（01上梅林祠堂村片区城市更新旧改）
（01上梅林祠堂村片区城市更新旧改）
指标信息:
面积：微信咨询
价格：5.x万/平
户型：暂未出
合同方案：直接开发商签合同
开 发 商：京基地产
项目名称：上梅林祠堂村片区城市更新项目
目前进度：签约中
交房日期：取得施工许可证4年内交房
申报主体: 深圳市上梅林实业股份有限公司
项目位置：深圳市福田中心区北环大道北侧，梅林路南侧、梅华路北侧、东临中康路、西临梅村路区域
过渡期金：待定
装修补偿：待定
名额条件：不用社保，不用名额，不限购!
可否分期：否
其他费用：微信咨询
交易程序：微信咨询
图片
(02中洲上下沙城市更新旧改回迁房）
指标信息:
面积：100-1000
价格：6万x起
户型：3-4房房
合同方案：直接开发商签合同
开 发 商：中洲集团
项目名称：中洲湾二期旧改
目前进度：基本拆平
交房日期：取得施工许可证后42个月
申报主体: 上下沙股份公司
项目位置：上沙村
过渡期金：70元
名额条件：不用社保，不用名额
可否分期：否
备注：稀少村民村转让，开发商承担办理新房产证的一切税费
图片
更多细节一篇文章也不能解释全面，也可预约直接去开发项目实地考察。
深圳旧改，分享行业前端资讯、聚集行业一手资源提供
（01上梅林祠堂村片区城市更新旧改）
指标信息:
面积：微信咨询
价格：5.x万/平
户型：暂未出
合同方案：直接开发商签合同
开 发 商：京基地产
项目名称：上梅林祠堂村片区城市更新项目
目前进度：签约中
交房日期：取得施工许可证4年内交房
申报主体: 深圳市上梅林实业股份有限公司
项目位置：深圳市福田中心区北环大道北侧，梅林路南侧、梅华路北侧、东临中康路、西临梅村路区域
过渡期金：待定
装修补偿：待定
名额条件：不用社保，不用名额，不限购!
可否分期：否
其他费用：微信咨询
交易程序：微信咨询
图片
(02中洲上下沙城市更新旧改回迁房）
指标信息:
面积：100-1000
价格：6万x起
户型：3-4房房
合同方案：直接开发商签合同
开 发 商：中洲集团
项目名称：中洲湾二期旧改
目前进度：基本拆平
交房日期：取得施工许可证后42个月
申报主体: 上下沙股份公司
项目位置：上沙村
过渡期金：70元
名额条件：不用社保，不用名额
可否分期：否
备注：稀少村民村转让，开发商承担办理新房产证的一切税费
图片
更多细节一篇文章也不能解释全面，也可预约直接去开发项目实地考察。
深圳旧改，分享行业前端资讯、聚集行业一手资源提供
“套路贷”类案件背后猫腻:假民间借贷之名攫取他人财产
法治日报——法制网 2021-01-14
千万本金“利滚利”得手8.7亿余元 广东高院对张远锋涉恶案二审宣判
假民间借贷之名攫取他人财产
● “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
● 这个犯罪集团的手段虽然与以往典型“套路贷”有些区别,外表的“合法性”更强,规避打击的防护更“智慧”,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对“套路贷”案件的审理具有重要的指导意义
● 广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险
□ 法治日报全媒体记者 章宁旦
14年间,用1000多万元人民币的本金,通过“利滚利”等套路贷手段,实现了高达8.7亿元的犯罪金额,让河源、惠州两地十数名开发商深陷重重噩梦,部分企业因此破产,导致十几个楼盘被迫停工烂尾。
2020年12月24日,广东省高级人民法院对张远锋涉恶案做出终审裁定,驳回上诉,维持原判。自此,作为恶势力犯罪集团首要分子的张远锋,终因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪等,面临无期徒刑,并被没收全部个人财产。他一手建立起来的家族式的恶势力犯罪集团也随之被铲除干净。
“套路贷”背后到底存在哪些作案手法?《法治日报》记者顺着张远锋的犯罪脉络,探寻“套路贷”类案件背后的猫腻,剖析“套路贷”的社会危害性及应对策略。
披上合法经营外衣
制造民间借贷假象
张远锋,上世纪七十年代初出生于广东省河源市紫金县,高中没毕业就跟着父亲在惠州做生意,先后经营过餐馆、木器厂,也炒卖过土地。因为是长子,张远峰逐渐掌控了家族资产,其妻子、弟弟、弟媳等家族成员都听从其指挥和安排。
2000年初,惠州、河源等地房地产业开始蓬勃发展,一些房地产商因为摊子铺得大,资金周转出现困难,张远锋等人也在这个时候看到了其中蕴藏的巨大“商机”。不过,他瞄准的不是房地产,而是那些因资金紧缺而“病急乱投医”的开发商。
为了掩人耳目,张远锋以自己和家庭成员的名义,先后成立惠州市大湖溪协和木器厂等10多家公司,安排家人在公司担任法人、股东或财务等。这些公司并没有实际运作,只是用来开立账户、签订合同、申请银行贷款、转账走账、提起诉讼、雇用人员以及吞并其他公司的物业、地皮后方便挂靠。就这样,张远锋给自己一系列的违法犯罪活动披上了公司合法经营的外衣。而且,通常他都是以自己或家人个人的名义出借资金,制造出民间借贷的假象。
据张远峰的同案犯、他的家庭成员张某、刘某等人供述,张远锋贷款给人的目的不是为了赚利息,而是为了侵吞借款人的物业。签订借款合同时,张远锋和借款人约定“阴阳合同”,一份是书面协议,一份是口头约定,书面协议里面约定的利息是合法的,而口头约定的利息会比书面协议高很多。
签完协议后,张远锋会提前扣除几个月的利息,并且要借款人写借据,将扣除的利息写成现金。到了约定期限未还款,张远锋就会把未还款的利息转化成本金,重新签订一份借款协议,重复计算利息。就这样“利滚利”,本金就会像滚雪球一样越来越多。等借款人一时无法偿还时,张远锋就会向法院起诉借款人,查封对方的物业,搞垮对方的公司,最终达到侵吞对方物业的目的。
在证人林某提供的一段对话录音中,张远锋大言不惭地介绍了自己的上述“先进经验”。
2004年8月,恒某公司所承建的项目到了封顶阶段,急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人介绍,公司的法人代表周某华找到了张远锋,双方商定借款600万元,月利率3.5%。但借款协议中只写明月利率为2.5%,同时,恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售登记在张远锋名下作为担保。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元,其中转账561万元、现金39万元。”但在放款时,张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息)39万元,恒某公司实际只收到561万元。
此后,张远锋又多次通过这种操作借款给周某华。
据最后统计,张远锋实际只使用本金1027.5万元,通过“利滚利”等“套路贷”手段,在短时间内将借款本金虚增至约2009万元,并用各种方式非法占有周某华的财物约1466万元,扣减实际支付的本金,诈骗既遂约438.5万元。
2004年8月至2018年6月,张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关个人实施诈骗和敲诈勒索,攫取巨额的非法收益。截至案发,张远锋犯罪团伙名下共有土地6宗,共5.8万平方米,房产329套(栋),共7.2万平方米,另有银行存款约1.68亿元。
《法治日报》记者了解到,“套路贷”的犯罪模式可以总结为:制造民间借贷假象,诱骗被害人接受不平等合同条款,伪造虚假的银行流水,扣押被害人物权登记证书及钥匙,单方面肆意认定被害人违约,通过转单平账方式恶意垒高被害人借款金额,软硬兼施向被害人索要超过债权债务范围的高额费用,甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取非法利益。
审查甄别证据材料
抽丝剥茧厘清真相
由于张远锋犯罪团伙作案时间持续14年,犯罪金额高达8.7亿余元,殃及两地10多家企业,并导致部分企业因此破产,9个建设项目无法正常施工、销售和交付,数百名业主因不能如期接收物业,到处上访、维权,中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件进行督办。
“移送到法院的案卷材料中,光书证就多达600多卷,大部分是张远锋等人与被害人签订的虚假合同、抵押合同以及银行转账流水等。”负责该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。
法庭上,张远锋及其团伙辩称,借款均是双方自愿,自己并未采用欺诈、诈骗等手段,借款行为属于民间借贷。张远锋的辩护律师也认为,张远锋没有实施诈骗行为,没有非法占有的目的。
民间借贷的出借人主要是为了获取高额利息,借贷行为和金额是真实的。而根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。
为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷还是“套路贷”,宋坤鹤对证据材料逐一进行了审查、甄别。
为解决证据出示问题,法庭专门安排一周时间,让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。
在仔细查阅并确认了被害人陈述、证人证言、同案人供述以及张远锋等人的手写账本、对话录音、资金流水、虚假收据等证据材料后,宋坤鹤认为,张远锋等人的犯罪手法完全符合“套路贷”的构成要件。
最终,一审法院认定张远锋构成诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪。长达924页、50多万字的判决书逐项罗列了张远锋等人的犯罪事实、证据材料,详细阐述了法院的判决理由。
张远锋等人不服一审判决,向广东高院提起上诉,他的辩护律师也提交了160多页的二审辩护意见书。
二审法院合议庭认真查阅了案件的全部材料,并会见了辩护人,当面听取了辩护意见。经过多次合议、反复研究,二审法院认为,原审判决认定事实清楚、证据确实、充分,法律适用正确,量刑适当,审判程序合法,应予以维持。
“这个犯罪集团的手段虽然与以往典型‘套路贷’有些区别,外表的‘合法性’更强,规避打击的防护更‘智慧’,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对‘套路贷’案件的审理具有重要的指导意义。”广东刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国评价说。
有专家建议,如果怀疑自己遇上“套路贷”,首先要咨询法律或司法实务界的专业机构或专业人士,最好是精通民间借贷的专业律师,判断案件性质,分清借款性质是高利贷还是“套路贷”。如果发现是“套路贷”,要在第一时间报警。如果已经陷入“套路贷”里面,也就是“套路贷”经营者已经通过生效的民事法律诉讼判决确定借款人需要偿还“套路贷”债务,也无需慌张,可以向法院申请重审。
全面排查精准打击
建立健全防范机制
据了解,扫黑除恶专项斗争以来,广东法院共审结涉“套路贷”案件212件1205人,涉案资产近6.2亿元。不少涉黑恶犯罪组织都有利用“套路贷”手段攫取非法利益的行为,给当地的经济发展、社会稳定、金融秩序和人民生命财产安全带来极大的危害。
“‘套路贷’”案件带有明显的智能性、有组织性和牟利性,犯罪分子利用各种手段,制造成民间借贷的假象,伪造完整的‘证据链’,利用虚假诉讼达到非法目的,隐蔽性和欺骗性很强。”广东高院刑一庭庭长、扫黑除恶办公室主任陈小飞说,“如果不能有针对性地对这类案件进行甄别,就很容易让他们得逞,也会给司法公信力造成损害。”
为避免审理“套路贷”案件出现疏漏,广东法院建立对该类案件立案、审理、再审、执行等环节全流程甄别和处置机制,加大把关和排查力度。
法院在立案时,对民间借贷案件以及关联案件实行强制检索,对于同一原告出现3件以上民间借贷案件的情况加以标识,对存在或可能存在套路贷情形的案件进行预警。案件审理过程中,原则上要求进行法庭调查或开庭审理,并要求双方当事人到庭接受法庭询问。再审审查期间,发现确属“套路贷”违法活动的,依法裁定提审,或指令原审法院再审予以纠正。案件执行阶段,利用执行信息化系统,加强对执行案件尤其是同一申请主体民间借贷系列案件的检索排查。
广东法院还建立了涉“套路贷”线索处理机制和“套路贷”案件台账。
据陈小飞介绍,广州中院金融法庭在审理一宗民间借贷案件时,通过传唤原告本人到庭等方式,发现该案原告系涉嫌“套路贷”团伙后,移交公安机关立案侦查,捣毁该团伙的作案窝点并抓获10多名犯罪嫌疑人。佛山中院通过移送线索,协助公安机关侦破广东省首个“套路贷”特大犯罪团伙“8·10”专案。
在对现有案件进行甄别、排查的基础上,广东法院还拓宽线索来源渠道,要求全省法院对2015年以来办理的近5万宗民间借贷纠纷案件进行梳理,全面排查疑似“套路贷”违法犯罪线索。
“甄别排查、防止遗漏、精准打击还只是第一步,更重要的是建立健全防范机制。”陈小飞说。
广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,先后发出148条相关司法建议,发挥审判机关在防范“套路贷”问题的积极作用,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险。
如何预防“套路贷”发生?有专家就此支招:首先,要克制自己的欲望,不要贪图享乐去借款。其次,真的有资金需要时,尽量找合法的机构借贷,确需通过民间借贷,也要在借款前了解必要的融资知识,这是预防“被套路”的法宝。再次,民间借贷时,要谨防“砍头息”和“阴阳合同”。尤为重要的是,在借款时,千万不能在“空白委托合同”上签字,因为“套路贷”放贷人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人失去还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。
（责任编辑：杨奕)
法治日报——法制网 2021-01-14
千万本金“利滚利”得手8.7亿余元 广东高院对张远锋涉恶案二审宣判
假民间借贷之名攫取他人财产
● “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
● 这个犯罪集团的手段虽然与以往典型“套路贷”有些区别,外表的“合法性”更强,规避打击的防护更“智慧”,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对“套路贷”案件的审理具有重要的指导意义
● 广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险
□ 法治日报全媒体记者 章宁旦
14年间,用1000多万元人民币的本金,通过“利滚利”等套路贷手段,实现了高达8.7亿元的犯罪金额,让河源、惠州两地十数名开发商深陷重重噩梦,部分企业因此破产,导致十几个楼盘被迫停工烂尾。
2020年12月24日,广东省高级人民法院对张远锋涉恶案做出终审裁定,驳回上诉,维持原判。自此,作为恶势力犯罪集团首要分子的张远锋,终因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪等,面临无期徒刑,并被没收全部个人财产。他一手建立起来的家族式的恶势力犯罪集团也随之被铲除干净。
“套路贷”背后到底存在哪些作案手法?《法治日报》记者顺着张远锋的犯罪脉络,探寻“套路贷”类案件背后的猫腻,剖析“套路贷”的社会危害性及应对策略。
披上合法经营外衣
制造民间借贷假象
张远锋,上世纪七十年代初出生于广东省河源市紫金县,高中没毕业就跟着父亲在惠州做生意,先后经营过餐馆、木器厂,也炒卖过土地。因为是长子,张远峰逐渐掌控了家族资产,其妻子、弟弟、弟媳等家族成员都听从其指挥和安排。
2000年初,惠州、河源等地房地产业开始蓬勃发展,一些房地产商因为摊子铺得大,资金周转出现困难,张远锋等人也在这个时候看到了其中蕴藏的巨大“商机”。不过,他瞄准的不是房地产,而是那些因资金紧缺而“病急乱投医”的开发商。
为了掩人耳目,张远锋以自己和家庭成员的名义,先后成立惠州市大湖溪协和木器厂等10多家公司,安排家人在公司担任法人、股东或财务等。这些公司并没有实际运作,只是用来开立账户、签订合同、申请银行贷款、转账走账、提起诉讼、雇用人员以及吞并其他公司的物业、地皮后方便挂靠。就这样,张远锋给自己一系列的违法犯罪活动披上了公司合法经营的外衣。而且,通常他都是以自己或家人个人的名义出借资金,制造出民间借贷的假象。
据张远峰的同案犯、他的家庭成员张某、刘某等人供述,张远锋贷款给人的目的不是为了赚利息,而是为了侵吞借款人的物业。签订借款合同时,张远锋和借款人约定“阴阳合同”,一份是书面协议,一份是口头约定,书面协议里面约定的利息是合法的,而口头约定的利息会比书面协议高很多。
签完协议后,张远锋会提前扣除几个月的利息,并且要借款人写借据,将扣除的利息写成现金。到了约定期限未还款,张远锋就会把未还款的利息转化成本金,重新签订一份借款协议,重复计算利息。就这样“利滚利”,本金就会像滚雪球一样越来越多。等借款人一时无法偿还时,张远锋就会向法院起诉借款人,查封对方的物业,搞垮对方的公司,最终达到侵吞对方物业的目的。
在证人林某提供的一段对话录音中,张远锋大言不惭地介绍了自己的上述“先进经验”。
2004年8月,恒某公司所承建的项目到了封顶阶段,急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人介绍,公司的法人代表周某华找到了张远锋,双方商定借款600万元,月利率3.5%。但借款协议中只写明月利率为2.5%,同时,恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售登记在张远锋名下作为担保。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元,其中转账561万元、现金39万元。”但在放款时,张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息)39万元,恒某公司实际只收到561万元。
此后,张远锋又多次通过这种操作借款给周某华。
据最后统计,张远锋实际只使用本金1027.5万元,通过“利滚利”等“套路贷”手段,在短时间内将借款本金虚增至约2009万元,并用各种方式非法占有周某华的财物约1466万元,扣减实际支付的本金,诈骗既遂约438.5万元。
2004年8月至2018年6月,张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关个人实施诈骗和敲诈勒索,攫取巨额的非法收益。截至案发,张远锋犯罪团伙名下共有土地6宗,共5.8万平方米,房产329套(栋),共7.2万平方米,另有银行存款约1.68亿元。
《法治日报》记者了解到,“套路贷”的犯罪模式可以总结为:制造民间借贷假象,诱骗被害人接受不平等合同条款,伪造虚假的银行流水,扣押被害人物权登记证书及钥匙,单方面肆意认定被害人违约,通过转单平账方式恶意垒高被害人借款金额,软硬兼施向被害人索要超过债权债务范围的高额费用,甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取非法利益。
审查甄别证据材料
抽丝剥茧厘清真相
由于张远锋犯罪团伙作案时间持续14年,犯罪金额高达8.7亿余元,殃及两地10多家企业,并导致部分企业因此破产,9个建设项目无法正常施工、销售和交付,数百名业主因不能如期接收物业,到处上访、维权,中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件进行督办。
“移送到法院的案卷材料中,光书证就多达600多卷,大部分是张远锋等人与被害人签订的虚假合同、抵押合同以及银行转账流水等。”负责该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。
法庭上,张远锋及其团伙辩称,借款均是双方自愿,自己并未采用欺诈、诈骗等手段,借款行为属于民间借贷。张远锋的辩护律师也认为,张远锋没有实施诈骗行为,没有非法占有的目的。
民间借贷的出借人主要是为了获取高额利息,借贷行为和金额是真实的。而根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。
为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷还是“套路贷”,宋坤鹤对证据材料逐一进行了审查、甄别。
为解决证据出示问题,法庭专门安排一周时间,让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。
在仔细查阅并确认了被害人陈述、证人证言、同案人供述以及张远锋等人的手写账本、对话录音、资金流水、虚假收据等证据材料后,宋坤鹤认为,张远锋等人的犯罪手法完全符合“套路贷”的构成要件。
最终,一审法院认定张远锋构成诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪。长达924页、50多万字的判决书逐项罗列了张远锋等人的犯罪事实、证据材料,详细阐述了法院的判决理由。
张远锋等人不服一审判决,向广东高院提起上诉,他的辩护律师也提交了160多页的二审辩护意见书。
二审法院合议庭认真查阅了案件的全部材料,并会见了辩护人,当面听取了辩护意见。经过多次合议、反复研究,二审法院认为,原审判决认定事实清楚、证据确实、充分,法律适用正确,量刑适当,审判程序合法,应予以维持。
“这个犯罪集团的手段虽然与以往典型‘套路贷’有些区别,外表的‘合法性’更强,规避打击的防护更‘智慧’,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对‘套路贷’案件的审理具有重要的指导意义。”广东刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国评价说。
有专家建议,如果怀疑自己遇上“套路贷”,首先要咨询法律或司法实务界的专业机构或专业人士,最好是精通民间借贷的专业律师,判断案件性质,分清借款性质是高利贷还是“套路贷”。如果发现是“套路贷”,要在第一时间报警。如果已经陷入“套路贷”里面,也就是“套路贷”经营者已经通过生效的民事法律诉讼判决确定借款人需要偿还“套路贷”债务,也无需慌张,可以向法院申请重审。
全面排查精准打击
建立健全防范机制
据了解,扫黑除恶专项斗争以来,广东法院共审结涉“套路贷”案件212件1205人,涉案资产近6.2亿元。不少涉黑恶犯罪组织都有利用“套路贷”手段攫取非法利益的行为,给当地的经济发展、社会稳定、金融秩序和人民生命财产安全带来极大的危害。
“‘套路贷’”案件带有明显的智能性、有组织性和牟利性,犯罪分子利用各种手段,制造成民间借贷的假象,伪造完整的‘证据链’,利用虚假诉讼达到非法目的,隐蔽性和欺骗性很强。”广东高院刑一庭庭长、扫黑除恶办公室主任陈小飞说,“如果不能有针对性地对这类案件进行甄别,就很容易让他们得逞,也会给司法公信力造成损害。”
为避免审理“套路贷”案件出现疏漏,广东法院建立对该类案件立案、审理、再审、执行等环节全流程甄别和处置机制,加大把关和排查力度。
法院在立案时,对民间借贷案件以及关联案件实行强制检索,对于同一原告出现3件以上民间借贷案件的情况加以标识,对存在或可能存在套路贷情形的案件进行预警。案件审理过程中,原则上要求进行法庭调查或开庭审理,并要求双方当事人到庭接受法庭询问。再审审查期间,发现确属“套路贷”违法活动的,依法裁定提审,或指令原审法院再审予以纠正。案件执行阶段,利用执行信息化系统,加强对执行案件尤其是同一申请主体民间借贷系列案件的检索排查。
广东法院还建立了涉“套路贷”线索处理机制和“套路贷”案件台账。
据陈小飞介绍,广州中院金融法庭在审理一宗民间借贷案件时,通过传唤原告本人到庭等方式,发现该案原告系涉嫌“套路贷”团伙后,移交公安机关立案侦查,捣毁该团伙的作案窝点并抓获10多名犯罪嫌疑人。佛山中院通过移送线索,协助公安机关侦破广东省首个“套路贷”特大犯罪团伙“8·10”专案。
在对现有案件进行甄别、排查的基础上,广东法院还拓宽线索来源渠道,要求全省法院对2015年以来办理的近5万宗民间借贷纠纷案件进行梳理,全面排查疑似“套路贷”违法犯罪线索。
“甄别排查、防止遗漏、精准打击还只是第一步,更重要的是建立健全防范机制。”陈小飞说。
广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,先后发出148条相关司法建议,发挥审判机关在防范“套路贷”问题的积极作用,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险。
如何预防“套路贷”发生?有专家就此支招:首先,要克制自己的欲望,不要贪图享乐去借款。其次,真的有资金需要时,尽量找合法的机构借贷,确需通过民间借贷,也要在借款前了解必要的融资知识,这是预防“被套路”的法宝。再次,民间借贷时,要谨防“砍头息”和“阴阳合同”。尤为重要的是,在借款时,千万不能在“空白委托合同”上签字,因为“套路贷”放贷人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人失去还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。
（责任编辑：杨奕)
加拿大投资移民 | 全面解析，最低仅需10万加元！
随着国际形势扑朔迷离，精英人士与国际接轨的诉求，以及出国移民的需求也在发生多样性的变化。
加拿大对高净值又寻求移民的人群来说多了一些政治环境、经商环境、资本安全与发展方面的优势。
另一方面来说，半年来，美国移民禁令屡屡更新，山姆大叔关掉移民大门的速度之快令人咂舌，这也导致不少准备移民美国的高净值人士转向加拿大。
而对于这类人群可以考虑的移民方式之一就是加拿大的投资移民。当然投资移民也分为了联邦创业投资移民和省级的投资移民项目。
下面我们分别来了解下。
一、联邦创业投资移民
二、NB省企业家移民
三、曼省企业家移民
四、萨省企业家投资移民
五、BC省企业家试点移民
六、安省企业家投资移民
七、魁省投资移民
一、联邦创业投资移民（SUV）
它本身是一个比较经典的移民项目，但受众比较小，一直受到较少的关注。
随着加拿大相关的移民门槛稍有提高，也使得通过率较高，审批较快的SUV项目重回大家的视野。
该计划每年会发出2750个家庭的签证，每个创业计划最多可容5个家庭。
因为是联邦项目，没有省提名阶段，所以通常12-16个月就可以拿到永居身份。
申请基本条件：
1.递交申请时：每个申请人至少持有 10%股份，至多 5 个股东;
2.所有申请人和指定机构的联合持股超过 50%;
3.获得PR时，申请人必须持续直接管理加拿大生意;
4.需要得到指定机构的支持：从指定的风险投资基金机构至少获得 20 万加币的资金，或从指定的天使投资基金机构/企业孵化项目的机构获得至少 7.5 万加币的投资；
5.语言必须达到CLB5；
6.拥有足够的安家金和创业资金；
什么样的创业项目移民局通过率更高？
我们可以先来看一组SUV评估报告中的数据：通过的创业项目中，软件开发与销售领域的占了74%，产品制造和销售的占了24%，剩下的2%是其它服务业，如建筑服务和商业服务。
•获批准的创业者年龄分布来看，18-24岁的申请人占了4%，25-44岁的申请人有77%；
•获批准的创业者的性别分布：男性占了89%，而女性占了11%；
•获批准的创业者中，74%的申请人拥有本科或以上的专业学历；
•获批准的创业者中，28%来自印度，13%来自中国，11%来自英国。
可以看出，加拿大倡导的创新方向集中在科技、软件、生产制造后销售方面的创新。结合数据和其他情况，我们推测适合此项目的人群有下面几种。
想去加拿大拓展生意的企业家
该项目的初衷就是为了吸引具有一定创新想法的企业家在加拿大设立初创企业，带来就业机会，看重加拿大经济发展和商业机会的申请人是加拿大十分欢迎的。
解释资金来源、个税等有困难的申请人
解释资金来源有困难、没有个税的企业家、高管、经理、股东等均可申请此项目。
想要快速登陆加拿大的申请人
4-6个月即可快速登陆加拿大，全程1-1年半左右，想要快速移民加拿大的客户最优选择。
而各省企业家移民项目基本框架类似，但在资产要求、投资额、投资方式、投资领域、办理速度等方面有较大不同。
特别是投资方式和投资领域的差异，联邦移民局的审核力度会有所不同，从而影响最后转绿卡。
所以申请者在选择企业家移民项目时，一定要谨慎考虑各省投资成本，各省的具体要求，还要有条件通过联邦移民局的审核。
我们来简单了解下各省的企业家移民。
二、NB省企业家移民
此项目保留了资产和投资额低、审理速度快的优势，并且是不可多得可以实现一步到位获得枫叶卡的方式，允许先获身份后创业。
它适合有一定英语水平的企业主、股东和高管。
它的申请条件是：
• 年龄要求：22-55岁之间
• 资产要求：净资产60万加币（流动资金30万加币）
• 语言要求：英语CLB5分
• 学历要求：至少两年以上大专学历
• 工作经验要求：过去5年内，有3年以上企业主经商管理经验（至少持有1/3股份）或过去5年，有5年高级管理经验
• 投资要求：意愿居住NB省，并投资至少25万加币做生意
• 保证金要求：向NB省政府支付10万加币保证金，企业运营一年即返还
在上述基础上，NB省通过EOI评分系统定期择优邀请移民候选人，EOI评分至少达到65分才可获得邀请。
三、曼省企业家移民
此项目对个人资产要求低一点，时间也比较快，过渡期不做筛选，早递交更有优势，没有投资押金。也属于先工签后移民的项目。
申请要求：
•家庭净资产：50万加币（包括房产、存款、理财和公司资产等）；
•经商管理经验：3年（过往5年中），在企业中拥有至少33.3%所有权的企业主才能获得更高的分数；
•英语CLB 5 ；
•最低高中学历；
•如投资到曼尼托巴首都地区，最低投资额为25万加币；如投资到曼尼托巴首都地区以外其它地区，最低投资额为15万加币；
•通过EOI系统的甄选系统抽中。
四、萨省企业主移民
此项目也是先工签后移民的模式，没有语言和学历要求，资金来源解释宽松，无需个税，办理周期约1-2年。
创业半年即可申请转永居，创业无营业额及利润要求，小城市投资甚至无雇员要求。
申请要求：
•个人净资产50万加币；
•Regina和Saskatoon地区投资至少30万加币，其他地区投资至少20万加币
•过去十年中有至少三年企业家或高级管理经验；
•满足EOI各项打分系统(分数80-115不等，最近一次邀请为2019年1月邀请的最低分115)；
•指定产业范围内投资；
•持有33.3%以上所有权，除非投资金额100万加币以上；
•能够积极管理公司；
•新公司需要为加拿大居民或公民创造至少两个工作岗位，购买现有公司要求必须保持购买时的雇员数量。
五、BC省企业家社区试点移民
此计划于2019年3月14日正式实行的，它的优势是门槛低，投资金额少，最低10万加元，并且创业时间和申请周期都较短，它的目的就是为了协助BC省内小社区吸引外资及推动经济发展。
申请条件：
1.要求申请人必须前往BC省人口少于75,000人的地区定居、创业；
2.有资格参加试点计划的卑诗省社区必须离开超过75,000人口的城市中心30公里以上；
3.完成商业考察；
4.商业投资不低于$10万加币；（此处点题）
5.个人净资产$30万加币以上；
6.过去5年内，拥有3年以上企业雇主管理经验，4年以上企业高管经验；
7.拥有不低于51%的企业股份；
8.至少聘请一个加拿大公民或者永久居民作为全职员工；
9.语言要求至少CLB4
这个新项目是否能让申请人受益呢？情况恐怕还是因人而定。
六、安省企业家投资移民
此项目优势是对申请人没有年龄和教育背景的要求，对投资要求较低，最低投资额为20万加元，语言要求较低。
申请要求：
1. 经验：
•过去60个月内至少36个月的全职商业经验；
•工作经验必须是作为企业主或高管（商业管理）；
2. 净资产：
•如果拟议企业将建在大多伦多地区，申请人必须至少具备净资产150万加币；
•如果拟议企业将建在大多伦多以外地区，申请人必须至少具备净资产80万加币；
•如果拟议企业为信息与通信技术(ICT)/数字通信领域（无论位置），申请人必须至少具备净资产80万加币；
3. 个人投资金额：
•如果拟议企业位于大多伦多地区，申请人必须至少投资100万加币，在企业中持股至少达到33.3%；
•如果拟议企业位于大多伦多以外地区，申请人必须至少投资50万加币，在企业中持股至少达到33.3%；
•如果拟议企业为信息与通信技术（ICT）/数字通信领域（无论位置），申请人必须至少投资50万加币，在企业中持股至少达到33.3%；
4. 创造就业：申请人必须为加拿大公民/永居居民创造至少两个长期全职工作岗位；
七、魁省投资移民
魁省也是一个经典的移民项目，已成功运行30余年，一直是国内申请人非常热衷的项目。
它好在没有语言、学历、年龄的要求，还可以一步到位拿枫叶卡。而且投资安全风险低，审核通过后才需要投资。
该项目也是面向企业股东及高管开放，目前是到明年4月重开。
申请要求：
1、拥有超过200万加币的净资产；资产是通过合法商业努力所得；
2、近5年中有2年以上企业管理经验，承认部门经理的管理经验；
3、融资投资额35万加币(一次性支付不返还）；全款投资额120万加币（5年后返还本金）；
4、申请人全家符合体检要求及安全背景调查要求，且全家没有犯罪记录；
5、随行子女年龄需小于22周岁，且没有配偶或事实配偶；或22周岁以上，因身体或精神状况需依靠父母的经济支持；
6、申请人需要证明其在魁省定居的意向。
具体移民项目细节要求，
欢迎来电咨询：0451-84835555。
随着国际形势扑朔迷离，精英人士与国际接轨的诉求，以及出国移民的需求也在发生多样性的变化。
加拿大对高净值又寻求移民的人群来说多了一些政治环境、经商环境、资本安全与发展方面的优势。
另一方面来说，半年来，美国移民禁令屡屡更新，山姆大叔关掉移民大门的速度之快令人咂舌，这也导致不少准备移民美国的高净值人士转向加拿大。
而对于这类人群可以考虑的移民方式之一就是加拿大的投资移民。当然投资移民也分为了联邦创业投资移民和省级的投资移民项目。
下面我们分别来了解下。
一、联邦创业投资移民
二、NB省企业家移民
三、曼省企业家移民
四、萨省企业家投资移民
五、BC省企业家试点移民
六、安省企业家投资移民
七、魁省投资移民
一、联邦创业投资移民（SUV）
它本身是一个比较经典的移民项目，但受众比较小，一直受到较少的关注。
随着加拿大相关的移民门槛稍有提高，也使得通过率较高，审批较快的SUV项目重回大家的视野。
该计划每年会发出2750个家庭的签证，每个创业计划最多可容5个家庭。
因为是联邦项目，没有省提名阶段，所以通常12-16个月就可以拿到永居身份。
申请基本条件：
1.递交申请时：每个申请人至少持有 10%股份，至多 5 个股东;
2.所有申请人和指定机构的联合持股超过 50%;
3.获得PR时，申请人必须持续直接管理加拿大生意;
4.需要得到指定机构的支持：从指定的风险投资基金机构至少获得 20 万加币的资金，或从指定的天使投资基金机构/企业孵化项目的机构获得至少 7.5 万加币的投资；
5.语言必须达到CLB5；
6.拥有足够的安家金和创业资金；
什么样的创业项目移民局通过率更高？
我们可以先来看一组SUV评估报告中的数据：通过的创业项目中，软件开发与销售领域的占了74%，产品制造和销售的占了24%，剩下的2%是其它服务业，如建筑服务和商业服务。
•获批准的创业者年龄分布来看，18-24岁的申请人占了4%，25-44岁的申请人有77%；
•获批准的创业者的性别分布：男性占了89%，而女性占了11%；
•获批准的创业者中，74%的申请人拥有本科或以上的专业学历；
•获批准的创业者中，28%来自印度，13%来自中国，11%来自英国。
可以看出，加拿大倡导的创新方向集中在科技、软件、生产制造后销售方面的创新。结合数据和其他情况，我们推测适合此项目的人群有下面几种。
想去加拿大拓展生意的企业家
该项目的初衷就是为了吸引具有一定创新想法的企业家在加拿大设立初创企业，带来就业机会，看重加拿大经济发展和商业机会的申请人是加拿大十分欢迎的。
解释资金来源、个税等有困难的申请人
解释资金来源有困难、没有个税的企业家、高管、经理、股东等均可申请此项目。
想要快速登陆加拿大的申请人
4-6个月即可快速登陆加拿大，全程1-1年半左右，想要快速移民加拿大的客户最优选择。
而各省企业家移民项目基本框架类似，但在资产要求、投资额、投资方式、投资领域、办理速度等方面有较大不同。
特别是投资方式和投资领域的差异，联邦移民局的审核力度会有所不同，从而影响最后转绿卡。
所以申请者在选择企业家移民项目时，一定要谨慎考虑各省投资成本，各省的具体要求，还要有条件通过联邦移民局的审核。
我们来简单了解下各省的企业家移民。
二、NB省企业家移民
此项目保留了资产和投资额低、审理速度快的优势，并且是不可多得可以实现一步到位获得枫叶卡的方式，允许先获身份后创业。
它适合有一定英语水平的企业主、股东和高管。
它的申请条件是：
• 年龄要求：22-55岁之间
• 资产要求：净资产60万加币（流动资金30万加币）
• 语言要求：英语CLB5分
• 学历要求：至少两年以上大专学历
• 工作经验要求：过去5年内，有3年以上企业主经商管理经验（至少持有1/3股份）或过去5年，有5年高级管理经验
• 投资要求：意愿居住NB省，并投资至少25万加币做生意
• 保证金要求：向NB省政府支付10万加币保证金，企业运营一年即返还
在上述基础上，NB省通过EOI评分系统定期择优邀请移民候选人，EOI评分至少达到65分才可获得邀请。
三、曼省企业家移民
此项目对个人资产要求低一点，时间也比较快，过渡期不做筛选，早递交更有优势，没有投资押金。也属于先工签后移民的项目。
申请要求：
•家庭净资产：50万加币（包括房产、存款、理财和公司资产等）；
•经商管理经验：3年（过往5年中），在企业中拥有至少33.3%所有权的企业主才能获得更高的分数；
•英语CLB 5 ；
•最低高中学历；
•如投资到曼尼托巴首都地区，最低投资额为25万加币；如投资到曼尼托巴首都地区以外其它地区，最低投资额为15万加币；
•通过EOI系统的甄选系统抽中。
四、萨省企业主移民
此项目也是先工签后移民的模式，没有语言和学历要求，资金来源解释宽松，无需个税，办理周期约1-2年。
创业半年即可申请转永居，创业无营业额及利润要求，小城市投资甚至无雇员要求。
申请要求：
•个人净资产50万加币；
•Regina和Saskatoon地区投资至少30万加币，其他地区投资至少20万加币
•过去十年中有至少三年企业家或高级管理经验；
•满足EOI各项打分系统(分数80-115不等，最近一次邀请为2019年1月邀请的最低分115)；
•指定产业范围内投资；
•持有33.3%以上所有权，除非投资金额100万加币以上；
•能够积极管理公司；
•新公司需要为加拿大居民或公民创造至少两个工作岗位，购买现有公司要求必须保持购买时的雇员数量。
五、BC省企业家社区试点移民
此计划于2019年3月14日正式实行的，它的优势是门槛低，投资金额少，最低10万加元，并且创业时间和申请周期都较短，它的目的就是为了协助BC省内小社区吸引外资及推动经济发展。
申请条件：
1.要求申请人必须前往BC省人口少于75,000人的地区定居、创业；
2.有资格参加试点计划的卑诗省社区必须离开超过75,000人口的城市中心30公里以上；
3.完成商业考察；
4.商业投资不低于$10万加币；（此处点题）
5.个人净资产$30万加币以上；
6.过去5年内，拥有3年以上企业雇主管理经验，4年以上企业高管经验；
7.拥有不低于51%的企业股份；
8.至少聘请一个加拿大公民或者永久居民作为全职员工；
9.语言要求至少CLB4
这个新项目是否能让申请人受益呢？情况恐怕还是因人而定。
六、安省企业家投资移民
此项目优势是对申请人没有年龄和教育背景的要求，对投资要求较低，最低投资额为20万加元，语言要求较低。
申请要求：
1. 经验：
•过去60个月内至少36个月的全职商业经验；
•工作经验必须是作为企业主或高管（商业管理）；
2. 净资产：
•如果拟议企业将建在大多伦多地区，申请人必须至少具备净资产150万加币；
•如果拟议企业将建在大多伦多以外地区，申请人必须至少具备净资产80万加币；
•如果拟议企业为信息与通信技术(ICT)/数字通信领域（无论位置），申请人必须至少具备净资产80万加币；
3. 个人投资金额：
•如果拟议企业位于大多伦多地区，申请人必须至少投资100万加币，在企业中持股至少达到33.3%；
•如果拟议企业位于大多伦多以外地区，申请人必须至少投资50万加币，在企业中持股至少达到33.3%；
•如果拟议企业为信息与通信技术（ICT）/数字通信领域（无论位置），申请人必须至少投资50万加币，在企业中持股至少达到33.3%；
4. 创造就业：申请人必须为加拿大公民/永居居民创造至少两个长期全职工作岗位；
七、魁省投资移民
魁省也是一个经典的移民项目，已成功运行30余年，一直是国内申请人非常热衷的项目。
它好在没有语言、学历、年龄的要求，还可以一步到位拿枫叶卡。而且投资安全风险低，审核通过后才需要投资。
该项目也是面向企业股东及高管开放，目前是到明年4月重开。
申请要求：
1、拥有超过200万加币的净资产；资产是通过合法商业努力所得；
2、近5年中有2年以上企业管理经验，承认部门经理的管理经验；
3、融资投资额35万加币(一次性支付不返还）；全款投资额120万加币（5年后返还本金）；
4、申请人全家符合体检要求及安全背景调查要求，且全家没有犯罪记录；
5、随行子女年龄需小于22周岁，且没有配偶或事实配偶；或22周岁以上，因身体或精神状况需依靠父母的经济支持；
6、申请人需要证明其在魁省定居的意向。
具体移民项目细节要求，
欢迎来电咨询：0451-84835555。
✋热门推荐