8箭齐发!北交所主题基金,你只看一点就可以了

没错,北交所主题基金,就要开始发行了,而且一次就有8只。
是不是很激动?想想也是这样,如果直接参与北交所,那你基本的条件就是资金50万、两年证券交易经验,而通过基金,那门槛就会大幅降低了。
不过,先不要着急,在准备买入北交所主题基金之前,你是不是先要了解一下,8只北交所基金的区别,看看哪只基金更加适合你?
当然,如果你是真土豪,每只基金都要买个几十上百万的话,那你也就没必要往下看了,因为这篇文章,还是分享给理性投资者的,适合自己的,才是最好的,这是我的忠告。
好了,话归正题,咱们就开始聊聊,如何选择北交所主题基金。
(1)“葫芦娃”
说实话,财富君看到8只基金的第一反应,就想到了葫芦娃,就是“一根藤上八个瓜”的画面。
不要笑,财富君可不是乱说:
首先,都是混合基金,股票仓位60-100%,其中北交所股票仓位占比在八成,这不就是妥妥的,为北交所量身定制的主题基金嘛,因为主要投资就是北交所股票呀;
其次,费率相差无几,无论是认购费率,还是管理费率、托管费率,整体都相差无几,认购费率1.2%,管理费率1.5%,托管费率0.25%,这些基本都是权益基金的标配了,也没啥花头可说;
再次,业绩比较基准,除了港股通投资比例略有差别外,8只基金的业绩比较基准也没有太大差别。
最后,最低认购金额,除了汇添富、万家两只基金是10元外,其余基金均为1元,其实对于绝大多数投资者来说,10元和1元的起投差别,基本也是可以忽略不计的,而每只基金的限额也是5亿元,采用两年定期开放的方式运作。

(2)公司
说完了相同之处,那么,这些基金的不同之处在哪里呢?
对了,至少从字面来看,8只基金属于不同的基金公司,这8家基金公司分别是:易方达基金、汇添富基金、华夏基金、嘉实基金、大成基金、万家基金、广发基金、南方基金。
别的不说,这8家基金公司,本身也是业内大名鼎鼎,因为道理很简单,能够成功入围首批北交所基金名单,就证明自身实力非凡。
最新统计数据显示,截至今年三季度末,基金公司非货币资管规模超过千亿的公司达到38家。其中,易方达基金以10471亿元的规模,在所有基金公司中排名第一位,广发基金、汇添富基金、华夏基金、南方基金、嘉实基金同期排名也相对靠前,同期规模均在4000亿元以上。
同样,万家基金、大成基金的规模也不小,同期都在2200亿元以上,而在这两年,万家基金的发展确实有目共睹。
而从投研团队表现来看,易方达基金作为行业老大不必多说,广发基金、汇添富基金、华夏基金的投研“中生代”崛起迅速,已经成为公司的中流砥柱,这里也就不再展开了。

(3)舵手
说到这里,也该说重点了。大家都知道,外行看热闹,内行看门道。对于主动权益类基金来说,在投资范围、费率等基本相同之外,最最主要的看点,那就是基金经理了,因为,他最重要。
说的通俗一点,选基金就是选人,而这个就是指的基金经理,他的风格如何,投资特长是啥,研究方向咋样,基本就决定了基金的业绩表现。不信的话,你可以随便去看看,不接受任何反驳。
细细来看,8只基金的基金经理分别如下:易方达基金郑希、汇添富基金马翔、大成基金谢家乐、南方基金雷嘉源、华夏基金顾鑫峰、广发基金吴远怡、万家基金叶勇,而嘉实基金则是双基金经理,为刘杰、李涛。
易方达北交所精选拟任基金经理郑希,任职时间超过9年,最新管理规模为109.65亿元,任职期间最佳业绩回报208.9%,现任易方达权益投资管理部副总经理、研究部副总经理,目前管理易方达信息产业混合、易方达科创板两年定期开放混合、易方达信息行业精选股票等。
汇添富北交所创新精选拟任基金经理马翔,累计任职时间超过5年,目前管理多只基金,现任基金资产总规模184亿元,任职期间最佳回报147.93%,其中也包括汇添富科创板 2 年定开混合基金。
大成北交所拟任基金经理谢家乐,累计任职时间超过两年,最新资产管理规模为87.16亿元,任职期间最佳回报为166.61%,目前管理大成科技创新混合、大成创业板两年定期开放混合等基金。
南方北交所精选拟任基金经理雷嘉源,累计任职时间超过1年,最新管理规模16.69亿元,任职期间最佳回报19.62%,2009 年 7 月加入南方基金,任权益研究部研究员,负责公用事业、新能源及新三板的研究工作。
华夏北交所创新中小企业精选拟任基金经理顾鑫峰,累计任职时间超过1年,最新资产管理规模为14.86亿元,任职期间最佳回报50.58%,是2012年7月加入华夏基金,曾任华夏基金投资研究部研究员,华夏资本管理有限公司投资经理、新三板业务部行政负责人。
万家北交所慧选拟任基金经理叶勇,累计任职时间超过3年,最新管理规模为3.83亿元,任职期间最佳回报为73.26%,也是现任投资研究部新三板研究主管、基金经理。
广发北交所精选拟任基金经理吴远怡,累计任职时间超过1年,最新管理规模为167.17亿元,任职期间最佳回报64.62%,2020年9月30日起担任广发创新基金经理;2020年11月18日担任广发科技创新基金经理。
嘉实北交所精选拟任基金经理刘杰、李涛,分别有15年、13年证券从业经验,其中,李涛累计任职时间超过7年,最新管理规模为2.25元,任职期间最佳回报189.45%。
(4)总结
看到这里,基本的情况,大家也就应该了解了。
说实话,在财富君的角度来看,投资北交所,最主要的比拼,就是基金经理的选股能力,而从5亿元的限额来看,目前北交所80多只股票,标的样本数量相对较少,这对基金经理的考验会更高。
从上述产品的风险收益特征看,首批北交所主题基金皆为混合型基金,风险收益低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。部分基金将该产品风险等级定位R4级别。
很显然,这本身就是一个新市场,有一些新的交易规则和玩法,对投资者和基金经理来说,几乎都是新鲜感,但是因为主要是“专精特新”企业,尽管成长性会很好,但面临的风险也相对较高,这就看基金经理的选股能力,而控制回撤的能力也会同样重要。

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