【警方和银行合作 共铸防火墙 为七旬老人止损12万元】#打击整治养老诈骗# 6月21日,沈阳公安反电信网络犯罪查控中心公布了一起案例:一位老人遭遇电信网络诈骗,要到银行给骗子汇款12万元。多亏银行工作人员警觉,及时通报警方并劝阻了老人。银行工作人员是怎么发现异样的?警方平时是怎样与银行合作反诈的?沈阳晚报、沈报全媒体记者采访了此事,希望给您提个醒。

手持3张存单 老人着急汇款12万元

6月2日上午,一位七旬老人手持3张定期存单来到盛京银行沈阳市亚明支行,执意要将12万元提前取出,而且要再开一张银行卡,并开通手机银行转账限额。

前台综合柜员胡艺川发现,有一张存单下个月就要到期了。老人为什么要损失利息这么急着取款呢?在交流的过程中,老人情绪激动:“不瞒你说,我最近遇到点事,钱必须取出来。”“你取这么多钱子女知道吗?”“不能告诉子女!是‘公检法’!”老人手里有一张小纸条,同时还与人用手机聊着微信,对方正在引导她如何转账。

主管出面劝说 民警赶到骗子挂断电话

凭借反诈经验,胡艺川认定老人正在遭遇电信诈骗。她一边按照预案将情况汇报给营业室业务主管张晶,一边跟老人沟通,拖延时间。张晶立即对老人进行劝阻,告诉她这种冒充公检法的都是诈骗行为。但老人完全听不进去,情绪十分激动。她立即变换方式,表示可以办理,请柜员安排老人填单子,安抚老人情绪的同时,快速联系沈阳市公安局皇姑分局反诈中心请求支援。

市公安局皇姑分局反诈中心民警栗东很快赶到营业网点,表明身份,耐心劝阻老人,并与微信里的假警察进行视频通话,对方看到警察已经到场,立即挂断了电话。这时候,老人才相信一个多星期来与她保持联系的是骗子。

警方表示,在该案例中,银行工作人员靠责任、专业、担当、善良守护住了老人的积蓄。盛京银行沈阳市亚明支行主管行长王岩介绍:“盛京银行高度重视打击治理电信网络诈骗工作,不断强化主体责任,切实履行金融机构责任担当,同时也提示广大老年人,遇事多跟子女沟通,多听银行柜员的解释指导和反诈劝阻,守住自己的钱袋子。”

谁开户谁负责 全力打击电信诈骗

据沈阳警方介绍,早在去年,沈阳市公安局就与人民银行沈阳分行营业管理部签订了《打击电信网络新型违法犯罪协作机制》,长期保持合作共享,不断深化协同联动的打击模式。

市公安局联合人民银行及各商业银行定期召开专题反诈工作会议,要求银行机构严格落实“谁开卡(户),谁负责”的工作要求,压实银行机构主体责任,提升银行账户风险管理水平。全市各商业银行高度重视,成立专项工作领导小组,不断加大科技和人员投入,提高银行账户科技防控能力,持续开展“反诈人民战争”宣传,依据《沈阳市银行机构打击治理电信网络诈骗工作方案》,建立风险考核机制,对账户管理出现问题的机构人员进行严肃问责。同时,对各银行机构现场倒查核查,先后对管理不到位,涉案数量较高的4家机构23个网点采取暂停银行卡新开立账户的监管措施。

排查高危账户 开展防骗风险提醒

全市银行机构建立紧急止付联系人制度,实现7×24小时与公安机关对接,对公安机关移交的涉案账户做到“严控”,及时排查涉案账户开户人在其他银行的开户情况,对异常账户果断采取管控措施。去年以来,全市18家银行、40多家支行网点先后协助公安机关抓获75名涉嫌贩卖银行卡人员。人民银行沈阳分行营业管理部对公安机关移交的11期涉案银行账户进行直接管控,排查关联高危银行账户3.4万户,全国涉案10.2万人。

同时,沈阳市各商业银行强化员工业务培训,对来行客户开展防骗风险提醒,及时发现可能正在被骗的客户,第一时间启动预案进行劝阻,并通知所在辖区公安机关反诈民警共同开展拦截。今年以来,全市各银行金融机构累计劝阻客户33人,避免经济损失168.82万元。

自主研发系统 深挖排查违法开贩卡人员

据了解,在省公安厅和人民银行沈阳分行的指导下,2021年8月2日,人民银行沈阳分行营业管理部上线运行“沈阳市银行机构可疑开户信息报送系统”。该系统系自主研发,用于深挖排查违法开贩卡人员。通过汇总全市各银行机构开户情况,打破各银行间的信息壁垒,对可疑开户信息开展大数据分析,及时向公安机关移交线索。

截至目前,全市各商业银行共向公安机关移交可疑开户线索14期,提供短期集中开立银行卡的可疑线索2069条,协助公安机关抓获涉案嫌疑人32人,相继打掉52个涉诈洗钱跑分团伙。2021年11月,该工作模式在全省得到推广。今年,可疑开户信息报送系统采集可疑开户信息39.2万条,拒绝开户信息989条,存量账户异常信息9717条,排查出风险预警开卡人员372人、高风险开卡人员67人。

指尖沈阳、沈报全媒体记者 杨硕

编辑: 李娜

【养老诈骗姿势多,了解一下别被骗!被害人7476名!涉案11.18亿!】俗话说,老人安,则家庭安;家庭安,则社会安。如何保障老人有所养、有所依,守护好老年人的“养老钱”成为了热门话题。‍

下面和小检带您观看两则养老诈骗的案例:‍

案例1 “大仙”竟也食人间烟火‍

某日李奶奶外出买菜,偶遇“大仙”。这位“大仙”侃侃而谈,靠着察言观色的本领让李奶奶信以为真。“大仙”称李奶奶的女儿十天内将会遭遇“血光之灾”,只有李奶奶先用5500元现金“积阴德”,“大仙”才能“施法消灾”。年事已高的李奶奶慌了神,立刻回家取了5500元现金作为“施法钱”。而大仙则在收到“施法钱”以后,随口敷衍便逃之夭夭,最终在附近住户的配合下该“大仙”被当地民警抓捕。‍

案例2 “科学诈骗”防不胜防‍

某县养生会所以“洗脚排毒”为幌子,利用电解盐水化学反应后变黑的原理称“洗脚可以排毒”。没读过书的张大爷欣然尝试,按照该会所的说法,这种“特制洗脚水”是祖传秘方,能够帮使用者将毒素排出体外,其价格为每500元排毒一次。张大爷拿出自己的养老钱办了一张“年卡”,直到在外留学的女儿归来时才发现被骗,迅速报警。

和小检温馨提示:

崇尚科学、反对迷信是预防养老诈骗的两条黄金法则。不法分子经常利用部分老年人缺乏防范意识的特点实施诈骗。当遇到形形色色的“花钱项目”时,既需要子女及时为父母“把关”,同时也需要广大老年人加强防范意识。和林格尔县人民检察院将持续为老年人的财产安全保驾护航,让广大老年人老有所依、老有所养、老有所乐、老有所安!‍

被害人7476名!涉案11.18亿!

近日,为严厉打击养老诈骗犯罪,提高老年人识骗防骗能力,保护老年群体人身和财产不受侵害,江西省高级人民法院组织上饶市信州区、宜春市袁州区、鹰潭市月湖区、萍乡市安源区人民法院先后集中宣判了7起养老诈骗案件,涉案金额11.18亿余元,涉及被害人7476名,51名被告人被判处有期徒刑十年到十一个月不等的刑罚。

自打击整治养老诈骗专项行动开展以来,江西法院坚持依法办案,严惩养老诈骗犯罪,已审结各类养老诈骗案件15件。本次集中宣判的案件,聚焦以提供“养老服务”、投资“养老项目”为名,侵害老年人合法权益的诈骗犯罪。在审判过程中,切实贯彻“宽严相济”刑事政策,以实现“三个效果”有机统一为导向,对犯罪行为恶劣,造成老年人经济损失巨大的依法予以重判,其中7名被告人被判处五年以上有期徒刑;对作用小、认罪悔罪,积极退赃、退赔的,依法从宽处罚,对21名被告人判处缓刑。

随着社会不断发展、技术不断进步,各类诈骗套路也层出不穷,老年人因防范意识薄弱,常常成为诈骗犯罪的重要目标。为此,法院提示广大老年朋友做到以下四点,全力守好“钱袋子”,安享幸福晚年:

切勿贪图便宜,警惕“养老陷阱”。被告人张某某、吴某以开办的养老服务公司为名,对外谎称公司经营度假村养老项目,以许诺投资返利、办会员免费泡温泉、免费旅游、定期召开宣传推介会、发放礼品等方式,向老年人筹集资金820万元,造成128名老年人经济损失684.37万元。法院认定二人均构成集资诈骗罪,判处被告人张某某有期徒刑八年,并处罚金人民币五十万元,吴某有期徒刑五年,并处罚金人民币十五万元。

保持头脑清醒,不轻信他人谎言。被告人胡某与多家养老服务公司达成协议,由胡某伙同他人以养老养生服务、投资理财为名组建融资团队,以老年人为对象,采取口口相传、发放传单、组织参观活动等形式进行宣传,并承诺支付高额利息,在湖北武汉、咸宁和江西宜春、吉安、萍乡等地共向千余人非吸1亿余元。案发后胡某家属主动退缴了大部分赃款。法院认定被告人胡某犯非法吸收公众存款罪,判处其有期徒刑六年,并处罚金人民币十五万元。

投资有风险,没有稳赚不赔的项目。被告人黄某成立某保理公司,在未取得金融许可证的情况下,以某保理公司的项目有高额返利、稳赚不赔为诱饵,采用广告宣传、业务员招揽顾客、熟人介绍等形式向老年人宣讲投资养老理财产品,向578人非法吸收公众存款5900余万元,造成损失共计5600余万元,其中老年集资人占比34%。法院认定被告人黄某犯非法吸收公众存款罪,判处其有期徒刑四年十个月,并处罚金十万元。

增强防范意识,自觉抵制高利诱惑。被告人彭某作为公司销售人员,伙同他人以赠送礼品、参观养老公寓等方式,以多个养老基地为名,公开向老年人宣传投资入住养老公寓,每年有7%—9%的利息回报,诱使老年人投资并成为会员。彭某参与吸收公众存款888.2万元,个人违法所得11.6635万元。案发后,彭某主动投案并如实供述犯罪事实,在审理期间退缴全部违法所得。法院认定彭某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年二个月,缓刑一年二个月,并处罚金人民币五千元。

此次集中宣判,充分彰显了江西法院依法惩处养老诈骗犯罪的坚强决心,将进一步发挥震慑效应,形成对养老诈骗犯罪的严打高压态势,营造“不敢骗、不能骗、骗不了”浓厚氛围。

据悉,下一步,江西法院将继续部署开庭审理和宣判一批养老诈骗案件,并发布相关典型案例,在严格把好案件事实关、证据关、程序关和法律适用关的基础上,用足用好法律武器,保持高压不松劲,持续震慑不停步,确保专项行动打出成效、打出声威。

60岁的他落入“温柔陷阱”!一年内掏空66万养老金……

六旬老伯在网上遇到“红颜知己”,

却没想到掉进了对方的“温柔陷阱”

前后一共被骗66万余元。

这到底是怎么回事呢?

加上“附近的人”

落入温柔陷阱

从2021年2月开始,吴老伯(化名)通过某社交软件添加了一名网名为“你,是俄此生唯一的供养”的“女网友”。

早上起床问候,晚上睡觉问安,吴老伯很快被“她”的温柔攻陷,并多次向“她”转账。可随着时间的推移,这名“女子”对吴老伯却越来越冷淡,正当吴老伯为此情绪低落时,又有几名“女网友”在社交软件上主动加其为好友。

对“女网友”有求必应

掏空66万养老金

经过几天的互动,几名“女网友”中,一名社交账号为“开心就好”的“女网友”,对吴老伯嘘寒问暖、暧昧关切,再次让吴老伯深陷其中。

“生活困难”“丢了工作”“亲人车祸”“父母生病”……对方看似可怜的遭遇激发了吴老伯强烈的保护欲。不仅将养老金等积蓄悉数掏出,甚至还偷偷向周边亲友借了钱。就这样吴老伯前前后后通过各类途径向其转账53万余元。

年轻漂亮“女网友”

竟是情侣假扮

直到2022年5月,女儿小吴不断追问才知道父亲已为这些“女网友”们花了66万余元。吴女士当即向宁波余姚市公安局朗霞派出所报警。接警后,民警立即展开调查,发现隐匿在6个年轻漂亮“女网友”背后的竟是一对情侣,5月10日民警赴宁波慈溪将犯罪嫌疑人罗某、高某成功抓获。

经审讯,犯罪嫌疑人罗某由于沉迷赌博,手头拮据的他便把贪婪的目光瞄向了网上的单身男性,一年前,罗某与吴老伯相识后,多次编造各种理由向其骗钱,又联合女友高某冒充多位“女网友”与吴老伯热聊进行诈骗。

两人陆续骗走吴老伯共计66万余元,诈骗所得均已被二人挥霍一空。

目前,嫌疑人罗某和高某已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步办理中。

警方提醒

如今网络信息发达,老年人也慢慢走进网络世界,但由于信息获取渠道单一,对信息的分辨能力不够,面对各类“量身打造”的骗局,往往更容易落入圈套,痛失辛苦了一辈子的养老钱。虚拟世界真假难辨,老年人网络交友要更加谨慎,不要随意添加陌生人的好友申请。遇到聊得来的网友,只要涉及钱款,一定要多和子女亲友商量,千万别因为和网友谈得来就麻痹大意。发现被骗后,要及时报警。

来源:法治日报

烈日下,“暑”你最美!

  近来,我市出现高温天气, 尽管街头热浪灼人, 但总有一群 “战士”在烈日下坚守岗位,为城市建设、 为市民生活默默付出。他们是交通警察、核酸采样员、外卖员、环卫工、 建筑工……挥洒的汗水,是他们奋斗的态度;黝黑的肤色,是他们高温的印记。6月20日,记者走近这些人,记录下这个炎热夏季最美的瞬间。

  “再热也不能耽误施工进度”
  10时30分, 在桥西区光中路光明园小区老旧小区改造施工现场, 工人们佩戴着安全帽、安全衣、手套等装备进行户外作业。
  记者来到小区7号楼前, 抬眼望去,2名工人正在停留于5楼高度的升降机上作业。 当时, 室外温度33℃。“他们在给楼房重新做保温,今年光明园改造的10栋楼都是老楼房了,按照施工计划,8月份施工将全部结束,工人们都在马不停蹄地施工。”教场坡社区老旧小区改造项目负责人常伟告诉记者,为了保证老旧小区改造进度,再热的天气施工也没有停。
  楼下,工人侯恩和工友在搬运搅拌好的水泥白灰, “保温材料铺设好后,就需要打腻子了,用的就是这水泥白灰。”侯恩边说边搬,豆大的汗珠从脸颊滑落。
  在7号楼的另一侧, 皮肤晒得黝黑的工人段天云正在进行粉刷工作。“楼体这边的保温已经做好了,我的工作是给楼体‘穿新衣’。”手中的刷子在墙面上起舞, 均匀地为楼体涂上了红色, 随身的两个涂料桶走到哪搬到哪……粉刷好一户的外墙体,段天云需要上下蹲起上百次,安全背心下的贴身衣物早已湿透。为了及时补充水分,段天云快速取下手套,拿起一瓶矿泉水, “咕咚、咕咚……”一饮而尽。“这两瓶水是二楼的一位热心阿姨送给的。看着我们挥汗如雨,居民们也很照顾,昨天还有一位大哥送了我两个桃子,让我解暑。”段天云笑着说。
  “安全是第一位的。 为了防暑降温,藿香正气水、清凉油等防暑降温物品会让大家随身携带。”常伟介绍,像侯恩、段天云这样的建筑工人, 在工地上还有十多位,他们与水泥、 涂料、保温材料为伍,为了城市建设而头顶骄阳,用汗水换来城市的美丽。

  “用一身汗水换来路面洁净”
  11时,室外温度33℃。
  杨九枝骑着单位分给他的绿色电动垃圾小车, 在建国路上走走停停。发现路面有烟头、纸屑、塑料袋, 他便停车拿上 “装备”,一把扫帚和一个用编织袋制成的簸箕,弯腰将垃圾扫起来。每天,同样的动作,不知重复多少次。
  采访时,杨九枝已经骑着小车沿路 “扫街”好多圈。 “我负责的路段是从建国路和东安大街交叉口到建国路与德胜南街交叉口这一段,每天上午7点到12点是我的班,下午则是由队长随机安排到其他路段清扫、 维护。”杨九枝一边说,一边摘下帽子用衣袖擦着头上的汗。
  一件半袖、一件长衫外又套了环卫的工作服,原本闷热的天气, 这一身打扮不动都会冒汗,更别说杨九枝要上车下车弯腰扫地。为何要穿这么多?面对疑问,杨九枝坦言,热是真的,但不穿长袖捂着点,胳膊、 脖子会晒的脱皮、发痒。
  今年68岁的杨九枝,是京环桥东环境服务有限公司清扫一队一组组员,当环卫工已经五年多。谈及这份工作,他没有抱怨苦和累,更多是在说, 这份工作能让他养家糊口,能让他有稳定的收入,干一行应该爱一行, 辛苦的不只他一人。 “还有很多同事和我一样,用一身汗水换来路面洁净, 想想觉得挺骄傲的。”

  “在岗一分钟就干好这60秒”
  11时20分, 在桥东区东风小学门前, 学生们从校门排队而出,校门外成群的家长等待着接自家孩子, 来往车辆川流不息, 汽车尾气在高温下涌入鼻腔, 让人感觉呼吸困难。
  远远地, 记者看到正在指挥交通的交警刘慧敏, 由于此时人流、车流量大, 刘慧敏和3名同事分散在学校的四周, 疏导着人群和车流……11时40分, 人流、 车流散去, 校门前恢复了平静。 虽然只是短短的20分钟, 4名交警都已是汗流浃背, 汗水顺着警帽流了下来。
  “我们4个同事从7时15分到岗, 已经不知出了多少汗, 身上的汗味太重了, 12时30分下班回去换身衣服, 14时再来上岗。” 刘慧敏是市交警支队第三大队的一名“老交警”, 现任林园路与八一大街交叉口的岗长, “天气太热, 在太阳地站上十来分钟就已经浑身湿透了。” 刘慧敏说。
  采访中, 刘慧敏摘下帽子, 紧贴额头的帽壁上, 是一层白色。 刘慧敏说, 这是汗碱。 “一到夏天,我们全都成了 ‘阴阳臂’ ‘口罩脸’。 在高温底下站几个小时确实挺辛苦的, 但是这是我的职业, 自己苦一点累一点没什么, 在岗一分钟,就要干好这60秒。” 刘慧敏说。

  “不畏炎热准时把餐送达”
  “您好,您的餐到了,请给我开下门。”12时20分,王继海一路小跑上了7楼,准时将餐送到顾客手中。 汗水顺着头盔边缘流到耳后,王继海赶紧抬手擦拭。
  “衣服都湿透了,怎么办?” 记者问道。而王继海却说,很正常, 一会儿骑上电动自行车,风会自然吹干的。从早上九点半到现在,已经送了十几单,衣服湿了干、干了湿,他已经适应了。
  吃饭了吗? “还没有, 等下如果没有派单,我找个地方吃口饭, 连歇会儿。最热的时候是中午时段, 正好是饭点,热也得准时送达。”王继海告诉记者, 他有一份夜班工作,4个月前成为一名兼职外卖员。
  “像我们40多岁的年纪, 上有老下有小,孩子已经高中了,我多做一份工,就能多一份收入,全家的日子过得舒心,我累些也值得。”每天,王继海穿梭于大街小巷。为了避免晒伤,他带着防晒口罩,胳膊上穿着防晒套袖,可依旧可以看到,皮肤已经黝黑发亮。
  “您有新的订单, 请及时处理。” 12时55分, 看着手机里传出系统的派单信息, 王继海立刻用钥匙启动电动自行车, 直奔取餐点。此时, 室外温度已经达到35摄氏度。

  “全力 ‘汗’ 卫群众身体健康”
  15时35分,室外温度36℃。
  “热!”在河北北方学院附属第一医院核酸采样点,排队等候的市民无不感叹,护士李晓婷怎会不知? 大家都是短袖短裤,只有她和身旁的登记员张麦粒身穿防护服,从头到脚不露一丝缝隙。
  汗水顺着额头流到了眉梢, 李晓婷将头一甩, 试图阻止汗流进眼睛。“来张嘴,好了。拿好您的单据。下一位。”手部消毒、取棉签、采样、放进试管、掰断棉签、旋上盖……在现场,李晓婷熟练地操作着,这套动作对于每一位做过核酸采样的护士来说, 已经再熟悉不过了,全部完成只需十几秒。
  “从穿好衣服走进采样点起,就开始出汗,没一会儿,衣服湿透了, 粘在身上。那种感觉就好像很多小虫子在爬。戴着口罩,唇周也是一圈儿汗,忍受不了就用嘴唇抿一下,咸咸的。”李晓婷说, 当核酸采样员遇到35℃+的高温天气,那种感受难以形容。
  李晓婷是医院骨科的护士, 每天院里都会安排不同科室的护士来采样点进行采样,当天是李晓婷和同事的班。一天下来,她们要完成八九百人的核酸采样工作。
  尽管天气炎热, 但李晓婷并不言苦。她笑言: “作为一名医务工作者,有义务和责任全力 “汗”卫群众的身体健康。”


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