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#北海身边事# 【北海渔民夫妇身陷“套路贷”三年多，200万渔船被贱卖】据广西电视台《法治最前线》报道：北海的陈女士一家，常年来一直以捕鱼为生，靠着一艘捕鱼船养活一家四口。
三年前，他们经人介绍向一家商行高息借款10万元，没想到却碰上了高利贷团伙，价值200万的渔船被强迫收走转卖，一家人瞬间陷入了无助的深渊。
2016年8月，正值北海市渔民开海期间，当地渔民陈女士一家因资金周转出现问题，致使开海10天后都没有油钱出海捕鱼，无奈之下，经人介绍来到了北海市一家商行，向商行高息借款10万元，月利息为3角，扣除头息3万元，中介费5000元，最后到他们手里只有6.5万元。
受害人 陈女士：当时我们是打算借一个月，真正是借10万，但大家说好的是写手续20万，就是说他怕你万一没有利息给，但是他说你还钱，只要还10万块钱就行了。
陈女士当时比较着急用钱，就同意在本金加利息总额共20万元的借条上了签字。
受害人 陈女士：当时我们是打算借一个月。没想到2016年开航收入那么差。根本上连油钱都拿不到，工钱都拿不到，怎么可能有钱还他们呢？
非法拘禁受害人被迫转卖渔船
出海捕捞作业收成不景气，为了偿还债务的陈女士向亲戚借钱，又变卖了一些家产后，还了7万元。当时资金周转出现问题，他们的渔船己经不出海了。渔船不出海，就没有收入，债务虚高导致陈女士一家的经济更加困难，两个月过去了，剩下的3万元本金以及利息他们根本无法如期偿还。
受害人 陈女士：然后他就把我老公抓到他们公司里面关起来。关了以后他们就叫我去找钱。几天一个星期都没有找到钱，他们就叫我签一份手续给他们。
商行就这样以非法拘留、敲诈勒索等手段，以利息加上本金利滚利的理由，又迫使陈女士第二次签订一份30万的空白合同。
受害人 陈女士：签了一份合同，过一个星期后，我们没有钱给他，他就要我们签另一份还款协议给他，就是说这个船让他去卖船体。然后我说这个船贷了银行的钱，你是卖不了这个船的，他说他有权，他就威胁我们、恐吓我们。
不管陈女士怎么样诉说和解释，商行就是以陈女士所签的30万的欠条为理由，用威胁恐吓手段，迫使他们第三次签订一份以其名下价值200万的渔船为抵押的协议。
受害人 陈女士：如果不签就拉我老公出去打。他说出这种话，其实上就是黑社会了，用黑社会的手段，所以说我们又怕，又不让我们说出去，就是我们两夫妻知道而已。签了这一份合同之后，他就要我带他下海去看船，看到船之后，他就把我老公放回来了。
陈女士原以为事情就这么了结了，没想到几天后，他们的渔船真的不见了。
受害人 陈女士：当时签就是签，就是没想到因为几万元，这么大胆把这个船开走，我是没有想到这个结果。
陈女士一家失去了赖以生存的渔船后，生活更加困难，由于非法拘禁的经历，也严重影响了儿子的心理健康，以致儿子不敢离开父母，辍学在家。陈女士丈夫又患上了痛风，行走不便，无法出去打工挣钱。一连串发生的事情，陈女士一家陷入了绝望之中。
遭遇非法拘禁，渔船也被强制转卖，陈女士一家再也无法隐忍这样的遭遇，他们果断向北海市扫黑除恶办公室进行了举报。
2019年，正值全国开展声势浩大的扫黑除恶专项斗争行动，陈女士13岁的女儿在网络上举报了致使他们一家的悲惨遭遇的涉黑团伙，社会的强烈舆论引起了北海警方的高度重视。北海市公安局迅速抽海城分局扫黑除恶特战队精锐力量，成立专案组，对该案件进行侦查。
北海市公安局扫黑除恶海城特战队民警 王洋：这个案子因为时间跨得比较长，是2016年发生的案件，当时受害人各方面的证据，都比较缺失，我们很多工作只能从外围入手。
经过长时间深度摸排分析，专案组民警发现这是一个以陈某为首，并由十几人组成的套路贷犯罪团伙组织。
北海市公安局扫黑除恶海城特战队民警 王洋：以借贷为幌子，用高利贷的套路来骗取受害人。他们的目的主要是通过借贷，去骗取借款人房产 财产之类的。不是每个人都能借到钱的，你名下必须有房产财产，到时候还不起钱了，就去起诉你，侵占财产。
警方一网扫尽成功追回渔船
今年4月，专案组民警将团伙成员陈某抓获。其他主要嫌疑人分别在广东、北海市区、合浦县落网，共抓获犯罪嫌疑人10名，现场扣押包括6辆涉案汽车，60多份放高利贷借条在内的一大批涉案工具。经审讯，该犯罪团伙如实供述了如何设局诈骗陈女士的整个犯罪经过。
北海市公安局扫黑除恶海城特战队民警 陈东：该团伙的内部分工比较明确，他们谁做什么都分得很详细，其中团伙里面分别有审核、财务、催债。
警方初步审讯，在2013年至2018年的6年中，该团伙以北海浦北籍老乡为纽带，纠结社会闲散人员放高利贷，实施敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、伪造公章等一系列违法犯罪活动，逐渐演变成了以非法占有他人财产为目的的套路贷恶势力犯罪团伙，造成较为恶劣的社会影响。
该犯罪团伙还供述，他们将渔船改装后，以35万元的价格卖给了广东潮州的一个小渔村欧先生的手里。得知这消息后，民警立即赶往当地，但是他们却发现，买主欧先生也已经把该船当成谋生工具，追回难度极大。
北海市公安局扫黑除恶海城特战队民警 王洋：他也花了40多万来改装这个渔船，同时他们村有几十户的渔民，就跟着他这艘船，来出海捕鱼为生。
办案民警通过一个月的时间，向欧先生及村民耐心普及法律，避免了不必要的纠纷，最终欧某主动将船只归还，还配合警方把船扣押回来北海，归还给了陈女士一家。而以陈某等人为首的高利贷犯罪团伙也被警方以非法拘禁、故意伤害等罪名逮捕，目前正在向检察院提起公诉。
警方同时提醒，要提高自我的防范意识，在需要借款的时候，选择有正规手续的金融公司进行贷款，还要正确评估自己的还贷能力，这样才可以最大程度避免悲剧的发生。（法治最前线）
三年前，他们经人介绍向一家商行高息借款10万元，没想到却碰上了高利贷团伙，价值200万的渔船被强迫收走转卖，一家人瞬间陷入了无助的深渊。
2016年8月，正值北海市渔民开海期间，当地渔民陈女士一家因资金周转出现问题，致使开海10天后都没有油钱出海捕鱼，无奈之下，经人介绍来到了北海市一家商行，向商行高息借款10万元，月利息为3角，扣除头息3万元，中介费5000元，最后到他们手里只有6.5万元。
受害人 陈女士：当时我们是打算借一个月，真正是借10万，但大家说好的是写手续20万，就是说他怕你万一没有利息给，但是他说你还钱，只要还10万块钱就行了。
陈女士当时比较着急用钱，就同意在本金加利息总额共20万元的借条上了签字。
受害人 陈女士：当时我们是打算借一个月。没想到2016年开航收入那么差。根本上连油钱都拿不到，工钱都拿不到，怎么可能有钱还他们呢？
非法拘禁受害人被迫转卖渔船
出海捕捞作业收成不景气，为了偿还债务的陈女士向亲戚借钱，又变卖了一些家产后，还了7万元。当时资金周转出现问题，他们的渔船己经不出海了。渔船不出海，就没有收入，债务虚高导致陈女士一家的经济更加困难，两个月过去了，剩下的3万元本金以及利息他们根本无法如期偿还。
受害人 陈女士：然后他就把我老公抓到他们公司里面关起来。关了以后他们就叫我去找钱。几天一个星期都没有找到钱，他们就叫我签一份手续给他们。
商行就这样以非法拘留、敲诈勒索等手段，以利息加上本金利滚利的理由，又迫使陈女士第二次签订一份30万的空白合同。
受害人 陈女士：签了一份合同，过一个星期后，我们没有钱给他，他就要我们签另一份还款协议给他，就是说这个船让他去卖船体。然后我说这个船贷了银行的钱，你是卖不了这个船的，他说他有权，他就威胁我们、恐吓我们。
不管陈女士怎么样诉说和解释，商行就是以陈女士所签的30万的欠条为理由，用威胁恐吓手段，迫使他们第三次签订一份以其名下价值200万的渔船为抵押的协议。
受害人 陈女士：如果不签就拉我老公出去打。他说出这种话，其实上就是黑社会了，用黑社会的手段，所以说我们又怕，又不让我们说出去，就是我们两夫妻知道而已。签了这一份合同之后，他就要我带他下海去看船，看到船之后，他就把我老公放回来了。
陈女士原以为事情就这么了结了，没想到几天后，他们的渔船真的不见了。
受害人 陈女士：当时签就是签，就是没想到因为几万元，这么大胆把这个船开走，我是没有想到这个结果。
陈女士一家失去了赖以生存的渔船后，生活更加困难，由于非法拘禁的经历，也严重影响了儿子的心理健康，以致儿子不敢离开父母，辍学在家。陈女士丈夫又患上了痛风，行走不便，无法出去打工挣钱。一连串发生的事情，陈女士一家陷入了绝望之中。
遭遇非法拘禁，渔船也被强制转卖，陈女士一家再也无法隐忍这样的遭遇，他们果断向北海市扫黑除恶办公室进行了举报。
2019年，正值全国开展声势浩大的扫黑除恶专项斗争行动，陈女士13岁的女儿在网络上举报了致使他们一家的悲惨遭遇的涉黑团伙，社会的强烈舆论引起了北海警方的高度重视。北海市公安局迅速抽海城分局扫黑除恶特战队精锐力量，成立专案组，对该案件进行侦查。
北海市公安局扫黑除恶海城特战队民警 王洋：这个案子因为时间跨得比较长，是2016年发生的案件，当时受害人各方面的证据，都比较缺失，我们很多工作只能从外围入手。
经过长时间深度摸排分析，专案组民警发现这是一个以陈某为首，并由十几人组成的套路贷犯罪团伙组织。
北海市公安局扫黑除恶海城特战队民警 王洋：以借贷为幌子，用高利贷的套路来骗取受害人。他们的目的主要是通过借贷，去骗取借款人房产 财产之类的。不是每个人都能借到钱的，你名下必须有房产财产，到时候还不起钱了，就去起诉你，侵占财产。
警方一网扫尽成功追回渔船
今年4月，专案组民警将团伙成员陈某抓获。其他主要嫌疑人分别在广东、北海市区、合浦县落网，共抓获犯罪嫌疑人10名，现场扣押包括6辆涉案汽车，60多份放高利贷借条在内的一大批涉案工具。经审讯，该犯罪团伙如实供述了如何设局诈骗陈女士的整个犯罪经过。
北海市公安局扫黑除恶海城特战队民警 陈东：该团伙的内部分工比较明确，他们谁做什么都分得很详细，其中团伙里面分别有审核、财务、催债。
警方初步审讯，在2013年至2018年的6年中，该团伙以北海浦北籍老乡为纽带，纠结社会闲散人员放高利贷，实施敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、伪造公章等一系列违法犯罪活动，逐渐演变成了以非法占有他人财产为目的的套路贷恶势力犯罪团伙，造成较为恶劣的社会影响。
该犯罪团伙还供述，他们将渔船改装后，以35万元的价格卖给了广东潮州的一个小渔村欧先生的手里。得知这消息后，民警立即赶往当地，但是他们却发现，买主欧先生也已经把该船当成谋生工具，追回难度极大。
北海市公安局扫黑除恶海城特战队民警 王洋：他也花了40多万来改装这个渔船，同时他们村有几十户的渔民，就跟着他这艘船，来出海捕鱼为生。
办案民警通过一个月的时间，向欧先生及村民耐心普及法律，避免了不必要的纠纷，最终欧某主动将船只归还，还配合警方把船扣押回来北海，归还给了陈女士一家。而以陈某等人为首的高利贷犯罪团伙也被警方以非法拘禁、故意伤害等罪名逮捕，目前正在向检察院提起公诉。
警方同时提醒，要提高自我的防范意识，在需要借款的时候，选择有正规手续的金融公司进行贷款，还要正确评估自己的还贷能力，这样才可以最大程度避免悲剧的发生。（法治最前线）
又是丙类户！工行资管部原副总杨治宇非法输送200万元获刑2年，缓刑2年
从年轻的工行处长，到工行资管部副总，40岁之前的杨治宇可谓顺风顺水。然而，这位金融界的后起之秀最终没能在金钱诱惑前守住底线，一起多年前的丙类户违规输送利益案件，把他推上了法庭的被告席。
近日披露的一则刑事判决书，揭开了这起工行前高管伙同券商员工通过丙类户非法输送利益案件的内幕。在那段债市反腐之风劲吹的岁月，杨治宇们和他们的丙类户，被一一肃清，而他们也成为了金钱的牺牲品。
工行高管的犯罪路
工行资管部前副总杨治宇，生于1976年，硕士学历，因涉嫌犯非国家工作人员受贿罪2017年9月7日被刑事拘留。
根据徐州市中院的一份刑事判决书显示，2009年2月，时任中国工商银行金融市场部自营业务部固定收益处处长的杨治宇与时任工商银行金融市场部承销发行处处长王某、时任海通证券固定收益部交易员杨某2（均另案起诉）预谋，利用杨某2分别从事银行间债券交易业务的职务便利，共同操纵券面总额4亿元“09国债02”债券的交易环节和交易价格，并将属于海通证券的利益共计202.81万元输送给他人，并通过控制的上海泰慧投资管理有限公司丙类户获取个人利益并私分。
对于上述事实，杨治宇并未直接认罪。他表示，虽然在工商银行购进2亿元09国债02债券中利用了职务便利，但并未损害工商银行的利益，故认定构成职务侵占罪的证据不足。
法院表示，关于上诉人杨治宇是否构成职务侵占罪及其犯罪数额认定问题。经查认为，在案证据可以证实，杨治宇等人利用银行间债券交易市场建设中不完善的因素，通过国债“博边际”方式赚取价差，并通过丙类户沉淀利益，然后进行私分。主观上对上述方式明知，客观上和杨某2配合，共同操纵债券交易环节和价格，将本应属于海通证券的200余万元输送到上海泰慧投资管理有限公司，并予以私分，其行为构成职务侵占罪。
法院终审判决，杨治宇行为已构成职务侵占罪，判处其有期徒刑二年，缓刑二年六个月。
债市反腐重灾区
丙类户这个词近年来已逐渐鲜见踪迹，但在2014年前，它正是债券市场这一目前已超百万亿体量的庞大市场中，利益输送与金融反腐的重灾区。巧合的是，在爆出来的诸多涉及丙类户腐败的案件中，频频出现工行的身影。
新浪财经梳理发现，早在2013年，时任易方达固定收益部副总兼基金经理的马喜德即因通过丙类户违法输送利益4900万元受审。时年34岁的马喜德出身于工行，2008年从工行金融市场部固定收益处高级投资经理的职位上跳槽至易方达基金。
2016年3月，工行金融市场部交易处副处长王剑被带走，这也是债市反腐风暴第一次烧到四大行在职干部身上。一年后，一则审判文书为此案盖棺，王剑通过丙类户非法获利532.7995万，最终获刑5年。
在债市反腐风劲吹的那段日子，包括工行私人银行部副总经理王华、恒丰银行资管部总经理李晓强、上银基金子公司负责人冯坚等在债市呼风唤雨的“大咖”相继因丙类户问题落马。距今最近有关丙类户的传言，则是今年2月份南京银行资产管理业务中心总经理戴娟、资金运营中心副总经理董文昭及该行投资机构鑫元基金副总经理李雁同时被带走时坊间的流言。外界纷纷猜测戴娟等人或与几年前的债券市场丙类户有关联，可能存在大额的利益输送，因为从资产管理部，到资金运营中心，再到旗下公募基金，这三个人的职务基本就形成了闭环。
何为“丙类户”？
根据中央国债登记结算公司相关规定，中央国债登记结算公司设置甲、乙、丙三种债券一级托管账户。在实际操作中，甲类户为商业银行，乙类户则为信用社、基金、保险和非银金融机构，丙类户则为非金融机构法人。丙类账户与甲、乙类账户的区别在于不能通过中央债券综合业务系统联网交易，必须通过结算代理人来交易，在实践中丙类户们其实是由甲类户管着。这种具有二级托管性质的一级托管体制，业内俗称“一级半”。
这样一来，在丙类户和监管之间，还多了一层甲类户，监管很难穿透，利益链复杂而不透明。这种特质，让丙类户逐渐变成了利益输送、中饱私囊通道。
最简单的通过丙类户进行利益输送的方法，便是通过丙类户对债券“赚差价”。有两种途径，一是“低买正常卖”，由金融机构的债券交易者故意把某债券低价卖出，直接或间接让自己控制的“丙类户”公司去捡便宜，然后“丙类户”再按市场价格把捡来的便宜债券卖出去。另一种是“正常买高卖”，“丙类户”以正常的市场价格买入某债券，然后在银行做交易的那个同伙以高于市场的一个价格，直接或间接地从“丙类户”手上接盘债券。
基于这两种基本的模式，又衍生出较多高阶的形式，譬如通过券商固收部代持、过桥等手段匿藏交易对手，设立分级产品，通过认购劣后级产品实现超额利益，通过设立私募产品来最后接利等。
因为债券是通过招投标的方式发行，也就意味着，无论哪一种途径，都离不开债券承销员/交易员的大力配合。在监管缺位的情况下，诸多债券交易员们绕开监管，纷纷成立丙类户，利用自己手中掌握的“券”，通过以上方法将原属于公司的利益输送给丙类户，进而瓜分所得。
2013年，反腐风暴席卷债市，监管部门逐步清理了丙类户乱象，一度暂停了丙类户开户。直到2014年底，丙类户才得以通过北金所等平台重返银行间市场。早年那些通过“丙类户”非法牟利者，也终究像杨治宇们一样，逐渐被绳之以法
从年轻的工行处长，到工行资管部副总，40岁之前的杨治宇可谓顺风顺水。然而，这位金融界的后起之秀最终没能在金钱诱惑前守住底线，一起多年前的丙类户违规输送利益案件，把他推上了法庭的被告席。
近日披露的一则刑事判决书，揭开了这起工行前高管伙同券商员工通过丙类户非法输送利益案件的内幕。在那段债市反腐之风劲吹的岁月，杨治宇们和他们的丙类户，被一一肃清，而他们也成为了金钱的牺牲品。
工行高管的犯罪路
工行资管部前副总杨治宇，生于1976年，硕士学历，因涉嫌犯非国家工作人员受贿罪2017年9月7日被刑事拘留。
根据徐州市中院的一份刑事判决书显示，2009年2月，时任中国工商银行金融市场部自营业务部固定收益处处长的杨治宇与时任工商银行金融市场部承销发行处处长王某、时任海通证券固定收益部交易员杨某2（均另案起诉）预谋，利用杨某2分别从事银行间债券交易业务的职务便利，共同操纵券面总额4亿元“09国债02”债券的交易环节和交易价格，并将属于海通证券的利益共计202.81万元输送给他人，并通过控制的上海泰慧投资管理有限公司丙类户获取个人利益并私分。
对于上述事实，杨治宇并未直接认罪。他表示，虽然在工商银行购进2亿元09国债02债券中利用了职务便利，但并未损害工商银行的利益，故认定构成职务侵占罪的证据不足。
法院表示，关于上诉人杨治宇是否构成职务侵占罪及其犯罪数额认定问题。经查认为，在案证据可以证实，杨治宇等人利用银行间债券交易市场建设中不完善的因素，通过国债“博边际”方式赚取价差，并通过丙类户沉淀利益，然后进行私分。主观上对上述方式明知，客观上和杨某2配合，共同操纵债券交易环节和价格，将本应属于海通证券的200余万元输送到上海泰慧投资管理有限公司，并予以私分，其行为构成职务侵占罪。
法院终审判决，杨治宇行为已构成职务侵占罪，判处其有期徒刑二年，缓刑二年六个月。
债市反腐重灾区
丙类户这个词近年来已逐渐鲜见踪迹，但在2014年前，它正是债券市场这一目前已超百万亿体量的庞大市场中，利益输送与金融反腐的重灾区。巧合的是，在爆出来的诸多涉及丙类户腐败的案件中，频频出现工行的身影。
新浪财经梳理发现，早在2013年，时任易方达固定收益部副总兼基金经理的马喜德即因通过丙类户违法输送利益4900万元受审。时年34岁的马喜德出身于工行，2008年从工行金融市场部固定收益处高级投资经理的职位上跳槽至易方达基金。
2016年3月，工行金融市场部交易处副处长王剑被带走，这也是债市反腐风暴第一次烧到四大行在职干部身上。一年后，一则审判文书为此案盖棺，王剑通过丙类户非法获利532.7995万，最终获刑5年。
在债市反腐风劲吹的那段日子，包括工行私人银行部副总经理王华、恒丰银行资管部总经理李晓强、上银基金子公司负责人冯坚等在债市呼风唤雨的“大咖”相继因丙类户问题落马。距今最近有关丙类户的传言，则是今年2月份南京银行资产管理业务中心总经理戴娟、资金运营中心副总经理董文昭及该行投资机构鑫元基金副总经理李雁同时被带走时坊间的流言。外界纷纷猜测戴娟等人或与几年前的债券市场丙类户有关联，可能存在大额的利益输送，因为从资产管理部，到资金运营中心，再到旗下公募基金，这三个人的职务基本就形成了闭环。
何为“丙类户”？
根据中央国债登记结算公司相关规定，中央国债登记结算公司设置甲、乙、丙三种债券一级托管账户。在实际操作中，甲类户为商业银行，乙类户则为信用社、基金、保险和非银金融机构，丙类户则为非金融机构法人。丙类账户与甲、乙类账户的区别在于不能通过中央债券综合业务系统联网交易，必须通过结算代理人来交易，在实践中丙类户们其实是由甲类户管着。这种具有二级托管性质的一级托管体制，业内俗称“一级半”。
这样一来，在丙类户和监管之间，还多了一层甲类户，监管很难穿透，利益链复杂而不透明。这种特质，让丙类户逐渐变成了利益输送、中饱私囊通道。
最简单的通过丙类户进行利益输送的方法，便是通过丙类户对债券“赚差价”。有两种途径，一是“低买正常卖”，由金融机构的债券交易者故意把某债券低价卖出，直接或间接让自己控制的“丙类户”公司去捡便宜，然后“丙类户”再按市场价格把捡来的便宜债券卖出去。另一种是“正常买高卖”，“丙类户”以正常的市场价格买入某债券，然后在银行做交易的那个同伙以高于市场的一个价格，直接或间接地从“丙类户”手上接盘债券。
基于这两种基本的模式，又衍生出较多高阶的形式，譬如通过券商固收部代持、过桥等手段匿藏交易对手，设立分级产品，通过认购劣后级产品实现超额利益，通过设立私募产品来最后接利等。
因为债券是通过招投标的方式发行，也就意味着，无论哪一种途径，都离不开债券承销员/交易员的大力配合。在监管缺位的情况下，诸多债券交易员们绕开监管，纷纷成立丙类户，利用自己手中掌握的“券”，通过以上方法将原属于公司的利益输送给丙类户，进而瓜分所得。
2013年，反腐风暴席卷债市，监管部门逐步清理了丙类户乱象，一度暂停了丙类户开户。直到2014年底，丙类户才得以通过北金所等平台重返银行间市场。早年那些通过“丙类户”非法牟利者，也终究像杨治宇们一样，逐渐被绳之以法
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