#快搜# 网商银行因涉征信、KYC等违规收2236万元罚单,9名时任负责人被罚#1st NEWS##以媒传媒##丝绸之旅SILKROAD##丝路讯息##翻译##金融##银行#
1月30日,中国人民银行杭州中心支行发布行政处罚信息公示,浙江网商银行股份有限公司 (下称 “网商银行”)收到警告,并被处以2236.5万元罚款,9名时任负责人被罚2万元至8万元不等。
该罚单涉及的违法行为类型包括违反金融统计管理相关规定;违反账户管理相关规定、违反清算管理相关规定;违法征信管理相关规定;未按规定履行客户身份识别一位、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可以交易报告义务、与身份不明的客户进行交易。
从受到处罚的人员来看,时任副行长兼产品创新部负责人、时任监事长、创新部小微融资产品部负责人、全面风险管理部反洗钱二级部负责人、产品创新部高级专家、合规部高级专家、现金管理部总经理、行业金融二部高级专家、个人征信异议处理员被罚。其中,时任副行长冯亮冯亮先后在交通银行、浦发银行履职,于2015年任网商银行产品总监,在2019年核准担任副行长,并已于2021年9月核准担任网商银行行长。上述违规应事发在其尚任副行长期间。据网商银行向媒体回应,事关央行2020年对网商银行开展综合检查中发现问题的处理结果。
2020年1月,网商银行曾因重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议;部分员工提供虚假资料、陈述等;会计运营管理违反基本内控规定被当地银保监局罚款95万元。2020年12月,央行等四部门联合约谈蚂蚁集团。此后,蚂蚁集团制定整改方案,包括纠正支付业务不正当竞争行为;严格落实《征信业管理条例》要求,遵循“合法、最低、必要”原则收集和使用个人信息等。
科创板风波后,蚂蚁集团在2021年3月迎来高管变更,原蚂蚁金服CEO胡晓明发内部邮件,称将辞去蚂蚁金服CEO职务。2021年8月,网商银行法人和董事长由胡晓明变更为金晓龙,金晓龙自2019年由原副行长升任网商银行行长,曾履职平安银行等。
网商银行在于2015年6月开业,股东包括蚂蚁科技集团股份有限公司(下称 “蚂蚁集团”)、万向三农集团有限公司(下称 “万向三农”)、银泰旗下宁波市金润资产经营有限公司(下称 “金润资产”)、复星旗下上海复星工业技术发展有限公司、巨人网络旗下杭州禾博士电子商务有限公司以及金字食品有限公司。其中,前两大股东分别持股约30%和26.7%,且蚂蚁集团以及万向三农母公司万向控股均已向央行申请注册金融控股公司。
国家企业信用信息公示系统显示,金润资产自2021年3月,对外出质所持网商银行的部分股权,质权人为安徽国元信托。
网商银行的业务包括网商贷、余利宝、票据服务、供应链金融等。网商银行也参与联合贷款业务,有包括广州银行、邮储银行等用户曾与网商银行签订经营性联合贷款合同,有贷款由网商银行汇集发放。部分用户逾期后,合作银行起诉并要求赔偿。据披露,截至2021年9月30日,网商银行资产总额为3744.15亿元,负债总额为3572.17亿元,同比均增长约20%,2021年前三季度营收100.83亿元,净利润17.89亿元。
来源:金融界
1月30日,中国人民银行杭州中心支行发布行政处罚信息公示,浙江网商银行股份有限公司 (下称 “网商银行”)收到警告,并被处以2236.5万元罚款,9名时任负责人被罚2万元至8万元不等。
该罚单涉及的违法行为类型包括违反金融统计管理相关规定;违反账户管理相关规定、违反清算管理相关规定;违法征信管理相关规定;未按规定履行客户身份识别一位、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可以交易报告义务、与身份不明的客户进行交易。
从受到处罚的人员来看,时任副行长兼产品创新部负责人、时任监事长、创新部小微融资产品部负责人、全面风险管理部反洗钱二级部负责人、产品创新部高级专家、合规部高级专家、现金管理部总经理、行业金融二部高级专家、个人征信异议处理员被罚。其中,时任副行长冯亮冯亮先后在交通银行、浦发银行履职,于2015年任网商银行产品总监,在2019年核准担任副行长,并已于2021年9月核准担任网商银行行长。上述违规应事发在其尚任副行长期间。据网商银行向媒体回应,事关央行2020年对网商银行开展综合检查中发现问题的处理结果。
2020年1月,网商银行曾因重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议;部分员工提供虚假资料、陈述等;会计运营管理违反基本内控规定被当地银保监局罚款95万元。2020年12月,央行等四部门联合约谈蚂蚁集团。此后,蚂蚁集团制定整改方案,包括纠正支付业务不正当竞争行为;严格落实《征信业管理条例》要求,遵循“合法、最低、必要”原则收集和使用个人信息等。
科创板风波后,蚂蚁集团在2021年3月迎来高管变更,原蚂蚁金服CEO胡晓明发内部邮件,称将辞去蚂蚁金服CEO职务。2021年8月,网商银行法人和董事长由胡晓明变更为金晓龙,金晓龙自2019年由原副行长升任网商银行行长,曾履职平安银行等。
网商银行在于2015年6月开业,股东包括蚂蚁科技集团股份有限公司(下称 “蚂蚁集团”)、万向三农集团有限公司(下称 “万向三农”)、银泰旗下宁波市金润资产经营有限公司(下称 “金润资产”)、复星旗下上海复星工业技术发展有限公司、巨人网络旗下杭州禾博士电子商务有限公司以及金字食品有限公司。其中,前两大股东分别持股约30%和26.7%,且蚂蚁集团以及万向三农母公司万向控股均已向央行申请注册金融控股公司。
国家企业信用信息公示系统显示,金润资产自2021年3月,对外出质所持网商银行的部分股权,质权人为安徽国元信托。
网商银行的业务包括网商贷、余利宝、票据服务、供应链金融等。网商银行也参与联合贷款业务,有包括广州银行、邮储银行等用户曾与网商银行签订经营性联合贷款合同,有贷款由网商银行汇集发放。部分用户逾期后,合作银行起诉并要求赔偿。据披露,截至2021年9月30日,网商银行资产总额为3744.15亿元,负债总额为3572.17亿元,同比均增长约20%,2021年前三季度营收100.83亿元,净利润17.89亿元。
来源:金融界
1️⃣淀山湖
上海市青浦区,户外湖景烧烤 ➕皮划艇团建 ➕骑行➕露营➕非洲鼓团建,超好看网红彩虹桥,可在湖景草坪搭帐篷
2️⃣️崇明岛
上海市崇明区,骑行➕采摘➕烧烤➕剧本杀团建,被誉为“中国第三大岛”
3️⃣滴水湖
浦东新区南汇新城镇,上海天文馆,海昌海洋公园,有三个不同定位的岛屿,北岛,西岛,南岛,休闲团建好去处
4️⃣天鹅湖庄园
青浦区,竹筏喂天鹅,七彩滑道➕真人cs➕烧烤➕棒球团建
5️⃣金山露营
金山区,采摘➕露营➕烧烤➕真人CS➕射箭➕攻防箭,有“河中有岛,岛中有河”的惬意风景,还有超大露天吧台哦
6️⃣长兴岛君澜别院
崇明区,真人CS➕ATV越野车➕七彩滑道➕采摘➕棒球团建➕篝火烧烤
7️⃣东方绿洲
青浦区,龙舟共渡 ,团建拓展项目,毗邻优美的淀山湖,5600亩超大面积,适合各类主题团建活动
8️⃣上海奉贤区都市菜园
贤奉区,ATV越野车➕真人CS➕烧烤➕鱿鱼游戏主题团建,等你来体验,环境超级好
9️⃣上海海湾森林公园
奉贤区,景色和环境好,适合休闲团建,可露营,可组织各类趣味团建活动
上海太阳岛度假酒店
青浦区朱家角镇,李佳琦同款度假村,温泉
有专业的马术老师哦
️1️⃣1️⃣长兴岛郊野公园
崇明县长兴岛凤凰公路,真人cs ➕射箭➕骑马➕趣味团建游戏➕烧烤
1️⃣2️⃣鹿营百汇营地
上海青浦区百汇生态园,真人cs ➕射箭➕露营➕户外烧烤➕巨人捕手团建游戏
1️⃣3️⃣宝山顾村公园
宝山顾村公园,彩蛋CS➕赏樱花➕冰壶团建➕烧烤,超美樱花季,李佳奇公司团建同款打卡地
1️⃣4️⃣莫干山
湖州市德清,超大景区➕民莫干山徒步➕真人cs➕越野车➕棒球团建
1️⃣5️⃣安吉云上草原
湖州安吉,云海缆车➕七彩滑道➕悬崖秋千➕卡丁车➕玻璃栈道等游玩项目,一票畅玩,晚上可组织烧烤篝火
.
可定制各类主题团建,比如:棒球团建,冰壶团建,鱿鱼游戏,非洲鼓,剧本杀团建,军事拓展等
导游/景点门票/酒店/团队建设/餐饮/大巴车一条龙服务团建
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【徐越老师个人介绍】:
南开大学人力资源学士,曾任职希尔顿酒店、芒果网、腾讯公司总部人力资源部。十年以上世界500强公司人力资源管理经验,人力资源领域专家。支持千人以上部门人力资源管理工作,八年腾讯工作经验,任职培训经理、招聘经理和人力资源经理,三年职业讲师。
主导腾讯人力资源部高端岗位猎聘、校园招聘、面试官培养体系、伯乐管理和面试官系统搭建等公司级重点项目。带领招聘团队有力支撑腾讯互动娱乐事业群从2000人5000人的发展壮大和团队扩张。
担任腾讯面试官题典管理系统的产品经理和项目经理,带领设计开发团队完成系统设计、开发和上线运营的全流程,作为项目负责人获得公司级表彰。
在腾讯期间,负责开发和主讲多门公司内部优秀通用素质课程,是腾讯企业内部讲师训练与课程研发专家,连续六年腾讯学院优秀讲师、人气讲师。
徐老师是具有10年实战授课经验的资深培训讲师,多家500强和上市集团公司的咨询顾问和特聘讲师。
【授课理念】:根据不同企业、不同层级的学员定制化课程,课程更有针对性,案例丰富、轻理论、重实战。
徐老师主讲的《跟腾讯资深HR经理学面试》系列课程成为多家上市企业面试官培养第一课,主讲的《管理者的人才经营课》为多家公司管理者提供人才经营管理的方向、主讲的《腾讯最受欢迎的通用素质课》系列课程成为多家企业员工的通用素质必修课。优秀的课程反馈,是徐老师课程一直保持超高的满意度和重复采购率的最有力见证!
【授课特点】:
互联网产品经理思维、幽默有趣、全实战、多案例、全干货!
【企业咨询服务过的客户】:
希尔顿酒店、芒果网、腾讯总部、腾讯成都分公司、中国平安深圳总部、康佳学院、绿城集团、未来游戏 、广发证券、华润置地、国企财富管理公司、巨人网络、宁波社保局、意大利赞邦制药、中国电信上海公司、中国移动广州公司、北京移动等公司的培训课程和人力资源咨询项目。
南开大学人力资源学士,曾任职希尔顿酒店、芒果网、腾讯公司总部人力资源部。十年以上世界500强公司人力资源管理经验,人力资源领域专家。支持千人以上部门人力资源管理工作,八年腾讯工作经验,任职培训经理、招聘经理和人力资源经理,三年职业讲师。
主导腾讯人力资源部高端岗位猎聘、校园招聘、面试官培养体系、伯乐管理和面试官系统搭建等公司级重点项目。带领招聘团队有力支撑腾讯互动娱乐事业群从2000人5000人的发展壮大和团队扩张。
担任腾讯面试官题典管理系统的产品经理和项目经理,带领设计开发团队完成系统设计、开发和上线运营的全流程,作为项目负责人获得公司级表彰。
在腾讯期间,负责开发和主讲多门公司内部优秀通用素质课程,是腾讯企业内部讲师训练与课程研发专家,连续六年腾讯学院优秀讲师、人气讲师。
徐老师是具有10年实战授课经验的资深培训讲师,多家500强和上市集团公司的咨询顾问和特聘讲师。
【授课理念】:根据不同企业、不同层级的学员定制化课程,课程更有针对性,案例丰富、轻理论、重实战。
徐老师主讲的《跟腾讯资深HR经理学面试》系列课程成为多家上市企业面试官培养第一课,主讲的《管理者的人才经营课》为多家公司管理者提供人才经营管理的方向、主讲的《腾讯最受欢迎的通用素质课》系列课程成为多家企业员工的通用素质必修课。优秀的课程反馈,是徐老师课程一直保持超高的满意度和重复采购率的最有力见证!
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