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最高法:民间借贷涉嫌虚假诉讼的认定 

最高法观点

观点一

当事人没有提供足够的证据证明借贷关系真实存在,且借贷双方之间存在关联关系和人员混同等情形,法院可以认定当事人双方构成恶意串通意图通过虚假诉讼损害他人合法权益的行为

——上海欧宝公司与辽宁特莱维公司企业借贷纠纷案

案例要旨:当事人一方主张另一方偿还欠款,但其自述及提交的证据和其他在案证据之间存在无法消除的矛盾,且从借款合意形成过程、借款的时间、资金往来情况、所有关联公司之间的转款情况、借款的用途、案件当事人在诉讼和执行中的行为等方面来看,当事人的诸多行为违背常理,亦未作出合理解释,由此可知,当事人一方没有提供足够的证据证明其就案涉争议款项与另一方之间存在真实的借贷关系。同时结合双方当事人明知债权人与当事人一方存在债权债务关系的事实,以及双方当事人之间存在人员混同、关联关系的事实,法院可以认定当事人双方构成恶意串通,意图通过虚假诉讼损害他人合法权益的行为。据此,法院可以根据民事诉讼法的相关规定,对虚假诉讼的当事人予以制裁。

(来源:《人民法院报》2015年11月16日)

观点二

民间借贷纠纷中涉嫌虚假诉讼的十种行为方式的认定

虚假民间借贷诉讼是指当事人为了获取非法利益,通过采取恶意串通,捏造事实、伪造变造证据、虚构法律关系等方式提起民间借贷民事诉讼,意图使人民法院作出错误裁判和执行,侵害第三人、集体或者国家利益的行为。

在虚假民间借贷诉讼高发的形势下,如何有效遏制虚假诉讼,是摆在审判实践中的一个重要难题,也是亟需解决的一个课题。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》结合了虚假民间借贷诉讼审判实践的调研结果,吸收了实践中的有益的经验做法,采纳了合理怀疑加综合判断的规范模式,总结出了可能是虚假民间借贷诉讼的十种行为方式。

具体理解如下:

(一)出借人明显不具备出借能力。对于民间借贷出借人是否实际出借款项,进而确定当事人之间的民间借贷纠纷诉讼是否系虚假诉讼,应考察出借人是否具有履约能力。如果出借人明显不具备出借能力,应对其是否出借款项持有合理怀疑。当然,考虑到民间借贷的特殊性,也可能存在有些出借人从其亲戚朋友那里借款然后再行出借的事实,故在法院持有怀疑时,允许出借人进一步举证证明其具备出借能力。

(二)出借人起诉所依据的事实和理由明显不符合常理。就常理而言,其在民事审判中具有事实认定功能。司法实践中的案件事实并非客观事实的重现,而是法律人在已掌握的证据的基础上,根据法律规定和生活常识等对案件事实的重构。在这个过程中,日常生活经验等常理起到重要作用。不管是法官、律师还是侦查人员,他们在事实认定的时候,并非按照时间顺序一点点地将案件事实铺开,而是以证据为基础,验证某一事实假设能否站得住脚,前后是否会出现逻辑矛盾,能不能建构起前后一致的证据链。在上述事实验证过程中,常理就起到极为重要的筛选作用,一个事实假设要想经得起检验,它首先必须遵循常理,符合大多数人的日常生活经验。

当然,就当事人起诉所依据的事实和理由而言,人民法院基于常理来对当事人提供的证据进行审查,究竟如何加以审查并判断,还需要具体审判人员结合具体的案件情况进行综合认定,以形成心证。

(三)出借人不能提交债权凭证或者提交的债权凭证存在伪造的可能。对于民间借贷纠纷而言,出借人在起诉时应提供初步的证据来佐证其主张。债权凭证应该是其中比较重要的证据。债权凭证有多种,比如借款协议、收据、借据、汇款单、承诺函等。如果出借人不能提交债权凭证,往往会给审判人员带来虚假诉讼的表面印象。另外,虚假诉讼的证据一般为书证,虚假诉讼者为达到自己的非法目的,编制的书证形式上完全符合法定条件,被告也都没有异议;但即使这样,虚构的事实仍然代替不了客观的事实,如果审判人员通过对证据的审查,发现书证有伪造可能的,即便双方当事人对证据并无异议,也应产生该诉讼系虚假诉讼的合理怀疑。

(四)当事人双方在一定期间内多次参加民间借贷诉讼。虚假民间借贷诉讼案件程序的启动,多发生在以虚假诉讼一方当事人为被告的另案已经进入诉讼程序或者执行程序、但是财产尚未处置完毕前。当然,实践中也有部分虚假诉讼案件早于他案进入诉讼程序或执行程序,这种虚假诉讼就更加具有隐蔽性,更不易鉴别。所以,就民间借贷纠纷而言,当事人在一定期间多次参加民间借贷诉讼的,则审判人员可对当事人系虚假诉讼产生合理的怀疑。

(五)当事人一方或者双方无正当理由不到庭参加诉讼,委托代理人对借贷事实陈述不清或者陈述前后矛盾。就民间借贷诉讼而言,当事人基于对其利益的关注,往往亲自到庭参加诉讼。在虚假诉讼案件中,为了避免露出破绽,当事人到庭率较低,大多委托诉讼代理人单独参加诉讼,给法院查清案件事实设置障碍。因此,如果当事人无正当理由不到庭参加诉讼,且当事人所委托的代理人对借贷事实陈述不清,或者陈述矛盾,则审判人员应对借贷关系是否真实发生产生疑问。

(六)当事人双方对借贷事实的发生没有任何争议或者诉辩明显不符合常理。一般而言,虚假民间借贷诉讼过程具有合谋性和非对抗性。庭审中,双方当事人之间一般不具有实质性对抗。被告要么只让代理人到庭应诉,从而不利于案件事实的查清;要么选择还款期限、利息、违约金等非关键细节进行辩解,并不否认原告诉称的基本事实。在此情况下,审判人员就应警惕当事人的虚假诉讼性质。另外,虚假诉讼的双方当事人一方面力图规避法官对案件事实的审查,一方面希望尽快达到其诉讼目的,往往倾向于调解结案,通过诉讼调解的合法形式掩盖其非法目的。因此,对于当事人之间诉讼的对抗不符合常理,且当事人乐于以调解方式结案的,审判人员也应加以警惕。

(七)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他债权人提出有事实依据的异议。虚假诉讼往往是为了损害其他权利人的利益,因此对其他人的利益影响至为明显,而其他人也最关心这种诉讼的结果。例如,对于夫妻一方在离婚过程中出于逃避夫妻共有财产分割的考虑,虚构同他人的债务,并通过让债权人起诉的形式来达到其目的,在此情况下,夫妻另一方往往会提出异议。对于夫妻一方能够提出有事实依据的异议的,审判人员应考虑到此诉讼是否是虚假诉讼的问题。在虚假民间借贷诉讼中,当事人往往通过串通的形式意图减少一方的责任财产,以达到损害案外人的其他债权人利益的目的。就此而言,如果案外人的其他债权人对此诉讼提出异议,则应引起审判人员的足够重视。因此,只要是案外人的债权人对当事人之间的诉讼提出异议,则审判人员应结合案件的其他事实加以综合判断。

(八)当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形。在市场经济中,当事人基于自身利益的考虑,往往会采取相对公平的交易方式。因此,如果当事人在纠纷中出现低价转让财产的情形,则往往不符合市场交易的规则,因此,该种情况应引起审判人员的注意。在审理中,审判人员可以采用完全客观的认定方法,无需考虑当事人是否具有低价转让的合理理由。亦即,只要当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形,就应该引起审判人员的足够重视,并在此基础上根据本条的规定综合判断是否构成虚假诉讼。至于何谓低价,可以参考最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释(二)》第十九条中对“明显不合理低价”的规定来加以认定。因此,如果人民法院经审查发现当事人在其他案件中存在以地域市场价或者交易指导价70%进行交易的情形的,则可以考虑当事人有虚假诉讼的嫌疑。

(九)当事人不正当放弃权利。在诉讼过程中,当事人无论是放弃其实体权利,还是放弃其程序权利,均属于其对自己权利的行使方式,法律往往允许。但需要注意的是,自近代社会以来,权利的行使往往负担有限制条件。就虚假民间借贷诉讼的判断而言,当事人不正当放弃其权利,可能对他人的权利造成损害,审判人员有怀疑其系虚假诉讼的正当理由。而对于不正当的判定,应以可能对他人的权利造成损害作为其实质的判断要素,不应将当事人是否认识到这种放弃会对他人的权利造成损害作为考虑的要件。

(十)其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形。本条规定是一个兜底条款,对于其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形,需要通过审判实践进一步总结和补充完善。

人民法院审理民间借贷案件时发现有上述虚假诉讼可能情形的,应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实,综合判断是否属于虚假民事诉讼。事实上,由于虚假诉讼是由当事人虚构的,或者是由当事人所伪造的证据提起的,所以其在表象上往往存在上述情形的多种。由于诉讼是虚假的,虚假诉讼所围绕的证据不可能是客观事实,故不能形成证据链,因此也达不到证据链条上的法律真实,经常在借贷发生原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向等方面存在一些矛盾之处。至于如何确证构成虚假诉讼则需要审判人员基于具体的个案情形加以认定。

(摘自《解读<最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定>》,作者:杜万华、杨临萍、韩延斌、王林清、于蒙,载于《民事法律文件解读》2015年第9期)

甲醇日益升温,汽车新能源另辟蹊径?

中国亟待优化升级的能源结构,迎来了新机遇。

自19世纪80年代卡尔奔驰发明内燃机以来,石油与汽车密不可分。据公安部数据,截至2019年上半年,中国机动车保有量达到3.4亿辆,是不折不扣的汽车大国,并对进口石油高度依赖。

据《2018年国内外油气行业发展报告》显示,2018年中国石油净进口量4.4亿吨,同比增长11%,石油对外依存度升至69.8%。“缺油、少气、富煤。”原机械工业部部长、工信部甲醇汽车试点工作专家组组长、工信部甲醇汽车推广应用专家指导委员会名誉主任委员何光远用这六个字定义国内能源结构。

不同于石油、天然气,中国是煤炭大国。据《中国矿产资源报告2018》显示,截止到2017年底,国内煤炭查明资源储量超16万亿吨,若按照每年50亿吨的使用量计算,足够中国使用300年。

煤炭与汽车之间缺少“联系”,如何在汽车领域发挥中国能源结构的优势是一个难题。

连接煤炭与汽车,甲醇如何能源升级?

为履行2015年的《巴黎协定》,中国设定的自主目标为:到2030年,单位国内生产总值二氧化碳排放量较2005年下降60%-65%。如何有效降低汽车二氧化碳排放是另一个难题。

甲醇氢燃料电池汽车的出现,可谓生而逢时,一举多得。

甲醇氢燃料电池的工作机理是,甲醇与水反应生成氢气和二氧化碳,氢气再参与氢燃料电池反应,结合动力电池与电机,即可形成甲醇化学能→氢气化学能→电池电能→车辆机械能的能量转换。

一方面,甲醇“不挑食”,可以通过劣质煤炭制取,不仅充分发挥了中国煤炭资源丰富的优势,也为劣质煤碳的利用指出一条明路。另一方面,甲醇氢燃料电池汽车虽然仍然排放二氧化碳,但二氧化碳排放量仅为同等动力水平汽油车的三分之一左右,推广甲醇氢燃料电池汽车有利于减排。

为了推广甲醇的开发与使用,国家与地方政府出台了一系列政策,经亿欧汽车整理如下:

今年3月份,工信部等八部门发布《关于在部分地区开展甲醇汽车应用的指导意见》中明确指出,重点在山西、陕西、贵州、甘肃等资源禀赋条件较好且具有甲醇汽车运行经验的地区,加快M100甲醇汽车的应用。

隶属于山西省晋城市的高平市,矿产资源丰富,背靠晋城300万吨的甲醇产能,是甲醇汽车应用试点城市之一。高平经济技术开发区目前已有多家新能源汽车零部件企业,还拥有40万吨优质高炉铁水和一批精密铸造企业,可以为甲醇氢燃料电池汽车项目提供有力的配套保障。

今年11月份的第二届中国国际进口博览会上,爱驰汽车与山西高平市人民政府举行了项目合作落地签约仪式。未来爱驰汽车将在山西高平落地建设甲醇制氢燃料电池动力系统制造基地。双方将合作加速推进甲醇氢燃料电池技术的产业化落地,并推动当地在智能制造和能源经济方面取得双向突破。

甲醇氢燃料电池汽车的前景几何?

近年来,纯电动车在中国受到热捧,销量与日俱增。

耗费电能的纯电动车,实现了无污染零排放,百公里使用成本较燃油车大大降低。得益于电机特性,纯电动车的性能较燃油车有过之无不及。

但伴随着纯电动车的推广放缓,纯电动车的一些缺点开始显现:续航里程短、充电时间慢......

新能源汽车的另一条路线是氢燃料电池汽车,其热度与日俱增。消耗氢气的氢燃料电池汽车,排放物是无污染的水,另外它还拥有续航里程长,加注燃料快的优点。

但氢燃料电池汽车的规模仍然很小,据中国汽车工业协会数据,今年前三季度,全国燃料电池汽车销量为1251辆。氢燃料电池汽车销量有限,主要有三方面原因,一是氢燃料电池汽车系统成本高,二是氢气储运不便,三是加氢站等基础设施建设有限。

电池,甲醇,新能源汽车
甲醇氢燃料电池汽车的出现,或将改变新能源汽车的格局。

甲醇氢燃料电池汽车相当于在纯电动车的基础上,增加了一个增程器。增程器由两部分组成,一部分是甲醇制氢系统,另一部分是氢燃料电池系统。它的优势在于既保留了前两条新能源汽车路线的优点,也弥补了它们的缺点。

其一是续航里程。甲醇氢燃料电池汽车消耗的是甲醇,据测算,每0.5L甲醇可以生成1度电,纯电动车每百公里电耗约为20度电,换算成甲醇相当于10L。如果给车辆配备60L“甲醇箱”(普通燃油车油箱大小),那么一辆甲醇氢燃料电池汽车一次加满燃料的续航里程大约在600km左右,这远远高于当下纯电动车平均300km的续航里程,与燃油车续航里程不相上下。

其二是加注燃料时间。即使是使用先进的快充技术,纯电动车的充电时间也要以小时计。以特斯拉Model 3为例,2019年4月特斯拉推出的全新Model 3,快充时间仍需要4.5小时。在这方面甲醇氢燃料电池汽车继承了燃油车、氢燃料电池汽车的优势,加注燃料只需几分钟,支持车辆进行超续航里程的行驶。

其三是燃料储运。氢燃料电池汽车遭人诟病的一个主要原因即为氢气难以储运,并且为了携带氢气,车辆需要装备特殊的储氢罐,存在安全隐患。今年5月下旬,韩国江原道江陵市的一个氢燃料储存罐发生爆炸,造成2人死亡,6人受伤。甲醇比氢气和汽油都要安全,甲醇属于易燃不易爆液体,储运方式与汽油没有差别。

其四是基础设施建设。受制于加氢站密度,氢燃料电池汽车在中国推广缓慢。目前,国内一个日加氢能力为200kg的加氢站,造价在1000万元左右。甲醇因为与汽油性质类似,因此不需要另设加醇站,只需对加油站稍加改造即可,每座加油站改造成本约为数万元。

作为全球最大的甲醇生产国和消费国,中国产能和产量占全球一半以上,甲醇氢燃料电池的上游供给很成熟。

从下游看,甲醇氢燃料电池汽车虽未实现商业化,但可行性已得到证明。随着技术进一步成熟,系统成本将进一步降低,实现落地的可能性越来越大。

汽车科技公司的“能源创新”之路

“爱驰首先要成为国内造车新势力头部企业。”爱驰汽车联合创始人兼总裁付强如此制定爱驰的发展目标,“下一步要成为汽车行业科技公司。”

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自2010年以来,国内企业开始接触甲醇氢燃料电池,并从2014年起逐步推出产品。对于车企而言,发展甲醇氢燃料电池汽车的意义在于:通过开拓一条新的技术路线,占领未来新能源汽车市场的高地。

爱驰作为国内造车新势力之一,将自身定位为汽车行业参与者,甲醇氢燃料电池汽车是其深耕领域之一。

付强认为未来车辆肯定是电驱,不会再回到内燃机时代,“能源将会多元化,甲醇作为氢气的载体,将成为车辆的能源之一。”

本次进博会上,爱驰汽车与丹麦甲醇燃料电池研发和制造公司蓝界科技(Blue World Technologies,以下简称“BWT”)正式签署战略合作框架协议,双方将围绕技术、产品、服务、前瞻、投资等领域展开合作。合作后,爱驰将拥有甲醇在线重整制氢的核心零部件。

今年9月份,爱驰注资的BWT在丹麦奥尔堡港新建的电池工厂正式破土动工,工厂建成后将为爱驰汽车提供甲醇重整在线制氢燃料电池,未来将为爱驰汽车旗下新能源车型提供核“芯”。

当被问到爱驰通过收购BWT能够掌握多少核心技术时,付强表示作为一家整机厂,现阶段的爱驰主要工作是集成。如何将甲醇氢燃料电池等上游产品,集成到汽车上并创造更大的价值,是整机厂的使命所在。

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爱驰的“甲醇重整制氢高温燃料电堆作为增程器的动力总成解决方案”,在旗下首款赛道级电动跑车Gumpert Nathalie上已得到成功应用。该款跑车已成功运行超过5万公里,证明了甲醇氢燃料电池汽车的可行性。

甲醇氢燃料电池汽车无疑是爱驰实现发展目标的关键一步。

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上海沐睿科技服务有限公司是一家创新型的汽车工程技术服务公司,具备Reach、VOC、ELV环保法规评估一站式解决方案,为客户提供从初步想法到最终产品的全程支持,包括:项目的确定、设计、开发,直到材料、组件和系统的测试。此外,还包括项目管理和人员调配等服务。近十年来,整合汽车行业咨询,从车身、底盘、电子电器、智能化、动力系统、内外饰、环保法规等多方面纵向数据积累,并成功通过以品质创新,加强技术合作,孵化多家二方及三方实验室能力提升,与学术界和政府多方面协作的创新中心,促进自主创新和开放合作。


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