪、悔罪态度较好,可以酌情从轻处罚。
法院判决:被告人汪某宝犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币十五万元;以被告人常某犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币十二万元;以被告人黄某宁犯伪造金融票证罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币六万元。
案件评析:如何对票据诈骗罪中使用行为认定
在票据诈骗罪中,刑法规定的具体行为方式均要求行为人使用了票据。所谓使用,是指行为人将虚假的票据交付给他人,并获得对价的行为。可以从三个方面来理解、认定使用。
第一点、使用的前提是,必须有向他人交付虚假票据的行为,这既包括行为人直接用虚假的票据到银行等金融机构兑现,也包括交付给金融机构以外的单位或个人进行兑现的行为。只要行为人没有将虚假的支票交付他人,就不构成票据诈骗罪。第二点、使用必须是利用虚假票据获得对价。行为人仅仅向他人展示、炫耀虚假票据,或者向他人赠与、转让虚假票据的,不能认定为本罪中的使用。第三点、对价必须是交付虚假票据后直接获得的。行为人虽然在骗取他人财物的过程中利用了虚假的票据,如在交易过程中向对方展示以证明自己的经济实力从而骗取对方的信任等,但并没有通过交付票据直接获取对价的,不能认定为是使用。
实践中,对于用虚假的金融票据作担保骗取他人财物的行为,如果是在合同签订履行或贷款诈骗过程中实施的,应相应地定合同诈骗罪或贷款诈骗罪,否则应按普通诈骗罪处理。
#承兑汇票##商票逾期##商票[超话]#
行为人本身具有非法占有的目的,把虚假票据作为支付手段进行使用而骗得财物的,构成票据诈骗罪;如果行为人将其作为担保方式进行借款而骗财的,构成诈骗罪。如果先伪造承兑汇票,再实施票据诈骗的,属于牵连犯,应择一重罪,按照票据诈骗罪定罪处罚。
典型案例
2017年8月至11月间,被告人汪某宝与被告人常某事先预谋,由常某出面,以准备投资生产电动汽车名义为由,骗取被害人济宁某公司负责人张某的信任。期间,身为山东省济宁市农行某支行营业部主任的被告人黄某宁,在明知汪某宝利用假承兑汇票从事非法活动的情况下,仍提供其所在银行经办的真实承兑汇票的复印件。据此,汪某宝、常某自己或者委托他人伪造假承兑汇票8张,票面金额共计600余万元,并以该票据可采用向他人贴现的方式进行投资为由,骗张某找人抵押借款或贴现,共骗得300余万元。其中,汪某宝个人非法所得计120余万元,汪某宝、常某共同非法所得计150万元,黄某宁个人非法所得共计40余万元。
案发前,汪某宝退出20余万元,其余赃款被汪某宝、常某、黄某宁用于购买汽车、个人还债及消费等。
法院经审理认为:被告人汪某宝、常某、黄某宁非法制造假承兑汇票,次数多,导致他人财产遭受特别重大的损失,情节特别严重,其行为均已构成伪造金融票证罪,系共同犯罪。汪某宝、常某自己或者委托他人伪造承兑汇票后,还以投资为由使用该伪造的票据骗取他人财产,数额特别巨大,其行为又构成票据诈骗罪,且属于牵连犯,应依法从一重罪处罚,即构成票据诈骗罪。
汪某宝、常某在共同犯罪中起主要作用,是主犯;黄某宁在汪某宝、常某伪造票证的共同犯罪中起辅助作用,是从犯,依法予以减轻处罚。常某、黄某宁认罪、悔罪态度较好,可以酌情从轻处罚。
法院判决:被告人汪某宝犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币十五万元;以被告人常某犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币十二万元;以被告人黄某宁犯伪造金融票证罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币六万元。
案件评析:如何对票据诈骗罪中使用行为认定
在票据诈骗罪中,刑法规定的具体行为方式均要求行为人使用了票据。所谓使用,是指行为人将虚假的票据交付给他人,并获得对价的行为。可以从三个方面来理解、认定使用。
第一点、使用的前提是,必须有向他人交付虚假票据的行为,这既包括行为人直接用虚假的票据到银行等金融机构兑现,也包括交付给金融机构以外的单位或个人进行兑现的行为。只要行为人没有将虚假的支票交付他人,就不构成票据诈骗罪。第二点、使用必须是利用虚假票据获得对价。行为人仅仅向他人展示、炫耀虚假票据,或者向他人赠与、转让虚假票据的,不能认定为本罪中的使用。第三点、对价必须是交付虚假票据后直接获得的。行为人虽然在骗取他人财物的过程中利用了虚假的票据,如在交易过程中向对方展示以证明自己的经济实力从而骗取对方的信任等,但并没有通过交付票据直接获取对价的,不能认定为是使用。
实践中,对于用虚假的金融票据作担保骗取他人财物的行为,如果是在合同签订履行或贷款诈骗过程中实施的,应相应地定合同诈骗罪或贷款诈骗罪,否则应按普通诈骗罪处理。
#承兑汇票##商票逾期##商票[超话]#
电话还好聊嘛:
每天都会接到很多陌生的电话,来自财税、金融、法律、房产.......等等,涉及的领域很多,短号、虚拟号、座机、手机号,频繁出现在手机屏幕中。面对陌生的来电,我相信绝不多数人都是拒绝的,甚至无可奈何的。每个人都在用自己的方式,奋力的工作着。
传统电话营销的方式,越来越落后,不被接受已经成为常态,往往因为频繁的电话营销,短信功能被关闭,手机呼叫功能被关停。面对当下真实的环境,社区营销、微信直播、抖音直播,各行各业的人都在大胆创新。视频已经取代语音,看的更真实,听的更准确。
美国伊丽丝进口床垫10月7日盛大开业,欢迎关注抖音《伊丽丝大软装》我们一起共享百年品牌开业盛惠,与明星阿如姐面对面。
尊重原创,传递设计,与美同行,爱软装,爱设计,更爱生活,专注软装陈设十二年。美国伊丽丝进口床垫+美廷家具+米墅软装,整体软装设计+配套。 https://t.cn/z8cIw9n
每天都会接到很多陌生的电话,来自财税、金融、法律、房产.......等等,涉及的领域很多,短号、虚拟号、座机、手机号,频繁出现在手机屏幕中。面对陌生的来电,我相信绝不多数人都是拒绝的,甚至无可奈何的。每个人都在用自己的方式,奋力的工作着。
传统电话营销的方式,越来越落后,不被接受已经成为常态,往往因为频繁的电话营销,短信功能被关闭,手机呼叫功能被关停。面对当下真实的环境,社区营销、微信直播、抖音直播,各行各业的人都在大胆创新。视频已经取代语音,看的更真实,听的更准确。
美国伊丽丝进口床垫10月7日盛大开业,欢迎关注抖音《伊丽丝大软装》我们一起共享百年品牌开业盛惠,与明星阿如姐面对面。
尊重原创,传递设计,与美同行,爱软装,爱设计,更爱生活,专注软装陈设十二年。美国伊丽丝进口床垫+美廷家具+米墅软装,整体软装设计+配套。 https://t.cn/z8cIw9n
#醉驾女司机超速逆行撞死老人获刑2年##一个人可以节俭到什么程度#大家都来看看努力赚钱有用么?让我告诉你我的钱是怎么一夕之间没了。
#7成网民失去用眼自由#完全颠倒是非黑白,黑到连一点光都看不见,张适时杨一夫李欣贺(@人人贷老赖创始人)可以在2022年明火执仗开抢完成假清零?2020年10月逾期不兑付之初,以市场政策为由隐瞒真相,同时大搞发券活动,欺更多人拿钱投入直到2020年11月才停止发新。没有发新的23个月时间他们却挖空心思放在收戈老百姓家底上。
覆败的潮阳金融调节中心、过去2年时间协助收割机还赚不够吗?在#人人贷平台逾期兑付两年#其下作手法彻底毁三观!2022年杨一夫不敢回应“强制弹窗”事件。赚的盆满钵满十二年@人人贷老赖创始人 拍拍屁股想溜?2022年几万人不销户就要送你们去踩缝纫机!
#7成网民失去用眼自由#完全颠倒是非黑白,黑到连一点光都看不见,张适时杨一夫李欣贺(@人人贷老赖创始人)可以在2022年明火执仗开抢完成假清零?2020年10月逾期不兑付之初,以市场政策为由隐瞒真相,同时大搞发券活动,欺更多人拿钱投入直到2020年11月才停止发新。没有发新的23个月时间他们却挖空心思放在收戈老百姓家底上。
覆败的潮阳金融调节中心、过去2年时间协助收割机还赚不够吗?在#人人贷平台逾期兑付两年#其下作手法彻底毁三观!2022年杨一夫不敢回应“强制弹窗”事件。赚的盆满钵满十二年@人人贷老赖创始人 拍拍屁股想溜?2022年几万人不销户就要送你们去踩缝纫机!
✋热门推荐