#合图活动#
活动名称：光影小剧场
活动时间：2022年5月28日18:00
活动地点：合图24H悦书房一楼
活动对象：所有读者
报名方式：无需报名，直接前往，限30人
活动内容：回到非洲大草原上，在那里，一个未来的万兽之王刚刚诞生。辛巴崇拜自己的父亲狮王木法沙，也深知自己肩负着的王室命运。但并非王国里的每位成员都在庆祝小王子的降临——作为前王位继承者，狮王木法沙的弟弟刀疤有着自己的盘算。这场对王位的争夺蹂躏着荣耀大地，伴随着背叛、悲剧和冲突，最终导致辛巴的流放。接着辛巴结识了一对古怪的新朋友，在他们的帮助下，他将学会成长并夺回本该属于自己的一切。。。
活动名称：光影小剧场
活动时间：2022年5月28日18:00
活动地点：合图24H悦书房一楼
活动对象：所有读者
报名方式：无需报名，直接前往，限30人
活动内容：回到非洲大草原上，在那里，一个未来的万兽之王刚刚诞生。辛巴崇拜自己的父亲狮王木法沙，也深知自己肩负着的王室命运。但并非王国里的每位成员都在庆祝小王子的降临——作为前王位继承者，狮王木法沙的弟弟刀疤有着自己的盘算。这场对王位的争夺蹂躏着荣耀大地，伴随着背叛、悲剧和冲突，最终导致辛巴的流放。接着辛巴结识了一对古怪的新朋友，在他们的帮助下，他将学会成长并夺回本该属于自己的一切。。。
【“抗疫母亲”的小城大爱】妈妈是村镇防疫“尖兵”
“想妈妈了，你就在手心里画个爱心，这就代表妈妈的心和你在一起。”隔着手机屏幕，永年区讲武镇党委副书记、组织委员、统战委员申艳莎对6岁的女儿说道。
手机屏幕里，女儿高举着小手，手心里有一个用红色彩笔画的爱心，爱心的一旁写着妈妈两个字。申艳莎强忍着哽咽，一边夸赞女儿，一边安慰她说：“妈妈只要忙完了工作，就会立刻去接你……”
申艳莎是两个孩子的母亲，女儿6岁，儿子3岁，她在给女儿打电话时，已经连续一个多月没有回家了。永年区实行封控管理期间，她主动请缨到讲武镇任务量最大的检测点开展工作，两个年幼的孩子只能委托家人和亲戚照顾。
在讲武镇疫情防控的各个角落里，都能看到申艳莎的身影。面对来势汹汹的疫情，她积极请战，加班加点，每天吃住在单位。为了提振大家的士气，她组建了讲武镇疫情防控党员先锋队、应急队、志愿者服务队、胡同长、楼长等多个队伍，并在全区率先号召党员重温入党誓词，带领志愿者宣誓，让大家坚定信心，为全镇疫情防控提供了有力的组织保障。
在开展全员核酸检测过程中，申艳莎每天凌晨4点起床，连夜布置核酸检测场地，对环境进行消毒消杀，从秩序维护、后勤保障、卡口封控，到密接人员流调、巡逻宣传，她都亲力亲为，既是指挥官又是战斗员。
申艳莎所负责的片区，涉及居民一万多人，为了确保核酸检测不落一户、不漏一人，她从早上开始，穿着防护服，举着小喇叭，走街串巷做宣传，向大家讲解核酸检测的重要性和必要性，耐心解答群众提出的各种疑问，号召大家按时测核酸，安心居家。同时，她还在全镇率先推出村庄防疫问卷调查，深入到群众家中了解情况，为全面排查重点人员作出突出贡献。
有一次，核酸采集现场误入一名不会说话的群众，申艳莎联系派出所通过人脸识别帮助其寻找家人。当看到该人戴的口罩又黑又脏时，申艳莎又赶忙找来一个新口罩，为其更换。在一次接送返乡学生时，她冒雨坚持到凌晨3点，连续三天每天的站立时间长达12个小时，同事们关心地让她歇会儿，她总是笑着说：“不累。”
采访中，申艳莎告诉记者，“我每次和女儿视频都会告诉她，如果想妈妈了，你就在手心里画个爱心。所以每次视频，我女儿都在手心里画上一个红色的小爱心。”
她说，“爱人也在抗疫一线，3岁的儿子一直由奶奶照顾，6岁的女儿暂时在亲戚家住。其实每次视频看到女儿手心里的爱心，我都想流眼泪，但我都强忍着，我要做女儿的好榜样。特殊时期，干好本职工作，这都是我应该做的。作为一名党员，关键时刻不掉链子，这是我必须的责任和担当。”
妈妈是流调“前哨兵”
47岁的高学英，现任邯郸市疾控中心突发公共卫生事件应急管理科科长，也是协查专班的负责人。
4月27日，匆匆赶去上班的高学英，接到了远在外地上大学的儿子的电话。一阵寒暄过后，心中挂念工作的她急着挂断电话，却听到儿子的询问：“妈，你还记着今天是什么日子吗？”高学英忘了，那天是儿子的生日。因为工作忙碌，高学英对家人的陪伴总是太少，作为母亲，她总是心存愧疚。但即便如此，她依然奋战在防疫一线，因为她深知，每完成一份协查函的推送，完成一个涉疫风险人员的流调与管控，这座城市的安全就会多一丝保障。
“邢台刚刚传来一封协查函，抓紧打电话。”“鸡泽那边的流调报告回传了吗？”“跨省协查平台推送的工单，还差哪些信息？”……凌晨3点，在市疾控中心流调协查专班的集中办公室内，依然灯火通明，键盘敲击声、电话铃声、交流沟通声此起彼伏……夜已深，高学英和同事们依然全神贯注，紧急开展各项排查研判工作。
疫情之下，流调工作格外重要，既要溯源找到传染源，又要截流阻断传播链，整个过程如同抽丝剥茧，一层一层揭开疾病传播与蔓延的真相，而每一次的流调，往往都是从接到相关推送信息的那一刻才真正开始，高学英负责的协查专班也因此被称为追踪病毒的“前哨”。
“叮铃铃……”传真机的电话响起，预示着工作的开启。五名流调人员开始马不停蹄地分工协作。有人负责接收传真的协查函，有人负责录入信息，有人对接县区流调人员，有人负责跨省平台协查工单的推送……大家分工协作，整个办公室“热闹”中却不失有序。
“这几台传真机基本没有闲下来的时候，主要通过它们接收来自全国各地的协查函，有省外的，也有省内其它城市疾控部门发送的，包括密接、次密接、重点人群等等。”高学英告诉记者，他们接收到协查函以后，会第一时间进行研判。“除了研判涉疫人员风险类别，还要区分本人是否在邯，我们会在初步核查信息后把协查函推送给相关县区的疾控部门再去进一步核实，争分夺秒尽快落实这些人的流调管控。”
因为协查函发送的时间不确定，有可能是白天，也有可能是凌晨，所以办公室的灯总是24小时亮着。高学英说，疫情紧张时，传真机里的协查函像雪片一样往外飞，一旁的沙发上、桌子上，到处都堆满了各种协查函。
“越早确认病例、密接、次密接等人员信息，越能尽快对其采取隔离措施，降低更多人被传染的风险。但如果管控速度比不上病毒传播速度，那感染数、感染风险将成倍增加。”高学英告诉记者，在这场和病毒的赛跑中，每个人都在为下一环节争取时间。
从3月初开始，办公室里的协查人员就手不停、脚不停、嘴不停、脑不停，24小时备勤，分秒必争、夜以继日开展协查工作已成为协查专班的工作常态。
因为工作岗位的特殊性，面对不能自理的83岁老母亲，高学英不能长久地守在病床前。无奈，她只好把母亲送进养老院，每周末请假去看望。而全城封控后，她只能借助工作间隙，短暂跟母亲视频。“上次去看她时，天还冷呢，现在天气都二十几度了，老妈还盖着厚被子，实在是没时间去送……”提起这些，高学英有些哽咽。
面对母亲，作为女儿的高学英满是亏欠。“前一段常跟母亲说现在疫情不能常去，等母亲节了，一定去养老院陪老妈！”如今，疫情趋势逐渐向好，高学英终于可以兑现自己的诺言，陪老妈过一个温暖的母亲节……
邯报融媒体记者 周聪 薛雅兰 王梦洁
“想妈妈了，你就在手心里画个爱心，这就代表妈妈的心和你在一起。”隔着手机屏幕，永年区讲武镇党委副书记、组织委员、统战委员申艳莎对6岁的女儿说道。
手机屏幕里，女儿高举着小手，手心里有一个用红色彩笔画的爱心，爱心的一旁写着妈妈两个字。申艳莎强忍着哽咽，一边夸赞女儿，一边安慰她说：“妈妈只要忙完了工作，就会立刻去接你……”
申艳莎是两个孩子的母亲，女儿6岁，儿子3岁，她在给女儿打电话时，已经连续一个多月没有回家了。永年区实行封控管理期间，她主动请缨到讲武镇任务量最大的检测点开展工作，两个年幼的孩子只能委托家人和亲戚照顾。
在讲武镇疫情防控的各个角落里，都能看到申艳莎的身影。面对来势汹汹的疫情，她积极请战，加班加点，每天吃住在单位。为了提振大家的士气，她组建了讲武镇疫情防控党员先锋队、应急队、志愿者服务队、胡同长、楼长等多个队伍，并在全区率先号召党员重温入党誓词，带领志愿者宣誓，让大家坚定信心，为全镇疫情防控提供了有力的组织保障。
在开展全员核酸检测过程中，申艳莎每天凌晨4点起床，连夜布置核酸检测场地，对环境进行消毒消杀，从秩序维护、后勤保障、卡口封控，到密接人员流调、巡逻宣传，她都亲力亲为，既是指挥官又是战斗员。
申艳莎所负责的片区，涉及居民一万多人，为了确保核酸检测不落一户、不漏一人，她从早上开始，穿着防护服，举着小喇叭，走街串巷做宣传，向大家讲解核酸检测的重要性和必要性，耐心解答群众提出的各种疑问，号召大家按时测核酸，安心居家。同时，她还在全镇率先推出村庄防疫问卷调查，深入到群众家中了解情况，为全面排查重点人员作出突出贡献。
有一次，核酸采集现场误入一名不会说话的群众，申艳莎联系派出所通过人脸识别帮助其寻找家人。当看到该人戴的口罩又黑又脏时，申艳莎又赶忙找来一个新口罩，为其更换。在一次接送返乡学生时，她冒雨坚持到凌晨3点，连续三天每天的站立时间长达12个小时，同事们关心地让她歇会儿，她总是笑着说：“不累。”
采访中，申艳莎告诉记者，“我每次和女儿视频都会告诉她，如果想妈妈了，你就在手心里画个爱心。所以每次视频，我女儿都在手心里画上一个红色的小爱心。”
她说，“爱人也在抗疫一线，3岁的儿子一直由奶奶照顾，6岁的女儿暂时在亲戚家住。其实每次视频看到女儿手心里的爱心，我都想流眼泪，但我都强忍着，我要做女儿的好榜样。特殊时期，干好本职工作，这都是我应该做的。作为一名党员，关键时刻不掉链子，这是我必须的责任和担当。”
妈妈是流调“前哨兵”
47岁的高学英，现任邯郸市疾控中心突发公共卫生事件应急管理科科长，也是协查专班的负责人。
4月27日，匆匆赶去上班的高学英，接到了远在外地上大学的儿子的电话。一阵寒暄过后，心中挂念工作的她急着挂断电话，却听到儿子的询问：“妈，你还记着今天是什么日子吗？”高学英忘了，那天是儿子的生日。因为工作忙碌，高学英对家人的陪伴总是太少，作为母亲，她总是心存愧疚。但即便如此，她依然奋战在防疫一线，因为她深知，每完成一份协查函的推送，完成一个涉疫风险人员的流调与管控，这座城市的安全就会多一丝保障。
“邢台刚刚传来一封协查函，抓紧打电话。”“鸡泽那边的流调报告回传了吗？”“跨省协查平台推送的工单，还差哪些信息？”……凌晨3点，在市疾控中心流调协查专班的集中办公室内，依然灯火通明，键盘敲击声、电话铃声、交流沟通声此起彼伏……夜已深，高学英和同事们依然全神贯注，紧急开展各项排查研判工作。
疫情之下，流调工作格外重要，既要溯源找到传染源，又要截流阻断传播链，整个过程如同抽丝剥茧，一层一层揭开疾病传播与蔓延的真相，而每一次的流调，往往都是从接到相关推送信息的那一刻才真正开始，高学英负责的协查专班也因此被称为追踪病毒的“前哨”。
“叮铃铃……”传真机的电话响起，预示着工作的开启。五名流调人员开始马不停蹄地分工协作。有人负责接收传真的协查函，有人负责录入信息，有人对接县区流调人员，有人负责跨省平台协查工单的推送……大家分工协作，整个办公室“热闹”中却不失有序。
“这几台传真机基本没有闲下来的时候，主要通过它们接收来自全国各地的协查函，有省外的，也有省内其它城市疾控部门发送的，包括密接、次密接、重点人群等等。”高学英告诉记者，他们接收到协查函以后，会第一时间进行研判。“除了研判涉疫人员风险类别，还要区分本人是否在邯，我们会在初步核查信息后把协查函推送给相关县区的疾控部门再去进一步核实，争分夺秒尽快落实这些人的流调管控。”
因为协查函发送的时间不确定，有可能是白天，也有可能是凌晨，所以办公室的灯总是24小时亮着。高学英说，疫情紧张时，传真机里的协查函像雪片一样往外飞，一旁的沙发上、桌子上，到处都堆满了各种协查函。
“越早确认病例、密接、次密接等人员信息，越能尽快对其采取隔离措施，降低更多人被传染的风险。但如果管控速度比不上病毒传播速度，那感染数、感染风险将成倍增加。”高学英告诉记者，在这场和病毒的赛跑中，每个人都在为下一环节争取时间。
从3月初开始，办公室里的协查人员就手不停、脚不停、嘴不停、脑不停，24小时备勤，分秒必争、夜以继日开展协查工作已成为协查专班的工作常态。
因为工作岗位的特殊性，面对不能自理的83岁老母亲，高学英不能长久地守在病床前。无奈，她只好把母亲送进养老院，每周末请假去看望。而全城封控后，她只能借助工作间隙，短暂跟母亲视频。“上次去看她时，天还冷呢，现在天气都二十几度了，老妈还盖着厚被子，实在是没时间去送……”提起这些，高学英有些哽咽。
面对母亲，作为女儿的高学英满是亏欠。“前一段常跟母亲说现在疫情不能常去，等母亲节了，一定去养老院陪老妈！”如今，疫情趋势逐渐向好，高学英终于可以兑现自己的诺言，陪老妈过一个温暖的母亲节……
邯报融媒体记者 周聪 薛雅兰 王梦洁
【司库管理建设跨入爆发之年,这家企业冲在前列】数字经济浪潮之下，司库管理也正在火热出圈。
2021年，被称为央企建设司库管理体系的元年。当年，国资委秘书长彭华岗表示，在防范化解重大金融风险的手段上，将从司库管理体系的建设推动中央企业加快信息化、数字化、智能化转型，进一步加强资金管理和债务风险防控，强化债务风险穿透式监测预警，全面提升企业抗风险能力。
2022年，司库管理建设进入了爆发之年。1月，国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设，进一步加强资金管理的意见》，强调了司库建设的重要意义：随着技术快速演进、金融支付手段更新迭代，以及企业转型升级和创新发展加快，企业传统的资金管理模式已经难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。司库体系建设被赋予了建设资金管理数字化的新使命。
3月，国资委再度发布《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》，进一步指出了要将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口。
开年短短3个月，国资委连续推出两则重磅文件，迅速将司库体系建设的必要性推向了战略高度，对于目前市场在资金管理领域所存在的种种需求和挑战，司库管理赋能已经迫在眉睫。
一、数字新时代，企业司库建设是必做题
政策的颁布往往伴随着市场的需求。
司库并非是近些年市场才提出的新概念，其核心仍是资金的管理活动，以信息系统为管理平台融入智能化、数字化手段，对公司以及企业的金融资源进行合理分配、辨别并控制金融风险，司库管理超越了传统的现金预算、账户管理与短期流动性管理，逐步扩展到更多的资金管理功能。
表1 资金管理和司库管理部分功能对比
资料来源：零壹智库
总体来看，司库管理衍生于资金管理但又超脱于资金管理，信息化能力、外延性和协同性都得到了不同程度的加强，同时更具有战略导向。相较于传统的资金管理方式，司库管理能更大程度节约成本尤其是时间成本、提升效率，实现管理能力的进一步提升。
另一方面，根据国家统计局的数据，从2012年至2020年，规模以上企业的流动资产累计值持续增加，企业对于资金管理的需求也呈现阶梯式增长。
图1 规模以上企业流动资产累计值（万亿）
数据来源：国家统计局、零壹智库
当下数字化转型也受到各行各业的广泛关注，数字化转型表明只有企业对其业务、系统等各方面进行完全、彻底的信息化重塑，其转型之路才能完成，进而增强其行业竞争力。而资金作为企业的“心脏”，承担起的是企业运作的源动力，连接了企业几乎所有的业务，从这一层面来看，企业资金的管理系统的数字化转型已经不再是可选题而是必做题，受到了各企业的格外关注。
在这样的时代背景和趋势之下，传统资金管理方式开始渐渐失去优势，市场对于司库建设的热情和需求大大得到提升，甚至成为了部分企业的刚需，走向司库建设逐渐成为一条必经之路。
二、司库管理市场仍待改善，三类参与者亟寻答案
在政策要求和市场需求的双重驱动之下，司库管理市场同样迎来了迅猛发展。数据显示，2021年司库（资金）管理市场规模超20亿元，预计2024将达到百亿规模，司库管理赛道将开启全新蓝海市场。
司库管理市场虽然预期增速迅猛，但目前仍处于探索初期。
从司库建设本身来说，理想的司库系统应融合账户收付、资金运营、投融资管理、风险管理于一体，内外联通，实现业务流、信息流、资金流的三流合一。而就目前的司库建设整体来看，在技术、产品力、专业化进程等多方面来看都还有较长的一段路要走。
而从行业需求来看，由于司库的建设近两年才得到各个企业的重视，曾经需求的欠缺导致了供给的不足，对于如今的多维要求各个产品无法迅速满足，进而出现了诸多当前司库产品设计存在缺陷的问题。如企业资金管理不到位，风险管理评估标准不一，智慧决策能力不足等诸多问题。
当前市场，可谓是机会与挑战并存，各大服务厂商摩拳擦掌，欲在司库红利之下为市场带来更完善更全面的解决方案。整体来看，目前市场主要存在三类服务于司库管理赛道的参与者。
I类是传统的综合型企业服务商，包括用友网络、金蝶、软通动力等厂商，开始加入到司库建设的大军中。近几个月，这些服务商多次发布、更新司库建设相关产品，创建与自身现有业务相连接的司库管理体系。这类厂商在系统化连接层面更具有优势，但另一方面由于其业务覆盖范围较广，因此难以做到司库建设的深度精准设计，同时会存在功能相对单一等诸多问题。
II类厂商主要是近五年内才入局资金管理领域的成长型服务商，如优财云链、司库立方、上海倍可，这类企业由于在司库建设方面布局较晚，大多选择的是SaaS类资金系统服务这一相对标准化解决方案，这类客户主要还是基于支付SaaS的需求而所做的选择。但就司库管理领域来说，主要客户群体主要集中在大型集团类企业，对于专业定制化的需求更加强烈，而SaaS服务更契合中小微企业。另一方面，鉴于各个企业对于资金交易以及核心数字资产及信息安全考虑，资金管理人员对于更为开放的SaaS系统接受度也相对有限。因此SaaS解决方案在资金管理领域的应用仍有待商榷。
III类则主要为深耕于资金管理、司库管理市场的技术性垂直服务商，这一类服务商由于长期专注于企业集团的资金管理系统，在数字化赋能、维护资金的稳健运行层面有着更透彻的服务能力，相较于综合型企业服务商虽然在规模上有一定的差距，但是其差异化优势明显，在当前司库管理建设领域有着更为独到的心得，这类服务厂商代表包括拜特科技、九恒星、保融科技等。
表2 部分垂直服务商市场分析
资料来源：零壹智库
但是这类服务商由于各自定位不同，在司库建设领域的服务能力、客户群体又有所不同，内部同样存在一定的差异。
拜特科技主要服务头部集团类企业为主，目前集团类客户已达近千家，同时直接合作银行数量也达到了近170家，支持近千家银行服务接入，另一方面其司库建设布局相比其他参与者更早，在这一领域具有得天独厚的优势。
九恒星的商业定位更多是服务财务公司群体，以及对第三方支付场景的支持，以服务腰部客户为主，而对于集团类司库管理能力相对较弱。
保融科技作为近年来的后起之秀，其和银行构建起诸多的连接体系，所以对银行的合作渠道具有一定的依赖性，另一方面由于更聚焦于腰部成长性企业的服务对象，所以在集团司库管理建设方面投入相对较少。
三、深耕行业20余年，拜特科技提出多种方案
在众多司库管理服务商中，拜特科技基于更长的经验积累，更专注的业务结构以及对集团类客户的服务能力，成为政策驱动下的司库管理赛道中最具代表性的服务商之一。
拜特科技成立于2000年，创立之初就开始立足于中国司库的发展规划，持续深耕22年之久，是中国最早研究司库产品的奠基者之一。目前公司仍然将司库作为核心产品建设，对当下行业痛点提出了独特的解决方案，在集团流动性管理、债务融资管控、企业资金预测、境外资金管控以及财资组织数字化智能决策等多个维度做到统一管控，多元化分析，在提升企业资金利用能力、优化资源结构的同时实现对风险的精准防范。
目前拜特科技已经帮助上海电气、中国重汽等多家行业龙头完成司库系统的建设。在助力各行各业数字化、智能化的同时，也为中国司库发展递交出自己的答案。
图2 司库管理-产融业态融合示意图
资料来源：拜特科技官网
图3 拜特科技智慧司库应用场景和服务生态
资料来源：拜特科技官网
在集团司库的顶层设计之下，拜特科技同样为商业银行、大型企业、中小型企业提出了解决方案，包括财务公司核心系统、银行财资系统、智能现金管理云平台以及专业SaaS平台等。
优秀智能化产品设计除了多年扎根以来的行业经验之外，其科技投入也构建起了独特的优势。根据官网资料显示，目前拜特科技总员工人数超300人，其中研发与技术人员占比超70%，处于同行业的一线水平。且拥有着行业内领先的技术架构——最新一代技术架构云原生，其核心技术架构人员也都来自于阿里、华为从业多年架构级的团队。
在专利和软件著作权层面，拜特科技目前已拥有上百项软件著作权，根据智慧芽数据显示，拜特科技递交了10余项涉及到司库管理的专利申请，且均属于发明专利，目前也已获得高新技术企业认证等多项资质。
随着数字化发展的持续深入，产品形态也应该适应行业趋势的变化，拜特科技始终秉持着“拥抱变化”的态度，持续升级、优化司库管理的用户体验。据了解，拜特科技将于后续持续发布集团司库2.0、财资云平台升级、企业支付应用升级等多项产品，提速司库管理体系建设。
四、小结
在当下司库建设的风口之上，无论是行业还是厂商都已深知，司库管理体系建设已经成为了企业的必经之路。
企业应该顺应行业趋势实现财资管理层面的理念转变和升维，不仅能解放人力成本，节约资源，同时对于决策者来说能提高管理效率和生产效率，进而达到提升财务价值这一落脚点。对于行业赋能者来说，要从交易运营、投融资管理、风险管控等多个维度出发，紧抓行业痛点，在日新月异的多层次需求之下为企业进行主动的价值创造，而非被动的业务辅助，助力行业司库建设和财资管理革新。
End.
来源：零壹财经
2021年，被称为央企建设司库管理体系的元年。当年，国资委秘书长彭华岗表示，在防范化解重大金融风险的手段上，将从司库管理体系的建设推动中央企业加快信息化、数字化、智能化转型，进一步加强资金管理和债务风险防控，强化债务风险穿透式监测预警，全面提升企业抗风险能力。
2022年，司库管理建设进入了爆发之年。1月，国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设，进一步加强资金管理的意见》，强调了司库建设的重要意义：随着技术快速演进、金融支付手段更新迭代，以及企业转型升级和创新发展加快，企业传统的资金管理模式已经难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。司库体系建设被赋予了建设资金管理数字化的新使命。
3月，国资委再度发布《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》，进一步指出了要将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口。
开年短短3个月，国资委连续推出两则重磅文件，迅速将司库体系建设的必要性推向了战略高度，对于目前市场在资金管理领域所存在的种种需求和挑战，司库管理赋能已经迫在眉睫。
一、数字新时代，企业司库建设是必做题
政策的颁布往往伴随着市场的需求。
司库并非是近些年市场才提出的新概念，其核心仍是资金的管理活动，以信息系统为管理平台融入智能化、数字化手段，对公司以及企业的金融资源进行合理分配、辨别并控制金融风险，司库管理超越了传统的现金预算、账户管理与短期流动性管理，逐步扩展到更多的资金管理功能。
表1 资金管理和司库管理部分功能对比
资料来源：零壹智库
总体来看，司库管理衍生于资金管理但又超脱于资金管理，信息化能力、外延性和协同性都得到了不同程度的加强，同时更具有战略导向。相较于传统的资金管理方式，司库管理能更大程度节约成本尤其是时间成本、提升效率，实现管理能力的进一步提升。
另一方面，根据国家统计局的数据，从2012年至2020年，规模以上企业的流动资产累计值持续增加，企业对于资金管理的需求也呈现阶梯式增长。
图1 规模以上企业流动资产累计值（万亿）
数据来源：国家统计局、零壹智库
当下数字化转型也受到各行各业的广泛关注，数字化转型表明只有企业对其业务、系统等各方面进行完全、彻底的信息化重塑，其转型之路才能完成，进而增强其行业竞争力。而资金作为企业的“心脏”，承担起的是企业运作的源动力，连接了企业几乎所有的业务，从这一层面来看，企业资金的管理系统的数字化转型已经不再是可选题而是必做题，受到了各企业的格外关注。
在这样的时代背景和趋势之下，传统资金管理方式开始渐渐失去优势，市场对于司库建设的热情和需求大大得到提升，甚至成为了部分企业的刚需，走向司库建设逐渐成为一条必经之路。
二、司库管理市场仍待改善，三类参与者亟寻答案
在政策要求和市场需求的双重驱动之下，司库管理市场同样迎来了迅猛发展。数据显示，2021年司库（资金）管理市场规模超20亿元，预计2024将达到百亿规模，司库管理赛道将开启全新蓝海市场。
司库管理市场虽然预期增速迅猛，但目前仍处于探索初期。
从司库建设本身来说，理想的司库系统应融合账户收付、资金运营、投融资管理、风险管理于一体，内外联通，实现业务流、信息流、资金流的三流合一。而就目前的司库建设整体来看，在技术、产品力、专业化进程等多方面来看都还有较长的一段路要走。
而从行业需求来看，由于司库的建设近两年才得到各个企业的重视，曾经需求的欠缺导致了供给的不足，对于如今的多维要求各个产品无法迅速满足，进而出现了诸多当前司库产品设计存在缺陷的问题。如企业资金管理不到位，风险管理评估标准不一，智慧决策能力不足等诸多问题。
当前市场，可谓是机会与挑战并存，各大服务厂商摩拳擦掌，欲在司库红利之下为市场带来更完善更全面的解决方案。整体来看，目前市场主要存在三类服务于司库管理赛道的参与者。
I类是传统的综合型企业服务商，包括用友网络、金蝶、软通动力等厂商，开始加入到司库建设的大军中。近几个月，这些服务商多次发布、更新司库建设相关产品，创建与自身现有业务相连接的司库管理体系。这类厂商在系统化连接层面更具有优势，但另一方面由于其业务覆盖范围较广，因此难以做到司库建设的深度精准设计，同时会存在功能相对单一等诸多问题。
II类厂商主要是近五年内才入局资金管理领域的成长型服务商，如优财云链、司库立方、上海倍可，这类企业由于在司库建设方面布局较晚，大多选择的是SaaS类资金系统服务这一相对标准化解决方案，这类客户主要还是基于支付SaaS的需求而所做的选择。但就司库管理领域来说，主要客户群体主要集中在大型集团类企业，对于专业定制化的需求更加强烈，而SaaS服务更契合中小微企业。另一方面，鉴于各个企业对于资金交易以及核心数字资产及信息安全考虑，资金管理人员对于更为开放的SaaS系统接受度也相对有限。因此SaaS解决方案在资金管理领域的应用仍有待商榷。
III类则主要为深耕于资金管理、司库管理市场的技术性垂直服务商，这一类服务商由于长期专注于企业集团的资金管理系统，在数字化赋能、维护资金的稳健运行层面有着更透彻的服务能力，相较于综合型企业服务商虽然在规模上有一定的差距，但是其差异化优势明显，在当前司库管理建设领域有着更为独到的心得，这类服务厂商代表包括拜特科技、九恒星、保融科技等。
表2 部分垂直服务商市场分析
资料来源：零壹智库
但是这类服务商由于各自定位不同，在司库建设领域的服务能力、客户群体又有所不同，内部同样存在一定的差异。
拜特科技主要服务头部集团类企业为主，目前集团类客户已达近千家，同时直接合作银行数量也达到了近170家，支持近千家银行服务接入，另一方面其司库建设布局相比其他参与者更早，在这一领域具有得天独厚的优势。
九恒星的商业定位更多是服务财务公司群体，以及对第三方支付场景的支持，以服务腰部客户为主，而对于集团类司库管理能力相对较弱。
保融科技作为近年来的后起之秀，其和银行构建起诸多的连接体系，所以对银行的合作渠道具有一定的依赖性，另一方面由于更聚焦于腰部成长性企业的服务对象，所以在集团司库管理建设方面投入相对较少。
三、深耕行业20余年，拜特科技提出多种方案
在众多司库管理服务商中，拜特科技基于更长的经验积累，更专注的业务结构以及对集团类客户的服务能力，成为政策驱动下的司库管理赛道中最具代表性的服务商之一。
拜特科技成立于2000年，创立之初就开始立足于中国司库的发展规划，持续深耕22年之久，是中国最早研究司库产品的奠基者之一。目前公司仍然将司库作为核心产品建设，对当下行业痛点提出了独特的解决方案，在集团流动性管理、债务融资管控、企业资金预测、境外资金管控以及财资组织数字化智能决策等多个维度做到统一管控，多元化分析，在提升企业资金利用能力、优化资源结构的同时实现对风险的精准防范。
目前拜特科技已经帮助上海电气、中国重汽等多家行业龙头完成司库系统的建设。在助力各行各业数字化、智能化的同时，也为中国司库发展递交出自己的答案。
图2 司库管理-产融业态融合示意图
资料来源：拜特科技官网
图3 拜特科技智慧司库应用场景和服务生态
资料来源：拜特科技官网
在集团司库的顶层设计之下，拜特科技同样为商业银行、大型企业、中小型企业提出了解决方案，包括财务公司核心系统、银行财资系统、智能现金管理云平台以及专业SaaS平台等。
优秀智能化产品设计除了多年扎根以来的行业经验之外，其科技投入也构建起了独特的优势。根据官网资料显示，目前拜特科技总员工人数超300人，其中研发与技术人员占比超70%，处于同行业的一线水平。且拥有着行业内领先的技术架构——最新一代技术架构云原生，其核心技术架构人员也都来自于阿里、华为从业多年架构级的团队。
在专利和软件著作权层面，拜特科技目前已拥有上百项软件著作权，根据智慧芽数据显示，拜特科技递交了10余项涉及到司库管理的专利申请，且均属于发明专利，目前也已获得高新技术企业认证等多项资质。
随着数字化发展的持续深入，产品形态也应该适应行业趋势的变化，拜特科技始终秉持着“拥抱变化”的态度，持续升级、优化司库管理的用户体验。据了解，拜特科技将于后续持续发布集团司库2.0、财资云平台升级、企业支付应用升级等多项产品，提速司库管理体系建设。
四、小结
在当下司库建设的风口之上，无论是行业还是厂商都已深知，司库管理体系建设已经成为了企业的必经之路。
企业应该顺应行业趋势实现财资管理层面的理念转变和升维，不仅能解放人力成本，节约资源，同时对于决策者来说能提高管理效率和生产效率，进而达到提升财务价值这一落脚点。对于行业赋能者来说，要从交易运营、投融资管理、风险管控等多个维度出发，紧抓行业痛点，在日新月异的多层次需求之下为企业进行主动的价值创造，而非被动的业务辅助，助力行业司库建设和财资管理革新。
End.
来源：零壹财经
✋热门推荐