#我还不够好,但我决定放过自己了#运用之妙,存乎一心。心之为物,能大能小,能升能隐;大则包含宇宙万物,小则隐介藏形;没有人能逃得过自己的心,不管是夏目漱石还是其他人,都在因为自己的心而坚强,都因为自己的心的指引下才能够伟大,可是也因为自己的心才能写下本来早就应该死了,却不知为何活到了今天的话句!
#涉款25億元 | 香港海關瓦解洗黑錢集團6人被捕#
海關瓦解一個家庭式的洗黑錢集團,一家三口以母親為首,操縱集團的運作及招攬成員。於2018年1月至2020年2月期間,共利用59個個人帳戶,處理涉及逾2600宗可疑交易的款項,涉案金額高達25億元。
海關於4月15至19日一連五日採取「獵影II」行動,在大埔及元朗拘捕5男1女涉案人士,年齡介乎23至50歲,包括主腦一家三口。其中4名被捕人疑為洗黑錢集團的骨幹成員,負責處理及招募他人協助處理大額可疑交易,另外2人則疑為被招攬作洗黑錢活動的青年
海關有組織罪案調查科財富調查課監督鄧惠顏指,2019年年中海關收到情報指,有兩名23及25歲男子的個人銀行戶口,在短時間內有多宗不尋常的大額交易,懷疑與洗黑錢有關。25歲男子報稱職業為廚師月入$14,000,他於2019年3月到兩間銀行分別開設4個個人銀行戶口,於4個月內共處理大量大額交易涉款逾3億元,其中一筆款項高達2200萬元。由於其銀行戶口資金金額與收入不相符,因此在2019年7月被銀行停止戶口運作。
於25歲男子被銀行停止戶口運作當日,另一名23歲男子隨即到相同銀行開設9個個人戶口,於7個月內處理逾2億元款項。該名23歲男子報稱做汽車美容技師月入$17,000,由於個人財務狀況與交易不相稱,其銀行戶口於2020年2月被停止運作。
海關相信該2名男子的銀行戶口疑被洗黑錢集團利用,並發現一名共同存款及提款人。經調查所知,該名存款及提款人為一名36歲男子,報稱為找換店司機月入$17,000,他於8家銀行共開設12個個人戶口,短時間利用多個戶口收款,於14個月內共處理6億款項。
海關鎖定上述3名男子,於4月15日採取「獵影II」行動,動員30名財富調查課人員,突擊搜查大埔3個住宅,拘捕3名23至36歲男子,並檢走手提電話、銀行網上理財保安編碼、銀行月結單、多間公司的登記文件、借據、不屬於被捕人但已簽名的支票簿及公司轉戶文件作證物。
家庭式洗黑錢集團 一家三口處理14億元
財富調查課人員即時作數據分析,掌握洗黑錢集團被一個三人家庭操縱,他們負責操控集團運作及招攬成員。4月15日晚上,人員掩至元朗一住宅單位,拘捕2男1女,分別為50歲父親、48歲母親及23歲兒子。
經調查發現,涉案的23歲兒子負責招攬身邊朋友進行洗黑錢活動,其中一名被捕青年為其相識多年朋友,再透過朋友介紹招攬另一名被捕人。23歲兒子報稱為餐飲經理、月入$15,000,他擁有12個個人銀行戶口,於2018年1月至2019年8月期間,共理逾2億款項。其父母則在2018至19年初,亦透過自己的銀行戶口,處理多宗大額資金交易,父親涉款1億元,母親涉款高達11億元,佔總金額40%。
48歲母親為一間找換店授權人,該找換店於2018年開業,至2020年11月牌照到期後結業。被捕的找換店司機為她的前員工,二人相識多年。海關有組織罪案調查科高級監督胡偉軍相信,被捕人利用找換店工作便利,建立人濟關係,以借出戶口處理來歷不明資金。而48歲母親曾為另一間涉及34億元洗黑錢案件被停牌的找換店工作,海關正調查兩單案件有否關聯。
據調查所知,6名被捕人共開設59個銀行戶口,處理涉及逾2600宗可疑交易的款項,當中逾一半的交易存款來自空殼公司。胡偉軍補充,被捕人在香港沒有資產,他們的個人戶口僅得小量存款,惟不斷有大額資金在短時間內進出戶口,屬一般洗黑錢的慣常手段。
海關有組織罪案調查科財富調查第一組指揮官何美玲表示,留意到有不法分子在社交網絡平台及通訊軟件以「搵工」、「搵快錢」作招攬,借用他人的銀行戶口協助處理不明來歷的項目,懷疑作洗黑錢之用。何美玲舉例,不法分子聲稱招募「高薪資料輸入員,無需經驗」、「可彈性上班,在家工作」以吸引家庭主婦,又會以「無需本金,即時出糧」、「短期致富」、「多勞多得」以吸引想搵快錢或需要現金周轉的市民,以上的招募從未提及工作性質,當有人查詢有關工作時,不法分子會以工作需要為理由,要求職員提交個人銀行戶口資料及密碼,並安排到銀行進行轉帳及提款工作。
何美玲提醒市民,選擇工作時需了解工作性質,不要向他人透露個人銀行戶口資料及密碼予他人,以處理不明來歷交易。
海關強調,利用個人銀行戶口處理來歷不明款項,無論有否涉及金錢報酬,均有機會觸犯洗黑錢罪。根據《有組織及嚴重罪行條例》,任何人士如知道或有合理理由相信任何財產,不論全部或部份、直接或間接,代表任何人從可公訴罪行的得益,而仍然處理該財產,即屬犯罪。一經定罪,最高可被判罰款500萬港元及監禁14年,而相關犯罪得益亦可被沒收。
現在香港銀行開戶不易,所以在使用香港帳戶時要注意維護,以下幾點給您參考:
1.對於使用較少的銀行帳戶,應該增加使用頻率(如:存/取款、匯款、兌匯等操作),防止被銀行列入“殭屍帳戶”名單,引起帳戶關閉;
2.香港銀行對於帳戶的存款有最低要求,達不到存款額最低要求的,會被銀行收取帳戶管理費。因此帳戶內餘額不要長期為0,最好能保持銀行規定的最低存款要求,對於達不到存款要求的,一定要保障帳戶內有足夠餘額繳納管理費;
3.對於有資金往來的香港銀行帳戶,款項到帳後不要立刻全額轉走,盡量多待幾天,以免銀行系統將資金的轉移判斷為異常交易(銀行人工檢視每一筆資金進出的真實性基本沒可能,均以來計算機程序模塊進行判定);
4.千萬不要將自己的銀行帳戶借給他人使用,包括收匯款項、轉賬等。沒有人知道資金的來源是不是有問題,對於自己有帳戶卻還借您帳戶使用的人,ge更加值得懷疑(如果資金沒有問題,為什麼不用自己的帳戶操作,而要借別人的帳戶操作?),平時自己也要小心使用,只外借一次就足以導致香港銀行帳戶關閉,得不償失;
5.對於香港公司的維護情況直接關系到香港銀行帳戶的情況,在香港銀行開戶時就鑑定過香港公司的合法性,而香港銀行帳戶開立後,開戶銀行也會不定期檢查香港公司情況,一旦發現公司沒有按時年檢,甚至是香港公司已經註銷,銀行就會關閉帳戶;
6.銀行會定期抽查香港公司的業務資料,以便確認該公司進行的商業活動合法合規。抽查資料包括年審文件、稅務申報文件、公司信息變更文件、交易資料和憑證等。因此保持香港公司的正常維護,對於香港銀行帳戶來說非常重要;
7.每家香港銀行的優勢不同,在開戶的時候一定要結合自身的需求,選擇相應優勢的銀行開設銀行帳戶,特別是某些銀行對於資金來源地有特別規定,通常涉及戰亂、國際制裁等高風險國家和地區的資金為重點監控對象,要是帳戶收取這些地區的資金,很快就會被凍結或者關閉。
由此可見,香港銀行帳戶維護不可馬虎,特別現在香港銀行加強對客戶的審查力度,開立新的香港銀行帳戶有一定的難度,對於已有的銀行帳戶,更應且用且珍惜,如條件允許,建議開多一個備用帳戶。
海關瓦解一個家庭式的洗黑錢集團,一家三口以母親為首,操縱集團的運作及招攬成員。於2018年1月至2020年2月期間,共利用59個個人帳戶,處理涉及逾2600宗可疑交易的款項,涉案金額高達25億元。
海關於4月15至19日一連五日採取「獵影II」行動,在大埔及元朗拘捕5男1女涉案人士,年齡介乎23至50歲,包括主腦一家三口。其中4名被捕人疑為洗黑錢集團的骨幹成員,負責處理及招募他人協助處理大額可疑交易,另外2人則疑為被招攬作洗黑錢活動的青年
海關有組織罪案調查科財富調查課監督鄧惠顏指,2019年年中海關收到情報指,有兩名23及25歲男子的個人銀行戶口,在短時間內有多宗不尋常的大額交易,懷疑與洗黑錢有關。25歲男子報稱職業為廚師月入$14,000,他於2019年3月到兩間銀行分別開設4個個人銀行戶口,於4個月內共處理大量大額交易涉款逾3億元,其中一筆款項高達2200萬元。由於其銀行戶口資金金額與收入不相符,因此在2019年7月被銀行停止戶口運作。
於25歲男子被銀行停止戶口運作當日,另一名23歲男子隨即到相同銀行開設9個個人戶口,於7個月內處理逾2億元款項。該名23歲男子報稱做汽車美容技師月入$17,000,由於個人財務狀況與交易不相稱,其銀行戶口於2020年2月被停止運作。
海關相信該2名男子的銀行戶口疑被洗黑錢集團利用,並發現一名共同存款及提款人。經調查所知,該名存款及提款人為一名36歲男子,報稱為找換店司機月入$17,000,他於8家銀行共開設12個個人戶口,短時間利用多個戶口收款,於14個月內共處理6億款項。
海關鎖定上述3名男子,於4月15日採取「獵影II」行動,動員30名財富調查課人員,突擊搜查大埔3個住宅,拘捕3名23至36歲男子,並檢走手提電話、銀行網上理財保安編碼、銀行月結單、多間公司的登記文件、借據、不屬於被捕人但已簽名的支票簿及公司轉戶文件作證物。
家庭式洗黑錢集團 一家三口處理14億元
財富調查課人員即時作數據分析,掌握洗黑錢集團被一個三人家庭操縱,他們負責操控集團運作及招攬成員。4月15日晚上,人員掩至元朗一住宅單位,拘捕2男1女,分別為50歲父親、48歲母親及23歲兒子。
經調查發現,涉案的23歲兒子負責招攬身邊朋友進行洗黑錢活動,其中一名被捕青年為其相識多年朋友,再透過朋友介紹招攬另一名被捕人。23歲兒子報稱為餐飲經理、月入$15,000,他擁有12個個人銀行戶口,於2018年1月至2019年8月期間,共理逾2億款項。其父母則在2018至19年初,亦透過自己的銀行戶口,處理多宗大額資金交易,父親涉款1億元,母親涉款高達11億元,佔總金額40%。
48歲母親為一間找換店授權人,該找換店於2018年開業,至2020年11月牌照到期後結業。被捕的找換店司機為她的前員工,二人相識多年。海關有組織罪案調查科高級監督胡偉軍相信,被捕人利用找換店工作便利,建立人濟關係,以借出戶口處理來歷不明資金。而48歲母親曾為另一間涉及34億元洗黑錢案件被停牌的找換店工作,海關正調查兩單案件有否關聯。
據調查所知,6名被捕人共開設59個銀行戶口,處理涉及逾2600宗可疑交易的款項,當中逾一半的交易存款來自空殼公司。胡偉軍補充,被捕人在香港沒有資產,他們的個人戶口僅得小量存款,惟不斷有大額資金在短時間內進出戶口,屬一般洗黑錢的慣常手段。
海關有組織罪案調查科財富調查第一組指揮官何美玲表示,留意到有不法分子在社交網絡平台及通訊軟件以「搵工」、「搵快錢」作招攬,借用他人的銀行戶口協助處理不明來歷的項目,懷疑作洗黑錢之用。何美玲舉例,不法分子聲稱招募「高薪資料輸入員,無需經驗」、「可彈性上班,在家工作」以吸引家庭主婦,又會以「無需本金,即時出糧」、「短期致富」、「多勞多得」以吸引想搵快錢或需要現金周轉的市民,以上的招募從未提及工作性質,當有人查詢有關工作時,不法分子會以工作需要為理由,要求職員提交個人銀行戶口資料及密碼,並安排到銀行進行轉帳及提款工作。
何美玲提醒市民,選擇工作時需了解工作性質,不要向他人透露個人銀行戶口資料及密碼予他人,以處理不明來歷交易。
海關強調,利用個人銀行戶口處理來歷不明款項,無論有否涉及金錢報酬,均有機會觸犯洗黑錢罪。根據《有組織及嚴重罪行條例》,任何人士如知道或有合理理由相信任何財產,不論全部或部份、直接或間接,代表任何人從可公訴罪行的得益,而仍然處理該財產,即屬犯罪。一經定罪,最高可被判罰款500萬港元及監禁14年,而相關犯罪得益亦可被沒收。
現在香港銀行開戶不易,所以在使用香港帳戶時要注意維護,以下幾點給您參考:
1.對於使用較少的銀行帳戶,應該增加使用頻率(如:存/取款、匯款、兌匯等操作),防止被銀行列入“殭屍帳戶”名單,引起帳戶關閉;
2.香港銀行對於帳戶的存款有最低要求,達不到存款額最低要求的,會被銀行收取帳戶管理費。因此帳戶內餘額不要長期為0,最好能保持銀行規定的最低存款要求,對於達不到存款要求的,一定要保障帳戶內有足夠餘額繳納管理費;
3.對於有資金往來的香港銀行帳戶,款項到帳後不要立刻全額轉走,盡量多待幾天,以免銀行系統將資金的轉移判斷為異常交易(銀行人工檢視每一筆資金進出的真實性基本沒可能,均以來計算機程序模塊進行判定);
4.千萬不要將自己的銀行帳戶借給他人使用,包括收匯款項、轉賬等。沒有人知道資金的來源是不是有問題,對於自己有帳戶卻還借您帳戶使用的人,ge更加值得懷疑(如果資金沒有問題,為什麼不用自己的帳戶操作,而要借別人的帳戶操作?),平時自己也要小心使用,只外借一次就足以導致香港銀行帳戶關閉,得不償失;
5.對於香港公司的維護情況直接關系到香港銀行帳戶的情況,在香港銀行開戶時就鑑定過香港公司的合法性,而香港銀行帳戶開立後,開戶銀行也會不定期檢查香港公司情況,一旦發現公司沒有按時年檢,甚至是香港公司已經註銷,銀行就會關閉帳戶;
6.銀行會定期抽查香港公司的業務資料,以便確認該公司進行的商業活動合法合規。抽查資料包括年審文件、稅務申報文件、公司信息變更文件、交易資料和憑證等。因此保持香港公司的正常維護,對於香港銀行帳戶來說非常重要;
7.每家香港銀行的優勢不同,在開戶的時候一定要結合自身的需求,選擇相應優勢的銀行開設銀行帳戶,特別是某些銀行對於資金來源地有特別規定,通常涉及戰亂、國際制裁等高風險國家和地區的資金為重點監控對象,要是帳戶收取這些地區的資金,很快就會被凍結或者關閉。
由此可見,香港銀行帳戶維護不可馬虎,特別現在香港銀行加強對客戶的審查力度,開立新的香港銀行帳戶有一定的難度,對於已有的銀行帳戶,更應且用且珍惜,如條件允許,建議開多一個備用帳戶。
不争,自有天地
《道德经》中说道:“圣人之道,为而不争icon。”,“夫唯不争,故天下莫能与之争”。意谓高尚的人处事,是做而不争功;正因为不与人争,所以遍天下没有人能与他争。不争不是糊涂,而是一种智慧。公孙弘icon在汉武帝时曾任宰相,从一介贫寒布衣到位高权重的宰相,可谓是一路坎坷。公孙弘曾担任狱吏,却因过失而被撤职。后来他发愤苦读,六十岁时被汉武帝icon以贤良征为博士,后北派遣到匈奴,却因陈述情况不合皇帝心意又被免职。直到七十岁,公孙弘再次被征为文学儒士,因博学多才,很快被提升为左内史。公孙弘每当议事时,他总是先把事情详细陈述出来,然后让皇帝自己去选择,遇到不同意见或者遭到同僚们的驳斥,公孙弘从不争不辩。虽然公孙弘位高权重,生活却很节俭,常盖布被,一时被传为美谈。当时任主爵都尉的汲黯icon有些看不惯,于是告诉汉武帝,说:“弘位三公,俸禄甚多,然为布盖,此诈也。”汲黯认为公孙弘盖布被是哗众取宠,而公孙弘听了也不争辩。然后,汉武帝就问公孙弘:“事实真是这样吗?你怎么不争辩呢?”公孙弘老老实实地回答道:“汲黯说的是事实。”但汉武帝却认为公孙弘是谦让,并没有再追问这个事。
还有一次,公孙弘和众大臣在朝廷外商议好的事情,可上朝奏请皇帝定夺时,公孙弘临时改变了想法,陈述的事情与之前和众大臣商量好的意见不同。汲黯很生气,当庭怒斥公孙弘,说:“齐人多诈而无情实,始与臣等建此议,今皆背之,不忠。”面对汲黯的斥责和误解,公孙弘还是不争辩,默默地独自承受着。直到后来,皇帝问公孙弘:“事实证明你所陈述的事情是对的,可当时大臣们诘难你的时候,你为什么不争辩呢?”公孙弘淡定地回答说:“知臣者以臣为忠,不知臣者以臣为不忠。”汉武帝听后连连称赞。公孙弘出身贫寒,面对仕途沉浮宠辱不惊,最终封侯拜相,靠的是不争的智慧。
人在世,很多事没必要去争。一个真正有智慧的人,小事糊涂而大事睿智,为人低调而洞若观火。做人如水,以柔克刚,只有那些以不争为争的人,才能笑到最后,才可能赢得人生。不争,是一种大度的人格,不争,是一种自信的底气。与人不争,不代表放弃。
俗话说:欲为大树,莫与草争;欲为苍鹰,莫与鸟争;欲为强者,与世无争。与其争,不如让自己身在顶峰
《道德经》中说道:“圣人之道,为而不争icon。”,“夫唯不争,故天下莫能与之争”。意谓高尚的人处事,是做而不争功;正因为不与人争,所以遍天下没有人能与他争。不争不是糊涂,而是一种智慧。公孙弘icon在汉武帝时曾任宰相,从一介贫寒布衣到位高权重的宰相,可谓是一路坎坷。公孙弘曾担任狱吏,却因过失而被撤职。后来他发愤苦读,六十岁时被汉武帝icon以贤良征为博士,后北派遣到匈奴,却因陈述情况不合皇帝心意又被免职。直到七十岁,公孙弘再次被征为文学儒士,因博学多才,很快被提升为左内史。公孙弘每当议事时,他总是先把事情详细陈述出来,然后让皇帝自己去选择,遇到不同意见或者遭到同僚们的驳斥,公孙弘从不争不辩。虽然公孙弘位高权重,生活却很节俭,常盖布被,一时被传为美谈。当时任主爵都尉的汲黯icon有些看不惯,于是告诉汉武帝,说:“弘位三公,俸禄甚多,然为布盖,此诈也。”汲黯认为公孙弘盖布被是哗众取宠,而公孙弘听了也不争辩。然后,汉武帝就问公孙弘:“事实真是这样吗?你怎么不争辩呢?”公孙弘老老实实地回答道:“汲黯说的是事实。”但汉武帝却认为公孙弘是谦让,并没有再追问这个事。
还有一次,公孙弘和众大臣在朝廷外商议好的事情,可上朝奏请皇帝定夺时,公孙弘临时改变了想法,陈述的事情与之前和众大臣商量好的意见不同。汲黯很生气,当庭怒斥公孙弘,说:“齐人多诈而无情实,始与臣等建此议,今皆背之,不忠。”面对汲黯的斥责和误解,公孙弘还是不争辩,默默地独自承受着。直到后来,皇帝问公孙弘:“事实证明你所陈述的事情是对的,可当时大臣们诘难你的时候,你为什么不争辩呢?”公孙弘淡定地回答说:“知臣者以臣为忠,不知臣者以臣为不忠。”汉武帝听后连连称赞。公孙弘出身贫寒,面对仕途沉浮宠辱不惊,最终封侯拜相,靠的是不争的智慧。
人在世,很多事没必要去争。一个真正有智慧的人,小事糊涂而大事睿智,为人低调而洞若观火。做人如水,以柔克刚,只有那些以不争为争的人,才能笑到最后,才可能赢得人生。不争,是一种大度的人格,不争,是一种自信的底气。与人不争,不代表放弃。
俗话说:欲为大树,莫与草争;欲为苍鹰,莫与鸟争;欲为强者,与世无争。与其争,不如让自己身在顶峰
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