华人私下换汇被设局抢钱，律师此类案件频发，容易犯下洗钱罪！
为了节省银行手续费，同时也为了优惠的汇率，很多美国华人喜欢在微信圈找人换汇，尔湾华人Tina日前就用这种办法兑换3.3万美元，没想到等来的却是上门抢劫的犯罪团伙，不仅3.3万美元被抢走，还险些伤到肚子里的孩子。
Tina 23日介绍说，本月14日她在微信发朋友圈说要用美元换人民币，一位网友把一个“常年换汇的人”介绍给她，对方昵称是J3521300，微信账号是XX76598。
Tina问汇率是多少？
对方回答6.83，比银行汇率更优惠些。
考虑到银行换汇要手续费，加上私人换汇汇率更高些，贪小便宜的心理让她决定从私人手里换汇3.3万美元。
对方把日子定在14日晚8点半在Tina家门口交易，Tina问为什么不在白天？
对方解释说晚上是中国的白天，银行在营业之中，收款人比较方便查看是否收到汇款，Tina听后也没多想就同意了。
到了晚上一辆白色宝马车停在她家附近路边，一个学生摸样的华人小伙子从后座下车，来到Tina的家门口，这人看上去1.78米高，年龄约23至28岁，一身黑带着口罩。
就在双方数钱的时候，这名“学生”趁Tina一不留神从她手中抢走了装着3.3美万元的塑料袋撒腿就跑，跳上开着后门的轿车，Tina赶紧追上前去，抓住车门不放，结果被轿车拖行了三四米。
担心肚子里的孩子受到伤害，Tina最后松手，开着车子紧追而去，但是没有找到抢劫犯的踪影。
警方接到报警后赶到Tina家中，根据监控录像的视频和照片、加上白色宝马车的车牌号，警方很快找到了多名和Tina一样的受害者，他们都指认照片中的人就是在换汇中抢劫他们的嫌犯。
刘律师表示抢劫团伙犯下了肢体伤害罪和抢劫罪，他们将面临26年的牢刑。
“这起案件嫌犯留下了很多线索，包括白色宝马车的车牌号、嫌犯的照片和视频、手机号和微信号，以及数量有限的租车行，相信警方最多3个月就能破获此案。”
刘律师指出，这起案件其实存在很多的疑点
1、对方神秘的网名和账号；
2、一身黑还带着口罩；
3、故意把车停在光线不足的路边；
4、选择晚上换汇便于作案；
5、对方从后门下车，表明来者不是一人。
这些可疑迹象稍有警惕的人都会产生疑窦，受害者至少要有两个人在场相互照应，但华人“学生”打扮骗取了Tina的信任，又是微信朋友介绍的，所以这些因素让Tina放松了警惕。
尔湾华人Tina换汇被抢只是和换汇有关的案件之一，洛杉矶华人律师刘龙珠23日还介绍了多个类似案件，其中包括“骗汇”和“洗钱”案件，让不少华人不仅人财两空，还糊里糊涂地犯下了“洗钱罪“。
刘律师表示Tina案件中歹徒装扮成“学生“模样，目的就是想让受害者放松警惕，很显然对方达到了目的。
还有一些”骗汇“案件中骗子们装扮成大款，开着法拉利，有意无意地透露给受害者说自己有千万资产，给受害者一个“有钱人”的印象，加上“朋友的介绍”，结果微信转账后人就蒸发了。
朋友回头解释说他们也不过是一面之交，找他换过钱，殊不知那次的小额换钱不过是骗子为钓到大鱼而积累的“信用”。
在另一案件中刘律师介绍说一位洛杉矶华人钱先生（化名）一个月前兑换了一笔美元，过程很顺利，既没有受骗也没有被抢劫，但却被FBI找上门来，说他涉嫌“洗钱“，把钱先生弄得一头雾水。”
我的人民币是从中国汇来的合法收入，怎么就洗钱了呢？
“原来他的人民币没问题，但他换来的美元却是犯罪团伙的贩毒所得。
结果钱先生换来的美元不仅被全部没收，其本人还为此锒铛入狱，接受警方的调查。
刘律师表示洗钱罪依照涉案人扮演的角色不同、洗钱金额的多少、是否为非法所得、是否和贩毒有关，以及有否犯罪记录等不同情况，会酌情判处被告5到20年的牢刑。
在钱先生的案例中，虽然他不知道对方的钱不干净，但这不能作为脱罪的理由。
他的教训告诉我们，虽然换汇本身并不违法，但你一定要弄清对方的美元干不干净，否则就会像钱先生一样糊里糊涂地犯下洗钱罪，不仅要受牢狱之灾，还要花一大笔钱请律师打官司为自己减轻罪名。
在第3个案例中，一名洛杉矶华人“性工作者“每天把大笔的现金存入银行，虽然庆幸没有被警方以卖淫罪抓捕，但却因频繁的存入现金被银行举报，怀疑她洗钱。
虽然经过警方的调查排除了的她洗钱嫌疑，但却暴露了她卖淫的违法行为，让一个自认为“生意”做得很隐秘的女孩因为自己的疏忽一脚绊倒在“存钱”的路上。
资金怎么才能合法出境？
1、通过网上银行、手机银行、支付宝等跨境转账
要注意的是，这个只能用于符合政策规定的个人经常项目小额购付汇。
如果是蓄意从事资本项目购付汇交易，可能会被纳入黑名单，并涉及违规法律风险。
2、通过外汇管理局许可机构办理大额换汇
外汇管理局近年批准了一些金融机构，如银行和基金公司等，试点操作超过5万美元的大额换汇和投资服务，投资人可通过这些基金公司设立专项投资计划。
审核通过后，投资人将整笔大额人民币从个人账户转入基金公司，基金公司在向投资人指定的海外投资账户汇款；
不过，如果是个人换汇，将不得用于购房。
3、银行“内存外贷”或“内保外贷”
作为资金外流的正规渠道，私人银行高端跨境服务“内存外贷”逐渐成为高端客户的另一选择。
除了手续较复杂外，基本可以保证合法性。
4、刷信用卡
这种方法主要适用于在外留学的留学生，可以使用与父母账户绑定的信用卡副卡，自己在海外刷卡，父母在境内偿还等额人民币，更为方便，且能免除许多繁琐手续。
总而言之，尽管外汇管制严格，但毕竟“天无绝人之路”，想要让钱出来，还得问心无愧。
为了节省银行手续费，同时也为了优惠的汇率，很多美国华人喜欢在微信圈找人换汇，尔湾华人Tina日前就用这种办法兑换3.3万美元，没想到等来的却是上门抢劫的犯罪团伙，不仅3.3万美元被抢走，还险些伤到肚子里的孩子。
Tina 23日介绍说，本月14日她在微信发朋友圈说要用美元换人民币，一位网友把一个“常年换汇的人”介绍给她，对方昵称是J3521300，微信账号是XX76598。
Tina问汇率是多少？
对方回答6.83，比银行汇率更优惠些。
考虑到银行换汇要手续费，加上私人换汇汇率更高些，贪小便宜的心理让她决定从私人手里换汇3.3万美元。
对方把日子定在14日晚8点半在Tina家门口交易，Tina问为什么不在白天？
对方解释说晚上是中国的白天，银行在营业之中，收款人比较方便查看是否收到汇款，Tina听后也没多想就同意了。
到了晚上一辆白色宝马车停在她家附近路边，一个学生摸样的华人小伙子从后座下车，来到Tina的家门口，这人看上去1.78米高，年龄约23至28岁，一身黑带着口罩。
就在双方数钱的时候，这名“学生”趁Tina一不留神从她手中抢走了装着3.3美万元的塑料袋撒腿就跑，跳上开着后门的轿车，Tina赶紧追上前去，抓住车门不放，结果被轿车拖行了三四米。
担心肚子里的孩子受到伤害，Tina最后松手，开着车子紧追而去，但是没有找到抢劫犯的踪影。
警方接到报警后赶到Tina家中，根据监控录像的视频和照片、加上白色宝马车的车牌号，警方很快找到了多名和Tina一样的受害者，他们都指认照片中的人就是在换汇中抢劫他们的嫌犯。
刘律师表示抢劫团伙犯下了肢体伤害罪和抢劫罪，他们将面临26年的牢刑。
“这起案件嫌犯留下了很多线索，包括白色宝马车的车牌号、嫌犯的照片和视频、手机号和微信号，以及数量有限的租车行，相信警方最多3个月就能破获此案。”
刘律师指出，这起案件其实存在很多的疑点
1、对方神秘的网名和账号；
2、一身黑还带着口罩；
3、故意把车停在光线不足的路边；
4、选择晚上换汇便于作案；
5、对方从后门下车，表明来者不是一人。
这些可疑迹象稍有警惕的人都会产生疑窦，受害者至少要有两个人在场相互照应，但华人“学生”打扮骗取了Tina的信任，又是微信朋友介绍的，所以这些因素让Tina放松了警惕。
尔湾华人Tina换汇被抢只是和换汇有关的案件之一，洛杉矶华人律师刘龙珠23日还介绍了多个类似案件，其中包括“骗汇”和“洗钱”案件，让不少华人不仅人财两空，还糊里糊涂地犯下了“洗钱罪“。
刘律师表示Tina案件中歹徒装扮成“学生“模样，目的就是想让受害者放松警惕，很显然对方达到了目的。
还有一些”骗汇“案件中骗子们装扮成大款，开着法拉利，有意无意地透露给受害者说自己有千万资产，给受害者一个“有钱人”的印象，加上“朋友的介绍”，结果微信转账后人就蒸发了。
朋友回头解释说他们也不过是一面之交，找他换过钱，殊不知那次的小额换钱不过是骗子为钓到大鱼而积累的“信用”。
在另一案件中刘律师介绍说一位洛杉矶华人钱先生（化名）一个月前兑换了一笔美元，过程很顺利，既没有受骗也没有被抢劫，但却被FBI找上门来，说他涉嫌“洗钱“，把钱先生弄得一头雾水。”
我的人民币是从中国汇来的合法收入，怎么就洗钱了呢？
“原来他的人民币没问题，但他换来的美元却是犯罪团伙的贩毒所得。
结果钱先生换来的美元不仅被全部没收，其本人还为此锒铛入狱，接受警方的调查。
刘律师表示洗钱罪依照涉案人扮演的角色不同、洗钱金额的多少、是否为非法所得、是否和贩毒有关，以及有否犯罪记录等不同情况，会酌情判处被告5到20年的牢刑。
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在第3个案例中，一名洛杉矶华人“性工作者“每天把大笔的现金存入银行，虽然庆幸没有被警方以卖淫罪抓捕，但却因频繁的存入现金被银行举报，怀疑她洗钱。
虽然经过警方的调查排除了的她洗钱嫌疑，但却暴露了她卖淫的违法行为，让一个自认为“生意”做得很隐秘的女孩因为自己的疏忽一脚绊倒在“存钱”的路上。
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不过，如果是个人换汇，将不得用于购房。
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北北 北北们#张艺兴#
我…我的工作室开张了[并不简单]
大鱼J留学工作室
我是老板娘 老板嘛…
当然是老张（假装他知道的样子）
打算留学的北北们 来找我吧[二哈]
虽然是情敌 但同为xback
工作室的人会对你好的[笑cry]
比大介靠谱 费用还是他们的一半
简直敲级棒的
我用我老张家老板娘的地位担保
绝对良心[偷笑][心]
现微博关注“大鱼J学姐”或微信关注dayu-j
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不留学 纯唠嗑也没问题[并不简单]
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