【硬核!广东外贸迈上8万亿元大台阶】5月12日,广东省政府新闻办举行广东经济社会发展成就系列新闻发布会,介绍广东推进高质量发展,打造新发展格局战略支点取得的成效。
全省外贸进出口迈上8万亿元大台阶
省商务厅厅长张劲松表示,去年5月,省委、省政府高规格召开全省贸易高质量发展大会,通盘谋划全省贸易高质量发展工作。全省外贸进出口从2016年的6.3万亿元相继迈上7万亿元、8万亿元大台阶,实际使用外资从1300亿元突破到1800亿元,社会消费品零售总额从3.5万亿元跃升上4万亿元台阶。2021年,三大指标创下历史新高、实现快速增长,进出口达8.27万亿元、一年净增1.2万亿元、增速达16.7%,实际使用外资1840亿元、增长13.8%,社消零4.4万亿元、增长9.9%。
一是把握大局大势,抢占发展先机。实施数字贸易工程,成功争取国家支持粤港澳大湾区建设全球贸易数字化领航区。2021年,全省数字贸易进出口812.3亿美元、增长22.7%。实施贸易新业态工程,成功实现跨境电商综试区全省21个市全覆盖、总数居全国第一。
二是内外双向发力,巩固市场优势。创新协同举办第130届广交会,首次线上线下融合办展和举办国家级论坛。同时,加快推动高交会、文博会、加博会、海丝博览会等向全球区域性高端展会转型升级。
三是强化枢纽功能,提升资源配置能力。实施重大贸易平台工程,广州南沙获批国家级进口贸易促进创新示范区,飞机租赁等6个百亿元级进口平台启动建设。加快经开区、海关特殊监管区向沿海经济带东西两翼和北部生态区布局。
四是提升产业支撑,稳定产业链供应链。举办“十四五”期间广东省与跨国企业合作发展座谈会、跨国公司投资广东年会等重大招商活动,签约投资项目总额超4000亿元。年到资1亿美元以上外资大项目五年累计218个。
五是优化营商环境,提升国际竞争力。全面推广“两步申报”“提前申报”“船边直提”“抵港直装”等模式,深化粤港澳大湾区“组合港”改革。
自贸试验区各项经济指标保持前列
张劲松表示,广东省商务厅以“双区”建设和横琴、前海两个合作区建设为牵引,扎实推动广东自贸试验区改革创新发展。截至目前,累计形成584项改革创新成果,其中41项全国首创。
落实国家部署,自贸试验区外商投资负面清单缩减至27项,实现制造业条目清零。下放三批134项省级管理权限,实现“应放尽放”。开展大湾区“跨境理财通”、港澳代理见证开立内地银行账户等业务,推行粤港澳“三地车险一地投保”。港澳青年创新创业基地累计孵化港澳项目1008个,成为港澳青年内地创业首选地。各项经济指标保持在全国自贸试验区前列,现代化产业体系加速成型,南沙战略性新兴产业蓬勃发展,汽车产业集群产值突破千亿元,成功引进217个世界500强企业投资项目。
近五年实施的重大项目超过5000项
省发展改革委副主任黄华东表示,广东近五年编制实施的重大项目超过5000项,完成投资超过4万亿元,谋划建设了中委广东石化、埃克森美孚、巴斯夫等超百亿美元的重大产业项目。编制“十四五”规划时,全省聚焦新型基础设施、重大产业集群、新型城镇化和区域融合发展等事关高质量发展的重点领域,谋划安排了103项重大项目工程包。
大力推进项目建设,累计获得专项债券额度在全国居于前列。推动了一批批重大项目加快落地建设,如港珠澳大桥、广深港高铁、赣深高铁建成通车,基本形成了覆盖全省、服务全国、连通世界的综合立体交通网络,经济发展的“血脉”流通更加畅顺,广东服务全国、走向世界的通道更加畅顺。
11家国家高新区进入全国100强
省科技厅副厅长梁勤儒表示,目前广东共有国家高新区14家,根据科技部火炬中心2021年最新排名显示,有11家国家高新区进入全国100强,其中深圳排名第2、广州排名第4,广东是唯一在全国10强和30强都最多的省份。
坚持以创新为第一动力,广东省(依托高新区)建成国家级创新型产业集群17个、国家火炬特色基地27个、国家级高新技术产业化基地11个,省级创新型产业集群12个。广东10家省实验室均在高新区布局,全省277家新型研发机构有一半落户在高新区内,高新区承载了广深港澳科技创新走廊上近2/3的重点创新平台,国家级孵化器在国家高新区内实现全覆盖。
全部工业增加值位居全国第一
省工业和信息化厅副厅长吴东文表示,2021年,全部工业增加值突破4.5万亿元,位居全国第一,约占全国的八分之一。国家制造业创新中心、5G基站、国家级工业互联网跨行业跨领域平台、国家级绿色制造名单等多项指标位居全国第一。广东省获批建设3家国家级制造业创新中心,并列全国第一,累计建设33家省级制造业创新中心。20个集群增加值约占GDP近四成。培育40家企业成为“全国质量标杆”。
2021年,20个战略性产业集群实现增加值49069.97亿元,同比增长8.3%,成为推动全省工业经济高质量发展重要抓手和着力点。“十大”战略性支柱产业集群稳固了经济社会发展的基本盘,“十大”战略性新兴产业集群成为新的经济增长点,引领带动经济社会全局和长远发展。
五年来全省城镇新增就业超过700万人
省人力资源社会保障厅二级巡视员袁伟表示,五年来,全省城镇新增就业超过700万人、占全国1/10,城镇调查失业率年度平均控制在5.5%以内,促进创业70.67万人次。高质量推进“粤菜师傅”“广东技工”“南粤家政”三项工程,累计开展大规模职业技能培训657万人次,逐步形成以技能促就业、以就业促增收的良性循环。基本建成以粤港澳大湾区(广东)创新创业孵化基地为龙头的“1+12+N”港澳青年创新创业基地体系,累计孵化港澳项目2394个、吸纳港澳青年就业3455人。在珠海(横琴)和广州(琶洲)设立速调快裁服务站,广州、深圳、珠海等地试点聘任港澳籍仲裁员30名、调解员14名。全省人社行政许可事项100%实现全流程网办,181项高频服务实现“指尖办”,社保卡持卡1.17亿人。
广东省养老、失业、工伤保险参保人数累计1.55亿人次,社保基金累计结余1.59万亿元,各类社保待遇逐年稳步提升。此外,出台完善我省港澳台居民养老保险措施意见,港澳居民在粤参加养老、失业、工伤保险累计27.92万人次。
粤港澳大湾区(广东)人才港今年3月正式开港,实现服务、交流、展示、创新四大功能“一站式”服务。省9个部门联合出台推进大湾区职称评价和职业资格认可实施方案,已实现8个专业领域超过3000名港澳专业人才在大湾区内地执业。
全省外贸进出口迈上8万亿元大台阶
省商务厅厅长张劲松表示,去年5月,省委、省政府高规格召开全省贸易高质量发展大会,通盘谋划全省贸易高质量发展工作。全省外贸进出口从2016年的6.3万亿元相继迈上7万亿元、8万亿元大台阶,实际使用外资从1300亿元突破到1800亿元,社会消费品零售总额从3.5万亿元跃升上4万亿元台阶。2021年,三大指标创下历史新高、实现快速增长,进出口达8.27万亿元、一年净增1.2万亿元、增速达16.7%,实际使用外资1840亿元、增长13.8%,社消零4.4万亿元、增长9.9%。
一是把握大局大势,抢占发展先机。实施数字贸易工程,成功争取国家支持粤港澳大湾区建设全球贸易数字化领航区。2021年,全省数字贸易进出口812.3亿美元、增长22.7%。实施贸易新业态工程,成功实现跨境电商综试区全省21个市全覆盖、总数居全国第一。
二是内外双向发力,巩固市场优势。创新协同举办第130届广交会,首次线上线下融合办展和举办国家级论坛。同时,加快推动高交会、文博会、加博会、海丝博览会等向全球区域性高端展会转型升级。
三是强化枢纽功能,提升资源配置能力。实施重大贸易平台工程,广州南沙获批国家级进口贸易促进创新示范区,飞机租赁等6个百亿元级进口平台启动建设。加快经开区、海关特殊监管区向沿海经济带东西两翼和北部生态区布局。
四是提升产业支撑,稳定产业链供应链。举办“十四五”期间广东省与跨国企业合作发展座谈会、跨国公司投资广东年会等重大招商活动,签约投资项目总额超4000亿元。年到资1亿美元以上外资大项目五年累计218个。
五是优化营商环境,提升国际竞争力。全面推广“两步申报”“提前申报”“船边直提”“抵港直装”等模式,深化粤港澳大湾区“组合港”改革。
自贸试验区各项经济指标保持前列
张劲松表示,广东省商务厅以“双区”建设和横琴、前海两个合作区建设为牵引,扎实推动广东自贸试验区改革创新发展。截至目前,累计形成584项改革创新成果,其中41项全国首创。
落实国家部署,自贸试验区外商投资负面清单缩减至27项,实现制造业条目清零。下放三批134项省级管理权限,实现“应放尽放”。开展大湾区“跨境理财通”、港澳代理见证开立内地银行账户等业务,推行粤港澳“三地车险一地投保”。港澳青年创新创业基地累计孵化港澳项目1008个,成为港澳青年内地创业首选地。各项经济指标保持在全国自贸试验区前列,现代化产业体系加速成型,南沙战略性新兴产业蓬勃发展,汽车产业集群产值突破千亿元,成功引进217个世界500强企业投资项目。
近五年实施的重大项目超过5000项
省发展改革委副主任黄华东表示,广东近五年编制实施的重大项目超过5000项,完成投资超过4万亿元,谋划建设了中委广东石化、埃克森美孚、巴斯夫等超百亿美元的重大产业项目。编制“十四五”规划时,全省聚焦新型基础设施、重大产业集群、新型城镇化和区域融合发展等事关高质量发展的重点领域,谋划安排了103项重大项目工程包。
大力推进项目建设,累计获得专项债券额度在全国居于前列。推动了一批批重大项目加快落地建设,如港珠澳大桥、广深港高铁、赣深高铁建成通车,基本形成了覆盖全省、服务全国、连通世界的综合立体交通网络,经济发展的“血脉”流通更加畅顺,广东服务全国、走向世界的通道更加畅顺。
11家国家高新区进入全国100强
省科技厅副厅长梁勤儒表示,目前广东共有国家高新区14家,根据科技部火炬中心2021年最新排名显示,有11家国家高新区进入全国100强,其中深圳排名第2、广州排名第4,广东是唯一在全国10强和30强都最多的省份。
坚持以创新为第一动力,广东省(依托高新区)建成国家级创新型产业集群17个、国家火炬特色基地27个、国家级高新技术产业化基地11个,省级创新型产业集群12个。广东10家省实验室均在高新区布局,全省277家新型研发机构有一半落户在高新区内,高新区承载了广深港澳科技创新走廊上近2/3的重点创新平台,国家级孵化器在国家高新区内实现全覆盖。
全部工业增加值位居全国第一
省工业和信息化厅副厅长吴东文表示,2021年,全部工业增加值突破4.5万亿元,位居全国第一,约占全国的八分之一。国家制造业创新中心、5G基站、国家级工业互联网跨行业跨领域平台、国家级绿色制造名单等多项指标位居全国第一。广东省获批建设3家国家级制造业创新中心,并列全国第一,累计建设33家省级制造业创新中心。20个集群增加值约占GDP近四成。培育40家企业成为“全国质量标杆”。
2021年,20个战略性产业集群实现增加值49069.97亿元,同比增长8.3%,成为推动全省工业经济高质量发展重要抓手和着力点。“十大”战略性支柱产业集群稳固了经济社会发展的基本盘,“十大”战略性新兴产业集群成为新的经济增长点,引领带动经济社会全局和长远发展。
五年来全省城镇新增就业超过700万人
省人力资源社会保障厅二级巡视员袁伟表示,五年来,全省城镇新增就业超过700万人、占全国1/10,城镇调查失业率年度平均控制在5.5%以内,促进创业70.67万人次。高质量推进“粤菜师傅”“广东技工”“南粤家政”三项工程,累计开展大规模职业技能培训657万人次,逐步形成以技能促就业、以就业促增收的良性循环。基本建成以粤港澳大湾区(广东)创新创业孵化基地为龙头的“1+12+N”港澳青年创新创业基地体系,累计孵化港澳项目2394个、吸纳港澳青年就业3455人。在珠海(横琴)和广州(琶洲)设立速调快裁服务站,广州、深圳、珠海等地试点聘任港澳籍仲裁员30名、调解员14名。全省人社行政许可事项100%实现全流程网办,181项高频服务实现“指尖办”,社保卡持卡1.17亿人。
广东省养老、失业、工伤保险参保人数累计1.55亿人次,社保基金累计结余1.59万亿元,各类社保待遇逐年稳步提升。此外,出台完善我省港澳台居民养老保险措施意见,港澳居民在粤参加养老、失业、工伤保险累计27.92万人次。
粤港澳大湾区(广东)人才港今年3月正式开港,实现服务、交流、展示、创新四大功能“一站式”服务。省9个部门联合出台推进大湾区职称评价和职业资格认可实施方案,已实现8个专业领域超过3000名港澳专业人才在大湾区内地执业。
最近,有创业者问我,新时代下,如何能激活组织,并让其保持活力?
这让我想起这些年,自己在管理组织上的一些转变。以前在做消费品时,会强调掌控,总是在思考如何在组织中把管控做好,要求组织里的人要有标准要有体系化。
但现在发现光有这些是不够的,还有两件事一定要做:
第一,用“鲶鱼效应”激活组织。除去最简单的物理流动,也就是人的流动外,更要让组织中有思想的流动。作为创始人、高管,要帮助组织里的人提升认知,让大家更好的认知这个世界,认知自己的不足,激活他们的自主驱动力。
第二,用数字化的方式激活组织。以前的人力资源流程都是工业时代的产物,约束了人的创造力。而如今当组织既想发挥创造力,又想规模化,数字化将会是一个很大的突破口。
在一个数字化的职场里,组织里的人将会有个性化的描述,比如他的技能、绩效、和同事的关系。透过这些,组织里的管理者就可以通过个性化管理和个性化约束,让组织里的员工,去做各自更擅长的事情,从而激活他们,并让组织保持活力。
陈春花教授说过:“一个企业要几十年持续领先,重要特点之一就是组织非常有活力。”有活力的组织,才会更有生命力。我认为作为一个创业者、一位组织里的管理者,确实要一直思考这个问题。
这让我想起这些年,自己在管理组织上的一些转变。以前在做消费品时,会强调掌控,总是在思考如何在组织中把管控做好,要求组织里的人要有标准要有体系化。
但现在发现光有这些是不够的,还有两件事一定要做:
第一,用“鲶鱼效应”激活组织。除去最简单的物理流动,也就是人的流动外,更要让组织中有思想的流动。作为创始人、高管,要帮助组织里的人提升认知,让大家更好的认知这个世界,认知自己的不足,激活他们的自主驱动力。
第二,用数字化的方式激活组织。以前的人力资源流程都是工业时代的产物,约束了人的创造力。而如今当组织既想发挥创造力,又想规模化,数字化将会是一个很大的突破口。
在一个数字化的职场里,组织里的人将会有个性化的描述,比如他的技能、绩效、和同事的关系。透过这些,组织里的管理者就可以通过个性化管理和个性化约束,让组织里的员工,去做各自更擅长的事情,从而激活他们,并让组织保持活力。
陈春花教授说过:“一个企业要几十年持续领先,重要特点之一就是组织非常有活力。”有活力的组织,才会更有生命力。我认为作为一个创业者、一位组织里的管理者,确实要一直思考这个问题。
【郑州银行2021: 经营稳健增长,“四新金融”成效明显】
■ 本刊记者 王长虹 [第3514期 2022-04-04发表]
3月30日晚间,郑州银行披露2021年度报告。报告显示,面对复杂严峻的经济金融形势,该行锻长板补短板,破解发展困局,扎实推进高质量发展,保持了健康良好的发展态势。截至报告期末,该行资产总额5,749.80亿元,较上年末增长4.96%。报告期内,该行实现营业收入148.01亿元,同比增加1.33%;实现归属于股东的净利润32.26亿元,较上年同比增长1.85%。不良贷款率较上年末下降0.23个百分点。
“四新金融”成效凸显,“郑科贷”规模稳居郑州市场第一名;108个郑州市重点小微企业园全部对接到位,累计投放及已审批待投放资金近人民币150亿元;全年新增惠农客户1.95万个,为全行高质量发展注入新的活力。
存贷款总额稳步双升,不良贷款率降0.23个百分点
今年的政府工作报告强调,稳中求进仍是工作主基调。作为与社会经济发展同频共振的地方性商业银行,郑州银行始终以此为发展准则,前行步伐稳健。报告显示,2021年,郑州银行克服内外部经济环境压力,保持了健康良好的发展态势,主要经营指标保持稳健,贷款质量总体可控,不良贷款比例稳步降低。
截至报告期末,该行资产总额5,749.80亿元,较上年末增长4.96%。吸收存款本金总额3,188.13亿元,较上年末增长1.46%;发放贷款及垫款本金总额2,890.28亿元,较上年末增长21.46%。报告期内,该行实现营业收入148.01亿元,同比增加1.33%;实现净利润33.98亿元,较上年同比增长2.32%;实现归属于该行股东的净利润32.26亿元,较上年同比增长1.85%。
资产质量是银行经营管理的“根基”,其未来走势是银行股估值的决定因素之一。报告显示,2021年郑州银行持续加强信用风险管理,加快不良资产处置力度,贷款质量总体保持在可控水平。截至报告期末,不良贷款余额53.45亿元,不良贷款率1.85%,较上年末下降0.23个百分点。资本充足率15.00%,拨备覆盖率156.58%,净利息收益率2.31%,成本收入比22.98%,主要监管指标符合监管要求。
得益于持续良好发展,在2022年“全球银行品牌价值500强”排行榜中,郑州银行位列236名,较去年提升4名,是河南省内唯一上榜的银行机构,排名位居全国城商行序列第14名。
“四新金融”成效明显,“郑科贷”规模稳居郑州市场第一
去年郑州银行披露三季报时,关于“四新金融”(科创金融、小微企业园金融、乡村金融及市民金融)的表述引起了业内关注。这代表着郑州银行业务发展战略的进一步厘定与调整,在这份年报中,披露了这一战略的最新进展。
报告提到,郑州银行在2021年创新性提出了零售“四新金融”和对公“五朵云”(云物流、云交易、云融资、云商、云服务)联动的“五四战略”,发展成效明显,为全行高质量发展注入新的活力。
科创金融方面,全省首推“科技人才贷”、“认股权贷”、“高企e贷”,作为唯一一家银行代表参加2021年全国“双创”活动周;“郑科贷”规模稳居郑州市市场第一名;中原科技城入驻企业全触达,授信金额超人民币10亿元。
小微企业园金融方面,全力支持河南省“万人助万企”重点企业和“三个一批”重大项目,实现郑州市全部重点小微企业园全面覆盖。
乡村金融方面,加大惠农服务站建设力度,着力拓展惠农客户,发行“乡村振兴卡”1.91万张。
市民金融方面,着力打造“市民生态圈”,形成“万店联盟”生态格局,与河南省人力资源和社会保障厅、郑州市人力资源和社会保障局签订社保卡发行合作协议,建成60个社银一体化网点,12个地市累计发卡超11万张。
“五朵云”建设方面,成立五朵云运营中心,启动2.0版升级改造,建立商贸金融客户名单库,梳理出五大行业核心目标客户,“五云齐放”取得新进展。
尤其值得关注的是,在河南省推进实施的“十大战略”中,创新驱动战略排在首位,科技创新的地位也由此上升至前所有为的高度。如何打破传统业务思路与模式,发展科创金融,成为金融机构必然要思考的命题。郑州银行早已布局其中。
早在2020年11月,郑州银行即制定并扎实推进了“千帆计划”,即按照“一年打基础,两年有提升,三年出规模”的发展路径,力争3年内对1000家科创型中小微企业给予金融支持。去年6月份,郑州银行与中原科技城管委会、郑州新区建设投资有限公司以及6家科创企业签署了战略合作协议,约定3年内为中原科技城建设提供不低于300亿元的意向性信用支持。今年2月份,郑州银行还举办了以“凝聚发展动力 共建创新生态”为主题的银企战略合作签约仪式,现场签约17家科技企业,拟于未来3年向签约企业提供不少于120亿的信贷支持。
多重举措助力区域发展,全力支持省市重大战略部署
作为地方城商行,郑州银行生于中原沃土,天然肩负服务区域发展使命。
报告显示,2021年郑州银行立足发展定位,服务省市重大战略部署,取得了优异成绩。河南省政府决定成立信保基金后,该行第一时间承担3亿元配投资金和16亿元授信,占首期规模的38%,稳住全省金融和资本市场“基本盘”;全年主承销债务融资工具24只,发行145亿元,占全省总量的12%;成功发行50亿元创新创业金融债券,助力全省科创再提速。
发行创新创业金融债券人民币50亿元,助力全省科创再提速;全方位支持灾后重建,推出“防汛贷”、“抗疫贷”,精准落地中国人民银行灾后重建再贷款人民币30亿元,对受灾企业实施暂时延期还本付息,惠及企业1950户,涉及金额450多亿元,累计减费让利超过3亿元,为灾后重建和经济恢复提供“及时雨”;全力支持省市重大决策部署,支持黄河流域生态保护及大运河建设超人民币15亿元,发放河南省内城商行首笔“碳排放权配额质押”贷款。涉农贷款余额人民币734.43亿元,较上年末增加人民币171.64亿元,增幅30.50%;普惠型涉农贷款余额人民币58.25亿元,较上年末增加人民币16.64亿元,增幅39.99%。
得益于对区域发展的全方位助力,2021年1月,郑州市政府授予郑州银行“年度企业上市暨银行业金融机构支持地方经济发展工作先进单位”;同年4月,郑州市郑东新区管委会授予该行“2020年度经济贡献先进企业奖”;同年12月,在第四届中国企业社会责任先锋论坛暨2021年度颁奖典礼上,该行荣获“年度社会责任贡献企业”奖;今年年初,该行还从众多地方金融机构中脱颖而出,荣获“年度助力区域发展模范银行”称号。
下一步发展路径明确,深入实施“五四战略”
新的战略已经厘定,接下来将如何进一步发展,服务全省发展大局?郑州银行在年报中透露了三点。
双轮驱动,深入实施“五四战略”。科创金融坚持客群再优化,推动产品再升级,加大对国家高新技术企业和“专精特新”企业的资源倾斜;小微企业园金融持续推进“伙伴工程”和“四全行动”,加强与小微业务、乡村金融和市民金融的联动,引领业务提质上量;乡村金融强营销展拳脚,推动服务升级,推进惠农业务人才队伍建设,加大惠农专员培育;市民金融优化便民服务,提升第三代社保卡激活率,树立市场口碑。同时,将“五朵云”2.0版作为对公业务的重要支撑,打造拳头产品,形成闭环式场景生态圈,以“五云齐放”巩固对公业务的市场份额,提升对高质量发展的贡献度。
真抓实干,保持高质量发展战略定力。紧跟国家、省市重点政策导向,配齐资源;坚定“存款立行”理念,持续优化负债结构;壮大基础客群,持续巩固农村和社区两个阵地,发挥团队作战效能,提升营销能力;加快处置不良资产,树立“全行一盘棋”思想,严格考核导向,严防死守全力“控新”,坚决防止不良反弹;坚持创新驱动数字化转型,加快敏捷组织建设,推进业务经营管理数字化,运用科技手段加强数据治理;持续扩大“乱象扫荡战”成果,推进合规文化与清廉金融文化建设,切实提升内控合规管理水平。
协同推进,做好转型发展支撑保障。推动战略规划落地,发挥战略规划PMO(项目管理办公室)作用,落实定期检视和考核机制,制定2022年战略规划落地执行方案;做好资本规划,坚持内源性与外源性补充相结合,夯实发展的资本基础;开展蹲苗育苗,注重年轻人才选拔,加强干部人才队伍建设;深入开展“三件”处置工作,守牢管控底线红线;健全全面风险管理体系,严控档案管理风险,完善突发事件应急预案,强化附属机构“集团军”管理;全面加强党风廉政建设,构建风清气正的金融生态。
■ 本刊记者 王长虹 [第3514期 2022-04-04发表]
3月30日晚间,郑州银行披露2021年度报告。报告显示,面对复杂严峻的经济金融形势,该行锻长板补短板,破解发展困局,扎实推进高质量发展,保持了健康良好的发展态势。截至报告期末,该行资产总额5,749.80亿元,较上年末增长4.96%。报告期内,该行实现营业收入148.01亿元,同比增加1.33%;实现归属于股东的净利润32.26亿元,较上年同比增长1.85%。不良贷款率较上年末下降0.23个百分点。
“四新金融”成效凸显,“郑科贷”规模稳居郑州市场第一名;108个郑州市重点小微企业园全部对接到位,累计投放及已审批待投放资金近人民币150亿元;全年新增惠农客户1.95万个,为全行高质量发展注入新的活力。
存贷款总额稳步双升,不良贷款率降0.23个百分点
今年的政府工作报告强调,稳中求进仍是工作主基调。作为与社会经济发展同频共振的地方性商业银行,郑州银行始终以此为发展准则,前行步伐稳健。报告显示,2021年,郑州银行克服内外部经济环境压力,保持了健康良好的发展态势,主要经营指标保持稳健,贷款质量总体可控,不良贷款比例稳步降低。
截至报告期末,该行资产总额5,749.80亿元,较上年末增长4.96%。吸收存款本金总额3,188.13亿元,较上年末增长1.46%;发放贷款及垫款本金总额2,890.28亿元,较上年末增长21.46%。报告期内,该行实现营业收入148.01亿元,同比增加1.33%;实现净利润33.98亿元,较上年同比增长2.32%;实现归属于该行股东的净利润32.26亿元,较上年同比增长1.85%。
资产质量是银行经营管理的“根基”,其未来走势是银行股估值的决定因素之一。报告显示,2021年郑州银行持续加强信用风险管理,加快不良资产处置力度,贷款质量总体保持在可控水平。截至报告期末,不良贷款余额53.45亿元,不良贷款率1.85%,较上年末下降0.23个百分点。资本充足率15.00%,拨备覆盖率156.58%,净利息收益率2.31%,成本收入比22.98%,主要监管指标符合监管要求。
得益于持续良好发展,在2022年“全球银行品牌价值500强”排行榜中,郑州银行位列236名,较去年提升4名,是河南省内唯一上榜的银行机构,排名位居全国城商行序列第14名。
“四新金融”成效明显,“郑科贷”规模稳居郑州市场第一
去年郑州银行披露三季报时,关于“四新金融”(科创金融、小微企业园金融、乡村金融及市民金融)的表述引起了业内关注。这代表着郑州银行业务发展战略的进一步厘定与调整,在这份年报中,披露了这一战略的最新进展。
报告提到,郑州银行在2021年创新性提出了零售“四新金融”和对公“五朵云”(云物流、云交易、云融资、云商、云服务)联动的“五四战略”,发展成效明显,为全行高质量发展注入新的活力。
科创金融方面,全省首推“科技人才贷”、“认股权贷”、“高企e贷”,作为唯一一家银行代表参加2021年全国“双创”活动周;“郑科贷”规模稳居郑州市市场第一名;中原科技城入驻企业全触达,授信金额超人民币10亿元。
小微企业园金融方面,全力支持河南省“万人助万企”重点企业和“三个一批”重大项目,实现郑州市全部重点小微企业园全面覆盖。
乡村金融方面,加大惠农服务站建设力度,着力拓展惠农客户,发行“乡村振兴卡”1.91万张。
市民金融方面,着力打造“市民生态圈”,形成“万店联盟”生态格局,与河南省人力资源和社会保障厅、郑州市人力资源和社会保障局签订社保卡发行合作协议,建成60个社银一体化网点,12个地市累计发卡超11万张。
“五朵云”建设方面,成立五朵云运营中心,启动2.0版升级改造,建立商贸金融客户名单库,梳理出五大行业核心目标客户,“五云齐放”取得新进展。
尤其值得关注的是,在河南省推进实施的“十大战略”中,创新驱动战略排在首位,科技创新的地位也由此上升至前所有为的高度。如何打破传统业务思路与模式,发展科创金融,成为金融机构必然要思考的命题。郑州银行早已布局其中。
早在2020年11月,郑州银行即制定并扎实推进了“千帆计划”,即按照“一年打基础,两年有提升,三年出规模”的发展路径,力争3年内对1000家科创型中小微企业给予金融支持。去年6月份,郑州银行与中原科技城管委会、郑州新区建设投资有限公司以及6家科创企业签署了战略合作协议,约定3年内为中原科技城建设提供不低于300亿元的意向性信用支持。今年2月份,郑州银行还举办了以“凝聚发展动力 共建创新生态”为主题的银企战略合作签约仪式,现场签约17家科技企业,拟于未来3年向签约企业提供不少于120亿的信贷支持。
多重举措助力区域发展,全力支持省市重大战略部署
作为地方城商行,郑州银行生于中原沃土,天然肩负服务区域发展使命。
报告显示,2021年郑州银行立足发展定位,服务省市重大战略部署,取得了优异成绩。河南省政府决定成立信保基金后,该行第一时间承担3亿元配投资金和16亿元授信,占首期规模的38%,稳住全省金融和资本市场“基本盘”;全年主承销债务融资工具24只,发行145亿元,占全省总量的12%;成功发行50亿元创新创业金融债券,助力全省科创再提速。
发行创新创业金融债券人民币50亿元,助力全省科创再提速;全方位支持灾后重建,推出“防汛贷”、“抗疫贷”,精准落地中国人民银行灾后重建再贷款人民币30亿元,对受灾企业实施暂时延期还本付息,惠及企业1950户,涉及金额450多亿元,累计减费让利超过3亿元,为灾后重建和经济恢复提供“及时雨”;全力支持省市重大决策部署,支持黄河流域生态保护及大运河建设超人民币15亿元,发放河南省内城商行首笔“碳排放权配额质押”贷款。涉农贷款余额人民币734.43亿元,较上年末增加人民币171.64亿元,增幅30.50%;普惠型涉农贷款余额人民币58.25亿元,较上年末增加人民币16.64亿元,增幅39.99%。
得益于对区域发展的全方位助力,2021年1月,郑州市政府授予郑州银行“年度企业上市暨银行业金融机构支持地方经济发展工作先进单位”;同年4月,郑州市郑东新区管委会授予该行“2020年度经济贡献先进企业奖”;同年12月,在第四届中国企业社会责任先锋论坛暨2021年度颁奖典礼上,该行荣获“年度社会责任贡献企业”奖;今年年初,该行还从众多地方金融机构中脱颖而出,荣获“年度助力区域发展模范银行”称号。
下一步发展路径明确,深入实施“五四战略”
新的战略已经厘定,接下来将如何进一步发展,服务全省发展大局?郑州银行在年报中透露了三点。
双轮驱动,深入实施“五四战略”。科创金融坚持客群再优化,推动产品再升级,加大对国家高新技术企业和“专精特新”企业的资源倾斜;小微企业园金融持续推进“伙伴工程”和“四全行动”,加强与小微业务、乡村金融和市民金融的联动,引领业务提质上量;乡村金融强营销展拳脚,推动服务升级,推进惠农业务人才队伍建设,加大惠农专员培育;市民金融优化便民服务,提升第三代社保卡激活率,树立市场口碑。同时,将“五朵云”2.0版作为对公业务的重要支撑,打造拳头产品,形成闭环式场景生态圈,以“五云齐放”巩固对公业务的市场份额,提升对高质量发展的贡献度。
真抓实干,保持高质量发展战略定力。紧跟国家、省市重点政策导向,配齐资源;坚定“存款立行”理念,持续优化负债结构;壮大基础客群,持续巩固农村和社区两个阵地,发挥团队作战效能,提升营销能力;加快处置不良资产,树立“全行一盘棋”思想,严格考核导向,严防死守全力“控新”,坚决防止不良反弹;坚持创新驱动数字化转型,加快敏捷组织建设,推进业务经营管理数字化,运用科技手段加强数据治理;持续扩大“乱象扫荡战”成果,推进合规文化与清廉金融文化建设,切实提升内控合规管理水平。
协同推进,做好转型发展支撑保障。推动战略规划落地,发挥战略规划PMO(项目管理办公室)作用,落实定期检视和考核机制,制定2022年战略规划落地执行方案;做好资本规划,坚持内源性与外源性补充相结合,夯实发展的资本基础;开展蹲苗育苗,注重年轻人才选拔,加强干部人才队伍建设;深入开展“三件”处置工作,守牢管控底线红线;健全全面风险管理体系,严控档案管理风险,完善突发事件应急预案,强化附属机构“集团军”管理;全面加强党风廉政建设,构建风清气正的金融生态。
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