1310万元存款被银行员工“偷”走，大连一女子追讨4年未果
极目新闻记者 詹钘
1310万元的巨额存款，竟被银行职员偷偷存进了他人账户。
三年后，根据辽宁省瓦房店市人民法院一审判决，渉事银行职员因盗窃罪和诈骗罪被判处有期徒刑19年。然而，这一判决却被二审法院推翻，发回重审。
在2022年3月，在一审判决过去9个月之后，于女士拿回1310万元存款的日子依然遥遥无期。
取千万存款却被转走
于女士今年36岁，在辽宁做海产品养殖和服装生意，自2014年起，其资金往来都在中国银行大连瓦房店支行。
渉事银行
因商量好和朋友一起投资其它行业，2018年8月29日上午，于女士来到银行网点，准备取出1310万元存款。“因为取款金额较大，去之前我已经提前跟工作人员约好。”于女士称，她提前联系的是银行营业部职员孙某，到了银行，孙某让柜员为其办理取款的相关手续。
银行记录
于女士称，虽然孙某是其客户经理，但平时往来不多。取钱的那天上午，她办好相关手续后，孙某一直在给她推销银行的黄金产品，但她并未同意购买。
“当天上午我9点20就办完了取款的手续，但迟迟拿不到现金。”于女士说，当天她办完手续后一直在营业厅等待，期间询问过，柜员给的答复是，要从其它银行调现金，需要多等一会。但到了中午，柜员还是告诉她需要继续等待。她随即找到孙某，没想到孙某竟告诉她，1310万元存款都已经购买了黄金制品，但蹊跷的是，孙某却无法提供任何购买黄金制品的银行手续和相关凭证。
于女士感到情况不妙，要求孙某立即将其存款归还。
然而，于女士当天还是没有拿到这笔存款，只是得到了一份孙某写的黄金制品清单和一份承诺书，承诺当月30日之前支付现金。
手写黄金制品清单
银行职员早有前科
然而，一纸承诺，最终并没有让于女士拿回那笔存款。
在问题迟迟得不到解决的情况下，于女士决定向警方报案。
2018年9月15日，孙某被当地警方刑事拘留。后经瓦房店市人民检察院查明，于女士并不是孙某手下的第一个受害者。
孙某生于1975年，案发前，她是中国银行瓦房店支行营业部副主任。
早在2017年，经人介绍，孙某认识了客户宋某，并承诺帮宋某做投资理财服务。于是，从2017年4月6日至2018年2月2日，宋某先后将人民币3000万元，分四次转入孙某指定的账户，让孙某代为理财。
然而，拿到这笔钱后，孙某并没有用于理财，而是将这笔3000万元的巨款用于偿还孙某个人的债务及消费。案发前，孙某曾分两次偿还宋某共计人民币1818万元。
除了宋某，受害的还有客户张某。2018年8月22日，孙某联系张某，称帮其办理兑换积分业务，让其来到银行。在张某的积分业务办完之后，孙某趁张某不知情，将张某的200万元存款盗走，转入自己弟弟的账号内，用于偿还个人债务。
当月29日，在于女士办理1310万元取款手续时，孙某故伎重施，授意柜员不支付现金给于女士，而是将这笔钱盗走，存入到其他账户，用于还债。
千万巨款仍无着落
“存款就这么没了，当时连孩子的奶粉钱都拿不出来。”于女士告诉极目新闻记者，银行里的1000余万元存款，是家里多年做生意留下来的积蓄。事发时，孩子还没满一岁，家里就连给孩子买奶粉的钱都拿不出来，“当时整个人都抑郁了，现在几年过去了，依然没有缓过来。”
2019年1月，于女士将中国银行大连瓦房店支行告上法庭，要求银行支付其存款1310万元及利息。瓦房店市人民法院经审理认为，孙某当时已经因涉嫌诈骗、职务侵占及盗窃罪被捕，处于移送检察院审查阶段，涉纠纷的犯罪性质及法律后果尚未最终定性。在刑事案件定性之前，不宜作为民事案件受理。最终驳回于女士的起诉。
2021年7月，瓦房店市人民法院对孙某案作出一审判决，以盗窃罪、诈骗罪执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币250万元。并责令其向宋某退赔1182万元，向中国银行大连瓦房店支行退赔人民币1510万元。
一审判决
后孙某不服一审判决，向大连市中院提起上诉。2021年11月，大连中院以“原判事实不清”为由，将案件又发回瓦房店法院重新审理。目前，案件仍在审理中。
3月29日下午，极目新闻记者致电中国银行大连瓦房店支行负责人，询问案件情况，并未得到回应。
五年过去，于女士的孩子已经从未满周岁长大到快6岁了，她至今还在纳闷，“1310万元为什么就这样没了？”
律师：可起诉银行
目前，根据法院的一审刑事判决，法庭要求孙某退赔宋某1182万元。这个数额的计算，源自孙某曾诈骗宋某3000万元，其后又退赔了宋某1818万元，剩余1182万元未退还。
另外，孙某盗窃了张某200万元和于女士1310万元，合计1510万元，法院将受害人列为银行，判决由孙某退赔银行1510万元。
湖北易圣律师事务所合伙人律师袁三慧认为，该判决对受害人的认定，间接肯定了张某和于女士可以向银行主张返还该金额，该笔损失由银行来承担。不过，该判决效力被二审法院否定，所以结果还有待最终生效的判决来确认。
袁三慧解释，于女士之所以第一次起诉银行被驳回，是因为相关刑事案件在进行中，应当在刑事案件审理终结，相关事实和损失得以最终确认后，才能进行民事案件的审理。
而目前刑事案件二审判决撤销了原一审刑事判决，将案件发回重审，所以刑事案件的最终尘埃落定还需要走一定的程序和时间。于女士的民事赔偿之路还需要经历一个过程的等待。
另外，从民事赔偿角度来说，于女士在正常取款过程中存款被转移丢失，银行应当承担责任，对于工作人员的犯罪行为，银行在承担责任后，可向工作人员孙某进行追偿。
也就是说，于女士的损失最终可以要求银行赔偿。
极目新闻记者 詹钘
1310万元的巨额存款，竟被银行职员偷偷存进了他人账户。
三年后，根据辽宁省瓦房店市人民法院一审判决，渉事银行职员因盗窃罪和诈骗罪被判处有期徒刑19年。然而，这一判决却被二审法院推翻，发回重审。
在2022年3月，在一审判决过去9个月之后，于女士拿回1310万元存款的日子依然遥遥无期。
取千万存款却被转走
于女士今年36岁，在辽宁做海产品养殖和服装生意，自2014年起，其资金往来都在中国银行大连瓦房店支行。
渉事银行
因商量好和朋友一起投资其它行业，2018年8月29日上午，于女士来到银行网点，准备取出1310万元存款。“因为取款金额较大，去之前我已经提前跟工作人员约好。”于女士称，她提前联系的是银行营业部职员孙某，到了银行，孙某让柜员为其办理取款的相关手续。
银行记录
于女士称，虽然孙某是其客户经理，但平时往来不多。取钱的那天上午，她办好相关手续后，孙某一直在给她推销银行的黄金产品，但她并未同意购买。
“当天上午我9点20就办完了取款的手续，但迟迟拿不到现金。”于女士说，当天她办完手续后一直在营业厅等待，期间询问过，柜员给的答复是，要从其它银行调现金，需要多等一会。但到了中午，柜员还是告诉她需要继续等待。她随即找到孙某，没想到孙某竟告诉她，1310万元存款都已经购买了黄金制品，但蹊跷的是，孙某却无法提供任何购买黄金制品的银行手续和相关凭证。
于女士感到情况不妙，要求孙某立即将其存款归还。
然而，于女士当天还是没有拿到这笔存款，只是得到了一份孙某写的黄金制品清单和一份承诺书，承诺当月30日之前支付现金。
手写黄金制品清单
银行职员早有前科
然而，一纸承诺，最终并没有让于女士拿回那笔存款。
在问题迟迟得不到解决的情况下，于女士决定向警方报案。
2018年9月15日，孙某被当地警方刑事拘留。后经瓦房店市人民检察院查明，于女士并不是孙某手下的第一个受害者。
孙某生于1975年，案发前，她是中国银行瓦房店支行营业部副主任。
早在2017年，经人介绍，孙某认识了客户宋某，并承诺帮宋某做投资理财服务。于是，从2017年4月6日至2018年2月2日，宋某先后将人民币3000万元，分四次转入孙某指定的账户，让孙某代为理财。
然而，拿到这笔钱后，孙某并没有用于理财，而是将这笔3000万元的巨款用于偿还孙某个人的债务及消费。案发前，孙某曾分两次偿还宋某共计人民币1818万元。
除了宋某，受害的还有客户张某。2018年8月22日，孙某联系张某，称帮其办理兑换积分业务，让其来到银行。在张某的积分业务办完之后，孙某趁张某不知情，将张某的200万元存款盗走，转入自己弟弟的账号内，用于偿还个人债务。
当月29日，在于女士办理1310万元取款手续时，孙某故伎重施，授意柜员不支付现金给于女士，而是将这笔钱盗走，存入到其他账户，用于还债。
千万巨款仍无着落
“存款就这么没了，当时连孩子的奶粉钱都拿不出来。”于女士告诉极目新闻记者，银行里的1000余万元存款，是家里多年做生意留下来的积蓄。事发时，孩子还没满一岁，家里就连给孩子买奶粉的钱都拿不出来，“当时整个人都抑郁了，现在几年过去了，依然没有缓过来。”
2019年1月，于女士将中国银行大连瓦房店支行告上法庭，要求银行支付其存款1310万元及利息。瓦房店市人民法院经审理认为，孙某当时已经因涉嫌诈骗、职务侵占及盗窃罪被捕，处于移送检察院审查阶段，涉纠纷的犯罪性质及法律后果尚未最终定性。在刑事案件定性之前，不宜作为民事案件受理。最终驳回于女士的起诉。
2021年7月，瓦房店市人民法院对孙某案作出一审判决，以盗窃罪、诈骗罪执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币250万元。并责令其向宋某退赔1182万元，向中国银行大连瓦房店支行退赔人民币1510万元。
一审判决
后孙某不服一审判决，向大连市中院提起上诉。2021年11月，大连中院以“原判事实不清”为由，将案件又发回瓦房店法院重新审理。目前，案件仍在审理中。
3月29日下午，极目新闻记者致电中国银行大连瓦房店支行负责人，询问案件情况，并未得到回应。
五年过去，于女士的孩子已经从未满周岁长大到快6岁了，她至今还在纳闷，“1310万元为什么就这样没了？”
律师：可起诉银行
目前，根据法院的一审刑事判决，法庭要求孙某退赔宋某1182万元。这个数额的计算，源自孙某曾诈骗宋某3000万元，其后又退赔了宋某1818万元，剩余1182万元未退还。
另外，孙某盗窃了张某200万元和于女士1310万元，合计1510万元，法院将受害人列为银行，判决由孙某退赔银行1510万元。
湖北易圣律师事务所合伙人律师袁三慧认为，该判决对受害人的认定，间接肯定了张某和于女士可以向银行主张返还该金额，该笔损失由银行来承担。不过，该判决效力被二审法院否定，所以结果还有待最终生效的判决来确认。
袁三慧解释，于女士之所以第一次起诉银行被驳回，是因为相关刑事案件在进行中，应当在刑事案件审理终结，相关事实和损失得以最终确认后，才能进行民事案件的审理。
而目前刑事案件二审判决撤销了原一审刑事判决，将案件发回重审，所以刑事案件的最终尘埃落定还需要走一定的程序和时间。于女士的民事赔偿之路还需要经历一个过程的等待。
另外，从民事赔偿角度来说，于女士在正常取款过程中存款被转移丢失，银行应当承担责任，对于工作人员的犯罪行为，银行在承担责任后，可向工作人员孙某进行追偿。
也就是说，于女士的损失最终可以要求银行赔偿。
#【检察官办案故事】用真情捂出法律的温度#
“有时候，一些涉案的当事人及家庭对生活处于绝望的边缘，甚至是已经绝望，往往导致当事人误入漫长的缠访闹访歧途，这个时候如果我们检察官能够设身处地换位思考，就会觉得我们必须做一些工作，努力让处于绝境中的人看到希望，真切感受到温暖与力量，他们就不会感觉被抛弃，进而重拾信心，去努力，去拼搏，从歧途回归，向上向善。所以说我们办理的不是案子，而是别人的人生。”
说这段话的是上栗县检察院的一位检察官，这段话也是他在承办案件过程中，与一位名叫文某的当事人之间接触交往的感悟。
2022虎年新春后，一个寒冷的春日，这位检察官正在驻村工作点上栗县长平乡菱角村调研，家住福寿村的村民文某知道后，顶着冷冽的风雨赶过来给检察官拜个年，主要还是想跟他聊一聊新一年的打算，“我相信他，咨询下他的意见，我就更有信心了”，文某这样说。
文某和承办检察官的认识还要追溯到2016年。
2014年文某因为故意伤人被拘留并被起诉，但是之后证据发生变化，未达到刑事案件标准，检方撤回了起诉。此时文某已经在拘留所呆了半年多。这半年多的时间，对他和整个家庭都是一个打击。文某之前一直从事的活计丢了，生活没了着落，思想上也背上巨大包袱。
越想越觉得委屈，文某从此走上了四处上访的道路要求国家赔偿。2016年年初文某干了一件“大事”。当时也是春节前后的时间，四处都是喜气洋洋的节日氛围，他却带着自己的父母亲来到了上栗县检察院，这一次他一定要“闹”个说法。
也正是这一次，他接触到了改变他人生的检察官。“当时我都有些不敢相信，我心里想这位检察官这么年轻，他管得了吗？”文某至今还记得当时的感受。
别看检察官显得年轻，但是办事很老练。他一方面批评了文某把年迈的父母也牵连进来闹事的行为，一方面慢慢的与当事人宣传政策，讲通道理......
他明白老父母看着儿子遭受挫折一蹶不振的那种痛心，他也理解当事人误入囹圄发泄不满寻求新生的那种渴望。
中午了，该名检察官请文某和他的父母一起到食堂吃饭，在快进电梯的时候，看着文父步伐有些不稳，检察官顺手搀扶了一把。这一个细微的动作也恰好被文某看到了眼里，”我觉得他真诚，没有架子，开始慢慢信任他了......”
从这一天起，该名检察官和当事人之间开始搭建信任的桥梁......
之后检察官一边帮助文某递材料走程序，一边继续做文某的思想工作。“就是聊天，其实聊案子聊得不多，聊家庭，聊人生，聊了很多，后来时间聊得久了，文某有什么事都会打电话来沟通。”
文某这个案子涉及到的国家赔偿，包括之后的民事官司，该名检察官整个过程都有参与和了解，并为他提供法律方面的一些帮助。过程中，该名检察官也了解到了文某从回家后就没有了稳定的收入来源，将近80岁的父母年老多病，家里还有两个孩子在上高中，确实有困难。
16年3月份承办检察官为他申请了2万元的司法救助金；2017年春节前夕，文某拿到了国家赔偿金，人民币4万多元。这些钱数目不多，但是在文某的心中意义比天大。
他专程到乡里一位有名的书法家那求了一幅墨宝，“察訾求实”四个大字，装裱好送到承办检察官办公室。“我当时很意外，既感动又有压力”，承办检察官说，文某送来这幅字，感动的是，他所坚守的为人民服务的信念以及为之所做的所有努力，得到了一个具象的回应，念念不忘必有回响！同时也很有压力，“老百姓给予这么大的肯定，我应该要更加的去努力去做，不能辜负。‘察訾求实’差不多就是明察秋毫，公正廉明等等这样的含义，但我觉得自己做的还不够，这个就是给我的压力，也是一个鞭策，鼓舞，是一个动力。”
得到国家赔偿后，尽管还背负了21万元的民事赔偿，文某决定重新振作起来。他找了个小三轮货车，批发一些日用小商品，赶到乡间集市去卖。萍乡所有的县乡走完了，又辗转湖南、湖北各处，就这样一点点把家撑起来。这个过程中，他一直与检察官保持联系。看着文某这么努力把日子过起来，检察官也很欣慰。
但是，平静的生活在两年后又一次岌岌可危，2019年的一个礼拜天，承办检察官接到文某打来的一个电话，电话那头的他很沮丧，因为民事赔偿的钱没到位，对方申请了法院强制执行，现在他被传唤到了上栗县人民法院。
放下电话，检察官揣上1万元现金立马赶往法院，“如果文某再进去，就要拘留15天至30天，如果这样的话，顶梁柱又被关起来，他们这个家庭又会有很大的压力”。
当文某看到检察官的身影时都不敢相信自己的眼睛。与执行法官沟通后，检察官替他付了5000元的保证金，知道文家里孩子读书正需要用钱，另外5000也塞过来让他带回家。处理完毕时天色已晚，检察官又将他带到自己家吃了一顿饭，饭后开车将他送到车站。
上车坐到座位上后，文某心潮久久不能平静，“我不是一个会轻易掉眼泪的人，但是的的确确感到暖心窝！我又不跟他亲又不跟他邻，一位堂堂的检察官能为老百姓做到这样，我一定要把路向前看！”
回去后文某默默的憋着一股劲，他开着小三轮出去的次数更多了，哪里有集市哪里就会看到他吆喝的身影。就在当年，他将民事赔偿金全部赔付结清。
还完欠债，压在心头的那块大石头终于落下来，文某继续早出晚归的开着小三轮去卖货，不但要支起自己家庭，他还要将日子越过越好。承办检察官一如既往的会在关键时刻给文某一些意见或者伸一把手。
文某的小三轮太破了不好走长途，检察官借给他一万，凑钱重新买了一辆新车；
文某的两个孩子高考了，咨询了检察官的意见填写报考志愿，现在他大儿子都读大三了。
如今，文某将检察官支援的资金也全部还清，他说,好日子在后头呢......
承办检察官：检察官代表国家提起公诉、惩治犯罪，是强化法律监督、维护公平正义的角色。作为一名检察官，在法律的基础上面要用心传递司法关怀，用情捂出法律温度，才能让每一位当事人向积极的方面去努力去发展。
初春时节，乍暖还寒，广袤的田野仿佛还是一片冷硬枯黄，但是如果细看，就可以看到点点绿意正在酝酿萌芽......文某和承办检察官之间的故事也继续在这片孕育新绿的田野间延续着......
“有时候，一些涉案的当事人及家庭对生活处于绝望的边缘，甚至是已经绝望，往往导致当事人误入漫长的缠访闹访歧途，这个时候如果我们检察官能够设身处地换位思考，就会觉得我们必须做一些工作，努力让处于绝境中的人看到希望，真切感受到温暖与力量，他们就不会感觉被抛弃，进而重拾信心，去努力，去拼搏，从歧途回归，向上向善。所以说我们办理的不是案子，而是别人的人生。”
说这段话的是上栗县检察院的一位检察官，这段话也是他在承办案件过程中，与一位名叫文某的当事人之间接触交往的感悟。
2022虎年新春后，一个寒冷的春日，这位检察官正在驻村工作点上栗县长平乡菱角村调研，家住福寿村的村民文某知道后，顶着冷冽的风雨赶过来给检察官拜个年，主要还是想跟他聊一聊新一年的打算，“我相信他，咨询下他的意见，我就更有信心了”，文某这样说。
文某和承办检察官的认识还要追溯到2016年。
2014年文某因为故意伤人被拘留并被起诉，但是之后证据发生变化，未达到刑事案件标准，检方撤回了起诉。此时文某已经在拘留所呆了半年多。这半年多的时间，对他和整个家庭都是一个打击。文某之前一直从事的活计丢了，生活没了着落，思想上也背上巨大包袱。
越想越觉得委屈，文某从此走上了四处上访的道路要求国家赔偿。2016年年初文某干了一件“大事”。当时也是春节前后的时间，四处都是喜气洋洋的节日氛围，他却带着自己的父母亲来到了上栗县检察院，这一次他一定要“闹”个说法。
也正是这一次，他接触到了改变他人生的检察官。“当时我都有些不敢相信，我心里想这位检察官这么年轻，他管得了吗？”文某至今还记得当时的感受。
别看检察官显得年轻，但是办事很老练。他一方面批评了文某把年迈的父母也牵连进来闹事的行为，一方面慢慢的与当事人宣传政策，讲通道理......
他明白老父母看着儿子遭受挫折一蹶不振的那种痛心，他也理解当事人误入囹圄发泄不满寻求新生的那种渴望。
中午了，该名检察官请文某和他的父母一起到食堂吃饭，在快进电梯的时候，看着文父步伐有些不稳，检察官顺手搀扶了一把。这一个细微的动作也恰好被文某看到了眼里，”我觉得他真诚，没有架子，开始慢慢信任他了......”
从这一天起，该名检察官和当事人之间开始搭建信任的桥梁......
之后检察官一边帮助文某递材料走程序，一边继续做文某的思想工作。“就是聊天，其实聊案子聊得不多，聊家庭，聊人生，聊了很多，后来时间聊得久了，文某有什么事都会打电话来沟通。”
文某这个案子涉及到的国家赔偿，包括之后的民事官司，该名检察官整个过程都有参与和了解，并为他提供法律方面的一些帮助。过程中，该名检察官也了解到了文某从回家后就没有了稳定的收入来源，将近80岁的父母年老多病，家里还有两个孩子在上高中，确实有困难。
16年3月份承办检察官为他申请了2万元的司法救助金；2017年春节前夕，文某拿到了国家赔偿金，人民币4万多元。这些钱数目不多，但是在文某的心中意义比天大。
他专程到乡里一位有名的书法家那求了一幅墨宝，“察訾求实”四个大字，装裱好送到承办检察官办公室。“我当时很意外，既感动又有压力”，承办检察官说，文某送来这幅字，感动的是，他所坚守的为人民服务的信念以及为之所做的所有努力，得到了一个具象的回应，念念不忘必有回响！同时也很有压力，“老百姓给予这么大的肯定，我应该要更加的去努力去做，不能辜负。‘察訾求实’差不多就是明察秋毫，公正廉明等等这样的含义，但我觉得自己做的还不够，这个就是给我的压力，也是一个鞭策，鼓舞，是一个动力。”
得到国家赔偿后，尽管还背负了21万元的民事赔偿，文某决定重新振作起来。他找了个小三轮货车，批发一些日用小商品，赶到乡间集市去卖。萍乡所有的县乡走完了，又辗转湖南、湖北各处，就这样一点点把家撑起来。这个过程中，他一直与检察官保持联系。看着文某这么努力把日子过起来，检察官也很欣慰。
但是，平静的生活在两年后又一次岌岌可危，2019年的一个礼拜天，承办检察官接到文某打来的一个电话，电话那头的他很沮丧，因为民事赔偿的钱没到位，对方申请了法院强制执行，现在他被传唤到了上栗县人民法院。
放下电话，检察官揣上1万元现金立马赶往法院，“如果文某再进去，就要拘留15天至30天，如果这样的话，顶梁柱又被关起来，他们这个家庭又会有很大的压力”。
当文某看到检察官的身影时都不敢相信自己的眼睛。与执行法官沟通后，检察官替他付了5000元的保证金，知道文家里孩子读书正需要用钱，另外5000也塞过来让他带回家。处理完毕时天色已晚，检察官又将他带到自己家吃了一顿饭，饭后开车将他送到车站。
上车坐到座位上后，文某心潮久久不能平静，“我不是一个会轻易掉眼泪的人，但是的的确确感到暖心窝！我又不跟他亲又不跟他邻，一位堂堂的检察官能为老百姓做到这样，我一定要把路向前看！”
回去后文某默默的憋着一股劲，他开着小三轮出去的次数更多了，哪里有集市哪里就会看到他吆喝的身影。就在当年，他将民事赔偿金全部赔付结清。
还完欠债，压在心头的那块大石头终于落下来，文某继续早出晚归的开着小三轮去卖货，不但要支起自己家庭，他还要将日子越过越好。承办检察官一如既往的会在关键时刻给文某一些意见或者伸一把手。
文某的小三轮太破了不好走长途，检察官借给他一万，凑钱重新买了一辆新车；
文某的两个孩子高考了，咨询了检察官的意见填写报考志愿，现在他大儿子都读大三了。
如今，文某将检察官支援的资金也全部还清，他说,好日子在后头呢......
承办检察官：检察官代表国家提起公诉、惩治犯罪，是强化法律监督、维护公平正义的角色。作为一名检察官，在法律的基础上面要用心传递司法关怀，用情捂出法律温度，才能让每一位当事人向积极的方面去努力去发展。
初春时节，乍暖还寒，广袤的田野仿佛还是一片冷硬枯黄，但是如果细看，就可以看到点点绿意正在酝酿萌芽......文某和承办检察官之间的故事也继续在这片孕育新绿的田野间延续着......
开赌场放赌债，如意算盘落空后……
➤ 违法开设赌场并在赌场放贷，企图通过诉讼方式将非法债务合法化。
➤ 检察机关开展民事审判监督，制发再审检察建议，不让赌债变借贷。
➤ 民事、刑事联动司法，违法犯罪者受到应有惩处。
➤ 检察机关进一步加强民事执行监督，被执行人的生活有了保障。
违法开设赌场并在赌场放贷，赌债难以讨回后，企图通过诉讼方式将非法债务合法化，却不料被办案检察官识破。法院根据检察机关的再审检察建议，再审后依法撤销了原判决，驳回了原审原告的诉讼请求。
“该案的办理打击了套路贷及虚假诉讼，检察机关为维护社会秩序作出了突出贡献，值得点赞。”2022年1月14日，河南省新县部分人大代表在评议新县检察院民事检察工作座谈会上，对此案的办理工作给予了充分肯定。
记者在采访中了解到，在办理案件过程中，新县检察院综合发挥民事、刑事监督手段，不仅有力打击和惩治了违法犯罪行为，而且注重平等保护各方当事人合法权益，实现了政治效果、法律效果和社会效果的有机统一。
赌债岂能变借款
2020年4月，新县检察院收到上级院交办“陈发涉嫌套路贷”线索。交办件显示，新县居民陈发在县法院有10余起诉讼，存在套路贷嫌疑。
受理线索后，办案检察官经过仔细研判，调取了陈发作为原告的所有民间借贷纠纷案卷宗，并进行了关联查询与调查工作。
图片
办案检察官向证人了解核实案情
调查发现，2014年1月至2015年12月，陈发在新县经营的汽车租赁店等处多次组织、参与赌博活动，并多次借给廖某、袁某、朱某等人现金用于赌博，同时要求借款人写下借条，其中廖某等3人先后写下借条，总借款额达120余万元。2016年10月，陈发分别将廖某等3人诉至法院，请求判决三被告支付欠款及利息。法院审理认为，廖某等3人向陈发借款并出具书面借条，系双方真实意思表示，且不违反法律规定，认定原告、被告间民间借贷关系成立，遂支持了陈发的诉求。
“我们发现，这3人出具借条的时间较为集中，借款时间连续性较强，两次借款通常只间隔几日甚至是接连几日连续借款，且几个人之间借款时间有交集。”据办案检察官介绍，这些借款金额都在1万元至5万元之间，而且都不是整数，“这不符合常规生意周转借款的时间及金额等惯例，尤其是日期靠后的借条均为制式借条。”
通过了解陈发的经营状况和家庭生活状况后，办案检察官分析认为，陈发不具有如此大的现金流向他人出借，而这些借款更符合赌场放贷的特征。
“赌博行为具有私密性，且借款系一对一进行，怎样查证借款发生的原因是办好本案的关键所在。”办案检察官首先找到3名被告逐一核实案件情况，3人均承认是陈发通过开设赌场向其提供的赌资，但因担心承担法律责任而对参与赌博的事实故意语焉不详。
“只有3名被告的证言，证据较为单薄，无法证实真实情况，我们又先后询问了参加赌博或者在赌博现场的其他10余名证人。”办案检察官说，这些证人也证实廖某、袁某等人曾向陈发借钱用于赌博并现场写下借条的事实。
通过调查分析，办案检察官认为，陈发起诉时仅提供了借条，没有其他证明借贷法律关系存在的证据，并且3名被告都在法庭辩称，借贷关系为赌债，廖某在答辩状中对参赌人员、赌博方式、赌债的形成等进行了详细陈述，但庭审中未提供有效证据证明该主张，原审法院没有依法查明被告辩解的事项。同时，其他证人证言与本案3名当事人的证言相互印证，新的证据能证实陈发系赌场放贷人，足以推翻原判决，依法应当向法院发出再审检察建议，要求其纠正错误判决。
2020年9月30日，新县检察院依法向法院发出再审检察建议，建议其依法对该案进行再审，纠正原错误判决。2020年11月1日，新县法院裁定再审。2020年12月28日，新县法院经再审认为，陈发与廖某等3人间的借贷关系为赌债，依法不予保护，裁定依法撤销原判决，驳回陈发的诉讼请求。
开设赌场罚当其罪
在审查虚假诉讼案件的过程中，办案检察官发现，2014年至2016年间，陈发以营利为目的，在其经营的汽车租赁店、廖某家中等地多次组织廖某、袁某等多人赌博，并为参赌人员提供赌博资金帮助，获取非法利益，同时，还捏造虚假借款的事实，提起民事诉讼，将非法债务合法化，达到个人的非法目的，符合立案监督的条件。按照案件线索双向移送机制，新县检察院民事检察部门将这一立案监督线索移送至该院第一检察部办理。
受理这一立案监督线索后，办案检察官通过阅卷发现，该案涉案人员众多、金额较大，便与当地公安机关、扫黑办沟通协调，建议成立专案组，共同开展调查取证工作。2020年9月2日，新县公安局以陈发涉嫌开设赌场、虚假诉讼等违法犯罪对其立案侦查。
在公安机关侦查过程中，陈发一开始拒不交代犯罪事实。鉴于廖某案涉案金额较大，与陈发借款历时时间较长，且廖某在民事答辩状中对赌博情况交代得最为清楚，廖某在赌博中参与程度较高、了解情况较多，为了尽快突破案件，办案检察官及时介入引导公安机关侦查，并建议以陈发与廖某民间借贷纠纷案为突破口，开展调查取证。
果然，侦查人员运用宽严相济的刑事司法政策对廖某做了深入的思想工作后，廖某最终放下顾虑，全部交代了自己参与赌博及陈发开设赌场的有关情况，案件取得突破性进展。2020年9月29日，新县检察院以涉嫌开设赌场罪、虚假诉讼罪批准逮捕犯罪嫌疑人陈发。
同时，办案检察官还将法定期限内应该补查的所有证据、证明对象、关联性等事项以表格的方式列出清单，指明下一步的侦查方向，建议公安机关进一步补查相关证据。2020年11月27日，新县公安局将该案移送新县检察院审查起诉。
在审查起诉过程中，因涉案金额大、影响大，人证较多、赌博场所较多，证据数量庞大，办案检察官一边做好出庭预案，一边做好陈发的认罪认罚工作。2020年12月27日，新县检察院以涉嫌开设赌场罪、虚假诉讼罪将被告人陈发提起公诉。
2021年4月28日，新县法院开庭审理此案，认为陈发以营利为目的，提供赌博场所和赌博资金，多次组织多人参与赌博，情节严重，以开设赌场罪判处被告人陈发有期徒刑四年六个月，并处罚金5万元。陈发当庭表示认罪悔罪。
服刑人员合法权益获得保护
2020年12月，因贩卖毒品被判刑的服刑人员吴君通过监狱工作人员向新县公安局邮寄了一封举报信，举报陈发开设赌场，引诱别人去赌博，并且在赌场向参赌人员提供赌资，他先后在陈发那里借了30万元，后来被陈发起诉到法院。
获悉这一线索后，新县检察院立即对陈发与吴君间的民间借贷纠纷启动调查程序。办案检察官首先赶到吴君服刑的监狱，向吴君了解其与陈发民间借贷纠纷的基本事实，核实吴君参与赌博的时间、金额、次数、参加人员等具体情况。
“了解基本情况后，我们又到法院调取了吴君与陈发间民间借贷纠纷案的审判、执行卷宗，询问了相关目击证人，最终查实了吴君参与赌博并向陈发借贷用于赌博的事实与廖某等3人的情况一致。”办案检察官介绍说，2015年7月，吴君受邀到陈发处赌博，累计向陈发借款总额达30余万元，除去所还借款外，仍有24.2万元借款一直未还。
同时，办案检察官还查明，2017年1月，陈发将吴君诉至新县法院，法院经审查确认双方之间借贷合法，最终以调解书的形式支持了陈发的诉求，吴君需偿还24.2万元借款本金及利息。
鉴于与前述案件同样的原因，2021年4月11日，新县检察院向新县法院发出再审检察建议，要求其依法启动再审程序，纠正陈发与吴君间民间借贷纠纷案原错误判决。2021年6月18日，新县法院裁定再审。因吴君与陈发均在监狱服刑，受疫情影响，新县法院决定待疫情放缓后立即启动再审程序。
被执行人的生活有了保障
2021年8月2日，陈发的妻子满脸愁容地走进新县检察院12309接待大厅，她要找的是办理陈发案件的检察官。她向检察官反映，陈发因生意借债未还，在法院强制执行过程中，自己所住的房屋被拍卖，工资卡也被冻结，现在她和两个孩子的基本生活开支都无法保障，生活十分困难，请求检察机关对其“网开一面”。
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办案检察官回访被执行人的生活保障落实情况
送走了陈发的妻子，办案检察官及时调取了陈发及其妻作为被告的所有执行卷宗，寻找与陈发妻子发生纠纷的债权人，走访了陈发妻子的单位、租住地，对其生活、工作的情况进行全面调查。
经过调查查明，陈发妻子是新县某单位的工作人员，与陈发育有两个孩子，均是学龄儿童。陈发在经营汽车租赁店期间，向谢某等8人借款用于经营活动，因未按期还款，陈发及其妻被谢某等人诉至法院，法院判决二人履行还款义务，并依法予以强制执行。后陈发因犯开设赌场罪在监狱服刑，还款的压力全部落在了陈发妻子的身上。强制执行期间，他家的房屋被拍卖，陈发妻子的工资卡被冻结，母子3人只好在县城内租房居住，每月房租500多元。
办案检察官分析认为，根据法律规定，法院在执行时应当为被执行人保留必要的生活费用，陈发妻子的必要生活费用包括住房租金、母子3人的最低生活保障，而法院在强制执行时并未考虑到这一点。
查明情况后，经办案检察官与执行法官沟通，执行法官承认在执行时确实未考虑到陈发妻子的现状。为了消除原、被告之间的矛盾，办案检察官先后与每一位债权人进行沟通，最后得到了8名债权人的理解、同意。
2021年11月1日，新县检察院向新县法院发出检察建议，建议法院在执行时按照信阳市全市居民最低生活保障每人每月570元、城市最低生活保障月人均财政补助水平286元及民事诉讼法的相关规定，在扣留、提取陈发妻子工资卡内余额时，保留陈发妻子及其所抚养家属的必要生活费用及房租。2021年11月15日，新县法院采纳了检察建议。
“现在我们一家三口有了基本生活费。检察机关的人性化司法让我们十分感动。”2022年1月4日，办案检察官到陈发妻子的住处进行回访时，陈发妻子感激地说。
（文中人名为化名）
实行一体化监督
防范制裁虚假诉讼
河南省新县人民检察院党组书记、检察长
郭宇
虚假诉讼严重妨害司法秩序，损害司法权威和司法公信力，侵害他人合法权益，破坏社会诚信体系。在办理此类民事诉讼审判监督案过程中，检察机关应能动司法，坚持检察一体化，上下级检察机关联动，综合运用民事、刑事等监督措施，防范制裁虚假诉讼。
在办理这起涉嫌虚假诉讼系列案中，我们一是通过海量数据排查，条分缕析，解决案件线索发现难题。这一系列虚假诉讼案系智慧民行监督系统对海量民事裁判数据进行智能分析筛选甄别后推送的。接到线索后，我们对接法院案管系统，对关联案件进行全面审查、比对识别，结合专案组调查掌握证据，最终查明了案涉民间借贷关系涉赌博及虚假诉讼犯罪的事实。二是一案双查，实现监督公安机关立案和建议法院再审双突破。这一系列虚假诉讼案跨越时间长，涉案证人多，且均涉嫌赌博违法犯罪行为，部分证人心存顾虑。面对核查困境，办案检察官主动沟通，联合公安机关、扫黑办成立联合专案组开展调查。有了初步的调查结果后，向公安机关发出监督立案通知书，督促公安机关对陈发涉嫌犯罪行为立案侦查，同时就查明的赌博事实向法院发送再审检察建议，最终获得改判。至此该案取得了监督公安立案和法院再审改判双重效果。三是上下联动，法检两院密切配合，强化监督合力。为克服基层院办案力量不足、同级监督阻力大等问题，信阳市检察院多次派员进行现场指导，同时为消除基层法院再审顾虑，信阳市检察院就再审程序与新县法院进行充分沟通，打消启动再审后对员额法官业绩考评影响的顾虑，促使法院诚心接受再审检察建议，真正形成监督合力。
来源:检察日报正义网
➤ 违法开设赌场并在赌场放贷，企图通过诉讼方式将非法债务合法化。
➤ 检察机关开展民事审判监督，制发再审检察建议，不让赌债变借贷。
➤ 民事、刑事联动司法，违法犯罪者受到应有惩处。
➤ 检察机关进一步加强民事执行监督，被执行人的生活有了保障。
违法开设赌场并在赌场放贷，赌债难以讨回后，企图通过诉讼方式将非法债务合法化，却不料被办案检察官识破。法院根据检察机关的再审检察建议，再审后依法撤销了原判决，驳回了原审原告的诉讼请求。
“该案的办理打击了套路贷及虚假诉讼，检察机关为维护社会秩序作出了突出贡献，值得点赞。”2022年1月14日，河南省新县部分人大代表在评议新县检察院民事检察工作座谈会上，对此案的办理工作给予了充分肯定。
记者在采访中了解到，在办理案件过程中，新县检察院综合发挥民事、刑事监督手段，不仅有力打击和惩治了违法犯罪行为，而且注重平等保护各方当事人合法权益，实现了政治效果、法律效果和社会效果的有机统一。
赌债岂能变借款
2020年4月，新县检察院收到上级院交办“陈发涉嫌套路贷”线索。交办件显示，新县居民陈发在县法院有10余起诉讼，存在套路贷嫌疑。
受理线索后，办案检察官经过仔细研判，调取了陈发作为原告的所有民间借贷纠纷案卷宗，并进行了关联查询与调查工作。
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办案检察官向证人了解核实案情
调查发现，2014年1月至2015年12月，陈发在新县经营的汽车租赁店等处多次组织、参与赌博活动，并多次借给廖某、袁某、朱某等人现金用于赌博，同时要求借款人写下借条，其中廖某等3人先后写下借条，总借款额达120余万元。2016年10月，陈发分别将廖某等3人诉至法院，请求判决三被告支付欠款及利息。法院审理认为，廖某等3人向陈发借款并出具书面借条，系双方真实意思表示，且不违反法律规定，认定原告、被告间民间借贷关系成立，遂支持了陈发的诉求。
“我们发现，这3人出具借条的时间较为集中，借款时间连续性较强，两次借款通常只间隔几日甚至是接连几日连续借款，且几个人之间借款时间有交集。”据办案检察官介绍，这些借款金额都在1万元至5万元之间，而且都不是整数，“这不符合常规生意周转借款的时间及金额等惯例，尤其是日期靠后的借条均为制式借条。”
通过了解陈发的经营状况和家庭生活状况后，办案检察官分析认为，陈发不具有如此大的现金流向他人出借，而这些借款更符合赌场放贷的特征。
“赌博行为具有私密性，且借款系一对一进行，怎样查证借款发生的原因是办好本案的关键所在。”办案检察官首先找到3名被告逐一核实案件情况，3人均承认是陈发通过开设赌场向其提供的赌资，但因担心承担法律责任而对参与赌博的事实故意语焉不详。
“只有3名被告的证言，证据较为单薄，无法证实真实情况，我们又先后询问了参加赌博或者在赌博现场的其他10余名证人。”办案检察官说，这些证人也证实廖某、袁某等人曾向陈发借钱用于赌博并现场写下借条的事实。
通过调查分析，办案检察官认为，陈发起诉时仅提供了借条，没有其他证明借贷法律关系存在的证据，并且3名被告都在法庭辩称，借贷关系为赌债，廖某在答辩状中对参赌人员、赌博方式、赌债的形成等进行了详细陈述，但庭审中未提供有效证据证明该主张，原审法院没有依法查明被告辩解的事项。同时，其他证人证言与本案3名当事人的证言相互印证，新的证据能证实陈发系赌场放贷人，足以推翻原判决，依法应当向法院发出再审检察建议，要求其纠正错误判决。
2020年9月30日，新县检察院依法向法院发出再审检察建议，建议其依法对该案进行再审，纠正原错误判决。2020年11月1日，新县法院裁定再审。2020年12月28日，新县法院经再审认为，陈发与廖某等3人间的借贷关系为赌债，依法不予保护，裁定依法撤销原判决，驳回陈发的诉讼请求。
开设赌场罚当其罪
在审查虚假诉讼案件的过程中，办案检察官发现，2014年至2016年间，陈发以营利为目的，在其经营的汽车租赁店、廖某家中等地多次组织廖某、袁某等多人赌博，并为参赌人员提供赌博资金帮助，获取非法利益，同时，还捏造虚假借款的事实，提起民事诉讼，将非法债务合法化，达到个人的非法目的，符合立案监督的条件。按照案件线索双向移送机制，新县检察院民事检察部门将这一立案监督线索移送至该院第一检察部办理。
受理这一立案监督线索后，办案检察官通过阅卷发现，该案涉案人员众多、金额较大，便与当地公安机关、扫黑办沟通协调，建议成立专案组，共同开展调查取证工作。2020年9月2日，新县公安局以陈发涉嫌开设赌场、虚假诉讼等违法犯罪对其立案侦查。
在公安机关侦查过程中，陈发一开始拒不交代犯罪事实。鉴于廖某案涉案金额较大，与陈发借款历时时间较长，且廖某在民事答辩状中对赌博情况交代得最为清楚，廖某在赌博中参与程度较高、了解情况较多，为了尽快突破案件，办案检察官及时介入引导公安机关侦查，并建议以陈发与廖某民间借贷纠纷案为突破口，开展调查取证。
果然，侦查人员运用宽严相济的刑事司法政策对廖某做了深入的思想工作后，廖某最终放下顾虑，全部交代了自己参与赌博及陈发开设赌场的有关情况，案件取得突破性进展。2020年9月29日，新县检察院以涉嫌开设赌场罪、虚假诉讼罪批准逮捕犯罪嫌疑人陈发。
同时，办案检察官还将法定期限内应该补查的所有证据、证明对象、关联性等事项以表格的方式列出清单，指明下一步的侦查方向，建议公安机关进一步补查相关证据。2020年11月27日，新县公安局将该案移送新县检察院审查起诉。
在审查起诉过程中，因涉案金额大、影响大，人证较多、赌博场所较多，证据数量庞大，办案检察官一边做好出庭预案，一边做好陈发的认罪认罚工作。2020年12月27日，新县检察院以涉嫌开设赌场罪、虚假诉讼罪将被告人陈发提起公诉。
2021年4月28日，新县法院开庭审理此案，认为陈发以营利为目的，提供赌博场所和赌博资金，多次组织多人参与赌博，情节严重，以开设赌场罪判处被告人陈发有期徒刑四年六个月，并处罚金5万元。陈发当庭表示认罪悔罪。
服刑人员合法权益获得保护
2020年12月，因贩卖毒品被判刑的服刑人员吴君通过监狱工作人员向新县公安局邮寄了一封举报信，举报陈发开设赌场，引诱别人去赌博，并且在赌场向参赌人员提供赌资，他先后在陈发那里借了30万元，后来被陈发起诉到法院。
获悉这一线索后，新县检察院立即对陈发与吴君间的民间借贷纠纷启动调查程序。办案检察官首先赶到吴君服刑的监狱，向吴君了解其与陈发民间借贷纠纷的基本事实，核实吴君参与赌博的时间、金额、次数、参加人员等具体情况。
“了解基本情况后，我们又到法院调取了吴君与陈发间民间借贷纠纷案的审判、执行卷宗，询问了相关目击证人，最终查实了吴君参与赌博并向陈发借贷用于赌博的事实与廖某等3人的情况一致。”办案检察官介绍说，2015年7月，吴君受邀到陈发处赌博，累计向陈发借款总额达30余万元，除去所还借款外，仍有24.2万元借款一直未还。
同时，办案检察官还查明，2017年1月，陈发将吴君诉至新县法院，法院经审查确认双方之间借贷合法，最终以调解书的形式支持了陈发的诉求，吴君需偿还24.2万元借款本金及利息。
鉴于与前述案件同样的原因，2021年4月11日，新县检察院向新县法院发出再审检察建议，要求其依法启动再审程序，纠正陈发与吴君间民间借贷纠纷案原错误判决。2021年6月18日，新县法院裁定再审。因吴君与陈发均在监狱服刑，受疫情影响，新县法院决定待疫情放缓后立即启动再审程序。
被执行人的生活有了保障
2021年8月2日，陈发的妻子满脸愁容地走进新县检察院12309接待大厅，她要找的是办理陈发案件的检察官。她向检察官反映，陈发因生意借债未还，在法院强制执行过程中，自己所住的房屋被拍卖，工资卡也被冻结，现在她和两个孩子的基本生活开支都无法保障，生活十分困难，请求检察机关对其“网开一面”。
图片
办案检察官回访被执行人的生活保障落实情况
送走了陈发的妻子，办案检察官及时调取了陈发及其妻作为被告的所有执行卷宗，寻找与陈发妻子发生纠纷的债权人，走访了陈发妻子的单位、租住地，对其生活、工作的情况进行全面调查。
经过调查查明，陈发妻子是新县某单位的工作人员，与陈发育有两个孩子，均是学龄儿童。陈发在经营汽车租赁店期间，向谢某等8人借款用于经营活动，因未按期还款，陈发及其妻被谢某等人诉至法院，法院判决二人履行还款义务，并依法予以强制执行。后陈发因犯开设赌场罪在监狱服刑，还款的压力全部落在了陈发妻子的身上。强制执行期间，他家的房屋被拍卖，陈发妻子的工资卡被冻结，母子3人只好在县城内租房居住，每月房租500多元。
办案检察官分析认为，根据法律规定，法院在执行时应当为被执行人保留必要的生活费用，陈发妻子的必要生活费用包括住房租金、母子3人的最低生活保障，而法院在强制执行时并未考虑到这一点。
查明情况后，经办案检察官与执行法官沟通，执行法官承认在执行时确实未考虑到陈发妻子的现状。为了消除原、被告之间的矛盾，办案检察官先后与每一位债权人进行沟通，最后得到了8名债权人的理解、同意。
2021年11月1日，新县检察院向新县法院发出检察建议，建议法院在执行时按照信阳市全市居民最低生活保障每人每月570元、城市最低生活保障月人均财政补助水平286元及民事诉讼法的相关规定，在扣留、提取陈发妻子工资卡内余额时，保留陈发妻子及其所抚养家属的必要生活费用及房租。2021年11月15日，新县法院采纳了检察建议。
“现在我们一家三口有了基本生活费。检察机关的人性化司法让我们十分感动。”2022年1月4日，办案检察官到陈发妻子的住处进行回访时，陈发妻子感激地说。
（文中人名为化名）
实行一体化监督
防范制裁虚假诉讼
河南省新县人民检察院党组书记、检察长
郭宇
虚假诉讼严重妨害司法秩序，损害司法权威和司法公信力，侵害他人合法权益，破坏社会诚信体系。在办理此类民事诉讼审判监督案过程中，检察机关应能动司法，坚持检察一体化，上下级检察机关联动，综合运用民事、刑事等监督措施，防范制裁虚假诉讼。
在办理这起涉嫌虚假诉讼系列案中，我们一是通过海量数据排查，条分缕析，解决案件线索发现难题。这一系列虚假诉讼案系智慧民行监督系统对海量民事裁判数据进行智能分析筛选甄别后推送的。接到线索后，我们对接法院案管系统，对关联案件进行全面审查、比对识别，结合专案组调查掌握证据，最终查明了案涉民间借贷关系涉赌博及虚假诉讼犯罪的事实。二是一案双查，实现监督公安机关立案和建议法院再审双突破。这一系列虚假诉讼案跨越时间长，涉案证人多，且均涉嫌赌博违法犯罪行为，部分证人心存顾虑。面对核查困境，办案检察官主动沟通，联合公安机关、扫黑办成立联合专案组开展调查。有了初步的调查结果后，向公安机关发出监督立案通知书，督促公安机关对陈发涉嫌犯罪行为立案侦查，同时就查明的赌博事实向法院发送再审检察建议，最终获得改判。至此该案取得了监督公安立案和法院再审改判双重效果。三是上下联动，法检两院密切配合，强化监督合力。为克服基层院办案力量不足、同级监督阻力大等问题，信阳市检察院多次派员进行现场指导，同时为消除基层法院再审顾虑，信阳市检察院就再审程序与新县法院进行充分沟通，打消启动再审后对员额法官业绩考评影响的顾虑，促使法院诚心接受再审检察建议，真正形成监督合力。
来源:检察日报正义网
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