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【守住钱袋子 护好幸福家丨2022年防范非法集资宣传】
基本概念介绍
非法集资的定义和基本特征

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备三要件:

一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;

二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;

三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

非法性

“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,国务院金融管理部门为“一行两会一局”(“一行”是中国人民银行,“两会”是中国银保监会、中国证监会,“一局”是外汇管理局)。根据现行法律法规,凡是向不特定对象吸收资金的行为(如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等),都需经国务院金融管理部门依法许可。

利诱性

非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。

社会性

“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。按照高法院《司法解释》规定,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

非法集资人的法律责任

非法集资在《刑法》中涉及的主要是第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

《刑法》176条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情形的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

《刑法》192条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

《防范和处置非法集资条例》也在第四章“法律责任”中规定了非法集资相关责任主体的法律责任。

《条例》第三十条规定:对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。第三十一条规定,对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

《条例》第三十二条规定:非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。

分类化行为介绍

非法集资主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,《条例》总结了以下几种形式:

1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;

2.以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;

3.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;

4.违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;

5.其他涉嫌非法集资的行为。

四个常见手法

1.承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

2.编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

3.以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

4.利用亲情诱骗

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

典型非法集资活动“四部曲”

第一步:画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步:吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四步:跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

非法集资常见套路

非法集资违法犯罪分子为了引诱群众上当受骗,达到非法集资目的,通常采取以下手段骗取群众信任。



装点公司门面,营造实力假象

不法分子往往成立公司,办理工商执照、税务登记等手续,貌似合法,实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华,或宣传国资背景,或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传,或在高档场所(如人民大会堂)举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。



编造投资项目,打消群众疑虑

从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目,并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。



混淆投资概念,常人难以判断

不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。



承诺高额回报,编造“致富”神话

高利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后来人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

风险防范提示

如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕

A. 以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

B. 以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

C. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

D. 以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

E. 以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

F. 以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

G. 在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

H. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

I. “投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

J. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

规避非法集资陷阱的“三要、三不要”

一要理性,不要侥幸。

天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

二要稳健,不要冒险。

高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

三要警惕,不要盲目。

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!

谨慎投资,严防非法集资陷阱

一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险;

二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。

三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。

四是注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。
https://t.cn/A6ah2CpR

广西皇氏甲天下乳业股份有限公司的前身是广西皇氏生物工程乳业有限公司,成立于2001年5月,以生产各类乳制品,特别是高档乳制品为主,集牧草种殖、奶牛养殖、科研开发和市场服务于一体的高新技术民营企业。公司是区域乳业的代表,产品具备特色。公司产品巴氏奶在广西地区占有率为70%;水牛奶占全广西市场,占全国40%;销售收入基本来自于广西市场。

经营模式:“坚定不移的走农业产业化发展道路”的发展方向。公司采用自营和“公司+基地+农户”的经营模式,带领农户养牛致富。目前在上思、来宾、邕宁、武鸣等地建立起了11个卫生防疫体系健全的标准化奶牛养殖基地,均采用国际先进的挤奶设备及奶牛培育技术,其中上思基地在2004年度被评为“全国50家示范养殖基地”之一。同时,公司还发动农民建立奶牛基地,集中圈养奶牛,并大力发展牧草种植产业,在资金和技术上给予扶持,并签订保护收购鲜奶、收草等协议,解决农民鲜奶、牧草销售问题,实现农民增收,同时大大降低了牛奶的成本。

皇氏牛奶是以黑白花牛奶水牛奶为主要原料的巴氏杀菌奶水牛奶特色果奶酸奶等液态乳制品和乳饮料。皇氏共有八大系列近六十个品种,产品销售至全国八个省区的150多个市县。2006年8月,皇氏乳业生产的纯鲜水牛奶无糖型乳酸菌乳饮料顺利通过出口检验,获准出口到香港销售,成为国内首家水牛奶产品出口香港的乳品企业,也受到了广大消费者的好评和青睐,连续获得全国质量信得过食品,广西名牌产品,消费者信得过商品,消费者喜爱的商品等多项荣誉称号

说到牛奶,很多人第一想到的品牌大多是某利、某牛,其实全国各地也都有厉害的地方性品牌,皇氏乳业是广西首屈一指的乳品企业,虽然国内其他地方影响力不够,但在广西人如雷贯耳,他家的水牛奶绝对是好物优等生。

3.9g优质乳蛋白
广西得天独厚的环境,丰沛的水草,早就了水牛奶的质量不一般,100g含有3.9g优质乳蛋白,比特x苏还高一点。

香浓美味
想比普通牛奶,水牛奶的香味更浓,味道清香又带有淡淡的甜味,入口醇厚浓郁。

双皮奶的绝佳原料
喜欢双皮奶、姜撞奶的朋友注意啦,用水牛奶做绝对不会错,嫩滑可口,自己在家也能做。

水牛奶产量少,营养价值高,以前只有在当地能喝到,现在物流发达,全国各地都能喝上了,棒。

公司规模
公司拥有两个年产十万吨的乳品加工厂,引进十二条国际先进的牛奶加工生产线。2002年,公司在广西同行中率先通过了ISO90001:2000质量管理体系认证;2004年,又再次在广西同行业中率先通过了“QS”和“C”标现场审查认证。公司产品目前拥有七大系列的五十多个品种,销售市场发展到全国八个省区的150多个市县,其中“甲天下”牌三类牛奶品种荣获“广西名牌产品”称号。2006年8月,公司的水牛奶、乳酸饮料顺利投放到香港市场,目前销量稳定,销售前景良好。

发展历程
皇氏乳业作为全区知名乳品生产加工企业,拥有二十年的发展历程,自2003年起,皇氏水牛奶系列产品销量持续领先,是中国先进优质的水牛奶加工企业、中国水牛奶知名品牌,牵头制定了中国水牛奶行业标准,被誉为水牛奶之王,为广西乳制品行业培养和输送了大量人才,有力地推动广西水牛奶产业的发展。[2]

2014年11月,公司推出新产品摩拉菲尔红枣枸杞酸奶

2012年,公司承担的“十二五”国家科技支撑计划中南方水牛乳深加工关键技术研发与集成示范项目获取国家科技部立项

2012年4月,广西乳业协会成立,黄嘉棣董事长担任第一届协会会长

2012年1月,公司与新华社广西分社签署合作协议

2012年2月,田林农业生态园项目开工

2011年,收购云南大理来思尔乳业有限公司

2011年,“南方水牛乳深加工关键技术研发与集成示范”列入国家科技部“十二五”国家支撑计划农村领域备选项目库

2010年1月6日,公司A股正式在深圳证券交易所挂牌上市。

2006年11月22日,广西皇氏生物工程乳业有限公司改制为广西皇氏甲天下乳业股份有限公司。

2006年10月24日,来宾市生产基地奠基。

2006年9月1日,公司荣获“全国优秀乳品加工企业”称号。

2006年11月,广西企业管理现代化成果三等奖-《SAP信息化管理项目》

2006年8月,公司的水牛奶、乳饮料顺利通过了出口检验的一系列检查考核,终于获得“绿色通行证”,正式输出到香港市场,成为国内首家将水牛奶投放香港市场的企业

2006年7月,甲天下纯鲜水牛奶、甲天下木瓜奶、高钙奶、强化铁锌奶、水牛皇活性乳酸菌水牛酸奶五个产品荣获“高新技术产品”认定。

2006年3月28日,荣获“标准化良好行为AAA级企业”

2005年,荣获“南宁市农业产业化优秀龙头企业称号”

2005年9月,甲天下牌鲜牛奶、水牛奶、屋顶包乳酸奶荣获“广西名牌”

2005年,广西皇氏甲天下农业生态开发有限公司正式注册成立

2005年7月,新厂房开始试产,并于同年10月14日投产。同时,办公、销售等部门也完成了搬迁工作,公司正式迁至:广西南宁市科园大道66号。

2005年5月10日,公司在南宁高新区兴建的10万吨乳品加工厂正式竣工验收。

2005年4月,公司引入了环保、节能的水煤浆锅炉设备,顺利解决废气排污问题。

2005年,公司承接了国家星火计划项目:“南方优质牧草产业化示范基地”!

2005年,公司研发中心再接再厉,针对不同年龄层和消费群体,研制出无糖型木糖醇乳酸菌乳饮品和南方特色乳果牛奶两大品种,一推出市场就产生热烈反响,销售情况良好!

2005年,投资1700多万引进了德国SIG公司的康美包灌装生产线。

2004年,荣获“南宁市优秀高新技术企业”称号

2004年,荣获“南宁市优秀农业产业化科技型龙头企业”称号

2004年,公司承接了国家星火计划项目:“引进国外先进技术建设标准化乳制品加工生产基地”!

2004年,公司共开发了水牛皇、蜜蜜乳、壮香奶、果汁奶等10项新产品,其中5项推上了市场,就立刻获得了广大消费者的青睐。

2004年,公司的上思奶牛养殖基地在该年度全国奶牛养殖基地综合考评中名列前茅,成为“全国50家示范养殖基地”之一。

2004年6月,公司在广西同行业中率先通过了“QS”和“C”标现场审查

具体地址
广西壮族自治区南宁南宁市南宁市科园大道66号
参考资料
1.皇氏乳业调研报告:广西乳业区域强势品牌,导产品具备特色·腾讯网
2.皇氏乳业:用突破和创新冲破发展难关·人民网#皇氏乳业##南宁·广西皇氏甲天下集团有限公司[地点]#


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