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关于浙江省永嘉县农商银行集资诈骗洗钱，他们利用银行内部，专用账户方便，先把储户银行卡的钱转账到银行内部账户，再用客户自己取现金为名，用银行专用，库存现金账户转账到另一人银行卡中，账面又以柜台存现金为流水，形成客户先取现金后，给另一客户存现金的假象，85000元为例，先取后存，共用时间40秒完成，还承认取款人当场没有取走现金。作为金融业银行，内外勾结，诈骗洗钱，永嘉县公安局，以银行不归他们管为理由，不追不查，甚至以寻衅滋事罪，拘捕举报人定罪判刑。这是人民公安吗？看看下面，85000元，银行柜台先取后程，共用时间40秒完成。
永嘉县农商银行自己承认，储户柜台取现金当场没有给取款人，请问取款人银行卡的现金到哪去了？
关于浙江省永嘉县农商银行集资诈骗洗钱，他们利用银行内部，专用账户方便，先把储户银行卡的钱转账到银行内部账户，再用客户自己取现金为名，用银行专用，库存现金账户转账到另一人银行卡中，账面又以柜台存现金为流水，形成客户先取现金后，给另一客户存现金的假象，85000元为例，先取后存，共用时间40秒完成，还承认取款人当场没有取走现金。作为金融业银行，内外勾结，诈骗洗钱，永嘉县公安局，以银行不归他们管为理由，不追不查，甚至以寻衅滋事罪，拘捕举报人定罪判刑。这是人民公安吗？看看下面，85000元，银行柜台先取后程，共用时间40秒完成。
永嘉县农商银行自己承认，储户柜台取现金当场没有给取款人，请问取款人银行卡的现金到哪去了？
【“双十一”来临，警惕以电子商务为名的非法集资陷阱】“双十一”来临，洛阳市处非办结合案例提醒广大市民，警惕以“购物全返”、投资“跨境电商”、“刷单高额返利”等为名的电子商务类非法集资陷阱。
【案例一：“购物全返”只是“黄粱一梦”】
北京大兴区检察院近期办理一起打着电商平台的幌子进行非法集资的案件。受害人王女士
经介绍在某电商平台通过先付款后返钱的方式享受“0元购”，还能赚点零花钱。该电商平台商品的定价都高于市场价5倍以上。王女士在开始的几单里，购物后不久的确收到了返款和10%的佣金，随后返利时间逐渐拖得越来越长。最后，电商公司彻底不发货、不退款，于是王女士报警。案发时，全国众多投资人遭受损失。目前，检方已对嫌疑人提起公诉。
【案例二：投资“跨境电商”，6000多人被骗】
前不久，广东警方破获一起以投资“跨境电商”为幌子的非法集资案。涉案公司宣称主要经营“优质低廉附加值高”的进口食品，以“互联网+”跨境电商的概念进行包装，承诺会员高额回报。涉案公司引诱投资者租一个网店，投资2年，声称可获得75%本金返还；然后再与投资人签订推广业务的合同，以二次招租的形式寻觅新的承租人……声称最后的年化回报率可高达137.5%。至案发时，共有6000多人被骗，涉案金额达20亿元。
【案例三：以刷单为名非法募集资金，获刑3年】
近日，浙江杭州法院宣判一起以网络刷单为名的非法集资案例。杭州姑娘小婷在网友林某的推荐下成为刷单手，在指定的网店刷“大额单”（购买万元以上商品），同时还投资了“转账单”，不经过网店、平台，直接转账到林某个人账户，以期拿到每月4%的佣金。3个月后，小婷不仅未拿到佣金，还损失本金7万余元，随即报案。至案发时，受害人有100人，涉案金额1400余万元。杭州法院以非法吸收公众存款罪，判处林某有期徒刑3年。
●分析
洛阳市处非办工作人员表示，近年来以电子商务为名实施的非法集资案件时有发生，在这些案件中经常出现“高额回报”“稳赚不赔”等字眼。比如“购物全返”类案件，犯罪嫌疑人通过虚增销售货物价格，套取平台资金用于公司日常运营和高消费支出，并通过取现申请审核制度，形成资金池，进行“借新还旧”运作。而“网络刷单”案件中，嫌犯隐瞒募集资金的目的，且隐瞒实际经营状况及无力偿还高额佣金的事实，使被害人错误相信并支付刷单的资金。至于投资“跨境电商”案件，则属于虚构项目事实，诱骗受害人投资，类似于网上传销。
●提醒
洛阳市处非办工作人员提醒广大市民，要认清“电商”非法集资的三大套路——“炒作概念”“设立虚拟项目”和“网上传销”。听到“高利润”时要多留心，通过查询政府网站，获得公司的真实信息，以及是否具有开展存贷款业务的主体资格等。对于低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与亲友和专业人士仔细商量，审慎决策，不要抱侥幸心理，盲目投资，以免落入圈套。
（洛报融媒记者 孟山）
【案例一：“购物全返”只是“黄粱一梦”】
北京大兴区检察院近期办理一起打着电商平台的幌子进行非法集资的案件。受害人王女士
经介绍在某电商平台通过先付款后返钱的方式享受“0元购”，还能赚点零花钱。该电商平台商品的定价都高于市场价5倍以上。王女士在开始的几单里，购物后不久的确收到了返款和10%的佣金，随后返利时间逐渐拖得越来越长。最后，电商公司彻底不发货、不退款，于是王女士报警。案发时，全国众多投资人遭受损失。目前，检方已对嫌疑人提起公诉。
【案例二：投资“跨境电商”，6000多人被骗】
前不久，广东警方破获一起以投资“跨境电商”为幌子的非法集资案。涉案公司宣称主要经营“优质低廉附加值高”的进口食品，以“互联网+”跨境电商的概念进行包装，承诺会员高额回报。涉案公司引诱投资者租一个网店，投资2年，声称可获得75%本金返还；然后再与投资人签订推广业务的合同，以二次招租的形式寻觅新的承租人……声称最后的年化回报率可高达137.5%。至案发时，共有6000多人被骗，涉案金额达20亿元。
【案例三：以刷单为名非法募集资金，获刑3年】
近日，浙江杭州法院宣判一起以网络刷单为名的非法集资案例。杭州姑娘小婷在网友林某的推荐下成为刷单手，在指定的网店刷“大额单”（购买万元以上商品），同时还投资了“转账单”，不经过网店、平台，直接转账到林某个人账户，以期拿到每月4%的佣金。3个月后，小婷不仅未拿到佣金，还损失本金7万余元，随即报案。至案发时，受害人有100人，涉案金额1400余万元。杭州法院以非法吸收公众存款罪，判处林某有期徒刑3年。
●分析
洛阳市处非办工作人员表示，近年来以电子商务为名实施的非法集资案件时有发生，在这些案件中经常出现“高额回报”“稳赚不赔”等字眼。比如“购物全返”类案件，犯罪嫌疑人通过虚增销售货物价格，套取平台资金用于公司日常运营和高消费支出，并通过取现申请审核制度，形成资金池，进行“借新还旧”运作。而“网络刷单”案件中，嫌犯隐瞒募集资金的目的，且隐瞒实际经营状况及无力偿还高额佣金的事实，使被害人错误相信并支付刷单的资金。至于投资“跨境电商”案件，则属于虚构项目事实，诱骗受害人投资，类似于网上传销。
●提醒
洛阳市处非办工作人员提醒广大市民，要认清“电商”非法集资的三大套路——“炒作概念”“设立虚拟项目”和“网上传销”。听到“高利润”时要多留心，通过查询政府网站，获得公司的真实信息，以及是否具有开展存贷款业务的主体资格等。对于低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与亲友和专业人士仔细商量，审慎决策，不要抱侥幸心理，盲目投资，以免落入圈套。
（洛报融媒记者 孟山）
#网警发布# #烟台网警提醒# [非法集资、吸收公众存款方式诈骗]lk
诈骗分子未经有关部门依法许可，通过发放传单、举办庆典活动等方式，虚假宣传与某温泉酒店、某养老院、某医院、某疗养院等存在控股或合作关系，声称公司实力雄厚，以修建某康复中心项目需要资金为由，承诺预存缴费成为会员后可以疗养消费或获得月利率2分至3分不等的回报，签订预存消费合同时还赠送大米、菜油等礼品，获得砸金蛋机会，通过上述方式向社会不特定对象96人(其中60岁以上老年人占绝大多数)吸收资金共计174.02万元，所吸收的资金仅有极少部分用于项目建设，造成集资参与人损失159.9995万元。
【烟台网警提醒】
诈骗分子利用老年人辨别、防范诈骗意识较弱的特点，以高额利息分红为诱饵，虚构养老项目，夸大公司财产情况，以合法运营养老机构、提供养老服务为名掩盖非法集资之实，骗取受害人的合法财产。在此，提醒广大老年群众，在投资养老项目时一定要提高警惕，注意辨识合法融资与非法集资的区别，不贪小便宜，不为高额回报所诱惑，凡是超过合理回报的投资项目，不合理高于银行利息的返息项目，一定要三思而后行，理性理财。老年人在进行投资前一定要跟子女商量，守好自己的养老钱。
诈骗分子未经有关部门依法许可，通过发放传单、举办庆典活动等方式，虚假宣传与某温泉酒店、某养老院、某医院、某疗养院等存在控股或合作关系，声称公司实力雄厚，以修建某康复中心项目需要资金为由，承诺预存缴费成为会员后可以疗养消费或获得月利率2分至3分不等的回报，签订预存消费合同时还赠送大米、菜油等礼品，获得砸金蛋机会，通过上述方式向社会不特定对象96人(其中60岁以上老年人占绝大多数)吸收资金共计174.02万元，所吸收的资金仅有极少部分用于项目建设，造成集资参与人损失159.9995万元。
【烟台网警提醒】
诈骗分子利用老年人辨别、防范诈骗意识较弱的特点，以高额利息分红为诱饵，虚构养老项目，夸大公司财产情况，以合法运营养老机构、提供养老服务为名掩盖非法集资之实，骗取受害人的合法财产。在此，提醒广大老年群众，在投资养老项目时一定要提高警惕，注意辨识合法融资与非法集资的区别，不贪小便宜，不为高额回报所诱惑，凡是超过合理回报的投资项目，不合理高于银行利息的返息项目，一定要三思而后行，理性理财。老年人在进行投资前一定要跟子女商量，守好自己的养老钱。
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