“持平守正”的唐代名臣徐有功
人民法院报 2021-02-22
唐朝的宫廷斗争相对激烈，尤以武则天改唐为周的武周革命为甚。时任大理寺副长官大理寺少卿的徐有功，却能在武周时期“持平守正”审理案件，为捍卫法律，将生死置之度外。
执法宽仁
徐有功出生于唐太宗贞观十年（636年），科举出身，早年任蒲州（今山西省运城市一带）司法参军（从七品下），负责追捕盗贼，审理案件。他“为政宽仁，不行杖罚”，论刑定罪时常怀仁恕之心，从不杖责囚犯。等到他任期届满的时候，“不戮一人”。
大致在光宅元年（684年）稍后，徐有功调到朝廷出任司刑寺司刑丞。司刑寺即唐代中央最高审判机关大理寺，司刑丞即大理丞（从六品上），分管尚书六部下辖各部门和州府的普通刑狱案件。
光宅元年是武则天改朝换代的关键一年，这年她废黜三子中宗李显，改立四子李旦为帝，是为睿宗。武则天“畏唐大臣谋己”，提拔了周兴、来俊臣等酷吏，“构陷无辜，皆抵极法”。只要发现谋反线索，查出谋反大案，告密者和办案者都一律官升数级。告密之风大行其道，“公卿震恐，莫敢正言”。
大理寺很多官员亦是“竞为深酷”，只有徐有功“数犯颜争枉直”，据法力争，努力查清事实真相，将屈打成招的“谋反”分子几乎全部无罪开释，“前后济活数十百家”。当时有民谣说“遇来、侯必死，遇徐、杜必生”，碰到来俊臣、侯思止必死无疑，遇见执法平恕的徐有功、杜景俭一定活命。
武则天为束缚徐有功，多次把他叫到宫里当面判案定罪。徐有功“常于殿庭论奏曲直”，武则天 “厉色诘之”“左右莫不悚栗”，徐有功“神色不挠，争之弥切”。史料中留下了很多他断案的故事。
平反冤案
韩纪孝案。光宅元年九月，徐敬业在扬州起兵反对武则天，很快被平定。韩纪孝曾经在徐敬业军中任职，但在被抓之前就已去世。负责审理此案的顾仲琰为讨武则天欢心，作出了“籍其家”即将全家罚没为奴婢的判决，武则天予以批准。
徐有功听说后要求重判，“律，谋反者斩。身亡即无斩法，无斩法则不得相缘。所缘之人亡，则所因之罪减”，按照法律规定，犯下谋反大罪的人必须处斩，但韩纪孝已经过世，就不能再让他的家人连坐。武则天无可奈何，赦免了韩纪孝全家，另有数十家百姓也援引韩纪孝案例无罪释放。
颜余庆案。垂拱四年（688年），越王李贞、琅琊王李冲父子等宗室起兵保卫李唐政权，功败垂成，朝廷四处搜捕他们的同党。魏州贵乡县（今河北省大名县一带）县尉颜余庆曾帮助李冲在当地收取货款，被人诬告为李冲谋反集团重要成员。大理寺判决为“余庆更永昌赦，法当流”，按照永昌元年（689年）的大赦法令，颜余庆属于被裹挟的群众，流放即可。武则天不予认可，就召开御前审判会议重新讨论案件。御史台侍御史魏元忠说颜余庆曾为李冲追债，并有文书来往，必须认定为核心骨干，“请殊死，籍其家”。
徐有功反驳：“律以造意为首”，法律上说的首恶分子是首先动犯案念头之人，颜余庆属于支党胁从。“今以支为首，是以生入死。赦而复罪，不如勿赦；生而复杀，不如勿生”，今天你把胁从当成首恶，便是把活罪办成死刑；大赦之后还要处人死刑，还不如不颁布赦免法令；给人以活的希望又去杀人，还不如不给活路。武则天让徐有功重新审案，最终免除颜余庆死刑。
李仁恒案。有人告发瀛洲（今河北省河间市一带）人李仁恒及其同乡37人集体谋反，大理寺判决，“并处斩，父母、妻子流三千里”。徐有功坚决不同意，他说，这37人纯粹是因为宅基地之类的邻里纷争起的矛盾，怎么能上纲上线到谋反。谋反和谋叛都是要有计划有方案的，这个案子查办过程中并没有发现文书证据，只凭单方口供，怎能定案？
徐有功要求按照《唐律疏议·贼盗律》中“口陈欲反之言，心无真实之計，流三千里”和对该条律文的司法解释“口陈欲叛者，杖八十”的规定进行处理，责打八十下，然后流放三千里。最终，武则天 “依徐丞见，流三千里”。不久全国大赦，徐有功趁机将李仁恒等37人全部赦免。
卓然守法
长寿二年（693年），有人诬告皇嗣李旦岳母庞氏私下诅咒武则天。监察御史薛季昶处理“锻练成其罪”，迅速捏造出事实“真相”，要求判处庞氏死刑。庞氏儿子立即向徐有功喊冤求救，徐有功紧急进宫要求武则天将庞氏无罪释放。薛季昶弹劾徐有功包庇逆党，要求将其交司法部门定罪论刑。武则天下令将徐有功绞刑处决。
不久，武则天有些清醒过来，就召徐有功进宫。劈头就问：“卿比按狱，失出何多”，你最近断案定罪，怎么老是重罪轻判，故意放过那么多反朝廷案犯？徐有功说：“失出，人臣之小过；好生，圣人之大德。”武则天听后默然。庞氏最终捡回一条命，但徐有功因此案被免官，但不久复出，出任尚书都省左司郎中（从五品上），后升任大理寺少卿（从四品上）。
有次徐有功和武周时期著名酷吏皇甫文备一同审案，二人因案情发生争执，皇甫文备诬告徐有功要放过谋反要犯，致使徐有功又差点被处死。后来皇甫文备获罪，案子落到徐有功手上。徐有功审理完毕后，按照法律正常定罪。
有人问徐有功：“彼尝陷君于死，今生之，何也。”徐有功回答，“尔所言者私忿，我所守者公法，不可以私害公”，你说的是私人恩怨，我坚守的是国家法度，不能把私怨凌驾于国法之上。
上任大理寺少卿后，徐有功曾对亲朋好友说，“今身为大理，人命所悬，必不能顺旨诡辞以求苟免”，我在大理寺经手的每一件案子都是人命关天的大案要案，绝对不能因要保住性命、求得升迁，就顺着上面的意思来办案，我所依据的一是法律，二是事实，除此之外，别无其他。
“不能顺旨诡辞以求苟免”，是徐有功一生法治事业的真实写照。正因为他坚守法律，以致“三经断死”，有三次都被送上了断头台，几乎送了性命，但他还是“执志不渝”。有次武则天盛怒之下，让左右刀斧手把徐有功拉出去砍了。徐有功冷眼回头冲着武则天大喊，“臣身虽死，法终不可改”。
为捍卫法律，徐有功早已将生死置之度外，“将死，泰然不忧”，临刑之时不以己悲；“赦之，亦不喜”，被赦之后不以物喜。时人对他执法“常持平守正”也有诸多赞誉。时任鹿城县（今河北省束鹿县一带）主簿潘好礼就认为，徐有功要远远超过西汉著名司法官员张释之，理由是张释之遇到的是宽和之主汉文帝，而徐有功偏逢喜欢杀人立威的武则天，欲执法平正更是难上加难。时任起居舍人的卢若虚亦评价徐有功，“当雷霆之震，而能全仁恕，虽千载未见其比”。
神龙元年（705年）正月，武则天下台，大唐归位。二度登基的中宗专门下诏表彰徐有功护法精神，“有功卓然守法，虽死不移”。（作者单位：最高人民法院 吴鹏）
（责任编辑：刘海滨)
人民法院报 2021-02-22
唐朝的宫廷斗争相对激烈，尤以武则天改唐为周的武周革命为甚。时任大理寺副长官大理寺少卿的徐有功，却能在武周时期“持平守正”审理案件，为捍卫法律，将生死置之度外。
执法宽仁
徐有功出生于唐太宗贞观十年（636年），科举出身，早年任蒲州（今山西省运城市一带）司法参军（从七品下），负责追捕盗贼，审理案件。他“为政宽仁，不行杖罚”，论刑定罪时常怀仁恕之心，从不杖责囚犯。等到他任期届满的时候，“不戮一人”。
大致在光宅元年（684年）稍后，徐有功调到朝廷出任司刑寺司刑丞。司刑寺即唐代中央最高审判机关大理寺，司刑丞即大理丞（从六品上），分管尚书六部下辖各部门和州府的普通刑狱案件。
光宅元年是武则天改朝换代的关键一年，这年她废黜三子中宗李显，改立四子李旦为帝，是为睿宗。武则天“畏唐大臣谋己”，提拔了周兴、来俊臣等酷吏，“构陷无辜，皆抵极法”。只要发现谋反线索，查出谋反大案，告密者和办案者都一律官升数级。告密之风大行其道，“公卿震恐，莫敢正言”。
大理寺很多官员亦是“竞为深酷”，只有徐有功“数犯颜争枉直”，据法力争，努力查清事实真相，将屈打成招的“谋反”分子几乎全部无罪开释，“前后济活数十百家”。当时有民谣说“遇来、侯必死，遇徐、杜必生”，碰到来俊臣、侯思止必死无疑，遇见执法平恕的徐有功、杜景俭一定活命。
武则天为束缚徐有功，多次把他叫到宫里当面判案定罪。徐有功“常于殿庭论奏曲直”，武则天 “厉色诘之”“左右莫不悚栗”，徐有功“神色不挠，争之弥切”。史料中留下了很多他断案的故事。
平反冤案
韩纪孝案。光宅元年九月，徐敬业在扬州起兵反对武则天，很快被平定。韩纪孝曾经在徐敬业军中任职，但在被抓之前就已去世。负责审理此案的顾仲琰为讨武则天欢心，作出了“籍其家”即将全家罚没为奴婢的判决，武则天予以批准。
徐有功听说后要求重判，“律，谋反者斩。身亡即无斩法，无斩法则不得相缘。所缘之人亡，则所因之罪减”，按照法律规定，犯下谋反大罪的人必须处斩，但韩纪孝已经过世，就不能再让他的家人连坐。武则天无可奈何，赦免了韩纪孝全家，另有数十家百姓也援引韩纪孝案例无罪释放。
颜余庆案。垂拱四年（688年），越王李贞、琅琊王李冲父子等宗室起兵保卫李唐政权，功败垂成，朝廷四处搜捕他们的同党。魏州贵乡县（今河北省大名县一带）县尉颜余庆曾帮助李冲在当地收取货款，被人诬告为李冲谋反集团重要成员。大理寺判决为“余庆更永昌赦，法当流”，按照永昌元年（689年）的大赦法令，颜余庆属于被裹挟的群众，流放即可。武则天不予认可，就召开御前审判会议重新讨论案件。御史台侍御史魏元忠说颜余庆曾为李冲追债，并有文书来往，必须认定为核心骨干，“请殊死，籍其家”。
徐有功反驳：“律以造意为首”，法律上说的首恶分子是首先动犯案念头之人，颜余庆属于支党胁从。“今以支为首，是以生入死。赦而复罪，不如勿赦；生而复杀，不如勿生”，今天你把胁从当成首恶，便是把活罪办成死刑；大赦之后还要处人死刑，还不如不颁布赦免法令；给人以活的希望又去杀人，还不如不给活路。武则天让徐有功重新审案，最终免除颜余庆死刑。
李仁恒案。有人告发瀛洲（今河北省河间市一带）人李仁恒及其同乡37人集体谋反，大理寺判决，“并处斩，父母、妻子流三千里”。徐有功坚决不同意，他说，这37人纯粹是因为宅基地之类的邻里纷争起的矛盾，怎么能上纲上线到谋反。谋反和谋叛都是要有计划有方案的，这个案子查办过程中并没有发现文书证据，只凭单方口供，怎能定案？
徐有功要求按照《唐律疏议·贼盗律》中“口陈欲反之言，心无真实之計，流三千里”和对该条律文的司法解释“口陈欲叛者，杖八十”的规定进行处理，责打八十下，然后流放三千里。最终，武则天 “依徐丞见，流三千里”。不久全国大赦，徐有功趁机将李仁恒等37人全部赦免。
卓然守法
长寿二年（693年），有人诬告皇嗣李旦岳母庞氏私下诅咒武则天。监察御史薛季昶处理“锻练成其罪”，迅速捏造出事实“真相”，要求判处庞氏死刑。庞氏儿子立即向徐有功喊冤求救，徐有功紧急进宫要求武则天将庞氏无罪释放。薛季昶弹劾徐有功包庇逆党，要求将其交司法部门定罪论刑。武则天下令将徐有功绞刑处决。
不久，武则天有些清醒过来，就召徐有功进宫。劈头就问：“卿比按狱，失出何多”，你最近断案定罪，怎么老是重罪轻判，故意放过那么多反朝廷案犯？徐有功说：“失出，人臣之小过；好生，圣人之大德。”武则天听后默然。庞氏最终捡回一条命，但徐有功因此案被免官，但不久复出，出任尚书都省左司郎中（从五品上），后升任大理寺少卿（从四品上）。
有次徐有功和武周时期著名酷吏皇甫文备一同审案，二人因案情发生争执，皇甫文备诬告徐有功要放过谋反要犯，致使徐有功又差点被处死。后来皇甫文备获罪，案子落到徐有功手上。徐有功审理完毕后，按照法律正常定罪。
有人问徐有功：“彼尝陷君于死，今生之，何也。”徐有功回答，“尔所言者私忿，我所守者公法，不可以私害公”，你说的是私人恩怨，我坚守的是国家法度，不能把私怨凌驾于国法之上。
上任大理寺少卿后，徐有功曾对亲朋好友说，“今身为大理，人命所悬，必不能顺旨诡辞以求苟免”，我在大理寺经手的每一件案子都是人命关天的大案要案，绝对不能因要保住性命、求得升迁，就顺着上面的意思来办案，我所依据的一是法律，二是事实，除此之外，别无其他。
“不能顺旨诡辞以求苟免”，是徐有功一生法治事业的真实写照。正因为他坚守法律，以致“三经断死”，有三次都被送上了断头台，几乎送了性命，但他还是“执志不渝”。有次武则天盛怒之下，让左右刀斧手把徐有功拉出去砍了。徐有功冷眼回头冲着武则天大喊，“臣身虽死，法终不可改”。
为捍卫法律，徐有功早已将生死置之度外，“将死，泰然不忧”，临刑之时不以己悲；“赦之，亦不喜”，被赦之后不以物喜。时人对他执法“常持平守正”也有诸多赞誉。时任鹿城县（今河北省束鹿县一带）主簿潘好礼就认为，徐有功要远远超过西汉著名司法官员张释之，理由是张释之遇到的是宽和之主汉文帝，而徐有功偏逢喜欢杀人立威的武则天，欲执法平正更是难上加难。时任起居舍人的卢若虚亦评价徐有功，“当雷霆之震，而能全仁恕，虽千载未见其比”。
神龙元年（705年）正月，武则天下台，大唐归位。二度登基的中宗专门下诏表彰徐有功护法精神，“有功卓然守法，虽死不移”。（作者单位：最高人民法院 吴鹏）
（责任编辑：刘海滨)
“套路贷”类案件背后猫腻:假民间借贷之名攫取他人财产
法治日报——法制网 2021-01-14
千万本金“利滚利”得手8.7亿余元 广东高院对张远锋涉恶案二审宣判
假民间借贷之名攫取他人财产
● “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
● 这个犯罪集团的手段虽然与以往典型“套路贷”有些区别,外表的“合法性”更强,规避打击的防护更“智慧”,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对“套路贷”案件的审理具有重要的指导意义
● 广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险
□ 法治日报全媒体记者 章宁旦
14年间,用1000多万元人民币的本金,通过“利滚利”等套路贷手段,实现了高达8.7亿元的犯罪金额,让河源、惠州两地十数名开发商深陷重重噩梦,部分企业因此破产,导致十几个楼盘被迫停工烂尾。
2020年12月24日,广东省高级人民法院对张远锋涉恶案做出终审裁定,驳回上诉,维持原判。自此,作为恶势力犯罪集团首要分子的张远锋,终因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪等,面临无期徒刑,并被没收全部个人财产。他一手建立起来的家族式的恶势力犯罪集团也随之被铲除干净。
“套路贷”背后到底存在哪些作案手法?《法治日报》记者顺着张远锋的犯罪脉络,探寻“套路贷”类案件背后的猫腻,剖析“套路贷”的社会危害性及应对策略。
披上合法经营外衣
制造民间借贷假象
张远锋,上世纪七十年代初出生于广东省河源市紫金县,高中没毕业就跟着父亲在惠州做生意,先后经营过餐馆、木器厂,也炒卖过土地。因为是长子,张远峰逐渐掌控了家族资产,其妻子、弟弟、弟媳等家族成员都听从其指挥和安排。
2000年初,惠州、河源等地房地产业开始蓬勃发展,一些房地产商因为摊子铺得大,资金周转出现困难,张远锋等人也在这个时候看到了其中蕴藏的巨大“商机”。不过,他瞄准的不是房地产,而是那些因资金紧缺而“病急乱投医”的开发商。
为了掩人耳目,张远锋以自己和家庭成员的名义,先后成立惠州市大湖溪协和木器厂等10多家公司,安排家人在公司担任法人、股东或财务等。这些公司并没有实际运作,只是用来开立账户、签订合同、申请银行贷款、转账走账、提起诉讼、雇用人员以及吞并其他公司的物业、地皮后方便挂靠。就这样,张远锋给自己一系列的违法犯罪活动披上了公司合法经营的外衣。而且,通常他都是以自己或家人个人的名义出借资金,制造出民间借贷的假象。
据张远峰的同案犯、他的家庭成员张某、刘某等人供述,张远锋贷款给人的目的不是为了赚利息,而是为了侵吞借款人的物业。签订借款合同时,张远锋和借款人约定“阴阳合同”,一份是书面协议,一份是口头约定,书面协议里面约定的利息是合法的,而口头约定的利息会比书面协议高很多。
签完协议后,张远锋会提前扣除几个月的利息,并且要借款人写借据,将扣除的利息写成现金。到了约定期限未还款,张远锋就会把未还款的利息转化成本金,重新签订一份借款协议,重复计算利息。就这样“利滚利”,本金就会像滚雪球一样越来越多。等借款人一时无法偿还时,张远锋就会向法院起诉借款人,查封对方的物业,搞垮对方的公司,最终达到侵吞对方物业的目的。
在证人林某提供的一段对话录音中,张远锋大言不惭地介绍了自己的上述“先进经验”。
2004年8月,恒某公司所承建的项目到了封顶阶段,急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人介绍,公司的法人代表周某华找到了张远锋,双方商定借款600万元,月利率3.5%。但借款协议中只写明月利率为2.5%,同时,恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售登记在张远锋名下作为担保。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元,其中转账561万元、现金39万元。”但在放款时,张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息)39万元,恒某公司实际只收到561万元。
此后,张远锋又多次通过这种操作借款给周某华。
据最后统计,张远锋实际只使用本金1027.5万元,通过“利滚利”等“套路贷”手段,在短时间内将借款本金虚增至约2009万元,并用各种方式非法占有周某华的财物约1466万元,扣减实际支付的本金,诈骗既遂约438.5万元。
2004年8月至2018年6月,张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关个人实施诈骗和敲诈勒索,攫取巨额的非法收益。截至案发,张远锋犯罪团伙名下共有土地6宗,共5.8万平方米,房产329套(栋),共7.2万平方米,另有银行存款约1.68亿元。
《法治日报》记者了解到,“套路贷”的犯罪模式可以总结为:制造民间借贷假象,诱骗被害人接受不平等合同条款,伪造虚假的银行流水,扣押被害人物权登记证书及钥匙,单方面肆意认定被害人违约,通过转单平账方式恶意垒高被害人借款金额,软硬兼施向被害人索要超过债权债务范围的高额费用,甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取非法利益。
审查甄别证据材料
抽丝剥茧厘清真相
由于张远锋犯罪团伙作案时间持续14年,犯罪金额高达8.7亿余元,殃及两地10多家企业,并导致部分企业因此破产,9个建设项目无法正常施工、销售和交付,数百名业主因不能如期接收物业,到处上访、维权,中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件进行督办。
“移送到法院的案卷材料中,光书证就多达600多卷,大部分是张远锋等人与被害人签订的虚假合同、抵押合同以及银行转账流水等。”负责该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。
法庭上,张远锋及其团伙辩称,借款均是双方自愿,自己并未采用欺诈、诈骗等手段,借款行为属于民间借贷。张远锋的辩护律师也认为,张远锋没有实施诈骗行为,没有非法占有的目的。
民间借贷的出借人主要是为了获取高额利息,借贷行为和金额是真实的。而根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。
为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷还是“套路贷”,宋坤鹤对证据材料逐一进行了审查、甄别。
为解决证据出示问题,法庭专门安排一周时间,让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。
在仔细查阅并确认了被害人陈述、证人证言、同案人供述以及张远锋等人的手写账本、对话录音、资金流水、虚假收据等证据材料后,宋坤鹤认为,张远锋等人的犯罪手法完全符合“套路贷”的构成要件。
最终,一审法院认定张远锋构成诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪。长达924页、50多万字的判决书逐项罗列了张远锋等人的犯罪事实、证据材料,详细阐述了法院的判决理由。
张远锋等人不服一审判决,向广东高院提起上诉,他的辩护律师也提交了160多页的二审辩护意见书。
二审法院合议庭认真查阅了案件的全部材料,并会见了辩护人,当面听取了辩护意见。经过多次合议、反复研究,二审法院认为,原审判决认定事实清楚、证据确实、充分,法律适用正确,量刑适当,审判程序合法,应予以维持。
“这个犯罪集团的手段虽然与以往典型‘套路贷’有些区别,外表的‘合法性’更强,规避打击的防护更‘智慧’,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对‘套路贷’案件的审理具有重要的指导意义。”广东刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国评价说。
有专家建议,如果怀疑自己遇上“套路贷”,首先要咨询法律或司法实务界的专业机构或专业人士,最好是精通民间借贷的专业律师,判断案件性质,分清借款性质是高利贷还是“套路贷”。如果发现是“套路贷”,要在第一时间报警。如果已经陷入“套路贷”里面,也就是“套路贷”经营者已经通过生效的民事法律诉讼判决确定借款人需要偿还“套路贷”债务,也无需慌张,可以向法院申请重审。
全面排查精准打击
建立健全防范机制
据了解,扫黑除恶专项斗争以来,广东法院共审结涉“套路贷”案件212件1205人,涉案资产近6.2亿元。不少涉黑恶犯罪组织都有利用“套路贷”手段攫取非法利益的行为,给当地的经济发展、社会稳定、金融秩序和人民生命财产安全带来极大的危害。
“‘套路贷’”案件带有明显的智能性、有组织性和牟利性,犯罪分子利用各种手段,制造成民间借贷的假象,伪造完整的‘证据链’,利用虚假诉讼达到非法目的,隐蔽性和欺骗性很强。”广东高院刑一庭庭长、扫黑除恶办公室主任陈小飞说,“如果不能有针对性地对这类案件进行甄别,就很容易让他们得逞,也会给司法公信力造成损害。”
为避免审理“套路贷”案件出现疏漏,广东法院建立对该类案件立案、审理、再审、执行等环节全流程甄别和处置机制,加大把关和排查力度。
法院在立案时,对民间借贷案件以及关联案件实行强制检索,对于同一原告出现3件以上民间借贷案件的情况加以标识,对存在或可能存在套路贷情形的案件进行预警。案件审理过程中,原则上要求进行法庭调查或开庭审理,并要求双方当事人到庭接受法庭询问。再审审查期间,发现确属“套路贷”违法活动的,依法裁定提审,或指令原审法院再审予以纠正。案件执行阶段,利用执行信息化系统,加强对执行案件尤其是同一申请主体民间借贷系列案件的检索排查。
广东法院还建立了涉“套路贷”线索处理机制和“套路贷”案件台账。
据陈小飞介绍,广州中院金融法庭在审理一宗民间借贷案件时,通过传唤原告本人到庭等方式,发现该案原告系涉嫌“套路贷”团伙后,移交公安机关立案侦查,捣毁该团伙的作案窝点并抓获10多名犯罪嫌疑人。佛山中院通过移送线索,协助公安机关侦破广东省首个“套路贷”特大犯罪团伙“8·10”专案。
在对现有案件进行甄别、排查的基础上,广东法院还拓宽线索来源渠道,要求全省法院对2015年以来办理的近5万宗民间借贷纠纷案件进行梳理,全面排查疑似“套路贷”违法犯罪线索。
“甄别排查、防止遗漏、精准打击还只是第一步,更重要的是建立健全防范机制。”陈小飞说。
广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,先后发出148条相关司法建议,发挥审判机关在防范“套路贷”问题的积极作用,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险。
如何预防“套路贷”发生?有专家就此支招:首先,要克制自己的欲望,不要贪图享乐去借款。其次,真的有资金需要时,尽量找合法的机构借贷,确需通过民间借贷,也要在借款前了解必要的融资知识,这是预防“被套路”的法宝。再次,民间借贷时,要谨防“砍头息”和“阴阳合同”。尤为重要的是,在借款时,千万不能在“空白委托合同”上签字,因为“套路贷”放贷人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人失去还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。
（责任编辑：杨奕)
法治日报——法制网 2021-01-14
千万本金“利滚利”得手8.7亿余元 广东高院对张远锋涉恶案二审宣判
假民间借贷之名攫取他人财产
● “套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物
● 这个犯罪集团的手段虽然与以往典型“套路贷”有些区别,外表的“合法性”更强,规避打击的防护更“智慧”,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对“套路贷”案件的审理具有重要的指导意义
● 广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险
□ 法治日报全媒体记者 章宁旦
14年间,用1000多万元人民币的本金,通过“利滚利”等套路贷手段,实现了高达8.7亿元的犯罪金额,让河源、惠州两地十数名开发商深陷重重噩梦,部分企业因此破产,导致十几个楼盘被迫停工烂尾。
2020年12月24日,广东省高级人民法院对张远锋涉恶案做出终审裁定,驳回上诉,维持原判。自此,作为恶势力犯罪集团首要分子的张远锋,终因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪等,面临无期徒刑,并被没收全部个人财产。他一手建立起来的家族式的恶势力犯罪集团也随之被铲除干净。
“套路贷”背后到底存在哪些作案手法?《法治日报》记者顺着张远锋的犯罪脉络,探寻“套路贷”类案件背后的猫腻,剖析“套路贷”的社会危害性及应对策略。
披上合法经营外衣
制造民间借贷假象
张远锋,上世纪七十年代初出生于广东省河源市紫金县,高中没毕业就跟着父亲在惠州做生意,先后经营过餐馆、木器厂,也炒卖过土地。因为是长子,张远峰逐渐掌控了家族资产,其妻子、弟弟、弟媳等家族成员都听从其指挥和安排。
2000年初,惠州、河源等地房地产业开始蓬勃发展,一些房地产商因为摊子铺得大,资金周转出现困难,张远锋等人也在这个时候看到了其中蕴藏的巨大“商机”。不过,他瞄准的不是房地产,而是那些因资金紧缺而“病急乱投医”的开发商。
为了掩人耳目,张远锋以自己和家庭成员的名义,先后成立惠州市大湖溪协和木器厂等10多家公司,安排家人在公司担任法人、股东或财务等。这些公司并没有实际运作,只是用来开立账户、签订合同、申请银行贷款、转账走账、提起诉讼、雇用人员以及吞并其他公司的物业、地皮后方便挂靠。就这样,张远锋给自己一系列的违法犯罪活动披上了公司合法经营的外衣。而且,通常他都是以自己或家人个人的名义出借资金,制造出民间借贷的假象。
据张远峰的同案犯、他的家庭成员张某、刘某等人供述,张远锋贷款给人的目的不是为了赚利息,而是为了侵吞借款人的物业。签订借款合同时,张远锋和借款人约定“阴阳合同”,一份是书面协议,一份是口头约定,书面协议里面约定的利息是合法的,而口头约定的利息会比书面协议高很多。
签完协议后,张远锋会提前扣除几个月的利息,并且要借款人写借据,将扣除的利息写成现金。到了约定期限未还款,张远锋就会把未还款的利息转化成本金,重新签订一份借款协议,重复计算利息。就这样“利滚利”,本金就会像滚雪球一样越来越多。等借款人一时无法偿还时,张远锋就会向法院起诉借款人,查封对方的物业,搞垮对方的公司,最终达到侵吞对方物业的目的。
在证人林某提供的一段对话录音中,张远锋大言不惭地介绍了自己的上述“先进经验”。
2004年8月,恒某公司所承建的项目到了封顶阶段,急需一笔资金来完善外墙和结算工程款。经人介绍,公司的法人代表周某华找到了张远锋,双方商定借款600万元,月利率3.5%。但借款协议中只写明月利率为2.5%,同时,恒某公司被要求将所承建项目中的23个铺位、12套住宅预售登记在张远锋名下作为担保。周某华出具的收据载明“收到张远锋600万元,其中转账561万元、现金39万元。”但在放款时,张远锋直接扣除了“砍头息”(即一次性全额收取的综合服务费以及借贷期限内产生的所有利息)39万元,恒某公司实际只收到561万元。
此后,张远锋又多次通过这种操作借款给周某华。
据最后统计,张远锋实际只使用本金1027.5万元,通过“利滚利”等“套路贷”手段,在短时间内将借款本金虚增至约2009万元,并用各种方式非法占有周某华的财物约1466万元,扣减实际支付的本金,诈骗既遂约438.5万元。
2004年8月至2018年6月,张远锋先后通过这种手段对河源、惠州两地的13家公司及相关个人实施诈骗和敲诈勒索,攫取巨额的非法收益。截至案发,张远锋犯罪团伙名下共有土地6宗,共5.8万平方米,房产329套(栋),共7.2万平方米,另有银行存款约1.68亿元。
《法治日报》记者了解到,“套路贷”的犯罪模式可以总结为:制造民间借贷假象,诱骗被害人接受不平等合同条款,伪造虚假的银行流水,扣押被害人物权登记证书及钥匙,单方面肆意认定被害人违约,通过转单平账方式恶意垒高被害人借款金额,软硬兼施向被害人索要超过债权债务范围的高额费用,甚至据此向人民法院提起虚假诉讼获取非法利益。
审查甄别证据材料
抽丝剥茧厘清真相
由于张远锋犯罪团伙作案时间持续14年,犯罪金额高达8.7亿余元,殃及两地10多家企业,并导致部分企业因此破产,9个建设项目无法正常施工、销售和交付,数百名业主因不能如期接收物业,到处上访、维权,中央将该案作为全国扫黑除恶重点案件进行督办。
“移送到法院的案卷材料中,光书证就多达600多卷,大部分是张远锋等人与被害人签订的虚假合同、抵押合同以及银行转账流水等。”负责该案一审的东莞市中级人民法院法官宋坤鹤说。
法庭上,张远锋及其团伙辩称,借款均是双方自愿,自己并未采用欺诈、诈骗等手段,借款行为属于民间借贷。张远锋的辩护律师也认为,张远锋没有实施诈骗行为,没有非法占有的目的。
民间借贷的出借人主要是为了获取高额利息,借贷行为和金额是真实的。而根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》,“套路贷”是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。
为了查明张远锋等人的行为是正常的民间借贷还是“套路贷”,宋坤鹤对证据材料逐一进行了审查、甄别。
为解决证据出示问题,法庭专门安排一周时间,让被告人在辩护人见证下查阅了相关证据。
在仔细查阅并确认了被害人陈述、证人证言、同案人供述以及张远锋等人的手写账本、对话录音、资金流水、虚假收据等证据材料后,宋坤鹤认为,张远锋等人的犯罪手法完全符合“套路贷”的构成要件。
最终,一审法院认定张远锋构成诈骗罪、敲诈勒索罪、高利转贷罪、骗取贷款罪、妨害公务罪、行贿罪。长达924页、50多万字的判决书逐项罗列了张远锋等人的犯罪事实、证据材料,详细阐述了法院的判决理由。
张远锋等人不服一审判决,向广东高院提起上诉,他的辩护律师也提交了160多页的二审辩护意见书。
二审法院合议庭认真查阅了案件的全部材料,并会见了辩护人,当面听取了辩护意见。经过多次合议、反复研究,二审法院认为,原审判决认定事实清楚、证据确实、充分,法律适用正确,量刑适当,审判程序合法,应予以维持。
“这个犯罪集团的手段虽然与以往典型‘套路贷’有些区别,外表的‘合法性’更强,规避打击的防护更‘智慧’,但其非法占有他人财产的本质并未改变。该案对‘套路贷’案件的审理具有重要的指导意义。”广东刑法学会副会长、广州大学法学院教授邵维国评价说。
有专家建议,如果怀疑自己遇上“套路贷”,首先要咨询法律或司法实务界的专业机构或专业人士,最好是精通民间借贷的专业律师,判断案件性质,分清借款性质是高利贷还是“套路贷”。如果发现是“套路贷”,要在第一时间报警。如果已经陷入“套路贷”里面,也就是“套路贷”经营者已经通过生效的民事法律诉讼判决确定借款人需要偿还“套路贷”债务,也无需慌张,可以向法院申请重审。
全面排查精准打击
建立健全防范机制
据了解,扫黑除恶专项斗争以来,广东法院共审结涉“套路贷”案件212件1205人,涉案资产近6.2亿元。不少涉黑恶犯罪组织都有利用“套路贷”手段攫取非法利益的行为,给当地的经济发展、社会稳定、金融秩序和人民生命财产安全带来极大的危害。
“‘套路贷’”案件带有明显的智能性、有组织性和牟利性,犯罪分子利用各种手段,制造成民间借贷的假象,伪造完整的‘证据链’,利用虚假诉讼达到非法目的,隐蔽性和欺骗性很强。”广东高院刑一庭庭长、扫黑除恶办公室主任陈小飞说,“如果不能有针对性地对这类案件进行甄别,就很容易让他们得逞,也会给司法公信力造成损害。”
为避免审理“套路贷”案件出现疏漏,广东法院建立对该类案件立案、审理、再审、执行等环节全流程甄别和处置机制,加大把关和排查力度。
法院在立案时,对民间借贷案件以及关联案件实行强制检索,对于同一原告出现3件以上民间借贷案件的情况加以标识,对存在或可能存在套路贷情形的案件进行预警。案件审理过程中,原则上要求进行法庭调查或开庭审理,并要求双方当事人到庭接受法庭询问。再审审查期间,发现确属“套路贷”违法活动的,依法裁定提审,或指令原审法院再审予以纠正。案件执行阶段,利用执行信息化系统,加强对执行案件尤其是同一申请主体民间借贷系列案件的检索排查。
广东法院还建立了涉“套路贷”线索处理机制和“套路贷”案件台账。
据陈小飞介绍,广州中院金融法庭在审理一宗民间借贷案件时,通过传唤原告本人到庭等方式,发现该案原告系涉嫌“套路贷”团伙后,移交公安机关立案侦查,捣毁该团伙的作案窝点并抓获10多名犯罪嫌疑人。佛山中院通过移送线索,协助公安机关侦破广东省首个“套路贷”特大犯罪团伙“8·10”专案。
在对现有案件进行甄别、排查的基础上,广东法院还拓宽线索来源渠道,要求全省法院对2015年以来办理的近5万宗民间借贷纠纷案件进行梳理,全面排查疑似“套路贷”违法犯罪线索。
“甄别排查、防止遗漏、精准打击还只是第一步,更重要的是建立健全防范机制。”陈小飞说。
广东法院在扫黑除恶专项斗争中进一步延伸审判职能,先后发出148条相关司法建议,发挥审判机关在防范“套路贷”问题的积极作用,帮助行业监管部门加大对“套路贷”监管整治力度,建立健全打击“套路贷”长效常治机制,从源头上治理乱象,防范和化解“套路贷”风险。
如何预防“套路贷”发生?有专家就此支招:首先,要克制自己的欲望,不要贪图享乐去借款。其次,真的有资金需要时,尽量找合法的机构借贷,确需通过民间借贷,也要在借款前了解必要的融资知识,这是预防“被套路”的法宝。再次,民间借贷时,要谨防“砍头息”和“阴阳合同”。尤为重要的是,在借款时,千万不能在“空白委托合同”上签字,因为“套路贷”放贷人会要求受害人在全权委托房屋租赁、产权过户等空白合同上签字,只要受害人失去还款能力,他们就会启动诉讼程序,占有受害人的财产。
（责任编辑：杨奕)
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