【银行跨境业务反洗钱要求强化，跨境电商和支付机构亦将受重大影响】

2021年1月20日，中国人民银行、国家外汇管理局发布了关于《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16号），强化了银行在从事跨境业务中的反洗钱和反恐怖融资要求，而毫无疑问的是，众多跨境电商和跨境支付机构也会受到此项规定的重大影响。

在客户尽职调查方面，新规要求银行和支付机构审查的内容包括但不限于：客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人、主要关联企业与交易对手、信用记录、财务指标、资金来源和用途、建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑、涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物等。根据行业情况，某些跨境电商存在较为复杂的海内外控股、持股情况，在实际控制人人和受益所有人的证明方面意愿不强，甚至出于种种原因有意规避，这将造成其与银行、支付机构开展跨境业务的重要风险。

在业务尽职调查方面，新规要求银行为客户办理跨境业务应贯彻落实“了解你的业务”原则，建立完整、有效的跨境业务审核指引和操作流程，有效识别客户申请办理跨境业务的交易背景、交易性质、交易环节和交易目的等，审查交易的合规性、真实性、合理性及其与跨境收支的一致性。在实际操作中，把审查跨境交易合规性、真实性、合理性的义务施加在银行与支付机构头上，将显著增加这些机构的合规成本，因为这意味着客户需要提交更为详尽的交易基础资料，或通过数据接口向金融机构提供更多信息，很多客户从维护竞争优势和商业秘密保护的角度往往不愿意这么做。尤为值得关注的是，通知要求银行和支付机构核验客户“跨境收支的一致性”，这将对那些出于跨境资金调拨便利或全球税务筹划安排，而将部分收入留存海外的跨境电商造成新的挑战。

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#亚马逊跨境电商#【2021年办理日本外贸和Amazon积压商品清货业务，包括各类产业所有种类商品和产品与设备】

从去年以来，国内大量外贸和国内做生意的卖方往日本发来了大量货柜，由于新冠疫情的影响，日本买方的倒闭或者无力支付中国卖方的货物费用，在东京港，横滨港，大阪港，神户港，名古屋港口积压了大量来自中国的货物集装箱。
由于新冠疫情的加重，日本买方大量毁约，大批货物积压在中国卖方的手里。日本港口对未领取货物的处理方法为，日方买主未按期限提取的货物可以在海关仓库中保留21天。逾期通知收货人，须在7天内提货，否则海关将予以拍卖。拍卖所得用于支付报关费、仓储费和其他所有费用。空运货物必须在72小时内领取，否则将处以高额的仓储罚金。该货物若3个月后仍未领取，将被没收。
我司长年与日方大量批发商合作，任何货物与商品都可以进行清货处理，需要清货的外贸企业和国内做生意的朋友，如需要把滞留日本港口的货物清理掉，可以与我司联系。

邮箱：jupin160@gmail.com
联系人： 陈女士

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