【安防讲堂（3）】厦门市反诈骗中心解析“冒充查案”的秘密
有一种诈骗类型，堪称诈骗领域的“吸金大王”，它有一个很普通的名字叫“冒充查案”。“冒充查案”的套路也不复杂，但受害人往往被吓到胆战心惊，倾尽所有。那么“冒充查案”为什么如此“摄人心魄”，它的“吸金”技法又有哪些？对此，厦门市反诈骗中心进行了深度解析。
女性受骗者是男性的三倍
根据厦门市反诈骗中心统计，从今年1月至8月中旬，厦门市共接报“冒充查案”诈骗案件330起，占总诈骗警情的6.4％，但群众财产损失却占总警情损失的36.5％。从发案峰值看，仅5月就接报121起，占比38.9％。
分析受害人群可以发现，从性别上看：男性83人，占比25.2％，女性247人，占比74.8％；从年龄上看：20岁至29岁占49.01％；30岁至39岁占24.5％，40岁以上占22.9％；从职业上看：公司职员占33.6％，无业人员占21.3％，工人占14.6％。
从以上数据可以看出，女性受害人是男性的近3倍，20多岁的年轻人更容易被骗，且有工作的人所占比例更高。综合分析得出结论，女性的抗压和对事物分辨能力比男性弱，且刚入社会、刚入职的年轻人缺乏社会经验，更容易陷入骗子的说辞和“恐吓”圈套。
骗子的四种“开场白”
厦门市反诈骗中心通过对今年以来“冒充查案”类警情的梳理后发现，诈骗嫌疑人的“开场白”主要有以下四种：
1、谎称事主名下的一张银行卡涉嫌洗钱犯罪，将被骗群众电话在“警察”“检察官”等角色中流转，通过言语恐吓、出具“通缉令”等提高欺骗性；
2、自称是某医保中心，称被骗群众医保卡因报销理赔金情节严重，已经涉案，并帮其转接某公安局警官，要其配合调查；
3、自称是某通讯管理部门，称被骗群众的身份信息泄露，在外地办理电话卡涉嫌发送违规短信，涉嫌违法犯罪；
4、自称是某移动通讯运营商，告知事主有人冒用事主身份在外地营业厅办理了手机号并恶意欠费，并称事主手机将于2小时后被强制停机，要求事主及时还款，否则追究事主责任。
骗子的四种“道具”
“冒充查案”诈骗警情具有较高的迷惑性，一方面是因为骗子可以精准地说出被骗群众的信息，实施言语恐吓；另一方面是骗子善于利用“道具”提升诱惑性辅助诈骗。
道具1：通缉令
嫌疑人掌握被骗群众的身份信息后，制作假通缉令，并通过微信或QQ向受害人发送，或者要求被骗群众登录虚假网站地址，查看网站上的虚假案件情况和通缉令。不少心存疑虑的受害人看到带有自己照片的“通缉令”后，心理最后一道防线就会被摧毁，继而对对方“警察”或者“执法人员”身份深信不疑。
道具2：资金转移
厦门警方回访多名受害人后发现，“冒充查案”诈骗手段出现蜕变，不再单纯地让受害人将资金转至“安全账户”以证明“自身清白”，而是要求受害人迅速将分散的资金转至指定的一张银行卡内，甚至让受害人变卖房产、股票或高息借款，以达到“榨干”受害人最后一分血汗钱的目的，而这也是冒充查案诈骗“骗钱多”背后的真正原因。
道具3：开通网银、办理电子密码器
为了规避自动取款机24小时到账的规定，诈骗嫌疑人盯上了手机银行、网上银行等能实现快速转账、到账的银行业务。另外，嫌疑人会要求受害人开通上一步“资金转移”中涉及的银行账户的网银业务和办理电子密码器，并言语诱导受害人听其指挥操作，完成最后一步“吸金”操作。
道具4：开房
诈骗嫌疑人通过诱导了解受害人家庭情况、个人信息后，会以需要做“电话笔录”为由，要求被骗群众到酒店开房“配合调查”，实际目的是不想诈骗过程中被人“打扰”；另一个目的是要求被骗群众用酒店内电脑完成最后转账操作。
听到“涉案”立即挂电话
1、关于医保卡：医保卡在自己身上，是否涉案应该比骗子更清楚，有任何疑问，拨打12333咨询是最稳妥的做法；
2、关于停机：以中国移动通信集团公司为例，公司只会在用户欠费和没有完成实名登记的情况下对用户号码停机。停机之前，公司工作人员会用“10086”的电话号码提前告知用户。接到任何声称要将市民电话停机的电话，只需直接致电运营商官方客服电话核实即可；
3、关于异地办理手机卡：市民只要带上本人身份证原件到就近的运营商营业厅，就可以查询自己名下有哪些电话号码。
总之，接到“涉案电话”，不用怕、不要信，先挂断电话，再拨打各部门官方电话核实真伪。（摘自《人民公安报》 文/ 黄晓洁 张玲玲）
有一种诈骗类型，堪称诈骗领域的“吸金大王”，它有一个很普通的名字叫“冒充查案”。“冒充查案”的套路也不复杂，但受害人往往被吓到胆战心惊，倾尽所有。那么“冒充查案”为什么如此“摄人心魄”，它的“吸金”技法又有哪些？对此，厦门市反诈骗中心进行了深度解析。
女性受骗者是男性的三倍
根据厦门市反诈骗中心统计，从今年1月至8月中旬，厦门市共接报“冒充查案”诈骗案件330起，占总诈骗警情的6.4％，但群众财产损失却占总警情损失的36.5％。从发案峰值看，仅5月就接报121起，占比38.9％。
分析受害人群可以发现，从性别上看：男性83人，占比25.2％，女性247人，占比74.8％；从年龄上看：20岁至29岁占49.01％；30岁至39岁占24.5％，40岁以上占22.9％；从职业上看：公司职员占33.6％，无业人员占21.3％，工人占14.6％。
从以上数据可以看出，女性受害人是男性的近3倍，20多岁的年轻人更容易被骗，且有工作的人所占比例更高。综合分析得出结论，女性的抗压和对事物分辨能力比男性弱，且刚入社会、刚入职的年轻人缺乏社会经验，更容易陷入骗子的说辞和“恐吓”圈套。
骗子的四种“开场白”
厦门市反诈骗中心通过对今年以来“冒充查案”类警情的梳理后发现，诈骗嫌疑人的“开场白”主要有以下四种：
1、谎称事主名下的一张银行卡涉嫌洗钱犯罪，将被骗群众电话在“警察”“检察官”等角色中流转，通过言语恐吓、出具“通缉令”等提高欺骗性；
2、自称是某医保中心，称被骗群众医保卡因报销理赔金情节严重，已经涉案，并帮其转接某公安局警官，要其配合调查；
3、自称是某通讯管理部门，称被骗群众的身份信息泄露，在外地办理电话卡涉嫌发送违规短信，涉嫌违法犯罪；
4、自称是某移动通讯运营商，告知事主有人冒用事主身份在外地营业厅办理了手机号并恶意欠费，并称事主手机将于2小时后被强制停机，要求事主及时还款，否则追究事主责任。
骗子的四种“道具”
“冒充查案”诈骗警情具有较高的迷惑性，一方面是因为骗子可以精准地说出被骗群众的信息，实施言语恐吓；另一方面是骗子善于利用“道具”提升诱惑性辅助诈骗。
道具1：通缉令
嫌疑人掌握被骗群众的身份信息后，制作假通缉令，并通过微信或QQ向受害人发送，或者要求被骗群众登录虚假网站地址，查看网站上的虚假案件情况和通缉令。不少心存疑虑的受害人看到带有自己照片的“通缉令”后，心理最后一道防线就会被摧毁，继而对对方“警察”或者“执法人员”身份深信不疑。
道具2：资金转移
厦门警方回访多名受害人后发现，“冒充查案”诈骗手段出现蜕变，不再单纯地让受害人将资金转至“安全账户”以证明“自身清白”，而是要求受害人迅速将分散的资金转至指定的一张银行卡内，甚至让受害人变卖房产、股票或高息借款，以达到“榨干”受害人最后一分血汗钱的目的，而这也是冒充查案诈骗“骗钱多”背后的真正原因。
道具3：开通网银、办理电子密码器
为了规避自动取款机24小时到账的规定，诈骗嫌疑人盯上了手机银行、网上银行等能实现快速转账、到账的银行业务。另外，嫌疑人会要求受害人开通上一步“资金转移”中涉及的银行账户的网银业务和办理电子密码器，并言语诱导受害人听其指挥操作，完成最后一步“吸金”操作。
道具4：开房
诈骗嫌疑人通过诱导了解受害人家庭情况、个人信息后，会以需要做“电话笔录”为由，要求被骗群众到酒店开房“配合调查”，实际目的是不想诈骗过程中被人“打扰”；另一个目的是要求被骗群众用酒店内电脑完成最后转账操作。
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【小米众筹4款新品明天齐发】
明天是小米众筹2周年，官方倾全力庆祝，四款新品（97-100期）齐发，其中还有第100期神秘新品。
家App官微放出预热海报，表示“很好奇，懒的最高境界是什么？睡觉还能舒服成什么样？谁说程序员不能拥有高品位？在哪些方面我们花钱从不吝啬？#小米众筹#2周年，7月13号，明星众筹产品集体亮相，还有第100期神秘新品等待开启。”
这段话中，我们可以确定，届时将会又一款睡眠用品，而且非常适合程序员这类人群。
另外，“明星众筹产品集体亮相”似乎意味着之前众筹人气最旺的产品将再次上架开卖。
当然，最让人期待的还是第100期神秘新品，会是什么呢？我们拭目以待。
明天是小米众筹2周年，官方倾全力庆祝，四款新品（97-100期）齐发，其中还有第100期神秘新品。
家App官微放出预热海报，表示“很好奇，懒的最高境界是什么？睡觉还能舒服成什么样？谁说程序员不能拥有高品位？在哪些方面我们花钱从不吝啬？#小米众筹#2周年，7月13号，明星众筹产品集体亮相，还有第100期神秘新品等待开启。”
这段话中，我们可以确定，届时将会又一款睡眠用品，而且非常适合程序员这类人群。
另外，“明星众筹产品集体亮相”似乎意味着之前众筹人气最旺的产品将再次上架开卖。
当然，最让人期待的还是第100期神秘新品，会是什么呢？我们拭目以待。
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