【银行财眼丨温州银行一日领两张罚单,两分、支行合计被罚300万元!】中国银保监会官网更新两则行政处罚。温州银行上海分行被罚250万元,温州银行上海嘉定支行被罚50万元。
温州银行上海分行被责令改正,并被罚款共计250万元。其主要违法违规事实包括:违规向项目资本金不足的房地产项目发放贷款;该分行部分流动资金贷款变相用于支付拍地保证金;以存款作为发放贷款的前提条件;贷款未按规定进行支付管理;部分商业承兑汇票贴现业务,未严格执行贸易背景真实性审查。https://t.cn/A6VA4Kiq
温州银行上海分行被责令改正,并被罚款共计250万元。其主要违法违规事实包括:违规向项目资本金不足的房地产项目发放贷款;该分行部分流动资金贷款变相用于支付拍地保证金;以存款作为发放贷款的前提条件;贷款未按规定进行支付管理;部分商业承兑汇票贴现业务,未严格执行贸易背景真实性审查。https://t.cn/A6VA4Kiq
#浦发银行累计被罚1644万元#【浦发银行领到今年第19张罚单 累计被罚金额1644.2万元】5月13日下午,中国银保监会官网更新多则处罚信息,其中上海浦发银行信用卡中心因为“信用卡资金流向管控严重违反审慎经营规则”被责令改正,并罚款40万元。据凤凰网财经《银行财眼》,这已经是浦发银行今年接到的第19张罚单,累计受罚金额已经高达1644.2万元。
5月10日,浦发银行阿克苏分行被处罚35万元。主要违法违规事实有:贴现资金回流出票人,商业承兑汇票贸易背景不真实,严重违反审慎经营规则。4月30日,浦发银行因2016年5月至2019年1月,未按规定开展代销业务,领到760万元巨额罚单。同日,浦发银行宜春分行也收到了100万元的大额罚单。https://t.cn/A6VAyqtS
5月10日,浦发银行阿克苏分行被处罚35万元。主要违法违规事实有:贴现资金回流出票人,商业承兑汇票贸易背景不真实,严重违反审慎经营规则。4月30日,浦发银行因2016年5月至2019年1月,未按规定开展代销业务,领到760万元巨额罚单。同日,浦发银行宜春分行也收到了100万元的大额罚单。https://t.cn/A6VAyqtS
【5招识破金融电信诈骗】
日常生活中我们经常被一些“苍蝇”级的诈骗分子骚扰,且现在和金融相关的诈骗信息也越来越多,如贷款、理财等 ,简直防不胜防。人与人之间最起码的信任都去哪了?
对此,蜀黍总结了一些防范金融电信诈骗的技巧,希望大家受用:
勿轻信“免担保”、“低手续费”等词
“免担保”贷款、“低手续费”承兑汇票贴现,都是利用了借款人或是承兑汇票持有人“省钱”、“急用钱”的心理进行诈骗。
公安提醒:个人无论是贷款还是办理承兑汇票贴现,都应该直接去银行办理,不要通过中介来操作,以防被骗。
直接电话咨询官方客服
如今,很多诈骗分子会假冒银行工作人员或客服发虚假消费短信给被害人,告知其银行卡有巨额消费或透支等情况,并会在最后附上“如非本人操作,请拨打XXX(电话号码)”。
公安提醒:一旦拨打了短信上的电话,那联系上的肯定不是官方客服,而是诈骗分子。所以建议大家一定要打银行的官方客服电话进行确认。
切忌点击假冒网站
在短信中附网站链接和附电话号码的情况类似,都不靠谱。比如,诈骗分子发信息告诉你卡内积分已有多少,现登陆网站即可兑换,后面直接给出网址链接。
公安提醒:这种时候大家千万不能手滑给点了,因为这样的网站多数是钓鱼网站。如果真想看卡内的积分,可以直接通过官网进行查询。
别被高收益所蛊惑
随着人们对财富管理意识的加强,市场上涌现出了越来越多的理财产品。对诈骗分子们来说,“捞金”的机会又来了。他们会打着高收益的旗号,推莫须有的理财产品。
公安提醒:要对“高收益”多留个心眼。因为高收益势必意味着高风险,更何况通过这种不知名的短信形式发出的理财产品,根本无从知晓其真实性。
若想获得长期稳定的回报,建议大家去正规机构购买一些能保值增值的理财产品,如银行理财产品、稳利精选基金等。
拒绝退税诱惑
现在的诈骗分子为了点钱也是“费尽心思”啊。就拿退税来说,犯罪分子得先通过各种手段获取事主的资料,然后冒充税务机关工作人员,以电话或短信的形式告诉对方有汽车退税或购房退税等虚假信息。对方一旦信以为真,那钱随时都可能被骗走。
公安提醒:税务部门进行退税时,会在报纸、电视等媒体进行公告,不会仅以电话或短信方式通知,如果接到此类电话,就可认定为是诈骗电话。
大家在接到金融诈骗电话时,尽可能不要去理睬对方,与自己相关的信息可以通过官方渠道进行核实。远离金融电信诈骗,别让血汗钱和自己挥挥衣袖说再见。
日常生活中我们经常被一些“苍蝇”级的诈骗分子骚扰,且现在和金融相关的诈骗信息也越来越多,如贷款、理财等 ,简直防不胜防。人与人之间最起码的信任都去哪了?
对此,蜀黍总结了一些防范金融电信诈骗的技巧,希望大家受用:
勿轻信“免担保”、“低手续费”等词
“免担保”贷款、“低手续费”承兑汇票贴现,都是利用了借款人或是承兑汇票持有人“省钱”、“急用钱”的心理进行诈骗。
公安提醒:个人无论是贷款还是办理承兑汇票贴现,都应该直接去银行办理,不要通过中介来操作,以防被骗。
直接电话咨询官方客服
如今,很多诈骗分子会假冒银行工作人员或客服发虚假消费短信给被害人,告知其银行卡有巨额消费或透支等情况,并会在最后附上“如非本人操作,请拨打XXX(电话号码)”。
公安提醒:一旦拨打了短信上的电话,那联系上的肯定不是官方客服,而是诈骗分子。所以建议大家一定要打银行的官方客服电话进行确认。
切忌点击假冒网站
在短信中附网站链接和附电话号码的情况类似,都不靠谱。比如,诈骗分子发信息告诉你卡内积分已有多少,现登陆网站即可兑换,后面直接给出网址链接。
公安提醒:这种时候大家千万不能手滑给点了,因为这样的网站多数是钓鱼网站。如果真想看卡内的积分,可以直接通过官网进行查询。
别被高收益所蛊惑
随着人们对财富管理意识的加强,市场上涌现出了越来越多的理财产品。对诈骗分子们来说,“捞金”的机会又来了。他们会打着高收益的旗号,推莫须有的理财产品。
公安提醒:要对“高收益”多留个心眼。因为高收益势必意味着高风险,更何况通过这种不知名的短信形式发出的理财产品,根本无从知晓其真实性。
若想获得长期稳定的回报,建议大家去正规机构购买一些能保值增值的理财产品,如银行理财产品、稳利精选基金等。
拒绝退税诱惑
现在的诈骗分子为了点钱也是“费尽心思”啊。就拿退税来说,犯罪分子得先通过各种手段获取事主的资料,然后冒充税务机关工作人员,以电话或短信的形式告诉对方有汽车退税或购房退税等虚假信息。对方一旦信以为真,那钱随时都可能被骗走。
公安提醒:税务部门进行退税时,会在报纸、电视等媒体进行公告,不会仅以电话或短信方式通知,如果接到此类电话,就可认定为是诈骗电话。
大家在接到金融诈骗电话时,尽可能不要去理睬对方,与自己相关的信息可以通过官方渠道进行核实。远离金融电信诈骗,别让血汗钱和自己挥挥衣袖说再见。
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